Мөрдөн байцаагч муу KYC нь гэмт хэрэгтнүүдийг хэрхэн хүчирхэгжүүлж болохыг харуулж байна

Олон нийтийн компанийн мөрдөн байцаагч Aurelius Capital Value биржийн KYC хэрэгжилт муу байгааг урьд нь нотолж байсан ч Silvergate-ийг Huobi Global-тай бизнес хийхийг уриалав.

Аурелиус Хуобигийн мөнгө угаахад тус дөхөм үзүүлсэн түүх, 2020 онд хийсэн туршилтыг ашиглан Силвергейтийн шалгалтын үйл явц дутагдалтай байгааг харуулж, хуурамч данс үүсгэхэд хялбар байсан.

Silvergate дахь KYC-ийн зохих шалгалтыг асуусан

Твиттер хуудсандаа Аурелиус Cipherblade шүүх эмнэлгийн 2020 онд хийсэн туршилтын дараа Силвергейтийг Huobi Global-тай хамтран ажиллаж байгаа эсэхэд эргэлзсэн байна.

Энэхүү туршилтаар алдартнуудын фотошопоор хийсэн зургуудыг иргэний үнэмлэхний зураг болгон оруулах замаар хуурамч хаяг үүсгэхэд хялбар байдгийг илрүүлсэн байна. 2021 онд Тайланд, Хятадын эрх баригчид Хуобигийн сул хяналтыг ашигласан 124 сая долларын мөнгө угаадаг синдикатыг устгасан.

Silvergate Bank нь 1,600 он гэхэд 2019 орчим хамгийн чухал крипто фирмүүдийн сонгосон банк болсон. Түүний Silvergate Exchange Network нь крипто болон fiat мөнгө хооронд хөрвүүлэх чиглэлээр мэргэшсэн.

Судлаачид мөн Huobi болон Darknet зах зээлийн Hydra хоёрын хооронд таагүй холболт байгааг олж мэдсэн бөгөөд Силвергейтийн албан ёсны шалгалтын үйл явцтай Huobi-ийн ажилд орох явцад гарсан илэрхий дутагдалтай эвлэрэх боломжгүй байв.

Хуобигийн KYC үйл явцад Жастин Сун нөлөөлсөн үү?

Хуобигийн дэлхийн зөвлөх зөвлөлийн гишүүн Жастин Сун бол түүхийн гол дүр юм. Аурелиусын хэлснээр, Sun нь Silvergate Bank-тэй хамтран ажиллахаар болсон ТРЕЙД тогтвортойcoin, криптовалютын шүүмжлэгчдийн онцлон тэмдэглэсэн нь нимгэн техникийн суурьтай, бага үнэ цэнэтэй байсан. Sun TRON-оор дамжуулан 58 сая доллар цуглуулсан зоосны анхны өргөл 2017 байна.

2019 онд Хятадын хэвлэл мэдээллийн яллагдагч Сун мөнгө угаах, дотоод мэдээллийн арилжаа болон бусад санхүүгийн гэмт хэрэг. Өөр тайлан нь Цогцолбор Sun хуурамч KYC системийг зөвшөөрсөн гэж мэдэгджээ Poloniex солилцоо шинэ хэрэглэгчдийг онгоцонд оруулах.

Poloniex-ийн нэг ажилтан хүүхэлдэйн киноны баатар Даффи Дакийн зургаар шинэ данс үүсгэж болно гэж дурджээ.

Нар ширүүн татгалзсан нэхэмжлэлийг гаргаж, худал мэдүүлэг өгсөн хүмүүсийн эсрэг гүтгэлгийн эсрэг нэхэмжлэл гаргах боломжтойг анхааруулсан.

 “Бид аливаа аж ахуйн нэгжийн худал хуурмагийн эсрэг хуулийн дагуу арга хэмжээ авах эрхтэй. Биднийг хууль зүйн зөвлөхөөр Хардер ХХК төлөөлж байна” гэж тэр батлав.

Муу хяналт нь хувийн мэдээллийг хулгайлахад хүргэдэг

Санхүүгийн үйлчилгээний компаниуд гэмт хэрэгтнүүдийг данс нээлгэхээс урьдчилан сэргийлэхийн тулд үйлчлүүлэгчийн мэдээллийг цуглуулж, баталгаажуулахын тулд KYC дүрмийг дагаж мөрдөх ёстой. 

Нэмж дурдахад, үйл явц нь шийтгэгдсэн хүмүүсийг хууль бусаар данс нээхээс урьдчилан сэргийлэх ёстой.

Хяналт сул байх олон шалтгаан бий, тухайлбал янз бүрийн хууль тогтоомжид мөрдөгдөж буй KYC болон Мөнгө угаахтай тэмцэх журам зэрэг. Тодорхойлсон мэдээллийн харааны хяналтыг хийдэг туршлагагүй дагаж мөрдөх албаныхан муу жүжигчдийг дотогш нэвтрүүлэх боломжийг олгодог.

Заримдаа крипто биржүүд Мальта гэх мэт ачаалал багатай зохицуулалттай бүс нутаг руу шилждэг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчдэд өөр асуудал үүсгэж болзошгүй юм.

дагуу Аврелиус, Биржийн эсрэг эрхээ авахыг хүссэн Huobi үйлчлүүлэгчид зөвхөн Сейшелийн шуудангийн хайрцаг руу захидал илгээх боломжтой байсан, учир нь бирж тэнд биечлэн оролцоогүй юм. 

Түүнчлэн, олон крипто хөрөнгө оруулагчид fiat-ыг крипто руу хөрвүүлэхийн тулд бирж ашигладаг тул сул KYC хяналт нь гэмт хэрэгтнүүдэд хулгайлагдсан криптог fiat руу хөрвүүлэх боломжийг олгодог. 

Хятадын мөнгө угаах гэмт хэргийн хувьд гэмт бүлэглэл хувийн мэдээллийг олж авсан хуурамч ажлын зараар дамжуулан хүмүүсээс. Дараа нь тэд хууль бус мөнгө дамжуулах зорилгоор бирж дээр олон данс нээлгэхийн тулд эдгээр мэдээллийг ашигласан.

Be[In]Crypto-н хамгийн сүүлийн үеийн Википедиа (BTC) шинжилгээ, энд дарна уу.