Уоррен банкны зохицуулагчаас харилцагчийн хүчирхийллийн талаар мэдээлсний дараа TD хэлцлийг татгалзахыг хүсчээ

Сенээр тэргүүтэй хууль тогтоогчид. Элизабет Уоррен гол зохицуулагчаас хаахыг хүссэн Торонто-Доминион банк13.4 тэрбум доллар Худалдан авах Үйлчлүүлэгчийг зүй бусаар ашигласан гэх хэргээс болж АНУ-ын бүс нутгийн банкны .

Мягмар гарагт Валютын хяналтын албанд илгээсэн захидалдаа зөвхөн CNBC-ээс авсан, Уоррен 4-р сарын XNUMX-ний өдрийн мэдэгдлийг иш татав. тайлан Вашингтонд төвтэй Капитол форумын эрэн сурвалжлах мэдээллийн хэрэгслээр TD нь XNUMX оны XNUMX сарын XNUMX-ны өдөртэй төстэй тактик ашигласан гэж мэдэгджээ. Wells Fargo хуурамч дансны дуулиан.

АНУ-д 1,100 салбартай Торонтогийн TD банк Теннесси мужид төвтэй банкийг худалдан авахдаа зохицуулалтын зөвшөөрөл хүсч байна. Эхний Horizon. Хоёрдугаар сард зарласан томоохон гэрээ нь TD-ийн гүйцэтгэх захирал Бхарат Масранигийн нэг хэсэг юм өргөжүүлэх Америкийн зүүн өмнөд хэсэгт. Банкууд байсан дээш шүүрсэн Зээлдүүлэгчид цар хүрээгээ нэмэгдүүлэх, зардлаа бууруулах, финтект хөрөнгө оруулалт хийх зэрэг мегабанкуудтай өрсөлдөхийн тулд сүүлийн жилүүдэд нэгдлийн давалгаа болж байна. JPMorgan Chase болон Америкийн банк.

"TD банк зах зээлд эзлэх хувь хэмжээгээ нэмэгдүүлж, АНУ-ын зургаа дахь том банк болохын тулд танай агентлагаас зөвшөөрөл авахыг хүсч байгаа тул OCC нь үргэлжилсэн буруутай үйлдлүүдийг сайтар шалгаж, TD Банкыг зүй бус үйлдлийнхээ төлөө хариуцлага хүлээх хүртэл аливаа нэгдлийг хориглох ёстой" гэж Уоррен гэж хэлэв.

TD нь ажилчдыг харилцагчийн данс нээлгэх, овердрафтын хамгаалалтад хамрагдахад урамшуулах зорилгоор онооны систем, урамшууллыг ашигласан бөгөөд ажилчид зорилгодоо хүрэхгүй бол ажлаа алдаж болзошгүй гэж Уоррен OCC хяналтын үүрэг гүйцэтгэгч Майкл Худ бичсэн захидалдаа дурджээ.

Ажилчдад үйлчлүүлэгч тус бүрд дөрвөн шинэ данс бий болгохыг зааварласан - чек, хадгаламж, онлайн болон дебит карт - мөн хэрэглэгч аль нэг сонголтоос татгалзсан ч данс нээлгэх болно. Капитолын форум.

Энэ нь мэдээллийн байгууллагын иш татсан хэд хэдэн стратегийн нэг байсан бөгөөд үүнд хэрэглэгчдийг илүү олон данс нээлгэхийг итгүүлэхийн тулд залилангийн сэрэмжлүүлэг гэх мэт шалтгаануудыг зохиох, алга болсон дебит картыг солихын оронд шинэ данс нээх, овердрафтын хөтөлбөрийн гол талуудыг буруу тайлбарлах зэрэг багтжээ. үрчлүүлэхийг дэмжих. АНУ-ын Флоридагаас Мэн хүртэлх TD-ийн салбаруудад асуудал үүссэн гэж тайланд дурджээ.

CNBC нь Капитол форумын тайлангийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг TD банкны одоогийн болон хуучин ажилтнууд болон бусад эх сурвалжаас иш татсан мэдээллийг бие даан баталж чадаагүй юм.

Банкны төлөөлөгчийн CNBC-д өгсөн дөрвөн догол мөрийн хариуд TD Капитол форумын нийтлэл дэх буруутгалыг "үндэслэлгүй" гэж мэдэгдэв.

"Манай бизнес нь ёс зүй, үнэнч шударга байдал, итгэлцлийн суурь дээр суурилдаг" гэж банк мэдэгдэв. “TD банкинд бид үйлчлүүлэгчдээ нэгдүгээрт тавьдаг бөгөөд домогт туршлагыг харилцагчдад хүргэх соёлоороо бахархдаг. Тогтмол болон байнгын мониторингийн хүрээнд TD банк борлуулалтын системтэй холбоотой асуудлуудыг хэзээ ч илрүүлээгүй."

Банк нөхөн олговрын практикийг анхааралтай удирдаж, "борлуулалтын системчилсэн практикийн асуудал эсвэл нийтлэлд дурдсан бусад нэхэмжлэлийг" буруутгахыг "хатуу" эсэргүүцдэг гэж мэдэгдэв.

"Эцэст нь, бид TD банкны залилангийн үйл ажиллагааны талаарх баримтыг харуулсан нийтлэлийн онцлогтой эрс санал нийлэхгүй байна" гэж банк мэдэгдэв. “TD Bank нь харилцагчдынхаа данс, хувийн мэдээллийн аюулгүй байдлыг хамгаалах нь нэн тэргүүний зорилт юм.”

Капитолын форумын тайланд мөн өмнө нь удирдаж байсан OCC нь 2017 онд Уэллс Фаргогийн шуугиан өмнөх жил ил болсны дараа салбарын шүүрэлтийн хүрээнд TD-ийн зүй бус үйлдлийг илрүүлсэн гэж мэдэгджээ.

Уг тайланд Трампын засаг захиргаанаас томилогдсон, хуулийн фирм нь олон тэрбум долларын гүйлгээнд TD-г төлөөлөн ажиллаж байсан Кэйт Норейка компанийг торгох, дүгнэлтээ олон нийтэд зарлахын оронд хувийн байдлаар зэмлэхийг сонгосон гэж уг тайланд дурджээ.

Норейка Капитолын форумд тайлбар өгөхөөс татгалзсан боловч түүний ажил олгогч цагаан гуталтай хуулийн фирм Симпсон Тэхер, Бартлетт нар, Норейка зохицуулагчийг удирдаж байхдаа TD-тэй холбоотой бүх асуудлаас татгалзсан гэж мэдээлсэн.

"Норейкагийн удирдлаган дор ТД Банкны залилан мэхлэлт, урвуулан ашиглах явдлыг шийтгэлгүй орхихыг зөвшөөрсөн OCC-ийн шийдвэр нь тус банкинд хийсэн шалгалтын явцад сэтгэл түгшээсэн дүгнэлт гаргасны дараа ч OCC-ийн эрх мэдлийг сулруулж, хэрэглэгчийн санхүүг эрсдэлд оруулах боломжтой" гэжээ. Уоррен хэлэв. Тэрээр Байдены засаг захиргаа банкуудын нэгдлийг илүү нягт нямбай шалгахаа мэдэгдсэн гэж нэмж хэлэв.

OCC тайлбар өгөх хүсэлтэд тэр даруй хариу өгөөгүй.

Хууль тогтоогчид First Horizon-ийн худалдан авалтыг хаах хүсэлт гаргахаас гадна TD-д хийсэн 2017 оны мөрдөн байцаалтын үр дүнг олон нийтэд дэлгэж, тус компанид торгууль ногдуулах эсэхийг эргэн харахыг OCC-ээс хүссэн. Уг захидалд Уоррен болон АНУ-ын төлөөлөгч Кэти Портер, Ал Грин, Хесус Гарсиа нар гарын үсэг зурсан байна.

TD хоёрдугаар сард "First Horizon"-ын худалдан авалтыг АНУ болон Канадын зохицуулагчид зөвшөөрсний дараа 2023 оны санхүүгийн эхний улиралд багтаан дуусгана гэж найдаж байгаагаа мэдэгдэв. 27 оны 2023-р сарын XNUMX гэхэд хаагдахгүй бол гэрээг цуцална гэж тус банкныхан мэдэгдлээ.