Криптовалютын орон зай дараагийн том бухын гүйлгээнд орох гэж байгаа тул төвлөрсөн бус санхүүжилт сэргэх хандлагатай байна. Хэдийгээр 2022 он крипто болон DeFi-ийн хувьд үнэ цэнэ огцом буурч, хэд хэдэн алдартай төслүүд тасарч байгаа он жилүүдийн хамгийн шилдэг нь байгаагүй ч эндээс эхлэн цорын ганц арга зам бол дээшилнэ гэсэн ойлголт өргөн тархсан байна!
Энэ үзэл бодол нь криптовалютын үнэ доод цэгтээ хүрсэн гэсэн ерөнхий мэдрэмж дээр суурилдаг. Үүнтэй холбоотойгоор Bitcoin болон Ethereum зэрэг томоохон жетонууд сүүлийн хэдэн сарын хугацаанд алдсан үнэ цэнийг нь эргүүлэн олж авах нь цаг хугацааны асуудал гэж олон хүн үзэж байна. Крипто зах зээл эргэн сэргэх үед DeFi-д хөрөнгө оруулалтын хоёр дахь том давалгааг өдөөж, зөв морийг дэмжигч хэн бүхэнд асар их боломжуудыг авчрах болно.
Би яг хаана хөрөнгө оруулах ёстой вэ гэсэн асуулт үргэлж байдаг. DeFi салбар нь олон зуун өөр өөр протоколуудаас бүрддэг боловч тэдгээр нь бүгд хатуу суурин дээр баригддаггүй. Тиймээс болгоомжтой хөрөнгө оруулагчид сэтгэлийн амар амгаланг хангахыг хүсч байвал 2023 онд хамгийн найдвартай DeFi төслүүдийг л авч үзэх хэрэгтэй.
Холбооны блок
Протоколоос хамаагүй илүү, Холбооны блок нь зөвхөн крипто зээлэх, зээлдүүлэх, бооцоо тавих хүсэлтэй хүмүүст төдийгүй бусад DeFi төслүүдийг хөгжүүлэгчдэд зориулагдсан DeFi дэд бүтцийн цогц платформыг бүтээгч юм. Төвлөрсөн бус хөрөнгө оруулалтын саналуудаас гадна энэ нь найдвартай KYC/AML болон таниултын баталгаажуулалт, нийцтэй үе тэнгийн болон NFT үйлчилгээ, хил дамнасан зохицуулалтын нийцэл, сүлжээ болон сүлжээнээс гадуурх хөрөнгө оруулалтын мэдээллийн API болон бусад зүйлийг санал болгодог.
AllianceBlock-ийг Rachid Ajaja, Matthijs de Vries нар 2018 оны XNUMX-р сард ICO-д оруулсан хөрөнгө оруулалт буюу анхны зоосны саналууд эрчимтэй хөгжиж байх үед үүсгэн байгуулжээ. Үүсгэн байгуулагчид крипто хөрөнгө оруулалтыг илүү ил тод, тэгш, шударга болгох арга замыг олохоор шийдсэн. Түүнээс хойш AllianceBlock нь цар хүрээгээ тэлж, DeFi болон банкуудын санал болгож буй зээл, бонд, хадгаламж, хөрөнгийн хуримтлал зэрэг уламжлалт санхүүгийн хэрэгслүүдийг хооронд нь холбох гүүр болохыг зорьж байна.
AllianceBlock-ийн гол зорилгын нэг бол DeFi-г үндсэн урсгалд оруулах явдал юм. DeFi салбар нь өртөг хэмнэлттэй, хүртээмжтэй гэх мэт давуу талуудаараа алдартай ч зохих хяналт, зохицуулалтгүйгээс болж зовж шаналж байна. Уламжлалт санхүүгийн байгууллагууд хатуу зохицуулалтын хүрээнд ажиллах ёстой учраас ихэнх нь DeFi доторх боломжуудыг судалж чадаагүй.
Энэ бол AllianceBlock-ийн шийдвэрлэхийг эрэлхийлж буй сорилт бөгөөд төвлөрсөн байгууллагууд болон жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдад DeFi-тай зохицуулалттай харилцах боломжийг олгодог. Ингэснээр хэрэглэгчдэд уламжлалт санхүүгээс DeFi протокол руу хөрөнгө шилжүүлэхэд хялбар болгоно гэж найдаж байна.
AllianceBlock-ийн нэг Хамгийн алдартай бүтээгдэхүүн бол DeFi терминал юм, энэ нь хөгжүүлэгчид, барилгачид болон жижиглэн худалдааны хэрэглэгчдэд хөрвөх чадварын нэгдсэн платформоор дамжуулан DeFi экосистемд оролцоход хялбар болгодог үйлчилгээ юм. Хөрвөх чадварын олборлолт нь AllianceBlock DEX-д гүйлгээний шимтгэл бүрийн тодорхой хувиар тогтмол урамшуулал олгохын тулд крипто хөрөнгийг зээлэх явдал юм. DeFi Terminal нь мөн стейкинг хийх боломжийг олгодог бөгөөд хэрэглэгчид сүлжээний гүйлгээг баталгаажуулах, мөн шагнал авах зорилгоор ухаалаг гэрээнд хөрөнгөө түгжих боломжтой.
Эдгээр боломжуудаас гадна DeFi Terminal нь хөгжүүлэгчид болон брэндүүдэд хэрэглэгчдийг өөрсдийн, бренд жетоныг хөрвөх чадвартай болгоход итгүүлэх зорилготой кампанит ажил үүсгэх хэрэгслийг санал болгодог. Кампанит ажил үүсгэснээр брэнд өөрийн жетоноо AllianceBlock DEX эсвэл Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon болон бусад дэмжигдсэн сүлжээн дэх бусад төвлөрсөн бус бирж дээр шаардлагатай хөрвөх чадвартай байлгах боломжтой.
AllianceBlock-ийн багцын бусад бүтээгдэхүүнд гинжин холбоогүй бүтээгдэхүүн багтдаг гүүрнь DEX, болон P2P санхүүжилтийн платформ гэж нэрлэгддэг Сангууд.
Aave байна
DeFi салбарт үүнээс илүү алдартай, танигдахуйц нэрийг төсөөлөхөд хэцүү байдаг Aave байна мөн үүнд сайн шалтгаан бий. 2018 оноос хойш үйл ажиллагаагаа явуулж байгаа Aave нь хамгийн нэр хүндтэй DeFi платформуудын нэг болж, хэрэглэгчдэд зуучлагчгүйгээр криптовалют болон бодит хөрөнгийг зээлж, зээлэх аюулгүй орчинг бүрдүүлсэн.
Aave нь зээл өгч буй хүмүүст хүүгийн орлого олох боломжийг олгодог энгийн загвартай бөгөөд зээл авсан хүмүүс зээлийн хүүгээ төлдөг. Уг протокол нь анх Ethereum дээр бүтээгдсэн бөгөөд бүх ERC-20 жетонуудыг дэмждэг бөгөөд үүнээс хойш Avalanche, Fantom, Harmony зэрэг бусад блокчейнүүдийг дэмжих зорилгоор өргөжсөн. AAVE жетон эзэмшигчид гол шийдвэрт санал өгдөг төвлөрсөн бус бие даасан байгууллагаар дамжуулан нийгэмлэгээрээ удирддаг.
Aave DeFi хэрэглэгчдэд Ethereum-д суурилсан хөрөнгийн 30 гаруй сан болон бусад сүлжээн дэх нэмэлт зах зээл бүхий олон сонголтоор хангадаг. Нэмж дурдахад ачааны нэхэмжлэх, үл хөдлөх хөрөнгө зэрэг бодит хөрөнгийн зээлийн сан байдаг. Aave нь Centrifuge-тэй хамтран ажилласны ачаар эдгээр сангуудыг санал болгодог бөгөөд энэ нь бизнесүүдэд тодорхой төрлийн хөрөнгийг токенжуулах боломжийг олгодог DeFi протокол юм. Дараа нь эдгээр жетонуудыг чөлөөтэй арилжаалж, бондтой адил ажиллаж, тогтмол өгөөжтэй байх боломжтой.
Бүх DeFi протоколуудын нэгэн адил Aave дээр крипто хөрөнгийн зээл олгоход эрсдэлийн элемент байсаар байна. Зээлийг хэт барьцаалсан байх ёстой бөгөөд протоколд өрийг удирдахын тулд татан буулгах аргыг ашигладаг. Барьцаа хөрөнгийг татан буулгасны дараа зээлдүүлэгчид төлөх төлбөрийн чадвар хангалтгүй тохиолдолд түүний Аюулгүй байдлын модулиас мөнгө авна. Энэ бол платформын хэрэглэгчдийн хадгалуулсан AAVE жетон бүхий тусгай хөрвөх чадварын сан юм. Энэ нь илүү өндөр үнээр урамшуулал олгодог боловч системд хөрөнгө оруулах шаардлагатай тохиолдолд түүний доторх жетонууд татан буугдах эрсдэлтэй байдаг.
Aave нь DeFi-ийн хамгийн найдвартай экосистемүүдийн нэг гэж тооцогддог боловч энэ нь амжилтанд хүрэхгүй байна. Энэ оны эхээр Aave DAO гэсэн саналыг батлах санал хураалт явуулав GHO гэгддэг шинэ, өгөөжийг бий болгодог тогтвортой коин гаргах. GHO нь Aave дээрх уугуул тогтвортой коин болно. Төлөвлөгөө нь GHO-г ам.доллартай холбож, төрөл бүрийн дижитал хөрөнгөөр баталгаажуулах явдал юм. Aave GHO-г ашиглана гэж найдаж байна stablecoin зээлийг илүү өрсөлдөх чадвартай болгох, ГХБ-ын зээлийн хүүг 100% өөрийн ҮБХБ-д шилжүүлснээр нэмэлт орлого бий болгохын зэрэгцээ.
Бөмбөрцөг
DeFi протоколууд өөрсдөө ажиллаж байгаа дэд бүтцийн давхарга нь чухал бөгөөд энэ нь юу вэ Бөмбөрцгийн сүлжээ сайжруулахыг эрмэлзэж байна. Orbs нь олон сүлжээн дэх DeFi програмуудыг хурдасгахад чиглэсэн нээлттэй, төвлөрсөн бус блокчейн дэд бүтцийн давхарга гэж өөрийгөө үнэлдэг.
Orbs нь Ethereum зэрэг одоо байгаа Layer-1 блокчейн, мөн Polygon зэрэг Layer-2 сүлжээнүүдтэй хамтран ажилладаг DeFi-ийн шинэ чадавхийг идэвхжүүлдэг төвлөрсөн бус арын хэсэг гэж үзэж болно. Энэ нь DeFi-д зориулсан нэг төрлийн шаталсан дэд бүтцийн стекийг бий болгож, төвлөрсөн бус програмуудад Orbs-ийн сайжруулсан гүйцэтгэлийн үйлчилгээг ашиглах боломжийг олгодог. Энэ нь хөгжүүлэгчдэд илүү боловсронгуй DeFi програм бүтээх боломжийг олгодог.
Үүний тод жишээ бол гинжин хэлхээний хамгийн чухал үйл явдлуудын талаар сүүлийн үеийн шинэчлэлтүүдийг өгдөг Orb-ийн Open DeFi мэдэгдлийн протокол юм.
Хамгийн сүүлд, Orbs зарлалаа DEX болон автоматжуулсан зах зээл үйлдвэрлэгчдэд зориулсан захиалгын шинэ төрлийг дэмжих боломжтой, төвлөрсөн бус, цаг хугацааны жигнэсэн дундаж үнийн шинэ протокол. TWAP нь уламжлалт санхүүгийн салбарт алгоритмын арилжаанд өргөн хэрэглэгддэг арга бөгөөд худалдаачид томоохон захиалгын зах зээлд үзүүлэх нөлөөллийг багасгахын тулд цаг хугацаагаар жигнэсэн дундаж үнийг ашигладаг. Ажиллах арга нь захиалга нь хэд хэдэн жижиг арилжаанд хуваагддаг бөгөөд тус бүрийг тодорхой хугацааны туршид урьдчилан тодорхойлсон интервалаар гүйцэтгэдэг.
Өнөөг хүртэл EVM ухаалаг гэрээний хязгаарлалт нь TWAP-ыг DeFi-д хэрэгжүүлэхэд маш хэцүү болгосон. Orbs нь арын дэд бүтцээ ашиглан бүх TWAP захиалгыг оновчтой үнээр, шударга төлбөртэйгээр, аюулгүй, төвлөрсөн бус байдлаар гүйцэтгэхийн тулд үүнийг өөрчилдөг. Энэхүү үйлчилгээ нь TradFi-д байдагтай адил алгоритмын стратегийг ашиглан худалдаа хийх илүү боловсронгуй арга замыг хэрэглэгчдэд санал болгохыг хүссэн DEX болон AMM-д чиглэгддэг.
DeFi бялуу
Бялуугаа аваад идэх нь DeFi хэрэглэгч бүрийн мөрөөдөл юм. Хөрөнгө оруулагчид ямар ч эрсдэлгүйгээр бүх шагналыг авахыг хүсдэг бөгөөд энэ нь тийм юм DeFi бялуу хүргэх зорилготой.
Сингапурт төвтэй Cake DeFi нь хувьцааны арилжаа, зээл олгох, хөрвөх чадвар олборлох үйлчилгээ бүхий үндсэн DeFi платформыг бий болгож, хөрөнгө оруулагчдад крипто хөрөнгөө байршуулж, идэвхгүй орлого олох боломжийг олгосон. Түүний DeFi экосистем нь анхны Bitcoin блокчейн салаа болох DeFi Chain блокчейн сүлжээнд суурилдаг бөгөөд төрөлх DFI жетоноор тэжээгддэг.
Cake DeFi-ийн хамгийн шинэлэг бүтээгдэхүүн бол зөв нэртэй EARN юм нэг талын хөрвөх чадвартай уул уурхайн үйлчилгээ крипто зах зээлийн уламжлалт тогтворгүй байдлаас өөрсдийгөө хамгаалахын зэрэгцээ идэвхгүй шагнал авахыг хүсдэг хөрөнгө оруулагчдад зориулагдсан.
Cake DeFi-ийн үүсгэн байгуулагч, гүйцэтгэх захирал Доктор Жулиан Хоспын хэлснээр сүүлийн нэг жилийн хугацаанд крипто өвлийн улирал эхэлсэнтэй холбоотойгоор хөрөнгө оруулагчид эрсдэлд өртөхгүй байх нь ойлгомжтой. Иймээс EARN нь эдгээр хөрөнгө оруулагчдад эрсдэлийг үнэмлэхүй хамгийн бага хэмжээнд байлгахын зэрэгцээ хөрөнгө оруулалтаасаа өгөөмөр ашиг олох боломжийг олгохыг зорьдог.
"EARN нь хэрэглэгчдэд биткойны өгөөжийг хүртэх боломжийг олгоно. Ингэснээр тэд блокчейн дээр ил тод хянах боломжтой" гэж Хосп хэлэв. "Тогтворгүй байдлын хамгаалалтын функц нь тэднийг байнгын алдагдалаас хамгаалах болно, ялангуяа зах зээлийн тогтворгүй байдлын үед."
Cake DeFi-ийн EARN нь хэрэглэгчид өөрсдийн хяналтаас гадуурх зах зээлийн хүчнээс үл хамааран өрсөлдөхүйц өгөөжийг бий болгохын тулд зарим ухаалаг алгоритмуудыг ашигладаг. BTC эсвэл DFI-г хуваарилж, 24 цаг тутамд эдгээр хадгаламжийн шагналыг жилийн 10% -ийн өгөөжтэй авах боломжтой. Мэдээж үүнээс өндөр APY санал болгодог DeFi протоколууд байдаг ч EARN-тэй ижил төрлийн хамгаалалтыг санал болгодог маш цөөхөн байдаг. Шагналыг платформын үндсэн хөрөнгө болох EARN жетонуудад хуваарилдаг бөгөөд урт хугацаанд өгөөжийг нэмэгдүүлэхийн тулд автоматаар нэгтгэдэг.
Cake DeFi хэлэхдээ, EARN-ийн алгоритм нь хөрвөх чадварын олборлолтын өндөр өгөөж, амлалтаа биелүүлэхийн тулд крипто зээлийн хэлбэлзэл багатай хослуулсан.
Өнөөдрийг хүртэл Cake DeFi-ийн бүтээгдэхүүнүүд DeFi салбарт хамгийн найдвартай бүтээгдэхүүн болох нь батлагдсан. Энэ нь 2 оны хоёрдугаар улирлын ил тод байдлын тайлан юм тодруулсан Өнөөдрийг хүртэл 375 сая гаруй долларын урамшуулал төлж, нэг сая үйлчлүүлэгчийн амжилтыг хэрхэн давсан.
Uniswap хийх
Uniswap хийх нь бизнесийн хамгийн том, хамгийн алдартай DEX-ийн нэг бөгөөд ихэнх DeFi хөрөнгө оруулагчдад зайлшгүй шаардлагатай хэрэгсэл юм. Uniswap нь юуны түрүүнд арилжаачдад нэг төвлөрсөн биржээс бага шимтгэлтэйгээр криптовалютын жетоныг найдвартай, хялбар солилцох боломжийг олгодог. Хэрэглэгчид хөрвөх чадварын санд жетон байршуулснаар идэвхгүй орлого олох боломжтой.
Uniswap нь үнэ тогтоох, арилжаа хийх ухаалаг гэрээнд тулгуурласан AMM загварыг ашигладаг. Үүнээс болж платформ нь бүрэн төвлөрсөн бус, зуучлагч оролцдоггүй.
Aave-ийн нэгэн адил Uniswap нь ухаалаг гэрээнд түгжигдсэн хэрэглэгчийн оруулсан хөрөнгийн сан болох хөрвөх чадварын санг ашигладаг тул крипто арилжааг хөнгөвчлөх боломжтой. Эдгээр сангууд нь янз бүрийн криптовалютын хос худалдаж авах, худалдах хүсэлтэй хэрэглэгчдийн арилжааг хөнгөвчлөхөд ашиглагддаг. Uniswap дээрх гүйлгээ бүрээс бага хэмжээний шимтгэлийг цуглуулж, дараа нь усан сангийн хөрвөх чадварын үйлчилгээ үзүүлэгчдийн дунд хуваарилдаг. Ингэснээр худалдаачид бага шимтгэлтэйгээр жетон солилцож, хөрвөх чадварыг хангасан хүмүүс үүнийхээ төлөө шагнал авах боломжтой тул энэ нь харилцан ашигтай.
Uniswap нь DeFi орон зайд хамгийн алдартай DEX-ийн нэг болсонд сайн шалтгаан бий. DEX-ийн дийлэнх нь бүдүүлэг загвараараа хэрэглэгчийн туршлагыг муугаар хангадаг бол Uniswap нь гөлгөр, энгийн хэрэглэгчийн интерфэйсээрээ алдартай. Uniswap-ийн вэб болон гар утасны програмууд нь хэрэглэгчдэд маш ээлтэй бөгөөд маш мэргэжлийн харагдахуйц өнгөлсөн дизайнтай. Токен солилцох эсвэл хөрвөх чадварыг хангах замаар крипто түрийвчээ холбож, эхлүүлэхэд хялбар байдаг.
Хэрэглэгчдэд ээлтэй байдгийнхаа ачаар Uniswap нь олон тооны үзэгчдийг бий болгосон нь хоёр дахь том давуу талыг бий болгосон. Энэ нь илүү олон хэрэглэгчтэй тул бусад DEX-ээс илүү нийт үнэ цэнийг хаасан буюу илүү хөрвөх чадвартай гэсэн үг. Үүний үр дүнд худалдаачид янз бүрийн төрлийн жетоныг солиход ямар нэгэн асуудал, хязгаарлалттай тулгарах магадлал багатай.
Эцэст нь хэлэхэд Uniswap нь MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet болон бусад олон төрлийн крипто түрийвчийг дэмждэг. Ерөнхийдөө үүнийг ашиглахад маш хялбар бөгөөд хүн бүрт зориулагдсан бөгөөд Uniswap нь бизнесийн хамгийн найдвартай DeFi програмуудын нэг гэдгийг тайлбарлаж байна.
Эх сурвалж: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/