Мөнгөний дараа OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдийн сүлжээнд орно

Хориг арга хэмжээг хэрэгжүүлэх ёстой хүмүүс нь яг юу хийх ёстойгоо ойлгосон тохиолдолд л хориг арга хэмжээ нь үр дүнд хүрнэ. ОХУ-ын лангуун дээрх үйлчилгээ үзүүлэгчдийн өргөн сүлжээ нь хориг арга хэмжээг тойрон гарахын тулд хориг арга хэмжээ авах хороод өргөн хүрээтэй хяналт шалгалт хийхийг шаарддаг.

As өмнөх хувилбарт тайлбарласан, криптовалютын хөрвөх чадвар, ерөнхийдөө төвлөрсөн бус санхүүгийн орон зайн улмаас Орос улс криптог ашиглан SWIFT-д суурилсан системийг тойрч гарах боломжгүй хэвээр байна. Гэсэн хэдий ч Оросууд үүнийг тэсвэрлэж чадна 200 тэрбум ам крипто хөрөнгөнд, ажиллуулахаас гадна гурав дахь том крипто олборлолтын салбар дэлхий дээр. Эдгээр хөрөнгийг Оросын OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдээс бэлэн мөнгө болгох боломжтой.

The ЕХ-ны тав дахь хориг арга хэмжээ ОХУ-д ОХУ-д байгуулагдсан Оросын иргэн, хувь хүн, хуулийн этгээдийн крипто хөрөнгийн эзэмшлийн хэмжээг 10,000 еврогоор (ижил данс, хэтэвч эсвэл асран хамгаалагчтай) хязгаарласан. Эдгээр хориг арга хэмжээг тойрон гарахын тулд криптогоос бэлэн мөнгө санал болгодог физик үйлчилгээ үзүүлэгчдийн сүлжээг төлөөлдөг Оросын OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдийг ашиглах боломжтой.

Хэт хялбарчилсан хэллэгээр OTC гэдэг нь хувь хүмүүс үнээ онолын хувьд тохиролцож, гүйлгээг дуусгахын тулд уулзаж болох үйл явцыг хэлдэг. Ийм үйл явцын жишээ нь нэг тал нь бэлэн мөнгөтэй цүнх эсвэл урьдчилан тохиролцсон бусад үнэ цэнийн хэрэгсэл авчирч, нөгөө тал нь блокчэйн дээр газар дээр нь гүйлгээ хийх боломжтой хувийн уулзалт байж болно. Гол нь их хэмжээний мөнгөтэй гүйлгээ хийх нь эрсдэлтэй байж магадгүй юм. Бие даасан талуудыг оролцуулдаг peer-to-peer биржээс (P2P) ялгаатай нь OTC биржүүд нь бодит ломбардтай адил үйл ажиллагаа явуулдаг. Ажиллах цагийг зарласан биет газруудад хүмүүс зочилж, ОХУ-д криптовалютаа бэлэн мөнгө эсвэл банкны шилжүүлгээр солих боломжтой.

Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийн (VASPs) бизнесийн загвараас хамааран OTC болон P2P үйлчилгээ үзүүлэгчдийн аль аль нь хувь хүмүүсийн хоорондын санхүүгийн харилцан үйлчлэлийн эхэн үеэс эхлэн янз бүрийн хууль эрх зүйн хүрээнд оршин тогтнож ирсэн. ЕХ дахь ийм платформын жишээ бол Финландын Санхүүгийн хяналтын албанд бүртгэлтэй LocalBitcoin юм. ЕХ-ны Мөнгө угаахтай тэмцэх 6-р удирдамжийг дагаж мөрддөг, Терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх (CTF) хууль тогтоомжтой холбогдсон Оросын OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдээс ялгаатай нь LocalBitcoin нь өвөрмөц тохиолдол юм.

ЕХ-нд ийм платформ байх нь зөвхөн Финлянд улсад л боломжтой, учир нь Европын холбооны бусад орнууд дижитал хөрөнгийг үндэсний хууль тогтоомжид тусгах, тусгах тухай Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсгийн (FATF) зөвлөмжийг дагаж мөрдөж, хяналтын хөтөлбөрийг бий болгосон. зохицуулагч. Одоогийн зохицуулалтын тогтолцоо нь төгс төгөлдөр биш хэвээр байгаа гэж маргаж болох боловч DeFi-г уламжлалт санхүүгийн нийцлийн хөтөлбөрүүдэд оруулах сонирхол нэмэгдэж байна.

P2P эсвэл OTC биржийг бүртгүүлэхэд тавигдах ийм шаардлагууд нь ОХУ-д огт өөр байдаг. Нэг талаас, Орос улс 1 оны 2021-р улирлын байдлаар криптовалютыг хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл эсвэл төлбөрийн хэрэгсэл болгон ашиглахыг зөвшөөрсөн боловч нөгөө талаас үндэсний банк нь тус улсын хэмжээнд криптовалютыг гүйлгээнд оруулахыг хориглох урт жагсаалтыг санал болгов.

Энэ мэт хууль эрх зүйн тодорхойгүй нөхцөл байдлаас үүдэн тусгай зөвшөөрөл олгох, хяналт тавих хөтөлбөр бараг байхгүй болчихоод байна. Coinbase эсвэл зарим Скандинавын VASP гэх мэт бизнесийн стратеги болгон "харилцан дагаж мөрдөх"-ийг сонгосон платформууд байхгүй тохиолдолд Оросын олон үйлчилгээ үзүүлэгч саарал орон зайд ажиллах шаардлагатай болдог.

Хачирхалтай нь Оросууд үндэсний банкны нөөцийн тавны нэг хүртэлх хувийг дижитал хөрөнгөд хадгалдаг ч олон нийтийн тал VASP болон Төвлөрсөн бус санхүүжилтийн (DeFi) бусад тоглогчдын талаар төдийлөн тодорхой мэдээлэл өгөхгүй байхаар шийдсэн нь гайхмаар зүйл юм.

Дижитал хөрөнгийн орон зайд тоглогчдод тодорхой ойлголт өгөхгүй байгаагаараа Москва, Минскийн засгийн газрууд Орос, Беларусьтай холбоотой өнөөг хүртэл тодорхойлсон 623 крипто платформын боломжит татварын орлого, зохицуулалтын хяналтад алдагдсаар байна. Криптовалютын хөрөнгө оруулалтаас амархан татвар ногдуулах хөрөнгийн ашиг орлогоосоо алдах логик нь эргэлзээтэй хэвээр байна.

"Оросын Ерөнхий сайд Оросууд 200 тэрбум ам.долларын криптод эзэмшдэг гэж мэдэгдсэн ч Орос улс криптог хуульчлах, татварын процессыг тогтоох цогц хууль тогтоомжийг хараахан боловсруулаагүй байгаа нь хачирхалтай зүйл биш гэж үү?" — Доминика Куберска, Ольштын хотын Вармиа, Мазурийн их сургуулийн Эдийн засгийн шинжлэх ухааны факультетийн доктор.

ОХУ-д зохицуулалттай тоглогчид байхгүй тул бэлэн мөнгө болон банкны шилжүүлгийг ашиглан рублийн солилцох дижитал хөрөнгийн арилжааг хөнгөвчлөх OTC биржүүдийн саарал зах зээл сайн хөгжсөн байдаг. Нэрээ нууцлахыг хүссэн эх сурвалжууд OTC брокеруудаас хувь хүн, аж ахуйн нэгжид хийсэн банкны шилжүүлгийг мэдээллийн технологийн болон зөвлөх үйлчилгээний төлбөр гэж тэмдэглэдэг болохыг онцлон тэмдэглэв. ОХУ-ын засгийн газар ийм шилжүүлгийн ашгийг албан ёсоор хувь хүний ​​болон аж ахуйн нэгжийн орлогын албан татвараар (ХХОАТ, ААНОАТ) татвар ногдуулна.

Нэмж дурдахад, их хэмжээний дижитал хөрөнгө худалдаж авах эсвэл солилцох хүсэлтэй үйлчлүүлэгчдэд наад зах нь байдаг Москва дахь арван физик брокер эсвэл янз бүрийн бүс нутаг дахь OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдийн одоогийн ханшийг харуулдаг BestChange.ru зэрэг үнийн харьцуулалтын вэбсайтууд. Бизнесийн загварын онцлогоос шалтгаалан үйлчлүүлэгчид эдгээр биржүүдийн биет оффис дээр бэлэн мөнгөөр ​​дижитал хөрөнгө солилцох боломжтой бөгөөд тэдгээрт хувь хүмүүс болон Оросын санхүүгийн хяналтын байгууллагын гишүүд өөрсдийн оршин тогтнохыг хүлээн зөвшөөрсөн тохиолдолд очиж үзэх боломжтой. OTC үйлчилгээ үзүүлэгчдийн дийлэнх нь үйлчлүүлэгчээ тодорхойлохгүйгээр ажилладаг. Олон эх сурвалжууд тусгайлсан Понзи схемүүд эсвэл зөвшөөрөл авсан брокеруудын OTC үйлчилгээ үзүүлэгчтэй шууд хамтын ажиллагааны талаар мэдээлдэг. Баталгаажсан талуудын хооронд гэрээ, цахим шуудан солилцох гэх мэт хатуу нотлох баримтуудыг байнга цуглуулж байгаа ч блокчэйнд суурилсан аналитик нь хууль бус гүйлгээний шинж тэмдгийг харуулсаар байна.

144 сая хүн амтай, Германыхаас 1.5 дахин том улсын хувьд Орос улстай холбоотой хууль бус үйл ажиллагаа ихэссэн.

"Орос улсад BTC-e/WEX солилцоо, Hydra харанхуй вэб зах зээл, PRIZM гэх мэт олон арван пирамид схемүүд, хамгийн том ransomware халдлага болон бусад кибер гэмт хэрэг зэрэг олон тооны хууль бус "Ганц эвэрт"-үүд байдаг бөгөөд мэргэжилтнүүдийн үзэж байгаагаар төрийн ивээн тэтгэдэг хэсэг байж магадгүй юм. -үйл ажиллагаа" - Oleksii Фисун, Global Ledger Protocol-ийн үүсгэн байгуулагч.

Нэг эрх мэдлээс маш олон батлагдсан хууль бус үйл ажиллагаанууд гарч байгаа тул хууль бус үйл ажиллагаанаас олсон ашгийг хэрхэн мөнгө олох боломжтойг судлах нь зүйтэй хэвээр байна. -д дэлгэрэнгүй тайлбарласны дагуу өмнөх нийтлэл, Олон нийтийн блокчэйний давуу тал нь харагдахуйц, хянах боломжтой хэвээр байна.

Оросын OTC үйлчилгээ үзүүлэгчээс бэлэн мөнгө авах боломжтой ийм батлагдсан хууль бус үйл ажиллагааны жишээ бол Konvert.im нэртэй криптовалютын хэтэвч үйлчилгээ үзүүлэгчд хуваарилагдсан мөнгө юм. Энэ нь 100 гаруй гүйлгээг багтаасан бөгөөд 69 гаруй хувь нь шинээр зөвшөөрөгдсөн Hydra Darknet Marketplace-ээс эх үүсвэртэй.

Дээрх график дээрх дүрслэл нь 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh болон 13eTeNNrSyPcBh4HGxJEPP завсрын түрийвчээр дамжуулан аль хэдийн зөвшөөрөгдсөн Hydra кластераас (улаан цэгээр төлөөлдөг) гүйлгээг харуулж байна.
БОХТ
FCqqNG8EXDL, түүнчлэн 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (төлөөлөгдсөн – цэнхэр цэгүүд) хэтэвч рүү 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf нь Konvertts.reimsen-д харьяалагддаг.

Konvert.im нь биржийг төлөөлдөг тул тэдний дагаж мөрдөх байдал нь зөвшөөрөгдсөн Hydra-аас эдгээр хөрөнгийн эх үүсвэрийг мэддэг байх ёстой. Ийм схемийн хүрээнд мөнгийг бусад сангуудтай хольж, бэлэн мөнгө авах зорилгоор OTC үйлчилгээ үзүүлэгчид шилжүүлэх боломжтой.

Блокчейн дээр суурилсан аналитик хийхэд ашигладаг үйлчилгээ үзүүлэгчийн сонголтоос үл хамааран өөр өөр брокеруудын хооронд Блокчейн дээрх бүх хөрөнгө, түүний ул мөрийг хуримтлуулдаг Blockchain дээр суурилсан мөрдөн байцаалтын шинж чанараас шалтгаалан хууль бус урсгалд тодорхой өртөх нь үргэлж байх болно. магадгүй нэг оронтой тоон хувиар байх болно. Орон нутгийн фермерийн зах дээр биет мөнгөн дэвсгэртийг хүлээн авахтай адилаар энэ мөнгөн дэвсгэртийг урьд нь хууль бус үйл ажиллагаа явуулахад ашиглаж байсан байх магадлалтай. Хууль бус үйл ажиллагаатай энэ холболт нь мөнгөн дэвсгэрт дээр үл үзэгдэх хэвээр байгаа боловч ийм гүйлгээ нь Blockchain дээр төгс харагдаж байна.

Үүнийг хэлэхэд, Hydra-д 69% өртсөн нь техникийн алдаа байсан гэж хэлэх боломжгүй хэвээр байна. Үүнийг тусгайлсан арга хэмжээ гэж үзэх нь зүйтэй бөгөөд Konvert.im сайтаас Оросын OTC үйлчилгээ үзүүлэгч рүү мөнгө олох нь SWIFT-д суурилсан хориг арга хэмжээг тойрч гарах, мөн хуульд заасан хязгаарлалтыг хялбархан давахын тулд энэхүү стратеги нь хэрэгжиж, хэрэгжиж болохын бэлгэдэл болж магадгүй юм. ЕХ-ны тав дахь хориг арга хэмжээ.