Silvergate FTX болон Alameda-д мөнгө, банкны дансаа хуваалцахыг зөвшөөрсөн үү? Энэ нь хууль бус биш гэж үү? Түүнчлэн, KYC болон AML журмын нэг зорилго нь мөнгө угаахыг зогсоох явдал юм бол Сэм Банкман-Фрид болон компанийн үйлдлүүд яагаад түгшүүр төрүүлээгүй юм бэ? Тэд ил задгай доромжилсон үйл ажиллагаа явуулж байсан гэх. Мэдээжийн хэрэг, баян, алдартай хүмүүсийн дүрэм журам өөр байдаг гэж хариулдаг. Гэсэн хэдий ч FTX задарсаны дараа Silvergate зарим асуултанд хариулах шаардлагатай болж магадгүй юм.
Гэхдээ эхнээс нь эхэлцгээе. Зээлийн хугацаа дуусахад Credit, EventLongShort нэртэй зохиомол нэр бүхий Twitter хэрэглэгч. хэргийг хийсэн.
Silvergate гэж юу вэ, тэд FTX болон Alameda-д хэрхэн үйлчилсэн бэ?
Silvergate үйлчлүүлэгчдийн дийлэнх нь "биржүүд (жишээ нь FTX), институциональ хөрөнгө оруулагчид (крипто хедж сан), тогтвортой коин гаргагчид (Circle/USDC)" гэх мэт крипто бизнест байдаг. Тэдний гол бүтээгдэхүүн нь SEN сүлжээ бөгөөд "эдгээр үйлчлүүлэгчдэд Silvergate данс болон SEN сүлжээн дэх бусад оролцогчдын хооронд мөнгө илгээх боломжийг (криптод чухал) 24 цагийн турш олгодог."
дэлгэрэнгүй:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Түүнээс гадна, @SBF_FTX Өчигдөр үүнийг үндсэндээ баталсан - "хүмүүс FTX дээр мөнгө авахын тулд Аламеда руу мөнгө шилжүүлж болно" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK- EventLongShort (@EventLongShort) Арваннэгдүгээр 18, 2022
Тиймээс, хэрэв та FTX түрийвчээ мөнгөн шилжүүлгээр санхүүжүүлэхийг хүсвэл тэд таныг Silvergate данс руугаа чиглүүлэх болно. Гэсэн хэдий ч FTX-д нэг ч байгаагүй. Аламеда хийсэн. Үүнийг нотлох баримт бичиг байгаа ч шаардлагагүй. Саяхан Vox-ийн нийтэлсэн хачирхалтай текст ярилцлагадаа Сэм Банкман-Фрид энэ хувилбарыг "Өө FTX банкны дансгүй, хүмүүс FTX-ээр мөнгө авахын тулд Аламеда руу утасдаж болно гэж бодож байна." Үүнийг зөвшөөрснийхөө төлөө Силвергейт асуудалд орж магадгүй гэж үү?
Энэ бол том асуудал юм $SI KYC дүрмийн дагуу тэд Аламеда болон Хойд хэмжээс биш гэдгийг мэдэх шаардлагатай байсан https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Тэд тусдаа компаниуд байсан. Гэсэн хэдий ч тэд үйлчлүүлэгчдэд мөнгө байршуулахыг хөнгөвчилж байв https://t.co/dNGrpc8Dz6 Аламедагаар дамжин.
- EventLongShort (@EventLongShort) Арваннэгдүгээр 18, 2022
Хэрэв Аламеда нь FTX-ийн охин компани эсвэл эсрэгээрээ байсан бол нөхцөл байдал бүхэлдээ үйл явдал биш байх болно. Гэсэн хэдий ч "Сэм Банкман-Фридийн өгсөн бүтцийн диаграммууд болон шүүхээс шинээр томилогдсон гүйцэтгэх захирал Жон Рэй нар хоёулаа Аламеда бол огт тусдаа компани байсан гэдгийг харуулж байна. Цорын ганц нийтлэг зүйл бол SBF аль алиных нь дийлэнх хувийг эзэмшдэг байсан." Энэ нь Silvergate KYC журмыг зөрчсөн гэсэн үг үү? Энэ байж болох юм.
Bitfinex | 11/19/2022 оны FTT үнийн график Эх сурвалж: FTT/USD дээр TradingView.com
Silvergate ба түүний эрсдэл ба дагаж мөрдөх хэлтэс
Гэм буруугаа хүлээн зөвшөөрч байгаа мэт санагдаж болох ч Силвергейт FTX дампуурлаа зарласнаас хойш хоёр хоногийн дараа Эрсдэл хариуцсан захирлаа сольсон. Аймшигтай үйлдлүүд гарах үед гүйцэтгэх захирлын хүү, хүргэн нар Эрсдэл, дагаж мөрдөх албад хариуцаж байсан. Тийм ээ! EventLongShort-ийн мэдээлснээр, хоёр суут ухаантан KYC болон AML-ийн шаардлагыг үл тоомсорлож магадгүй, учир нь "хадгаламжийн өсөлт маш их бөгөөд сэтгэл татам байсан".
Энэ бол том асуудал. Энэ нь мөнгө илгээх гэж оролдсонтой адил юм https://t.co/DZQYAIW8q0 Харин Жефф Безос хоёуланг нь эзэмшдэг тул Silvergate танд үүнийг Blue Origin руу илгээхийг зөвшөөрсөн. Одоо та Амазоноос мөнгөө буцааж авахыг оролдох боловч тэдэнд мөнгө байхгүй, учир нь тэд хэзээ ч авч байгаагүй
- EventLongShort (@EventLongShort) Арваннэгдүгээр 18, 2022
Хуурамч нэртэй мөрдөн байцаагч өөр нэг боломжит шалтгааныг тодорхойлсон бөгөөд магадгүй Силвергейт "АНУ-д үүнийг хориглосон" ба "Аламеда үүнийг тойрон гарсан" тул FTX-тай шууд бизнес хийхийг хүсээгүй байж магадгүй юм. Энэ нь бүгд биш, "шинэ гүйцэтгэх захирал Жон Рэй FTX болон Alameda силосуудад ~1 тэрбум долларын бэлэн мөнгө илрүүлсэн нь FTX нь эдгээр аж ахуйн нэгжийн цорын ганц банк байсан гэдгийг харуулж байна." Тийм ээ!
Мөн 1 тэрбум доллар бол зөвхөн тухайн өдрийн агшин зуурын зураг юм. FTX/Almeda үүнийг дамжуулдаг $SI FTX луйврыг нэг сарын хугацаанд идэвхжүүлж, үргэлжлүүлсэн бол жил нь үүнээс олон дахин их байх болно.
- EventLongShort (@EventLongShort) Арваннэгдүгээр 18, 2022
Гэсэн хэдий ч Силвергейтэд үүнээс гарах арга зам байгаа бололтой. Аламеда олон нийтэд зориулсан OTC ширээтэй байсан тул хүмүүс тэдэн рүү мөнгө шилжүүлж байсан нь үндэслэлтэй юм. Silvergate зүгээр л тэд үйлчлүүлэгчийнхээ зааврыг дагаж мөрдөж байгаа бөгөөд мөнгө нь FTX-д зориулагдсан гэдгийг огт мэдэхгүй гэж хэлж чадах уу? Муу шалтаг мэт сонсогдож байсан ч өөрөөр нотлох баримт байхгүй бол шүүх дээр ажиллаж болно.
Тэгэхээр KYC болон AML процедурууд ашиггүй юу?
Тэд байж магадгүй. Silvergate бол бүрэн зохицуулалттай банк байсан. Тэдний бүх үйлчлүүлэгчид KYC болон AML-ийн шаардлагуудыг хангасан бөгөөд тэдгээрийг сайтар шалгаж үзсэн байх. Энэ нь юу ч хийсэнгүй. Мөн FTX фиаско нь дэлхийн хамгийн том луйврын нэг, магадгүй хамгийн том мөнгө угаах ажиллагааны нэг гэдгээрээ санах болно.
SBF-г хууль бусаар тэрбум доллар угааж байгааг барьж чадахгүй бол AML/KYC ямар хэрэг байна вэ?
Энэ нь огт үр дүнгүй, ашиггүй мэт санагдаж байна, зүгээр л хувийн нууцыг XNUMX эсрэгээр нь асар их зөрчиж байна. https://t.co/YqXtxGdGsi
- Bitcoin хадгалагдаж байна (@BitcoinIsSaving) Арваннэгдүгээр 18, 2022
Твиттерийн өөр нэгэн нууц нэртэй хэрэглэгч хэлэхдээ, “Хэрвээ SBF-г хууль бусаар тэрбум доллар угааж байгааг барьж чадахгүй бол AML/KYC ямар хэрэг байна вэ? Энэ нь огт үр дүнгүй, ашиггүй мэт санагдаж байна, зүгээр л хувийн нууцыг асар их зөрчиж байна." Энэ нь Chainalysis-ийн тухай яриагүй юм. Хяналтын фирм нь FTX-ийн бүх өгөгдөлд шууд хандах боломжтой байсан бөгөөд тэд одоо ч гэсэн зээлдүүлэгчдийн жагсаалтад орсон. Энэ нь тэдний үйлчилгээний талаар юу хэлэх вэ?
Энэ нь ... KYC болон AML журам нь зөвхөн хүн амыг хянах хэрэгсэл бөгөөд мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэхтэй ямар ч холбоогүй юм болов уу? Магадгүй?
Онцлох зураг Alexa нь pixabay | Графикаар Арилжааны харагдац
Эх сурвалж: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/