Coinbase Нью-Йоркийн банкны тухай хууль болон бусад муж улсын дүрэм журмыг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд 50 сая долларын торгууль төлнө гэж мэдэгдэв. хэвлэлийн мэдээ нэгдүгээр сар 4.
Арилжааны хэмжээгээрээ хамгийн том крипто бирж нь Нью-Йоркийн зохицуулагчид баталсан төлөвлөгөөний дагуу дагаж мөрдөх системээ шинэчлэхийн тулд дараагийн 50 жилийн хугацаанд дахин 2 сая долларын хөрөнгө оруулалт хийх болно.
Coinbase нь 2017 оноос хойш Нью-Йорк мужийн Санхүүгийн үйлчилгээний газраас (NYDFS) тусгай зөвшөөрөл авсан. Шалгалт, мөрдөн байцаалтын явцад NYDFS Coinbase мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх “хангалтгүй” арга хэмжээ авсан болохыг тогтоожээ.
Зохицуулагчид Coinbase-ийн "Хэрэглэгчээ мэдэх ба үйлчлүүлэгчийн нөхцөл байдлыг шалгах (KYC/CDD)" хөтөлбөр нь түүнийг хэрхэн боловсруулж, хэрэгжүүлсэн талаараа "боловсорч гүйцээгүй бөгөөд хангалтгүй" гэж тэмдэглэжээ. KYC-ийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг Coinbase хэрэглэгчидээс хэдхэн нүдийг шалгахыг шаардаж, зохих шалгалт хийгээгүй гэж зохицуулагчид мэдэгдэв.
Нэмж дурдахад, өндөр хурдацтай хөгжиж байна - Coinbase 108 сая баталгаажсан хэрэглэгч - Энэ нь гүйлгээний хяналтын систем (TMS)-ийн өндөр хэмжээний сэрэмжлүүлгийг дагаж чадаагүй гэж хэвлэлийн мэдээнд дурджээ. Үүний үр дүнд 100,000 оны сүүл гэхэд хянаагүй 2021 гаруй TMS дохио хоцрогдсон гэж зохицуулагчид тогтоожээ.
Иймээс Coinbase хууль тогтоомжид заасан сэжигтэй үйлдлийг цаг тухайд нь шалгаж, мэдээлээгүй. NYDFS-ийн мөрдөн байцаалтын явцад Coinbase хэд хэдэн тохиолдолд үйл ажиллагаа явагдсанаас хойш хэдэн сарын дараа сэжигтэй үйл ажиллагааны тайлан ирүүлж, биржид мэдэгддэг болохыг олж мэдэв.
Coinbase-ийн бүтэлгүйтэл нь түүнийг залилан мэхлэх, мөнгө угаах, хүүхдийн бэлгийн хүчирхийлэлтэй холбоотой материаллаг үйл ажиллагаа, хар тамхины наймаа зэрэг гэмт хэрэгт өртөмтгий болгосон гэж NYDFS мэдэгдэв.
NYDFS-ийн ахлах ажилтан Адриен А.Харрис хэвлэлийн мэдээнд хэлэхдээ:
“Coinbase өсөлтийг нь гүйцэж чадах функциональ нийцлийн хөтөлбөр боловсруулж, хадгалж чадаагүй. Энэхүү бүтэлгүйтэл нь Coinbase платформыг гэмт хэргийн шинжтэй үйлдэлд өртөж, хэлтэсээс бие даасан монитор суурилуулах зэрэг яаралтай арга хэмжээ авах шаардлагатай болсон."
Хараат бус мониторыг 2022 оны эхээр NYDFS-ийн мөрдөн байцаалтын явцад суулгасан. Бие даасан монитор нь Coinbase-тай хамтран ажиллаж, дагаж мөрдөх системийнхээ сул талыг дахин нэг жилээр засах бөгөөд зохицуулагчийн үзэмжээр сунгах боломжтой.
20 оны 2022-р сарын XNUMX-нд Coinbase-ийн гүйцэтгэх захирал Брайн Армстронг гэж нэрлэдэг stablecoin гаргагчид болон төвлөрсөн биржүүдийг зохицуулах зорилгоор эдгээр байгууллагууд хэрэглэгчдэд хохирол учруулах хамгийн өндөр эрсдэлтэй гэж мэдэгдэв.
Эх сурвалж: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/