Байдены засаг захиргаа криптог эрүүгийн хариуцлага хүлээхгүйгээр хураах ажлыг хөнгөвчлөхийг хүсч байна

Саяхан 61 хуудасны гүнд оршуулсан тайлан АНУ-ын Ерөнхий прокурорын хэлснээр Байдены засаг захиргаа холбооны засгийн газрын криптовалютыг хураан авах, хадгалах чадварыг эрс өргөжүүлэхийг уриалав. Санал болгож буй өөрчлөлтүүд батлагдвал эд хөрөнгийг бүрмөсөн хураах шийтгэл ногдуулдаг эрүүгийн гэмт хэрэг, мөн ял шийтгэл оногдуулах, тэр байтугай эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэх шаардлагагүй иргэний эд хөрөнгийг хураах хоёрыг дэмжинэ.

Тайлангийн хувилбарыг үүнтэй хавсаргасан нь анхаарал татаж байна зар Дижитал хөрөнгийн зохицуулагчийн шинэ сүлжээ. Энэхүү үндэсний сүлжээ нь холбооны 150 гаруй прокурортой бөгөөд "иргэний болон эрүүгийн гэмт хэргийн шинжтэй үйл ажиллагааны төсөл боловсруулах" чиглэлээр сургалтанд хамрагдах болно.

Крипто нь зохиомол нэрийн шинж чанартай тул заримдаа засгийн газрын хураан авахаас хамгаалагдсан гэж үздэг. Гэвч бодит байдал тэс өөр. Өнгөрсөн жил АНУ-ын маршалууд буюу Хууль зүйн яамны хураан авах ажиллагааг хариуцагч нарудирдаж байна 200 сая долларын үнэ бүхий бараг 466 криптовалют хураан авсан.

2014 оны санхүүгийн жилээс хойш Холбооны мөрдөх товчоо, Нууц алба, Дотоодын аюулгүй байдлын мөрдөн байцаах байгууллагууд хамтран хураасан бараг 680 сая долларын үнэ бүхий крипто мөнгө (хураах үед үнэлэгдсэн), дижитал хөрөнгөтэй холбоотой хэдэн зуун мөрдөн байцаалт идэвхтэй явагдаж байна. Гэсэн хэдий ч эдгээр дүн нь IRS-ийн Эрүүгийн мөрдөн байцаах албаныхтай харьцуулахад бүдэг байна хураан авсан 3.8-2018 оны санхүүгийн хооронд 2021 тэрбум долларын виртуал валют.

Гэсэн хэдий ч Хууль зүйн яам нь крипто нь холбооны хууль сахиулах байгууллагуудын "хэрэглэгдэж буй хураан авах хэрэгслийн хязгаарлалтыг илчилсэн" гэж үзэж, "одоо байгаа хуульд хэд хэдэн шинэчлэл хийхийг" зөвлөж байна. Нэгд, Ерөнхий прокурорын зүгээс шүүхийн хараат бус, хараат бус хяналтгүйгээр иргэний эрх ашгийг хохироох хамгийн зүй бус хэлбэрийг өргөжүүлэхийг хүсч байна.

“Захиргааны” буюу “шүүхийн бус” хураан авах журмын дагуу эд хөрөнгийг хураах эсэхийг шүүгч биш, хураан авсан байгууллага шийддэг. Холбооны засгийн газар 500,000 доллараас дээш үнэ бүхий үл хөдлөх хөрөнгө, үл хөдлөх хөрөнгөөс бусад бараг бүх зүйлийг захиргааны журмаар хурааж авах боломжтой.

Энэ 500,000 долларын хязгаар нь одоогоор криптовалютанд хамааралтай боловч Ерөнхий прокурор "криптовалют болон бусад дижитал хөрөнгийн 500,000 долларын дээд хязгаарыг цуцлахыг" хүсч байна. Энэ нь захиргааны журмаар хураах цөөн хэдэн хязгаарлалтын нэгийг арилгах болно. Конгресс арга хэмжээ авахаас татгалзсан ч өнгөрсөн жил батлагдсан хуулийн ачаар Сангийн сайд шинэ журам баталж, дээд хязгаарыг зүгээр л зогсоож чадна.

Энэ санал маш их анхаарал татаж байна. Захиргааны журмаар хураах нь үл хөдлөх хөрөнгийн өмчлөгчдийг цочирдуулам бага хамгаалалт болдог. Эд хөрөнгийг хураасны дараа засгийн газар зөвхөн захиргааны журмаар хураах тухай мэдэгдэл илгээх шаардлагатай. Хэрэв өмчлөгч нь өөрийн өмчийн талаар хурдан нэхэмжлэл гаргаж чадахгүй бол түүнийгээ автоматаар хураана.

Хураагдсан эд хөрөнгө нь эзэмшигчийн хамгийн үнэ цэнэтэй хөрөнгө байж болох тул эзэмшигчид нь хариу барих арга хэрэгсэлгүй байдаг. Хэдийгээр нэхэмжлэл гаргасан ч өмчлөгч нь шүүхээр явах өдрөө хүлээж авахгүй байж магадгүй юм. дагуу а тайлан Хууль зүйн хүрээлэнгийн мэдээлснээр, холбооны агентлагууд хураан авсан бэлэн мөнгөтэй холбоотой нийт нэхэмжлэлийн гуравны нэгээс илүүг нь "дутагдалтай" гэж татгалзсан бөгөөд ихэнх нэхэмжлэлийг "техникийн шалтгаанаар" татгалзсан байна.

Захиргааны хэргүүд нь засгийн газарт ялахад илүү хялбар байдаг тул Хууль зүйн яамнаас явуулсан нийт хураан авах ажиллагааны бараг 80%, Төрийн сангийн хэлтсийн 96% нь захиргааны хураамжийг бүрдүүлдэг байсан нь гайхмаар зүйл биш юм.

Хууль зүйн яам захиргааны журмаар торгууль нь "үр ашигтай" бөгөөд шүүхийн систем дэх "хэрэггүй ачааллыг" бууруулж байна гэж сайшааж байгаа ч бодит байдал дээр захиргааны шийтгэл нь ямар ч буруу зүйл хийгээгүй олон мянган хохирогчдын амьдралд дарамт болж байна.

Зүгээр л асуу Кен Коран. Ойрхи Дорнодоос Америкт ирээд Хойд Каролинагийн Гринвилл хотод нэгэн жижиг дэлгүүр нээсэн. Гэвч 2014 оны 570,000-р сард IRS-ийн ажилтнууд түүний дэлгүүрт орж, Кенд 153,907.99 долларыг хураах тушаал байгаа бөгөөд түүний дансанд байсан 20 долларыг хураан авсан гэж мэдэгджээ. Энэ мөнгө нь Кенийн бүхэл бүтэн амьдралынхаа хадгаламж байсан бөгөөд XNUMX гаруй жил бизнесээ удирдаж байж олсон юм.

Гурав сар хүрэхгүй хугацааны дараа Кенийн банкны дансыг захиргааны журмаар хураан авчээ. Эдгээр хуримтлалгүйгээр Кен санхүүгийн хямралд орсон. Тэрээр гэр бүлээ тэжээж, ипотекийн зээлээ төлж, дэлгүүрээ тогтвортой байлгахын тулд авах ёстой зээлийн шугамаа нөхөхийн төлөө тэмцэж байв. Кен хэзээ ч гэмт хэрэгт холбогдож байгаагүй.

"Америкт ийм зүйл тохиолдож болно гэж би хэзээ ч итгэж байгаагүй" гэж Кен халаглав. "Энэ улсад шударга бизнесменийг буруу зүйл хийсэн гэдгийг нотлохгүйгээр төр яаж түүний банкны дансыг бүхэлд нь авч чаддагийг би ойлгохгүй байна."

Аз болоход, Кен дараа нь Хууль зүйн хүрээлэнгийн тусламжтайгаар гаргасан "Өршөөл, хөнгөвчлөх тухай өргөдөл" (үндсэндээ хураагдсан эд хөрөнгийг өршөөх). Хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр шуугиан тарьсны дараа 2016 оны XNUMX-р сард IRS Кенээс буруугаар авсан бүх мөнгөө буцааж өгөхийг зөвшөөрөв. Хэдийгээр тэр крипто гэхээсээ илүү fiat валют алдсан ч Кенийн түүхээс харахад захиргааны журмаар хураахыг ашиглахад хялбар болгох шаардлагагүй юм.

Хууль зүйн яам нь криптог захиргааны журмаар хураах арга хэмжээг өргөжүүлэхийн зэрэгцээ бараа бүтээгдэхүүнтэй холбоотой зөрчилд эрүүгийн болон иргэний эрх мэдлийг олгох нэмэлт өөрчлөлтийг талархан хүлээж авах болно. Крипто зах зээл дээр залилан мэхлэх, залилан мэхэлсэн хэргээр шийтгэгдсэний дараа эрүүгийн хэрэг үүсгэхийг зөвшөөрөх нь луйварчидтай тэмцэх үнэ цэнэтэй хэрэгсэл болно.

Одоогийн байдлаар ихэнх криптовалютууд байдаг үзсэн үнэт цаас гэхээсээ илүү түүхий эд. Тиймээс түүхий эдийг зохицуулах холбооны хууль тогтоомжийн дагуу прокурорууд "криптовалютын зах зээл дээр залилан мэхлэх, залилан мэхлэх" гэмт хэрэгт буруутгаж болно. Гэхдээ үнэт цааснаас ялгаатай нь эдгээр хууль тогтоомж нь "бараа материалтай холбоотой гэмт хэргийн үйл ажиллагаанаас хууль бусаар олсон орлогыг хураахыг зөвшөөрдөггүй".

Гэхдээ сунгаж байна иргэний хураан авах нь хэтэрхий өргөн сүлжээг бий болгож, гэм зэмгүй эзэмшигчид засгийн газрын хураалтад криптогоо алдах магадлалыг нэмэгдүүлэх болно. Эцсийн эцэст иргэний эд мөрийн баримтаар эд хөрөнгө хураах нь гэмт хэргийн шинжтэй ялаас ялгаатай нь ялтай байх шаардлага байхгүй. Түүгээр ч зогсохгүй, холбооны агентлагуудад хураан авах хэргийг шийдвэрлэх санхүүгийн шууд хөшүүрэг байдаг: Нэгэнт өмч хөрөнгөө (иргэний болон эрүүгийн журмаар) хураан авсан холбооны агентлаг нь орлогын 100 хүртэлх хувийг өөртөө авч үлдэх боломжтой.

Харамсалтай нь, хөрөнгийг хураах талаар санал болгож буй өргөтгөлүүд нь криптовалют руу чиглэсэн өргөн хүрээний халдлагын нэг хэсэг бөгөөд үүний дотор санхүүгийн нууцлалын криптовалют руу довтлох нь эсрэгээрээ байж болно. Санхүүгийн яамны Санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх сүлжээ (FinCEN) одоогоор асуудлыг хэлэлцэж байна. дүрэм Энэ нь кастодианы түрийвчинд (өөрөөр хэлбэл гуравдагч этгээдийн удирддаг) тайлагналын шаардлагуудыг өргөтгөх болно - IRS Кенийн бэлэн мөнгийг хураахад хүргэсэн тайлангийн ижил шаардлага.

Хэрэв хүлээн авбал түрийвчний эзэн гүйлгээнд оролцсон хоёр талын нэр, хаяг зэрэг хувийн мэдээллийг багтаасан 10,000 доллараас дээш үнэтэй түрийвчтэй хийсэн гүйлгээ бүрийн талаар дэлгэрэнгүй тайланг FinCEN-д илгээх ёстой. Блокчэйн нь угаасаа олон нийтэд нээлттэй байдаг тул нэг гүйлгээний нэг тайлан нь дижитал араг ясны түлхүүр болж, холбооны засгийн газарт түрийвчний бусад бүх гүйлгээг шалгах боломжийг олгоно.

Энэ нь яг буруу тийшээ явж байна. Дунд шатны шалгаруулалт яаж ч ганхсан ч Конгресс санал болгож буй криптог дарах арга хэмжээнээс татгалзаж, иргэний эрх ашгийг хураах ёстой.