Цагаан захтны гэмт хэргийн салбарт крипто болон залилантай холбоотой мэдээллүүд хаа сайгүй байдаг бөгөөд магадгүй хамгийн санаа зовоосон зүйл бол крипто салбарын эдгээр залилангийн үйл ажиллагаа нь зөвхөн нэг төрлийн гэмт хэргээр хязгаарлагдахгүй.
Олон янзын бөгөөд ялгаатай боловч нэг нийтлэг сэдвийг агуулсан эдгээр гэмт хэрэг нь бодит мөнгөтэй холбоотой бөгөөд криптовалютын хөрөнгө оруулагчид хохирогч болдог. Олон хүмүүс амьдралынхаа хуримтлалыг криптод байршуулсан бөгөөд томоохон хэмжээний хувьд хувийн өмч, тэтгэврийн тогтолцоо, тэр ч байтугай үндэстэн улсууд гол хөрөнгө оруулагчид болон хохирч байна.
Понзи болж хувирах баяжих схемд хөрөнгө оруулахыг оролдох, уруу татдаг луйварчид байдаг. Арваннэгдүгээр сарын 21-нд албаны хүмүүс энэ тухай мэдэгдэв Эстонийн хоёр иргэнийг баривчилжээ 575 сая долларын криптовалют залилан, мөнгө угаах схемд. Нэмж дурдахад, 100-р сард АНУ-ын эрх баригчид дэлхийн криптовалютын Ponzi схемийн "толгой наймаачин" EmpiresX хөрөнгө оруулагчдаас XNUMX сая доллар хулгайлсантай холбогдуулан үнэт цаасны луйврын үйлдлийг хийсэн хэргээ хүлээсэн гэж мэдэгдэв. Луйварчид дижитал хөрөнгийн луйврын арвин их боломжийг ашиглан мөнгө авдаг тул EmpiresX гэх мэт томоохон луйврыг илрүүлэх нь крипто зах зээл дээр байнга гарах болсон.
Дараа нь бид институцийн эрсдэлтэй байдаг - биржүүд болон платформууд нь үндсэн урсгалтай, тогтвортой байдаг боловч дараа нь харилцагчийн хадгаламж байх ёстой баланс дахь нүхний улмаас сүйрдэг. Саяхан FTX-ийн гайхалтай уналт нь зоосны үнэ бүхэлдээ унасан "крипто өвлийн" нөлөөнөөс аль хэдийн ганхаж байсан салбарыг цочирдуулсан. АНУ-ын дампуурлын шүүхэд гаргасан өргөдлийн дагуу FTX нь 50 том зээлдүүлэгчдээ бараг 3.1 тэрбум долларын өртэй байсан ч FTX-ийн сүйрлийн бодит өртөг нь энэ салбарт дампуурлын нөлөөгөөр хамаагүй өндөр байна.
Холбогдох: FTX дээр SEC-д "Би чамд хэлсэн" гэж хэлсэн миний түүх
FTX-ийн залилан мэхлэх замаар ийм өргөн цар хүрээтэй үйл ажиллагаа явуулах чадварт зохицуулагчдын үүрэг оролцоог урагшлуулахын тулд маш их шалгалт хийх болно. Нэгдсэн Вант Улсын Санхүүгийн Зохицуулах Албаны (FCA) шударга ёсны үүднээс тус агентлаг FTX нь Их Британид зөвшөөрөлгүйгээр санхүүгийн үйлчилгээ, бүтээгдэхүүн үзүүлж болзошгүй гэж үзэж буйгаа XNUMX-р сард анхааруулсан байна. Гэхдээ мэдэгдэл нь FCA-ийн вэбсайтад хязгаарлагдмал байв. Энэ нь Твиттерт тавигдаагүй эсвэл цааш түгээгдээгүй бололтой. Зорилтот үзэгчиддээ хүрч байгаа эсэхийг шалгахын тулд илүү их зүйл хийхгүйгээр ийм сэрэмжлүүлэг хийх нь ямар учиртай вэ гэдэгт эргэлзэх ёстой. FTX-ийн уналт асар их боловч энэ нь энэ төрлийн сүүлчийнх биш байх нь дамжиггүй.
FTX-ийн сүйрлийн дараа, a Английн банкны дэд ерөнхийлөгч Энэ салбарыг зохицуулалтын хүрээнд авчрахыг уриалж, крипто зах зээлийн өсөлт үргэлжилсээр байгаа нь FTX-ийн дэлбэрэлтээс ч илүү хүчтэй цочрол үүсэхээс өмнө яг одоо арга хэмжээ авах ёстойг анхааруулав.
Зэвсэгт уриалгыг хүлээн авах нь зүйтэй боловч энэ нь зөвхөн дүрэм журамтай байхаас гадна эдгээр дүрмийг хэрхэн дагаж мөрдөж, дагаж мөрддөг нь муу зан үйлд нөлөөлж, зах зээлд итгэх итгэлийг нэмэгдүүлдэг.
Энэ салбарыг дэмжигчид крипто орон зайн "үймрүүлэх" болон "зэрлэг барууны" шинж чанар дээр тоглож амьсгаагүй олныг татахыг эрмэлздэг боловч яг энэ онцлог нь түүнийг хууран мэхлэгч, хулгайч нарын сонирхлыг татдаг. Криптовалют нь дотоодын болон дэлхийн санхүүгийн зохицуулалтын боломжгүй хэвээр байгаа бөгөөд энэ нь гэмт хэрэгтнүүдийн орогнох газар болж, хөрөнгө оруулагчдыг гэмт хэргийн хохирогч болсон тохиолдолд барагдуулах арга хэмжээ авахгүй байх эрсдэлтэй байдаг.
Банкууд зах зээл рүү гэхээсээ илүү холдож байна. Starling Bank саяхан зарлалаа тэд үйлчлүүлэгчдийн крипто үйл ажиллагаанд хязгаарлалт тавьж байсан бөгөөд энэ нь крипто хөрөнгө оруулагчдыг гүйлгээг дуусгах аюулгүй бус зам руу түлхэж болзошгүй юм.
Крипто болон блокчэйн нь төвлөрсөн бус орон зайд үйл ажиллагаа явуулдаг эвдэрсэн технологи гэж шошгологдсон. Эдгээр үзүүлэлтүүдийн хувьд олон гэмт хэрэг үйлдэгчид зугтахыг оролдсон уламжлалт санхүүгийн системийн үйл явцын талаар гомдоллох нь ухаалаг бус мэт санагдаж магадгүй юм.
Гадны боловсрол хэрэгтэй ч хэрэглэгчдээс өөрийгөө хянах шаардлага бий. Тайлбарлагч, IBC группын үүсгэн байгуулагч Марио Навфал арваннэгдүгээр сард твиттер хуудсандаа хэлэхдээ: "Хүн бүр надаас бид FTX луйврыг ЯАЖ алдсан талаар асуудаг. Энэ нь энгийн: Шунал. Бид бүгдээрээ мөнгө олж байсан тул зохих ёсоор шалгах талаар огт боддоггүй. Бид бүгд л хонь шиг л нэг нэгнээ дагаж, алддаг тэнэг нь болохгүйг хичээж байлаа. Одоо бид төлбөрөө төлж байна."
Хүн бүр надаас бид FTX луйврыг ХЭРХЭН алдсан бэ гэж асуудаг
Энэ нь энгийн: Шунал
Бид бүгдээрээ мөнгө олж байсан тул зохих ёсоор шалгах талаар огт боддоггүй
Бид бүгд л хонь шиг л нэг нэгнээ дагаж, алддаг тэнэг нь болохгүйг хичээж байлаа
Одоо бид төлбөрөө төлж байна.
- Марио Навфал (@MarioNawfal) Арваннэгдүгээр 23, 2022
Крипто арилжааг онлайн тоглоомын өргөтгөл төдий биш, харин бодит бөгөөд эрсдэлтэй үр дагавартай санхүүгийн ноцтой сонголт гэж үзэх нь зүйтэй. хувиршгүй токенууд (NFTs) олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслээр дамжуулан алдартнуудын дэмжлэг, нөлөөлөгчийг сурталчлах нь хөрөнгө оруулалтын сөрөг талыг үл тоомсорлон соёлыг хэвийн болгодог. Залуу хөрөнгө оруулагчид үе тэнгийнхэн нь бага хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийснээр нүдээ бүлтийлгэдэг тухай үлгэрээр бөмбөгдөж, хурдан баяжих дараагийн схемд мөнгө хаяхад амархан хууртдаг.
Нэгэн цагт банкны байгууллага, засгийн газар, сан хөмрөгт хадгалагдаж байсан валютын таамаглалыг дахин савлаж, казиногийн зугаа цэнгэл болгон олон нийтэд худалдсан бөгөөд түүний хурдацтай өсөлт нь шинэчлэл хэр амжилттай болсныг харуулж байна. Төгс шуурга бий болсон бөгөөд үүнд сошиал медиагийн бүдүүлэг нэвтрүүлэг, үл ойлгогдох крипто технологийн манан, хөрөнгө оруулагчдад мөрөөдөж зүрхлэх боломжийг олгодог үнийн тогтворгүй байдлын хэлбэрүүд бий болсон. Шунал, технологийн дэвшил, зохицуулалтгүй байдлын хослол нь хор хөнөөлтэй хэвээр байна. Луйвар нь одоогоор криптод бизнес хийх үнэ бөгөөд түүхийг дахин давтахаас сэргийлэхийн тулд маш урт замыг туулах шаардлагатай байна.
Холбогдох: Хөгжүүлэгчид крипто хакеруудыг зогсоох эсвэл 2023 онд зохицуулалт хийх хэрэгтэй
Хэрэв биржүүд харилцагчийн мөнгийг зохицуулж байгаа бол хэрэглэгчдийг хамгаалахын тулд банк шиг үйл ажиллагаа явуулж, баталгаа гаргаж, хадгаламжаа зохих ёсоор хааж, хамгаалж байх ёстой.
Хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгө оруулалт хийхтэй холбоотой эрсдэлийн талаар сайн мэдээлэлтэй байхын тулд криптовалют нь ямар нэгэн төвлөрсөн баталгаажуулалтын процесст хамрагдах ёстой. Токеныг баталгаажуулахын тулд хамгийн бага стандарт, баталгаатай байх шаардлагатай. Хэрэглэгчид тодорхой алсын хараатай болж, мэдээлэлтэй сонголт хийх боломжтой болно.
Зоос/жетон гаргах асуудлыг бас авч үзэх шаардлагатай бөгөөд зохицуулалт нь ямар нэг зүйлийг илэрхийлэхийн тулд анхдагч зах зээлд нийлүүлэхтэй харьцуулах хамгийн бага стандартыг шаарддаг.
Үнэлгээ нь асуудал хэвээр байна. Компаниуд үнэ цэнэ нь компанийн хэтийн төлөв/үнэ цэнэ дээр суурилдаг тул өөрийн хувьцааны үнэд багтдаг жетон гаргадаг. FTX үнэ цэнийг FTT токенын зах зээлийн үнэ цэнээр дэмжиж байсан бөгөөд FTT-ийн үнэ цэнэ нь өөрөө FTX-ийн үнэлгээнд үндэслэсэн байв. Энд байгаа тойрог нь аюултай.
Криптовалютын салбар одоо уулзвар дээр байна. Төвлөрсөн зохицуулалттай зөрчилдсөн сөрөг соёл нь улам их дуулиан, тогтворгүй байдал, итгэлийг алдахад хүргэнэ.
Ричард Кэннон нь ноцтой луйвар, цагаан захтны гэмт хэргийн асуудлаар мэргэшсэн Stokoe Partnership Solicitors компанийн түнш юм. Тэрээр Гэмт хэргийн орлогын тухай хуулийн хүрээнд өндөр үнэ цэнэтэй, нарийн төвөгтэй асуудалд асар их туршлагатай. Тэрээр Халлын их сургууль, Хууль зүйн коллежид суралцсан.
Энэ нийтлэл нь ерөнхий мэдээллийн зорилгоор зориулагдсан бөгөөд хууль эрх зүйн болон хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх зорилготой биш бөгөөд үүнийг авч болохгүй. Энд илэрхийлсэн үзэл бодол, бодол санаа, үзэл бодол нь зөвхөн зохиогчийнх бөгөөд Cointelegraph-ын үзэл бодол, үзэл бодлыг тусгаж эсвэл төлөөлөх албагүй.
Эх сурвалж: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters