Та компанид хувьцаа худалдаж авахдаа үндсэн компани сайн ажиллаж, хувьцааны үнэ өсөх болно гэж найдаж байна. Та хөрөнгө оруулалт хийх үед индексийн сан, та зах зээлийн салбарыг бүхэлд нь индексийн үзүүлэлтүүд сайн хийж, бүх компаниуд үнэ цэнийг нь өсгөж, улмаар индексийн сангийн эзэмшлийн үнэ цэнийг өсгөнө гэж найдаж байна. Товчхондоо индексийн сан болон хувьцааны ялгаа нь энэ юм. Одоо нарийвчилсан мэдээлэлд орцгооё. a-тай ажиллах талаар бодож үзээрэй Санхүүгийн зөвлөх өөрийн багцын хувь хүний хувьцаа болон индексийн сангийн эзэмшлийн хамгийн сайн хослолыг олох.
Индекс сан гэж юу вэ?
Индекс сан нь хөрөнгө оруулалтын компанийн эзэмшиж, удирддаг хөрөнгийн багц юм. Ерөнхийдөө энэ нь үндсэндээ (эсвэл бүхэлд нь) хувьцаанаас болон хийгдэх болно корпорацийн бонд. Хувьцааны нэгэн адил та хувь хүний хувьцааг худалдаж авснаар индексийн санд хөрөнгө оруулалт хийдэг. Дараа нь та нийт багцын хэдэн хувийг худалдаж авсантай дүйцэх хувийг эзэмшиж, тэрхүү хувь тэнцүүлэн сангийн өгөөжийг авах эрхтэй болно.
Жишээлбэл, ABC сан өөрийн үнийн дүнгийн 50 хувийг 100 ширхэг хувьцаа хэлбэрээр гаргадаг гэж хэлье. Энэ нь санг удирдаж буй пүүс багцын тал хувийг эзэмшиж байсан гэсэн үг. Нөгөө талыг нь хөрөнгө оруулагчдад санал болгосон. Хэрэв та энэ сангийн нэг хувьцааг худалдаж авбал нийт багцын 0.5 хувийг эзэмшдэг бөгөөд өгөөжийн 0.5 хувийг авах эрхтэй.
Энэ нь пүүсүүд ихэвчлэн зардаг санд суурилсан хөрөнгө гэж нэрлэгддэг үндсэн бүтэц юм хамтын сан болон ETFs.
Индекс сан нь санд суурилсан хөрөнгийн төрөлжсөн хэлбэр юм. Индекс сангийн тусламжтайгаар удирдах пүүс зах зээлийн тодорхой сегментийг хянадаг индекстэй тааруулахын тулд багцын хөрөнгийг сонгодог. Энэ санаа нь пүүс өөрийн сангийн гүйцэтгэлийг тодорхой санаа, салбар, салбар эсвэл зах зээлийн бусад хэмжигдэхүүнтэй уялдуулах явдал юм.
Тус сангийн зорилго нь индексийн гүйцэтгэлтэй нийцүүлэх явдал юм. Энэ нь зах зээлийг бүхэлд нь үл харгалзан өгөөжийг бий болгох эсвэл эрсдэлийг бууруулах зорилгоор бүтээгдсэн олон санд суурилсан хөрөнгөөс ялгаатай юм. Үнэн хэрэгтээ бусад төрлийн хөрөнгөөс ялгаатай нь үнэ цэнээ алддаг индексийн сан нь ихэвчлэн төлөвлөсний дагуу ажилладаг. Жишээлбэл, пүүс индексийн сан байгуулж болно технологийн салбар. Энэ нь тус сан нь салбарын хувьд технологийн хувьцааны гүйцэтгэлийг хянадаг гэсэн үг. Технологийн компаниуд сайн ажиллаж, үнэ цэнийг нь өсгөх юм бол индексийн сан ч мөн адил үнэ цэнэтэй болно. Технологийн компаниуд хүнд хэцүү үеийг даван туулж, үнэ нь унавал индексийн сангийн үнэ цэнэ буурах болно.
Үүнийг хийхийн тулд индексийн сан ажиллуулж байгаа пүүс сонгосон хэмжүүрийнхээ гүйцэтгэлд хамаарах хөрөнгөөс багцаа бүрдүүлэх болно. Жишээлбэл, технологийн салбарын индексийн санг бүрдүүлдэг пүүс технологийн компанийн хувьцаа, технологийн компаниудын гаргасан бонд болон технологийн салбарын гүйцэтгэлийг бүхэлд нь тусгадаг гэж үзэж буй бусад хөрөнгөөс багцаа бүрдүүлж болно. Жишээлбэл, сангаас хамааран энэ пүүс опционы гэрээг худалдан авч болно алтаар, цахиур болон бусад хагас дамжуулагч. Эсвэл технологийн компаниудтай хамтран ажилладаг ложистикийн компаниудад хөрөнгө оруулалт хийж болно.
Индекс сангийн нарийн бүтэц нь уг санг удирдаж буй пүүсээс хамаардаг бөгөөд хөрөнгө оруулалтын пүүсүүд салбарынхаа үнэ цэнийг хянаж чадсан индексийн сангийн зөв томъёог бий болгохын тулд маш шаргуу ажилладаг. Гэсэн хэдий ч ерөнхий зарчим нь тогтвортой байна: Индекс сан нь зах зээлийн сегментийн үнэ цэнийг илэрхийлдэг гэж пүүсийн үзэж буй хөрөнгөөс бүрддэг.
Хамгийн алдартай индексийн сангууд нь зах зээлийн гол хэсгүүдийг хянадаг. Үүнд, ялангуяа:
Зах зээлийн индексүүд, тухайлбал S&P 500 болон Dow Jones Industrial Average, индексийн сан эдгээр зах зээлийн хэмжүүрүүдийн үнэ цэнийг хянах болно; болон
Жижиглэн худалдаа, технологи, эрчим хүч гэх мэт салбарын үнэ цэнийг бүхэлд нь хянахын тулд пүүс индексийн санг бүрдүүлэх аж үйлдвэрийн индексүүд.
Индекс сангууд хувьцаанаас юугаараа ялгаатай вэ
Энэ хооронд хувьцаа нь эзэмшлийн хувь бие даасан компанид. Хувьцаа худалдаж авснаар та үндсэн бизнесийнхээ жижиг хэсгийг худалдаж авсан болно. Жишээлбэл, компани 100 ширхэг хувьцааг борлуулах зорилгоор бүх үнээ гаргадаг гэж хэлье. Хэрэв та тухайн компанийн нэг хувьцааг худалдаж авбал одоо та компанийн өөрийнх нь 1 хувийг эзэмшдэг. Тухайн бизнес хувьцаагаа хэрхэн удирдаж байгаагаас шалтгаалж энэ нь танд ашгийнхаа тодорхой хувийг авах эрх олгож магадгүй юм ногдол ашгийн хэлбэр. Энэ нь танд хэдэн хувьцаа эзэмшиж байгаагаас шалтгаалан бизнесээ удирдахад дуу хоолойгоо илэрхийлэх эрхийг олгоно. (Мэдээжийн хэрэг, томоохон пүүсүүд олон тэрбум хувьцаа гаргаж чадна гэдгийг харгалзан үзвэл, та компаниудын үйл хэрэгт утга учиртай дуу хоолойгоо хүргэхээс өмнө их хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийх шаардлагатай. олон нийтэд нээлттэй корпораци.)
Голдуу та хувьцаанаас ашиг олдог хөрөнгийн ашиг. Компани сайн ажиллаж чадвал бусад хөрөнгө оруулагчид үүнийг сонирхдог. Энэ нь компанийн хувьцааны эрэлтийг нэмэгдүүлж, улмаар зах зээл дээрх үнэ нь өсдөг. Хэрэв та хувьцаагаа эзэмшиж байх хооронд энэ үнэ өсвөл та хувьцаагаа худалдаж авахад төлснөөс илүү үнээр зарж, ашиг олох боломжтой. Хувьцаа нь компанийн ашгийн тодорхой хэсгийг хувьцаа эзэмшигчиддээ төлөх үед ногдол ашиг хэлбэрээр өгөөж өгөх боломжтой.
Ямар ч нарийн ширийн зүйлээс үл хамааран хувьцааны тусламжтайгаар та нэг компанийн гүйцэтгэлээс мөнгө олох болно.
Индекс сангууд хувьцааны эсрэг
Индекс санд хөрөнгө оруулах, хувьцаанд хөрөнгө оруулах хоёрын хамгийн том ялгаа нь эрсдэл юм.
Хувь хүний хувьцаа нь санд суурилсан бүтээгдэхүүн, түүний дотор индексийн сангаас хамаагүй илүү тогтворгүй байх хандлагатай байдаг. Энэ нь өсөх илүү том боломж гэсэн үг юм ... гэхдээ энэ нь бас алдах магадлал ихтэй гэсэн үг юм. Үүний эсрэгээр, индексийн сангийн төрөлжсөн шинж чанар нь ерөнхийдөө түүний гүйцэтгэлийн оргил ба хөндийгөөс хамаагүй бага байдаг гэсэн үг юм. Бүх санд суурилсан бүтээгдэхүүний нэгэн адил индексийн сан нь нийт багцдаа олон тооны өөр өөр хөрөнгийг эзэмшдэг. Хувьцаатай адил ганцхан хувьцаанд хөрөнгө оруулахын оронд та хэдэн арван (хэдэн зуун биш бол) хувьцаа, бондуудад хөрөнгө оруулалт хийж байна. болон бусад хөрөнгө.
Энэ нь нэг компани үнэ цэнээ алдсан ч гэсэн гүйцэтгэлийг нөхөх өөр компани байдаг гэсэн үг. Мэдээжийн хэрэг, хэрэв нэг компани асар их ашиг олвол эдгээр өгөөж нь нийт багцын бусад хэсгүүдээр буурах болно.
Индекс санг төрөлжүүлэх нь тухайн сангийн шинж чанараас хамаарна. Тодорхой салбар эсвэл зах зээлийн салбарт хөрөнгө оруулалт хийдэг сан нь зах зээлд бүхэлд нь хөрөнгө оруулдаг сангаас ялгаатай байх болно. Жишээлбэл, та технологийн салбарын индексийн сан болон S&P 500 индексийн санд хөрөнгө оруулалт хийж болно. Технологийн салбарт ямар нэгэн зүйл тохиолдох (сайн эсвэл муу) нь хөрөнгийн зах зээлд ямар нэг зүйл тохиолдохоос (дахин сайн эсвэл муу) илүү хялбар байдаг.
Зах зээл бүхэлдээ уналт, өсөлт рүү гулсахаас хамаагүй амархан салбар уналтад орж, өсдөг.
Индекс сангийн давуу тал
Хувь хүний хөрөнгө оруулагчийн хувьд индексийн сангууд нь хувь хүний хувьцааны хөрөнгө оруулалтаас хоёр том давуу талтай байдаг. Нэгдүгээрт, бусад санхүүгийн вэбсайтууд таны эзэмшилд хяналт тавих, санхүүгийн амжилтанд хүрэх хувийн сэтгэл ханамжийн талаар бичсэн зүйлийг үл тоомсорло. Маш цөөхөн хөрөнгө оруулагчид зах зээлийг ялж байсан. Энэ нь мэргэжлийн хүмүүсийн дунд ч үнэн юм. Судалгаанаас харахад мэргэжлийн хөрөнгө оруулагчдын 90 гаруй хувь нь урт хугацаанд зах зээлээс илүү сайн хувьцааг сонгож чадахгүй байна.
Хоёр ав хөрөнгө оруулалтын багц. Тэдгээрийн аль нэгэнд нь S&P 500 индексийн сангаас өөр юу ч бүү тавь, дараа нь нөгөөд нь хувьцааг идэвхтэй худалдаж, зар. Таны индексийн сан жилээс жилд илүү үнэ цэнэтэй байх болно. Энэ бол хатуу дүрэм биш, гэхдээ арав тутмын ес нь индексийн сангаас илүү их мөнгө олох болно.
Хоёрдугаарт, индексийн сан нь нарийн төвөгтэй байдлыг бууруулдаг. Хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийнэ гэдэг нь гүйцэтгэлийг хянах, компанийн үндсэн зарчмуудыг дагаж мөрдөх, орлогын тайланг унших гэх мэт олон зүйлийг хэлнэ. Энэ нь сайн хийхэд хэцүү зүйл бөгөөд энэ нь таны цаг зав, анхаарлыг маш хурдан үрдэг. Индекс санд хөрөнгө оруулах нь a идэвхгүй хөрөнгө оруулалтын стратеги. Та хөрөнгийг худалдаж аваад дараа нь үнэ цэнийг цуглуулж, ашиг олохын тулд үүнийг орхи. Гүйцэтгэлийг дагаж, хөрөнгийн зах зээл дээр тоглох шаардлагагүй.
Хувьцаагаар хөрөнгө оруулалт хийх нь ухаалаг хэрэг биш юм. Үнэндээ олон хөрөнгө оруулагчид идэвхтэй хөрөнгө оруулалт хийх дуртай байдаг. Тэд зах зээлийг ялан дийлэхийг оролдох нь сэтгэл хөдөлгөм гэдгийг олж мэдэв. Гэсэн хэдий ч, бүх таамаглалын хөрөнгийн нэгэн адил хувь хүний хувьцаа нь таны багцын зөвхөн таамаглалын хэсгийг бүрдүүлдэг эсэхийг шалгах хэрэгтэй. Та алдах боломжтой мөнгөөр эдгээр хөрөнгөнд хөрөнгө оруулаарай. Таны багцын урт хугацааны, тогтвортой сегментийн хувьд индексийн сангууд нь ихэвчлэн маш сайн санаа байдаг.
Доод шугам
Хувьцаа нь нэг компанийн нэг хувийг эзэмшдэг. Индекс сан нь ерөнхийдөө олон компанийн хувьцаа, бонд болон бусад хөрөнгийг багтаасан хөрөнгийн багц юм. Энэхүү портфолио нь зах зээлийн бүх хэсгийг хянах, эдгээр сегментүүдийн адил өсөлт, бууралтыг хянах зорилготой юм.
Хөрөнгө оруулалтын талаархи зөвлөмжүүд
Та илүү эрсдэлтэй байх ёстой юу? Үүнийг аюулгүй тоглож эхлэх цаг болсон уу? Үүнийг бид энд хэлж чадахгүй ч ухаалаг санхүүгийн зөвлөхтэй яг ийм яриа өрнүүлж болно. Нэгийг нь олох нь хэцүү байх албагүй. SmartAsset-ийн тохирох хэрэгсэл Энэ мэт асуултуудад тань туслах санхүүгийн мэргэжилтэн олоход тань туслах болно ... болон бусад олон. Хэрэв та бэлэн бол, одоо эхэл.
Хувьцаа болон индексийн сангуудын хооронд шийдвэр гаргах нь болгоомжтой хөрөнгө оруулагчдад тулгардаг цорын ганц сонголт биш юм. Бусад бэрхшээлүүдийн дунд таны багц цаг хугацааны явцад хэрхэн ажиллах талаар сайн тооцоолол хийх явдал юм. Тэнд үнэ төлбөргүй байдаг хөрөнгө оруулалтын тооцоолуур хэрэг болох боломжтой.
Фото кредит: ©iStock.com/Moon Safari, ©iStock.com/peshkov, ©iStock.com/damircudic
Нийтлэл Индекс сан ба хувьцаа: Гол ялгаа Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html