Нөөцийг баталгаажуулах аудит гэж юу вэ, тэд хэрхэн ажилладаг вэ?

Байгууллагын болон жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдын дижитал хөрөнгийн сонирхол нэмэгдэж байгаатай холбогдуулан хадгаламжийн сонголтууд мөн зэрэгцэн өсч байна. Үүний үр дүнд, зах зээл өөрчлөгдөхийн хэрээр янз бүрийн төрлийн асран хамгаалах сонголтууд хөгжиж, шинэ үйлчилгээ үзүүлэгчид тодорхой зах зээл, саналуудад хамгийн үр дүнтэй бүтэц, хяналтыг бий болгохоор ажиллаж байна.

Өөрийгөө асран хамгаалах, солилцооны түрийвч болон гуравдагч этгээдийн асран хамгаалагчид нь хэрэглэгчид өөрсдийнхөө эрх ашгийг хамгаалах янз бүрийн сонголтууд юм. криптокүвалз. Дижитал хөрөнгийн дэлхийн кастодианууд нь санхүүгийн уламжлалт зах зээлтэй адил үйл ажиллагаа явуулдаг бөгөөд тэдний үндсэн үүрэг бол хөрөнгө эзэмшигчийн нэрийн өмнөөс хувийн түлхүүрийг атгаж, зөвшөөрөлгүй нэвтрэхээс сэргийлж, үйлчлүүлэгчдийнхээ хөрөнгийг арчилж, хамгаалах явдал юм.

Гэсэн хэдий ч ийм хүчин чармайлтыг үл харгалзан үйл явдал зэрэг FTX-ийн уналт (криптовалютын бирж ба крипто хедж сан) болон Гурван сум капиталыг татан буулгах (криптовалютын эрсдэлээс хамгаалах сан) криптовалютын салбарыг цочирдуулсан. Тэд хүмүүсийг крипто хадгалагчийн найдвартай байдал, шударга байдалд эргэлзэхэд хүргэсэн.

Кастодиануудын санхүүгийн тогтвортой байдлыг хангахын тулд нөөцийн нотолгоог (PoR) аудит нь компанийн сүлжээн дэх эзэмшилт нь балансад бүртгэгдсэн харилцагчийн хөрөнгөтэй ижил болохыг баталж, үйлчлүүлэгчид бизнесээ үргэлжлүүлэхэд хангалттай төлбөрийн чадвартай, хөрвөх чадвартай гэдэгт итгэлтэй байна. тэдэнтэй бизнес хийх.

Энэ нийтлэлд нөөцийн нотлох аудит гэж юу вэ, нөөцийн нотлох баримт яагаад чухал вэ, нөөцийн нотолгоонд хэрхэн хандах, нөөцийн нотолгоог хэрхэн шалгах талаар авч үзэх болно.

Нөөцийн баталгаа гэж юу вэ?

Уламжлалт санхүүгийн хувьд нөөц гэдэг нь урьдчилан тооцоолоогүй нөхцөл байдалд ашиглахын тулд нөөцөд хадгалсан компанийн ашиг юм. Үүний эсрэгээр, крипто орон зайд нөөцийн баталгаа гэдэг нь аудит хийгдэж буй байгууллага нь хадгаламж эзэмшигчдийнхээ бүх үлдэгдлийг хангахад хангалттай нөөцтэй эсэхийг баталгаажуулахын тулд гуравдагч этгээдийн бие даасан аудитыг хэлнэ.

Найдвартай, туршлагатай дижитал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн хувьд нөөцийг баталгаажуулах аудит хийх нь зохицуулалтын үйл явцын чухал алхам юм. PoR аудит нь үйлчлүүлэгчид болон олон нийтэд кастодиан нь хангалттай хөрвөх чадвартай, төлбөрийн чадвартай эсэхийг баталгаажуулж, тэд хүссэн үедээ мөнгөө эргүүлэн татах боломжтой бөгөөд энэ нь өөрийн хөрөнгийн бэлэн байдлын ил тод байдлыг хангадаг.

Нөөцийг баталгаажуулах аудит нь кастодианы үүрэг гүйцэтгэдэг крипто компаниудад ашиг тустай бөгөөд тэд хөрөнгийн үнэмлэхүй баталгааг хангаснаар үйлчлүүлэгчдээ хадгалж, үйл ажиллагаандаа итгэх итгэлийг нэмэгдүүлэх боломжтой. Түүнчлэн, PoR-ээр дамжуулан, төвлөрсөн бирж Хадгаламж эзэмшигчдийн мөнгийг бусад компанид хөрөнгө оруулахыг хориглож, бизнес эрхлэгчид өөрсдийн хэрэглээний хөрөнгийн өгөөжийг нэмэгдүүлэх эрсдэлийг бууруулж байна. Нэмж дурдахад ийм аудит нь үйл явдлын магадлалаас урьдчилан сэргийлэхэд тусалдаг 2007-2008 оны санхүүгийн томоохон хямрал.

Нөөц нотлох аудит хэрхэн ажилладаг вэ?

Нөөцийн баталгаа хэрхэн ажилладагийг ойлгохын өмнө аудитын ерөнхий үйл явцтай танилцъя. Ер нь, аудит нь биржийн төлбөрийн чадварыг үнэлэх ёстой бөгөөд энэ нь зөвхөн хоёр үр дүнг бий болгодог: хэрэв биржийн хөрөнгө нь үүрэг эсвэл өр төлбөрөөсөө давсан тохиолдолд төлбөрийн чадвартай эсвэл бусад бүх тохиолдолд төлбөрийн чадваргүй болно. Гэсэн хэдий ч, бирж нь бутархай нөөцийг харуулах ёстой гэх мэт энэ хоёртын үр дүн хангалтгүй байх тохиолдол байдаг.

Бутархай нөөцийн хувьд биржийн хадгаламжийн тодорхой хэсгийг нөөцөд хадгалж, шууд авах боломжтой (бэлэн мөнгө болон бусад өндөр хөрвөх чадвартай хөрөнгө гэх мэт), үлдсэн хөрөнгийн үлдэгдлийг зээлдэгчид зээлдүүлдэг.

Аудитын процедурыг гурван өөр үе шатанд хувааж болно.

Хариуцлагын баталгаа

Биржийн өр төлбөр нь үйлчлүүлэгчдэдээ учирсан криптовалютын үлдэгдэл юм. Харилцагчийн дансны бүх үлдэгдлийн нийлбэрийг биржийн нийт өр төлбөрийг тооцоолоход ашигладаг. Төлбөрийн чадварыг тодорхойлохын тулд тооцоолсон дүнг дараа нь нийт нөөцтэй харьцуулна. Өр төлбөрийг нотлох бүрэлдэхүүн хэсэг нь мөн бутархай хүчин зүйлийн хэшийг тооцдог Мерклийн модны үндэс.

Хэрэглэгчийн дансны мэдээлэл нь хэрэглэгчийн хувийн мэдээллийг криптограф хэш ашиглан Merkle модыг бүтээхэд ашиглагддаг бөгөөд хэрэглэгчийн төлөх дүнг модны навчийг үүсгэхэд ашиглана. Модны дараах давхаргын зангилаанууд нь навчийг хооронд нь холбож, тэдгээрийг хэшлэх замаар үүсдэг; модны үндсийг бий болгохын тулд зангилаануудыг нэгтгэж, хэш хийдэг.

Нөөцийн баталгаа

Биржид байгаа хөрөнгө блокчейн дээр хадгалагдсан криптовалютыг нөөц гэж нэрлэдэг. Хэрэв бирж эзэмшдэг бол крипто хаягуудын үлдэгдлийг нэгтгэн нийт хөрөнгийг тооцдог. Хувийн түлхүүрүүд тэдгээр хаягуудаас.

Криптовалютын хаягтай холбогдсон нийтийн түлхүүрийг өгч, хувийн түлхүүрээр гарын үсэг зурснаар бирж нь крипто валютын хаягийн хууль ёсны эзэмшигч гэдгээ баталж чадна. Нэмэлт аюулгүй байдлын үүднээс бирж гарын үсэг зурах ёстой нэг удаа (блокчэйнд нэмсэн хамгийн сүүлийн блокийн хэш гэх мэт) гарын үсгийг баталгаажуулахад ашиглаж болох утга. Нөөцийн баталгааны гаралт нь хаягийн үлдэгдлийн нийлбэр ба хэш юм.

Аудитын программ нь аль үлдэгдлийг нэмэх ёстойг тодорхойлохын тулд блокчлоныг бүхэлд нь задлан шинжлэх шаардлагагүй; Үүний оронд энэ нь олон нийтэд хялбархан хүртээмжтэй өгөгдлийн тодорхойлогч нэгтгэсэн урьдчилсан боловсруулагчийг ашигладаг.

Хэрэв ижил төстэй оролтын утгууд өгөгдсөн бол детерминистик функц үргэлж ижил үр дүнг гаргах болно. Энэ нь аливаа блокчэйний үндсэн шалгуур бөгөөд гүйлгээ нь хэн эхлүүлсэн, хаана явагдсанаас үл хамааран гүйцэтгэх бүртээ ижил үр дүнд хүрэхгүй бол зөвшилцөлд хүрэхэд хэцүү байдаг.

Төлбөрийн чадварын баталгаа

Аудитын үр дүн болон аудитын программ хангамжийг найдвартай орчинд ажиллуулсныг батлахад ашиглаж болох гэрчилгээ нь криптовалютын биржийн төлбөрийн чадварыг нотлох хоёр бүрэлдэхүүн хэсэг юм.

Аудитын эцсийн үр дүн нь үнэн эсвэл худал байна (хоёртын тоо). Нөөц нь өр төлбөрөөс давсан тохиолдолд үнэн, өөрөөр хэлбэл худал болно. Баталгаажуулалт нь гүйцэтгэсэн програмын хэш болон платформын хэмжилтийн гарын үсэг болдог. Хэрэглэгч Merkle модны үндсийг ашиглан тооцоолол нь дансны үлдэгдлийг харгалзан үзэж байгаа эсэхийг шалгаж болно.

PoR аудит хэрхэн явагддаг вэ?

Нөөц нотлох аудитын үйл явцыг ихэвчлэн гуравдагч талын аудитор хийдэг бөгөөд крипто кастодианы баланс дахь хөрөнгө нь үйлчлүүлэгчдийнхээ эзэмшлийг тэнцвэржүүлэхэд хангалттай гэдгийг баталгаажуулдаг. Энэ үйл явцад дараахь алхмууд орно.

Хөндлөнгийн аудитор эсвэл аудитын компани эхлээд тухайн байгууллагын үлдэгдлийн үлдэгдэлийн нэргүй агшин зургийг авдаг. Аудитор эдгээр үлдэгдлийг Мерклийн мод болгон зохион байгуулдаг бөгөөд энэ нь хадгалалтын мэдээллийг агуулсан бөгөөд хэш код ашиглан баталгаажуулсан хэд хэдэн салбартай.
Дараа нь аудитор данс эзэмшигч бүрийн өвөрмөц гарын үсгийг ашиглан хэрэглэгчийн хувь нэмэрийг цуглуулдаг.
Дараагийн алхам нь үйлчлүүлэгчдийн хөрөнгийг бүрэн нөөцөөр эзэмшиж байгаа эсэхийг баталгаажуулах явдал юм, өөрөөр хэлбэл хувь нэмэр оруулагчдын тайлагнасан үлдэгдэл Мерклийн модноос олж авсан үлдэгдэлтэй тэнцүү байна. Энэ нь тоон гарын үсгийг Merkle модны бүртгэлтэй харьцуулах замаар хийгддэг.

PoR аудитын дараа хэрэглэгчид өөрсдийн хийсэн гүйлгээг баталгаажуулах боломжтой. Жишээлбэл, хэн нэгэн Binance дээр крипто хөрөнгөө эзэмшиж байсан бол Binance вэбсайт руу нэвтэрч, "Түрүүвч" дээр дарж, "Аудит" дээр дарснаар Merkle хуудас болон Record ID-аа олох боломжтой.

Дараагийн алхам бол аудитын төрөл, хамрагдсан хөрөнгө, бүртгэлийн ID болон Binance-ийн нөөцийн аудитын нотлох баримттай холбоотой аудиторын баталгаажуулалтын тайланд оруулсан хөрөнгийн үлдэгдлийг баталгаажуулах аудитын огноог сонгох явдал юм.

Нөөц нотлох аудитын ашиг тус

PoR аудит нь хэд хэдэн давуу талтай бөгөөд биржүүд криптовалютыг гинжин хэлхээгээр эзэмшиж байгаа нь хэрэглэгчдийн үлдэгдэлтэй тохирч байгааг харуулж байна. Жишээлбэл, нөөцийг баталгаажуулах аудитаар дамжуулан жетон таалагдсан эсэхийг шалгаж болно Ороосон Bitcoin (wBTC) нь үнэндээ Bitcoin (БСТ). Төвлөрсөн бус санхүүгийн програмууд нь Chainlink сүлжээнээс ороосон биткойны нөөцийг шалгахад шаардлагатай мэдээллээ авдаг. oracle Bitcoin блокчейн дэх кастодианы BTC үлдэгдлийг 10 минут тутамд шалгадаг.

Нэмж дурдахад нөөцийн нотолгоо нь зохицуулагчдад өөрсдийн салбарын өргөн хүрээний стратегид нийцсэн өөрийгөө зохицуулах арга барил гэж үздэг. Цаашилбал, биржүүд хэрэглэгчийн хадгаламжийг хангалттай хөрөнгөөр нөхөх чадваргүйгээс үүдэлтэй итгэлгүй байдлыг арилгах нь бүтээгдэхүүний хэрэглээг нэмэгдүүлдэг.

Нэмж дурдахад хэрэглэгчид Merkle модны хэш хийх аргыг ашиглан нөөцийн баталгааны аудитын ил тод байдлыг бие даан шалгаж болно. Үүний нэгэн адил хөрөнгө оруулагчид тодорхой байгууллагуудын харилцагчийн хөрөнгийн удирдлагын практикийн талаар холбогдох мэдээллийг олж авахын тулд зохих шалгалтын хэрэгсэлтэй байх болно. хөрөнгөө алдах магадлалыг бууруулах. Үүний зэрэгцээ хэрэглэгчид асран хамгаалагчдад итгэж эхэлдэг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчийг хадгалахад тусалдаг.

Нөөцийг баталгаажуулах хязгаарлалт

Дээр дурдсан давуу талуудаас үл хамааран нөөцийг баталгаажуулах аудит нь зарим нэг сул талуудтай бөгөөд үүнийг үл тоомсорлож болохгүй. PoR аудитын чухал асуудал бол аудитын зөв эсэх нь аудиторын ур чадвараас хамаардаг явдал юм. Мөн аудитын хуурамч үр дүнг гуравдагч этгээдийн аудитор хэлэлцэж буй кастодиантай хамтран гаргаж болно.

Нэмж дурдахад, криптовалютын бирж нь үнэн зөв эсэх нь зөвхөн аудитын явцад хүчинтэй байдаг тул баримтыг өөрчилдөг. Нөөц нотлох аудитын хууль ёсны байдалд хувийн түлхүүрүүд эсвэл хэрэглэгчийн хөрөнгө алдагдсанаас ч нөлөөлж болно. Түүгээр ч зогсохгүй PoR аудит нь шалгалтыг давахын тулд мөнгө зээлсэн эсэхийг тодорхойлж чадахгүй.