Залуу, чинээлэг хөрөнгө оруулагчид өөр хөрөнгө оруулалт руу шилжиж байна

Альтернатив хөрөнгө оруулалтыг ихэвчлэн дөрвөн ангилалд хуваадаг: эрсдэлээс хамгаалах сан, хувийн хөрөнгө, үл хөдлөх хөрөнгө, бараа бүтээгдэхүүн гэх мэт "бодит хөрөнгө", "бүтэцтэй бүтээгдэхүүн" гэж нэрлэгддэг урьдчилан багцалсан хөрөнгө оруулалт.

Энэ онд хувьцаа болон бондын зах зээл хоёр оронтой тоогоор унасантай холбоотойгоор өсөлт ажиглагдаж байна зөвлөхүүд өөр хөрөнгө оруулалт руу шилжиж байна, төлөвлөгчид цаашид төрөлжүүлэхийг эрэлхийлдэг тул a Сүүлийн үеийн судалгаа Cerulli Associates компаниас. 

Альтернатив хуваарилалтын гол шалтгаан нь "олон нийтийн зах зээлд гарах эрсдэлийг бууруулах", "тогтворгүй байдлыг бууруулах" болон "эрсдэлээс хамгаалах" байсан гэж Cerulli судалгаанд оролцогчид хэлэв.   

Хьюстонд төвтэй Avidian Wealth Solutions компанийн санхүүгийн мэргэшсэн төлөвлөгч, баялгийн шийдлүүдийн гүйцэтгэх захирал Скотт Бишоп хэлэхдээ, зарим үйлчлүүлэгчид өөрсдийн багцын зарим хэсгийг насанд хүрсэн хүүхдүүддээ хөрөнгө оруулалтын талаар сургахад ашигладаг. Мөн эдгээр залуу хөрөнгө оруулагчид өөр хөрөнгө хайж байна.

"Хүн бүр хөрөнгийн зах зээлийн талаар маш их санаа зовдог гэж би бодож байна, хэрэв тэд 40 нас хүрсэн бол тэд хэд хэдэн удаа түлэгдэж магадгүй" гэж тэр хэлэв.

Альтернатив хөрөнгө оруулалтыг илүү их сонирхож байгаа тул багцын хуваарилалтыг өөрчлөхөөс өмнө бүтээгдэхүүний эрсдэлийг ойлгох нь чухал гэж шинжээчид үзэж байна.  

Өмнөд Каролинагийн Гринвилл дэх Goldfinch Wealth Management-ийн CFP, түнш Эштон Лоуренс "Юуны түрүүнд юу эзэмшдэг, яагаад үүнийг эзэмшдэг гэдгээ мэдэж аваарай."

Альтернатив хөрөнгө оруулалтын дээвэр дор олон төрлийн бүтээгдэхүүн өсөн нэмэгдэж байгаа бөгөөд тухайн хөрөнгө нь зах зээлийн өөр нөхцөл байдалд хэрхэн нөлөөлж болохыг ойлгох нь маш чухал гэж тэр хэлэв. 

"Спорт машиныг микроавтобустай харьцуулж, микроавтобус яагаад гүйцэхгүй байна вэ гэж асуух нь үнэхээр шударга бус" гэж Лоренс хэлэв. Мэдээжийн хэрэг, өөр хөрөнгө оруулалт нь эдийн засгийн нөхцөл байдлаас хамааран микроавтобус эсвэл спорт машин байж болно.

Үйлчлүүлэгчийн хуваарилалтын хувьд Лоуренс эрсдэлийг бууруулахын зэрэгцээ өгөөжийг нэмэгдүүлэхийн тулд хувьцааны хувилбаруудыг ашигладаг бөгөөд бондын тал дээр хувилбарууд нь багцын "тогтворжуулагч" болж чадна.  

"Би өсөх тал дээр илүү гарах шаардлагагүй" гэж тэр хэлэв. "Гэхдээ энэ зах зээл ухрах үед би энэ уналтад бүрэн өртөхийг хүсэхгүй байна." 

Өндөр цэвэр хөрөнгө оруулагчдын хувьд өөр хуваарилалт нь багцын хэмжээ, зорилго, эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвараас хамаарч өөр өөр байж болно. Гэсэн хэдий ч илүү их хуваарилалт нь мэргэжлийн удирдамжгүйгээр өөрөө хийдэг хөрөнгө оруулагчдад илүү эрсдэлтэй байж магадгүй юм.