Нэг бүрийн хувьд тайлан Нью Йорк Таймс (NYT) сонины крипто бирж Coinbase (COIN) Нью Йоркийн Санхүүгийн Үйлчилгээний Газар (NYDFS)-тай тохиролцоонд хүрчээ. Тус компани данс болон суурь шалгалтаа сайжруулахын тулд ойролцоогоор 100 сая доллар төлнө.
Төлбөрийн тал хувь нь 50 сая долларын торгууль төлөх болно. Тус тайланд нэмэлт 50 сая доллар нь компанийн дагаж мөрдөх хөтөлбөрийг сайжруулна гэж мэдэгджээ. Санхүүгийн зохицуулагч Coinbase муу жүжигчдэд мөнгө угаахын тулд платформоо ашиглахыг зөвшөөрсөн гэж тодорхойлсон.
Coinbase нь АНУ-ын банкуудтай ижил стандартыг хангасан байх ёстой
Крипто биржийг дор хаяж 2021 оноос хойш NYDFS шалгаж байгаа боловч тэдгээрийн дагаж мөрдөх механизмын цоорхойг 2020 оноос хойш илрүүлсэн. Санхүүгийн зохицуулагч компаний мөнгө угаахтай тэмцэх хяналттай холбоотой асуудлуудыг "2018 он хүртэл" илрүүлсэн. гэж NYT мэдээлэв.
Тухайн үед крипто бирж нь дагаж мөрдөх хөтөлбөрийнхөө асуудлыг шийдвэрлэхийн тулд бие даасан пүүсийг ажилд авах үүрэг хүлээсэн. Тус компани сэжигтэй үйлдлүүдийг бүртгэхийн тулд дотооддоо системийг бий болгосон ч Нью-Йоркийн зохицуулагч илүү ихийг хүсч байсан.
Нью-Йорк мужийн Санхүүгийн албаны ахлах ажилтан Адриен Харрис хэлэхдээ:
Төлбөр тооцоог хүлээхээсээ илүү бие даасан хяналт тавих нь үнэхээр үндэслэлтэй алдаануудыг бид олж мэдсэн. Бид сансар огторгуйн хууль бус санхүүжилтийн талаар маш их илэн далангүй ярьсан. Тийм ч учраас манай тогтолцоо крипто компаниудыг банкуудтай ижил стандартад нийцүүлдэг.
Тиймээс NYDFS 2021 онд үндэслэлгүй шалгалт хийж, сэжигтэй үйл ажиллагааг удаан хянах шалтаг болгон албан ёсны мөрдөн байцаалт эхлүүлсэн. Анхны бие даасан монитороос гадна Coinbase-д дагаж мөрдөх хөтөлбөртөө зориулж хоёр дахь бие даасан компанийг ажиллуулах тушаал өгсөн.
Coinbase-ийн хуулийн ахлах ажилтан Пол Груал дараахь зүйлийг нэмж хэлэв.
Бид энэхүү тогтоолыг тасралтгүй сайжруулах амлалт, гол зохицуулагчидтай хамтран ажиллах, криптовалютын орон зайд илүү нийцүүлэхийг эрмэлзэж буй чухал алхам гэж үзэж байна - өөрсдөдөө болон бусдад (...). Coinbase нь криптовалютын орон зайд манлайлагч, үлгэр дууриалал болох үүрэг хүлээсэн хэвээр байгаа бөгөөд энэ нь дагаж мөрдөх болон бусад салбарт зохицуулагчидтай хамтран ажиллах гэсэн үг юм.
Coinbase урагшлах боломжтой
Coinbase болон Нью-Йоркийн Санхүүгийн үйлчилгээний хэлтэс дор хаяж нэг жил хамтран ажиллана гэж NYT мэдэгдэв. Тус компани нь хууль бус эсвэл сэжигтэй гүйлгээний талаар 100,000 гаруй "анхаарал" өгсөн байна.
Груалын хэлснээр тус компани дагаж мөрдөх хөтөлбөртөө "их хэмжээний хөрөнгө оруулалт" хийсэн. Эдгээр хөрөнгө оруулалт нь гинжин хэлхээний аналитик хэрэгсэл, Coinbase Tracer болон бусад шийдлүүдийг бий болгох явдал юм.
Мөн крипто бирж нь гүйлгээний хяналтын систем (TMS) ашиглан платформ дээрх гүйлгээ бүрийг хянадаг. Энэ хэрэгсэл нь түүнд "хууран мэхлэх, мөнгө угаах болон бусад хууль бус үйл ажиллагааг илтгэж буй хэв маягийг илрүүлж, цаашид хянаж үзэхийг тэмдэглэх" боломжийг олгодог.
Мөн крипто бирж нь АНУ-ын Банкны нууцын тухай хууль болон Аялал жуулчлалын дүрмийг дагаж мөрдөхийн зэрэгцээ харилцагчийн эрсдэлийг хэмжих чадавхийг бий болгож, "өндөр эрсдэлтэй үйлчлүүлэгчдэд" илүү хяналт тавьжээ. Эдгээр шийдлүүд маргаантай байсан, гэхдээ Coinbase тэд хэрэглэгчдийнхээ "аюулгүй байдал, нууцлалыг" хамгаалдаг гэж мэдэгддэг.
Груал зохицуулагчидтай хамтран ажиллахын ач холбогдлыг онцолж, энэхүү шалгалтыг дуусгахын ач холбогдлыг онцлон тэмдэглэв. Тус компани үйл ажиллагаагаа бүрэн бүтэн байлгахын зэрэгцээ цааш явах боломжтой бөгөөд энэ нь сүүлийн саруудад крипто компаниудын хяналтанд байдаг.
Үүнийг бичиж байх үед COIN 37 доллараар арилжаалагдаж байгаа бөгөөд өнөөдрийн арилжаагаар тодорхой хэмжээний алдагдал хүлээсэн байна.
Эх сурвалж: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/