Олон хөрөнгийн стратеги нь хувьцаа, бонд, бэлэн мөнгө гэх мэт төрөл бүрийн санхүүгийн хөрөнгийг багцад оруулах боломжийг олгодог хөрөнгө оруулалтын хэв маяг юм. Олон төрлийн хөрөнгийн стратеги нь нэг хөрөнгийн ангилалд чиглэсэн стратегитай харьцуулахад илүү их төрөлжүүлж, сөрөг эрсдэл багатай байхын зэрэгцээ орлого, өсөлтийн боломжийг нэмэгдүүлэх боломжтой. Тэнцвэртэй, төрөлжсөн өсөлт, зорилтот огноо гэж тэмдэглэсэн сангуудыг хянадаг мэргэжлийн хөрөнгө оруулалтын менежерүүд олон хөрөнгийн стратегийг ашиглаж болно. Танд тохирох хөрөнгө оруулалтын стратегийг сонгохын тулд үүнийг a-тай ярилцаж үзээрэй Санхүүгийн зөвлөх.
Олон хөрөнгийн стратегийг тодорхойлсон
An хөрөнгө оруулалтын стратеги нь хөрөнгө оруулагчийн сонголтод нөлөөлдөг хөрөнгө оруулалтын тодорхой арга юм. Зарим томоохон хөрөнгө оруулалтын арга барилд орно өсөлт, орлого, үнэ цэнэ болон нийгмийн хариуцлагатай стратегиуд.
Хөрөнгийн хуваарилалт хөрөнгө оруулалтын стратегийг тодорхойлох шинж чанаруудын нэг байж болно. Жишээлбэл, өсөлтийн стратеги нь үнэ цэнийг нэмэгдүүлэх дунджаас дээгүүр төлөвтэй хувьцаанд ихэвчлэн эсвэл бүхэлд нь хөрөнгө оруулалт хийхийг шаарддаг. Орлогын стратеги нь ногдол ашгаас бэлэн мөнгө авахын тулд бонд гэх мэт тогтмол орлоготой үнэт цаас худалдан авахыг онцолдог. Хувьцаа, бондоос гадна бусад хоёр үндсэн хөрөнгийн ангилал нь бэлэн мөнгө ба хувилбарууд юм. Альтернатив хувилбарууд нь үл хөдлөх хөрөнгө, түүхий эдээс эхлээд дериватив, хувийн хөрөнгө гэх мэт бараг бүх хөрөнгө оруулалтыг багтааж болно.
Олон хөрөнгийн стратеги нь хөрөнгө оруулалтын менежерт багцын сангуудыг өргөн хүрээний хөрөнгөнд хөрөнгө оруулах боломжийг олгодог стратеги юм. Олон хөрөнгийн сан эсвэл багц нь хувьцаа, бонд, бэлэн мөнгө болон өөр хөрөнгө оруулалтыг агуулсан байж болно.
Стратеги нь хөрөнгө оруулалтын тодорхой хэв маягийг зааж өгч болно, тухайлбал идэвхтэй эсвэл идэвхгүй. Идэвхтэй хөрөнгө оруулалтын хэв маяг нь менежерүүдийг хөрөнгө худалдаж авах, зарах замаар зах зээлийг ялахыг оролдохыг шаарддаг. Идэвхгүй хөрөнгө оруулалтын арга нь тодорхой жишиг, ихэвчлэн индексийг хянах зорилготой бөгөөд худалдан авах, худалдах, хураамж болон бусад зардлыг багасгахад чиглэгддэг. Олон хөрөнгийн стратеги нь идэвхгүй эсвэл идэвхтэй байж болно.
Олон хөрөнгийн стратегийн ашиг тус
төрөлжилт нь олон хөрөнгийн стратегийн нэг давуу тал юм. Багцыг зөвхөн нэг хөрөнгийн ангилалд хөрөнгө оруулалт хийсэн тохиолдолд тухайн хөрөнгийн ангилалд нөлөөлөх уналтад өртөмтгий болдог. Багцын сангуудыг хэд хэдэн активын ангилалд оруулах нь бусад хөрөнгө буурах үед зарим нь дээшлэх хандлагатай байдаг нь нийт өгөөжийг жигдрүүлж, тогтвортой байдлыг сайжруулж, алдагдлаас хамгаалах замаар эрсдлийг бууруулж чадна.
Олон хөрөнгийн стратеги нь зөвхөн энгийн хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийдэг стратегитай харьцуулахад багцад орлого нэмэх боломжтой. Орлогын стратегитай харьцуулахад олон хөрөнгийн хандлага нь ногдол ашгийн орлого олох боломжоос гадна өсөлтийн боломжийг нэмж өгдөг.
Олон хөрөнгийн хөрөнгө оруулалт
Аюулгүй тэтгэвэрт гарахыг хүссэн хөрөнгө оруулагчид олон хөрөнгийн стратеги хэрэгжүүлдэг. Эдгээр стратеги нь урт хугацааны тогтвортой баялгийн хуримтлалыг эрэлхийлэхийн зэрэгцээ тодорхой хөрөнгийн ангиллын үнэ цэнийн хэлбэлзэлд өртөх эрсдэлийг хязгаарлахын зэрэгцээ тэтгэврийн хадгалагчдад тохирсон байх болно.
Олон хамтын сангууд олон хөрөнгийн стратеги хэрэгжүүлдэг. Эдгээрийн заримыг олон активт сан гэж нэрлэдэг боловч тэнцвэртэй, төрөлжсөн өсөлт, орлого гэх мэт нэртэй сангуудыг олон хөрөнгийн стратегиар удирдах боломжтой байдаг.
Ялангуяа тэтгэврийн дансанд зориулагдсан олон хөрөнгийн сангийн нэг түгээмэл төрөл нь зорилтот огнооны сан. Эдгээр сангууд ихэвчлэн 2030 он гэх мэт ирээдүйн жилийн нэрээр нэрлэгдсэн бөгөөд тухайн жил эсвэл ойролцоогоор тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж буй хөрөнгө оруулагчдад зарагддаг.
Зорилтот хугацааны сангийн менежерүүд ерөнхийдөө тогтвортой өгөөжийг хадгалах, эрсдэлийг удирдахын тулд олон хөрөнгийн стратегид нийцсэн олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд хөрөнгө оруулах эрх мэдэлтэй байдаг. Жишээлбэл, эдгээр сангийн менежерүүд тэтгэвэрт гарах өдөр ойртох тусам хөрөнгийн хуваарилалтыг эрсдэлтэй хувьцаанаас илүү тогтвортой тогтмол орлоготой хөрөнгө оруулалт руу шилжүүлдэг. Зорилтот хугацаатай сангууд эрсдэлээс хамгаалах замаар эрсдэлийг удирдах олон хөрөнгийн стратегийн нэг хэсэг болгон сонголт гэх мэт хувилбаруудад хөрөнгө оруулалт хийж болно.
Олон активын хэв маягаар удирддаг зарим сангуудыг олон хөрөнгийн сан гэж тусгайлан тэмдэглэсэн байдаг. Тэнцвэртэй, төрөлжсөн өсөлт, орлого гэх мэт нэртэй сангууд нь олон хөрөнгийн стратегитай байх магадлалтай.
Доод шугам
Олон төрлийн хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын стратеги нь нэг төрлийн хөрөнгө дээр төвлөрөхөөс илүү өргөн хүрээний хөрөнгийн ангилалд хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгодог. Жишээлбэл, зөвхөн өсөлтийн хувьцаа эсвэл бондод хөрөнгө оруулалт хийхээс илүүтэйгээр олон хөрөнгийн стратеги нь эдгээр хөрөнгийн аль алинд нь мөнгө байршуулах, түүнчлэн бэлэн мөнгө болон өөр хувилбаруудад мөнгө оруулах боломжийг олгож, урамшуулж болно. Хувь хүний хөрөнгө оруулагчид болон мэргэжлийн сангийн менежерүүд олон хөрөнгийн стратегийг ашиглаж болно. Олон хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын стратеги нь илүү төвлөрсөн арга барилтай харьцуулахад төрөлжилтийг нэмэгдүүлэх замаар эрсдэлийг удирдаж, өгөөж, тогтвортой байдлыг сайжруулах амлалт өгдөг.
Хөрөнгө оруулах зөвлөмж
Санхүүгийн зөвлөх нь олон хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын стратегийн ашиг тус, хэрэглээг тайлбарлаж, энэ нь санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань хэрхэн сайн арга болохыг тайлбарлаж чадна. SmartAsset-ийн үнэгүй хэрэгсэл Танай бүс нутагт үйлчилдэг, шалгагдсан гурван санхүүгийн зөвлөхтэй таарч, аль нь тохирохыг шийдэхийн тулд зөвлөхтэйгээ ямар ч үнэ төлбөргүй ярилцлага хийх боломжтой. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах зөвлөхийг олоход бэлэн байгаа бол, одоо эхэл.
An Хөрөнгийн хуваарилалтын тооцоолуур Хувь хүний хувьцаа, бонд, бэлэн мөнгөний хооронд хөрөнгөө хуваарилах хөрөнгө оруулалтын стратегийг бий болгоход тань туслах болно. Эрсдэлд тэсвэртэй байдал, нас, зорилго болон бусад хүчин зүйлсийг харгалзан үзэж орлого, өсөлт, аюулгүй байдал, хөрвөх чадварын хэрэгцээ шаардлагад нийцүүлэн хөрөнгө оруулалтын сангаа хуваарилах боломжтой.
Фото кредит: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Нийтлэл Олон хөрөнгийн стратеги гэж юу вэ? Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html