VASP-д зориулсан Италийн шинэ дүрэм

"Хэзээ хэзээнээс илүү дээр" гэдэг шиг. Энэ нь ялангуяа түүний хувьд үнэн байх шиг байна Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн тухай Италийн тогтоол (VASP), Италийн үйлчлүүлэгчдэд крипто үйлчилгээг санал болгодог компани, хувь хүмүүсийн бизнесийг зохицуулах болно.

Удаан хүлээсэн тогтоол 

Энэхүү тогтоолын төслийг 2018 оны эхний саруудад олон нийтээр хэлэлцүүлж (хэлэлцүүлгийг 16 оны 2018-р сарын XNUMX-нд хаасан) гарснаас хойш бараг дөрвөн жил өнгөрчээ.

Энэ долоо хоногт удаан хүлээгдэж буй тогтоолыг Италийн Эдийн засгийн яам (MEF) эцэслэн баталсан боловч албан ёсоор нийтлэх ёстой хэвээр байна. VASP тогтоол нь Италид үйлчилгээ үзүүлдэг VASP-ийн зарим асуулт, үрчлээг арилгадаг. А-г байгуулахаар заасан VASP бүртгэл Италийн эрх бүхий байгууллагад хадгалагддаг (OAM - Organismo Agenti and Mediatori) болон Италийн хууль эрх зүйн орчныг AML зөвлөмжтэй нийцүүлнэ GAFI/FATF-аас олон улсын түвшинд гаргасан. 

Италийн VASP тогтоолыг товчхондоо

VASP-ийн тогтоол нь Италийн хууль тогтоогчийн криптосын эргэн тойронд бий болгож буй хууль эрх зүйн болон зохицуулалтын ерөнхий тогтолцооны зайлшгүй чухал бүрэлдэхүүн хэсэг бөгөөд VASP-ийн хүлээх гэж буй шинэ үүргүүдийг сайтар нягталж үзэхийг шаарддаг.

Тайтгаруулах үгийн хувьд VASP-ийн тогтоолыг эхнээс нь онцлон тэмдэглэх нь зүйтэй бүртгэлийн зорилгоор материаллаг шаардлага тавихгүй aТиймээс Итали дахь VASP үйлчилгээний гүйцэтгэлд томоохон саад учруулахгүй. Гэсэн хэдий ч VASP-ийн тогтоол нь VASP-д материаллаг нөлөө үзүүлэх тайлагналын багц үүргийг ногдуулна.

Энэ нь мэдээлэл, тайлагнах зорилгоор зохиосон VASP Бүртгэлийн зорилгод бүрэн нийцэж байгаа юм. OAM нь VASP-ийн тайланг тогтмол хүлээн аваад зогсохгүй заавал байх ёстой Италийн бусад эрх баригчидтай хамтран ажиллах (жишээлбэл, MEF, Италийн санхүүгийн тагнуулын алба, Италийн банк, Италийн санхүүгийн цагдаа гэх мэт) by тэдгээр эрх бүхий байгууллагад дамжуулж байна, тодорхой нөхцөл байдалд болон тус тусын бүрэн эрхээ хэрэгжүүлэхэд нь туслах зорилгоор, VASP Бүртгэлийн удирдлагатай холбогдуулан цуглуулсан аливаа мэдээлэл, баримт бичиг.

VASP-ийн давуу талаас харахад VASP-ийн тогтоол нь үйл ажиллагааны үр нөлөө, тиймээс OAM-д тайлагнах үүргээ биелүүлэх, мөн Италийн AML-ийн үүргийг биелүүлэхэд бэлтгэх хэрэгцээтэй холбоотой юм.

Шинэ журмын хамрах хүрээ нь юу вэ?

Шинэ дүрэм нь гүйцэтгэсэн үйлчилгээнд хамаарна аливаа "виртуал валют"-тай холбоотой, энэ нь Италийн хууль тогтоомжийн дагуу төв банк эсвэл төрийн байгууллагаас гаргаагүй, баталгаагүй, валюттай холбоогүй, бараа, үйлчилгээ худалдан авах, хөрөнгө оруулалт хийхэд арилжааны хэрэгсэл болгон ашигладаг аливаа дижитал үнэ цэнийн илэрхийлэл гэж тодорхойлсон. зорилгоор цахим хэлбэрээр шилжүүлэх, хадгалах, арилжаалах.

Виртуал мөнгөн тэмдэгтийн тодорхойлолтыг Италийн AML тогтоолд аль хэдийн оруулсан байсан бөгөөд үүнийг хэрэглэхийг ногдуулсан Италийн AML нь "виртуал валют ашиглахтай холбоотой үйлчилгээ үзүүлэгчдийн" өмнө хүлээсэн үүрэг. (жишээ нь крипто бирж эсвэл ижил төстэй платформ гэх мэт) болон ЕХ-ны AML удирдамжийн дагуу "кастодиан түрийвч нийлүүлэгчид".

Италийн AML тогтоолд заасан AML шаардлагуудаас гадна VASP-ууд одоо Италид үйлчилгээгээ гүйцэтгэхийн тулд VASP-ийн тогтоолоор нэвтрүүлсэн бүртгэл, тайлагнах үүргийг дагаж мөрдөх ёстой.

VASP бүртгэл хэрхэн ажиллах вэ?

Зөвхөн VASP бүртгэлд бүртгүүлсэн VASP-ууд Итали дахь виртуал валют эсвэл кастодиан түрийвчтэй холбоотой үйлчилгээг санал болгохыг зөвшөөрнө.

Хуулийн этгээдээр байгуулагдсан VASP-ийн хувьд VASP бүртгэлд бүртгүүлэх цорын ганц шаардлага бол Италид бүртгэлтэй, захиргааны албатай байх эсвэл ЕХ-ны байгууллагуудын хувьд Италийн салбартай байх явдал юм.тогтвортой зохион байгуулалт).

OAM нь 90 хоногийн дотор VASP бүртгэлийг бий болгох ёстой VASP тогтоол хүчин төгөлдөр болох тухай (өөрөөр хэлбэл VASP тогтоолыг дараагийн хэдэн долоо хоногт нийтлэнэ гэж үзвэл 2022 оны XNUMX-р сар гэхэд).

VASP бүртгэл олон нийтэд нээлттэй байх бөгөөд дараах мэдээллийг нийтлэх болно.

• VASP-ийн таних өгөгдөл;
• татварын дугаар эсвэл НӨАТ-ын дугаар (хэрэв байгаа бол);
• үйлчлүүлэгчдэд үзүүлж буй үйлчилгээний төрлүүдийн талаархи мэдээлэл;
• бизнес эрхлэхэд ашигладаг физик оффисын хаяг (ямар ч АТМ орно) ба/эсвэл үйлчилгээ үзүүлэхэд ашигласан вэб хаяг.

VASP-ууд VASP Бүртгэлд бүртгүүлэхийн тулд OAM руу цахим харилцаа холбоог дамжуулах шаардлагатай болно.

OAM нь мэдэгдэл, баримт бичиг нь зохих шаардлагад нийцэж байгаа эсэхийг үнэлж, мэдэгдэл ирүүлсэн өдрөөс хойш 15 хоногийн дотор өргөдлийг батлах буюу татгалзах болно.

VASP-ууд Италид ямар үйлчилгээ үзүүлж чадах вэ?

VASP-ийн тогтоол нь VASP-ийн гүйцэтгэхийг зөвшөөрдөг виртуаль валюттай холбоотой янз бүрийн төрлийн үйлчилгээний тодорхойлолтыг өгдөг. Хэдийгээр ийм үйлчилгээний жагсаалтыг зөвхөн OAM-ын мэдэгдлийн зорилгоор олгодог боловч VASP-ийн тогтоолын хэрэглээний хамрах хүрээг цаашид тодорхойлоход онцгой ач холбогдолтой юм.

VASP тогтоолын дагуу, Бүртгүүлэх хүсэлт гаргасан VASP VASP Бүртгэлд нэг буюу хэд хэдэн о санал болгож болноf дараах үйлчилгээ:

• Виртуал валютыг ашиглах, солилцох болон/эсвэл тэдгээрийг fiat валют руу хөрвүүлэх, эсвэл үнэ цэнийг дижитал дүрслэлд оруулах (бусад виртуал валют руу хөрвөх валютыг оролцуулан) туслах үйлчилгээ;
• виртуал валют гаргах, санал болгох үйлчилгээ;
• виртуал валютыг шилжүүлэх, харилцан тооцох үйлчилгээ;
• виртуал валютыг худалдан авах, арилжаалах, солилцоход зуучлах бусад үйлчилгээ (жишээлбэл, гуравдагч этгээдийн нэрийн өмнөөс виртуал валюттай холбоотой захиалгыг гүйцэтгэх, хүлээн авах, дамжуулах, виртуал валют байршуулах, виртуал валюттай холбоотой зөвлөгөө өгөх);
• кастодианы түрийвчний үйлчилгээ.

Виртуал валют гаргагч нь бизнес болон өөрийн нэрийн өмнөөс виртуал валют болон/эсвэл кастодианы түрийвчтэй холбоотой нэг буюу хэд хэдэн үйлчилгээг нэгэн зэрэг гүйцэтгэхгүй бол виртуал валют гаргах нь VASP бүртгэлд бүртгүүлэх үүргийг өдөөх ёсгүй. үйлчлүүлэгчид.

OAM-д ямар өгөгдлийг мэдээлэх ёстой вэ?

VASP-ууд улирал тутам OAM-тай холбогдох ёстой үйлчлүүлэгч бүрийн таних мэдээлэл (овог нэр, төрсөн газар, огноо, оршин суугаа газар, татварын дугаар / НӨАТ-ын дугаар (хэрэв байгаа бол), иргэний үнэмлэхний мэдээлэл).

Нэмж дурдахад VASP нь дамжуулах ёстой харилцагч бүрийн гүйлгээний талаархи мэдээлэл VASP-ийн гүйцэтгэсэн бүх үйлчилгээг (жишээ нь, нийт үлдэгдэл, fiat-аас крипто эсвэл крипто-фиат гүйлгээний тоо, үнэ цэнэ, крипто-крипто гүйлгээний тоо, крипто болон fiat орох/гарах урсгал) харгалзан үзнэ.

Цаашид ямар гарц байна вэ?

Хэрэв Европын бусад орнуудын VASP-д тавигдах зөвшөөрлийн хатуу шаардлагуудыг харвал VASP-ийн тогтоол нь тоглоомыг өөрчилдөггүй (Азаар Италид бизнес эрхлэхээр зорьж буй бүх боломжит VASP-уудын хувьд ... мөн энд аль хэдийн үйл ажиллагаа явуулж буй хүмүүсийн хувьд) . Мэдээжийн хэрэг, VASP Бүртгэлийг бий болгосон нь Италийн зохицуулалтын тогтолцоог дуусгахад зайлшгүй шаардлагатай алхам байв.

Гэсэн хэдий ч, VASP тогтоол нь OAM-д хүлээсэн үүргээ улирал тутам тайлагнах талаар үйл ажиллагаанд ихээхэн нөлөө үзүүлэх болно, учир нь ийм үүргийг дагаж мөрдөх нь практик талаасаа чухал асуудлуудыг үүсгэж болзошгүй юм. Дээр дурдсанчлан түүний хамаарлыг энэ үүднээс авч үзэх нь зүйтэй юм. Нэмж дурдахад, VASP бүртгэлд бүртгэгдсэн VASP нь Италийн AML үүргээ биелүүлэхийн тулд дотоод журам тогтоох шаардлагатай болно.

Удахгүй болох ЕХ-ны зохицуулалтын шинэчлэлийг (ялангуяа "өмнөх" ба "дараа" хоёрын хоорондох усны хагалбарыг тасралтгүй зурах МИА-ийн зохицуулалтын саналыг) авч үзэх, зохицуулалтын асуудлууд Италийн дүрмүүд (тайлагнах үүргийг оролцуулан) болон МиКАР-д заасан зөвшөөрлийн шаардлагуудын хооронд (МиКАР нь мөн чанараас үл хамааран одоогийн үндэсний дүрмийг устгах шаардлагагүй).

Эцсийн эцэст сайн мэдээ бол бусад улс орнуудаас ялгаатай, Итали улс крипто бизнест хаалгаа хаагаагүй Италийн үйлчлүүлэгчдэд эдгээр үйлчилгээг үзүүлэхэд нээлттэй, ил тод зохицуулалтын орчинг бий болгоход бэлэн байна.

зохиогчид:

Франческо Дагнино, Анжело Мессор – Лексиа Аввокати (www.lexia.it)