Технологийн чинээлэг хөрөнгө оруулагчдад зориулан бүтээсэн баялгийн менежментийн гарааны компани болох Compound нь 37 сая долларын санхүүжилтээр нууцлагдмал байдлаас гарч ирэв. Дор хаяж дөрвөн тэрбумтан гарааны бизнест хөрөнгө оруулалт хийсэн байна.
Сэм Банкман-Фрид бол Compound дахь дор хаяж дөрвөн тэрбумтныг үүсгэн байгуулагчдын нэг юм.
Getty Images
2022 онд баян байх нь зарим бэрхшээлийг дагуулдаг: Хүн санхүүгийн шийдвэр гаргаж, хувьцаа, бэлэн мөнгө, үл хөдлөх хөрөнгө нь криптовалют, NFTS болон хөрвөх чадваргүй хувийн компанийн хувьцаатай зэрэгцэн орших багцаа хэрхэн удирдах вэ? Пүрэв гаригт 37 сая долларын санхүүжилтээр нууцлагдмал байдлаас гарч ирсэн санхүүгийн технологийн гарааны компани болох Compound нь чинээлэг хүмүүсийн санхүүгийн амьдралыг хөнгөвчлөхийг хүсдэг баялгийн менежментийн олон фирмүүдийн нэг юм.
Энэ фирмийг юугаараа ялгаатай болгодог вэ: Тус компани дор хаяж дөрвөн тэрбумтныг хөрөнгө оруулагчаар тооцдог: Эгон Дурбан, технологийн чиглэлээр ажилладаг Silver Lake компанийн гүйцэтгэх захирал; Фред Эрсам, Coinbase болон крипто хөрөнгө оруулалтын Paradigm компанийн үүсгэн байгуулагч; Сэм Банкман-Фрид, крипто арилжааны FTX фирмийн гүйцэтгэх захирал, 29 настай, Америкийн хорин насны хамгийн баян хүн; болон SciFi VC (түүний болон Нелли Левчин хоёрын удирддаг сан)-аар дамжуулан хөрөнгө оруулалт хийж буй "Одоо худалдаж ав-дараа төл" компанийн гүйцэтгэх захирал Макс Левчин. Greenoaks хөрөнгө оруулалтын фирм, компаний дарга, венчур капиталист Лачи Гром нар Compound-ийн дөнгөж дуусгасан 25 сая долларын өртөгтэй В цувралыг тэргүүлж байна. Өмнө нь 12 сая ам.доллар босгож байсан "Compound" компани үнэлгээгээ зарлаагүй байна.
Финтекийн программууд, робот зөвлөхүүд болон баялгийн менежментийн уламжлалт фирмүүдийн хөл хөдөлгөөн ихтэй зах зээлд нэвтэрч байгаа Compound нь жижиг боловч ашигтай байж болох зах зээл болох гарааны ажилчид болон сахиусан тэнгэр хөрөнгө оруулагчид руу чиглэсэн банкиндаа ажиллаж байна. Compound компанийн гүйцэтгэх захирал Жордан Гонен цахим шуудангаар дамжуулан "Уламжлалт баялгийн менежментийн пүүсүүдийн хөрөнгийн менежментийн загвар нь харамсалтай нь хөрвөх чадваргүй хөрөнгөтэй хүмүүсийн хэрэгцээ шаардлагад нийцэхгүй байна" гэж мэдэгджээ. Forbes. "Эдгээр хүмүүсийн зарим нь шинэ төгсөгчид, ажлын санал болгож буй хүмүүс, эсвэл одоо IPO хийхээс өмнөх гарааны бизнесээ эрт эхлүүлсэн ажилчид бөгөөд тэдэнд санхүүгийн дэмжлэг авах газар байхгүй." Түүний өрсөлдөгчид санал нийлэхгүй байх нь тодорхой.
Compound-ийн босгосон 37 сая долларын санхүүжилт нь финтекийн венчурын хөрөнгө оруулалтын хувингийн уналт юм. Crunchbase-ийн мэдээлснээр өнгөрсөн онд санхүүгийн үйлчилгээний салбар нь венчур капиталын тэргүүлэгч салбар байсан бөгөөд нийт 134 тэрбум долларын хөрөнгө оруулалт татсан байна. Гарааны бизнес мөн ширүүн өрсөлдөөнтэй тулгарч байна: Goldman Sachs өөрийн хувийн санхүүгийн салбартаа мөнгө цутгаж байна Marcus, санхүүгийн программ SoFi одоо олон нийтэд арилжаалагдаж, дөнгөж өчигдөр робот зөвлөх Wealthfront 1.4 тэрбум доллараар банкны аварга UBS худалдаж авах гэж байгаагаа зарлав. Компанийн мэдээлснээр Coinbase, Plaid, Brex, Carta зэрэг бусад финтекийн ганц эвэртүүдийн удирдлагууд болон үүсгэн байгуулагчид нь бусад хөрөнгө оруулагчдын тоонд багтдаг.
Хэрэглэгчдээс хөрөнгийнхөө тодорхой хувийг авдаг баялгийн менежментийн олон фирмүүдээс ялгаатай нь Compound нь платформоо ашиглах, орон тооны санхүүгийн зөвлөхүүддээ хандахын тулд жилийн захиалгын хураамж авдаг. Энэ зардал нь харилцан адилгүй бөгөөд үйлчлүүлэгч бүрийн хэрэгцээнд тулгуурладаг: эдгээр хэрэгцээ нь илүү төвөгтэй байх тусам өртөг өндөр болно. Тус компанийн хэвлэлийн төлөөлөгч хэлэхдээ "Удирдлагын дор байгаа хөрөнгийн төлбөрийн уламжлалт загвар нь "хөлбөргүй үйлчлүүлэгчдийн хэрэгцээнд нийцээгүй" байна.
Одоогийн байдлаар зарим үйлчлүүлэгчид төлбөрөө төлж байна. Compound өнгөрсөн наймдугаар сарын санхүүгийн тайланд тус тусад нь 113 дансны удирдлагад байгаа 221 сая долларын хөрөнгийн талаар мэдээлсэн. Хэвлэлийн төлөөлөгчийн хэлснээр Compound одоо олон зуун үйлчлүүлэгчтэй бөгөөд тэдний ихэнх нь Stripe, Plaid, Asana болон бусад Silicon Valley-н тэргүүлэгч стартапуудад ажилладаг. Нууцаар үйл ажиллагаа явуулж байгаа Compound нь өсөхийн тулд "амнаас ам дамжсан яриа" -д тулгуурласан гэж хэвлэлийн төлөөлөгч хэлэв.
Compound-ийн вэб дээр суурилсан платформ нь Carta болон Shareworks, гарааны ажилчид болон тэнгэр элч хөрөнгө оруулагчдын дунд түгээмэл хэрэглэгддэг хөрөнгийн менежментийн платформуудтай нэгдсэн бөгөөд энэ нь хэрэглэгчдэд хоёрдогч зах зээл дээрх хувийн эзэмшлийн үнэ цэнийг хянах боломжийг олгодог. Хэрэглэгчид мөн Coinbase болон Ethereum түрийвчээ холбож, крипто болон NFT эзэмшиж буйгаа хянах боломжтой. Compound-ийн сонирхол татахуйц томоохон хэсэг: Хэрэглэгчид өөрсдийн компанийн өмчтэй холбоотой гарах янз бүрийн хувилбаруудын татварын үр дагаврыг судлахад туслах загварчлалын хэрэгслүүдэд хандах боломжтой. Мөн хэрэглэгчид гарааны хөрөнгө, крипто гэх мэт уламжлалт бус хөрөнгийн чиглэлээр мэргэшсэн робот гэхээсээ илүүтэй хүний орон тооны санхүүгийн зөвлөхүүдэд хандах боломжтой. "Таны санхүүг хайж, санхүүгийн хамгийн сайн шийдвэр гаргахад тань тусалдаг хувийн санхүүгийн захирал гэж бодоорой" гэж Гонен хэлэв.
Гонен болон тус компанийн Технологийн ахлах захирал, хамтран үүсгэн байгуулагч Жейкоб Шейн нар 2019 онд Сент-Луис дахь Вашингтоны Их Сургуульд суралцаж байхдаа бусад хэд хэдэн бизнес эрхэлж, гарааны бизнес эрхэлсний дараа Compound-ийг эхлүүлсэн. (Гонены хувийн вэбсайтын мэдээлснээр тэрээр өмнө нь Uber and Blend-д ажиллаж байсан бөгөөд одоо удирдлагууд нь Compound-д хөрөнгө оруулалт хийж байгаа өөр нэг финтекийн ганц эвэрт юм). Lachy Groom, Stripe-ийн анхны ажилтан, өөрийн гэсэн үр бүтээлтэй сахиусан тэнгэр хөрөнгө оруулагч нь Compound-д эхний хэдэн сарын хугацаанд оролцож байсан. Тус компани нь 2019 оны Y Combinator ангиллын нэг хэсэг байсан.
"Бид өөрсдөө байгаасай гэж хүссэн бүтээгдэхүүнээ бүтээж байна" гэж Гонен хэлэв. "Бид хоёулаа 2019 онд хурдацтай хөгжиж буй технологийн компаниудад ажиллаж байхдаа мөнгөө хэрхэн удирдах, сонголтоо хэрэгжүүлэх эсэх гэх мэт шийдвэрүүдтэй тулгарах үед өвдөлтийг мэдэрч эхэлсэн. Бидний ярилцсан стартап компаниудад ажиллаж байсан бүх хүмүүст адилхан мэдрэмж төрж байсан."
Тэдний зах зээлийг ойлгохын тулд Гонен, Шейн нар олон зуун стартап үүсгэн байгуулагчид, сахиусан тэнгэрийн хөрөнгө оруулагчид болон бусад чинээлэг хүмүүстэй уулзаж, тэдний санхүүгийн зовлон зүдгүүрийг илүү сайн ойлгохын тулд ярилцлага хийсэн гэжээ. Гонен Цуврал 65 шалгалтанд тэнцэж, лицензтэй хөрөнгө оруулалтын зөвлөх болжээ. "Цаг хугацаа өнгөрөх тусам" гэж 24 настай Гүйцэтгэх захирал хэлэв, "Бид уламжлалт фирмүүдээр үйлчилдэггүй, өөр хандах газаргүй шинэ үеийн хүмүүст туслах асар том боломж байсан нь тодорхой болсон."
Компаундын хэлснээр түүний урт хугацааны алсын хараа нь Марк Зукерберг, Жек Дорси зэрэг тэрбумтан үйлчлүүлэгчид болох дараагийн ICONIQ Capital баялгийн менежментийн компани болох явдал юм. "Манай үйлчлүүлэгчид ерөнхийдөө гарааны компаниудад ажилладаг учраас тэд ихэвчлэн гарааны бизнест хөрөнгө оруулах боломжуудад татагддаг, мөн ICONIQ шиг бид ийм боломжуудыг тэдэнд илүү ихээр авчирна гэж найдаж байна" гэж Гонен хэлэв.
Compound-д явах урт зам байна: ICONIQ Capital компанийн удирдлага дор 83 тэрбум гаруй долларын хөрөнгөтэй гэж мэдэгдэв. Гэхдээ тэрбумтнууд болон бусад чинээлэг хүмүүс Компаунд-ийн амжилтанд хөрөнгө оруулалт хийсэн бол хувьцааны хөрөнгө оруулагч, үйлчлүүлэгчийн хувьд энэ нь зүгээр л нэг боломж байж магадгүй юм. Гонен хэлэхдээ: "Технологийн компаниудад хөрөнгө оруулагчид төгс Compound үйлчлүүлэгчдийг бий болгодог."
Эх сурвалж: https://www.forbes.com/sites/johnhyatt/2022/01/27/these-four-billionaires-are-investing-in-a-starup-aimed-at-making-them-and-others- илүү баян/