Силвергейт банкийг ЭМГ-аас мөнгө угаасан хэрэгт илрүүлжээ

Саяхан Питер Тиэлийн үүсгэн байгуулагчдын сангаас 200 сая долларын хөрөнгө оруулалт авсан крипто зээлдүүлэгч Silvergate Bank-ийг АНУ-ын Хууль зүйн яам (DOJ) FTX болон Alameda Research криптовалют биржүүдтэй харьцсан хэргээр шалгаж байна. Хөрөнгө оруулалт хийсний дараа тус банк бараг нэг тэрбум ам.доллараар үнэлэгдэж байна.

ЭМГ-аас Силвергейтийг хэрэглэгчийн дансыг зохих ёсоор хянаж чадаагүйн улмаас FTX болон Alameda Research-ээр дамжуулан сая сая доллар угаасан гэж буруутгаж байна. Мөрдөн байцаалтын ажиллагаа нь нэг хэсэг юм илүү том мөрдөн байцаалт виртуал валютын биржээр дамжуулан мөнгө угаах үйл ажиллагаанд .

Мөнгө угаасан гэх мэдээлэл

Silvergate нь зохих хяналт, хяналтгүйгээр их хэмжээний мөнгө шилжүүлэх, заримдаа бүр өдөрт хэдэн зуун мянган доллар хүртэл шилжүүлэхийг зөвшөөрдөг байсан нь гэмт хэрэгтнүүдэд хөрөнгөө илрүүлэхгүйгээр шилжүүлэх таатай орчин бүрдүүлсэн гэж тайланд дурдсан байна. The DOJ итгэж байна Энэ нь Silvergate-ийн үйлчилгээнд итгэдэг хөрөнгө оруулагчдад томоохон эрсдэлийг бий болгосон.

Энэ мэдээ нь Силвергейтийг крипто нийгэмлэг гэж үздэг хүмүүсийг цочирдуулж магадгүй юм банк бусад банкуудтай харьцуулахад дижитал мөнгөн тэмдэгтийн талаар харьцангуй зөөлөн байр суурьтай байдаг. Гэсэн хэдий ч энэ нь криптовалюттай харьцдаг санхүүгийн байгууллагууд FinCEN, OFAC зэрэг эрх бүхий байгууллагаас тогтоосон мөнгө угаахтай тэмцэх журмыг дагаж мөрдөх нь чухал болохыг онцолж байна.

Silvergate банкны эзэмшилд байдаг

Хэд хэдэн томоохон сангийн менежментийн компаниуд Силвергейт банкинд эзэмшдэг бөгөөд үүнд State Street, BlackRock, Vanguard. Үнэт цаас, биржийн хороонд (SEC) өгсөн мэдүүлгийн дагуу State Street a 9.3% -ийн хувьцаа 31 оны 2021-р сарын XNUMX-ний байдлаар Silvergate Capital-д.

Vanguard нь 8.59 оны 31-р сарын 2021-ний байдлаар тус компанийн XNUMX%-ийн эзэмшилд байгааг харуулсан. мэдүүлэг бүртгэгдсэн 2022 оны XNUMX-р сараас.

BlackRock Silvergate дахь хувьцаагаа нэмэгдүүлэв

BlackRock (BLK) 31-р сарын XNUMX-нд Silvergate Capital-ийн хувьцааг огцом өсгөсөн. 7.2% -ийн хувьцаа 31-р сарын 228,000-ний байдлаар. Хөрөнгийн менежментийн аварга компани Silvergate-ийн 187,000 гаруй хувьцааг эзэмшиж байсан нь нэг жилийн өмнө эзэмшиж байсан 6.3 хувьцаанаас өссөн үзүүлэлт бөгөөд тухайн үед XNUMX%-ийг эзэмшиж байв. 

2022 оны 90-р сард FTX крипто бирж уналтад орсны улмаас 9.96 оны крипто баавгайн зах зээлийн улмаас Silvergate-ийн хувьцааны үнэ 31-р сарын XNUMX-нд XNUMX%-иар өсөхөөс өмнө өмнөх оны мөн үеэс XNUMX%-иар буурчээ. Энэ нь BlackRock компанид эзэмшиж буй хувь хэмжээгээ нэмэгдүүлсэн мэдүүлэгтэй холбон тайлбарлаж байна.

Дижитал хөрөнгийн асуудалтай үе

2022 оны XNUMX-р улиралд дижитал хөрөнгийн салбарт өөрчлөлтийн өөрчлөлт гарсан бөгөөд ихээхэн хэмжээний хөшүүрэг нь өндөр түвшний дампууралд хүргэсэн. Энэ нь экосистемд итгэх итгэлийн хямралыг бий болгож, олон оролцогчдыг эрсдэлээс хамгаалах байр суурь руу шилжихэд түлхэц болсон.

Силвергейт их хэмжээний хадгаламж гадагшаа урсаж, улмаар бэлэн мөнгөний хөрвөх чадварыг хадгалах арга хэмжээ авсан. 

Тус компани нь хадгаламжийн төвшинг бууруулж, хөрвөх чадвар өндөртэй балансаа хадгалахын тулд бөөний санхүүжилт ашиглаж, дараа нь өрийн үнэт цаас зарсан.

Silvergate бага ордуудын тогтвортой хугацаанд бэлтгэж байна. Зардлаа удирдаж, бүтээгдэхүүний багц болон харилцагчийн харилцааг үнэлэх замаар. Мөн тус компани эдийн засгийн бодит байдлаас шалтгаалан ажиллах хүчээ эрс багасгахаар шийдсэн.

"Бидний эрхэм зорилго өөрчлөгдөөгүй" гэж Silvergate-ийн гүйцэтгэх захирал Алан Лэйн мэдэгдэв. “Бид байгууллагын үндсэн үйлчлүүлэгчдэдээ нэмүү өртөг шингэсэн үйлчилгээг санал болгоход үнэнч хэвээр байна. Мөн дижитал хөрөнгийн салбарын чадавхид итгэ. Энэхүү амлалтаа биелүүлэхийн тулд бид өнөөгийн нөхцөл байдлыг даван туулах арга хэмжээ авч байна. Хөрвөх чадвар өндөртэй тэнцэл, хөрөнгийн хүчтэй байр суурийг хадгалахын зэрэгцээ.

Silvergate хувьцаанд үзүүлэх нөлөө

Silvergate-ийн хувьцааны ханш 38%-иар өсч, одоог хүртэл 30%-иар өссөн байна. Эерэг мэдээ байгаа хэдий ч хувьцааны үнэ крипто баавгайн зах зээл болон эдийн засгийн өсөлтөөс шалтгаалан жилээс жилд 80%-иар буурсан хэвээр байна. банкны харилцаа амжилтгүй болсон крипто биржийн FTX-тай.

Silvergate Capital бол Silvergate банкны толгой компани юм. Тус банк нь дижитал хөрөнгийн салбарт санхүүгийн дэд бүтцийн шийдлүүдийг санал болгодог. Silvergate бол Сан Диего хотод төвтэй Калифорнид бүртгэлтэй банк юм.