Vanguard 60/40 багцад бүү бууж өг

Хөрөнгө оруулагчийн хийх ёстой бүх сонголтуудаас хамгийн чухал нь хөрөнгийн хуваарилалт байж болох юм. Өөр өөр хөрөнгийн ангилалд оруулсан мөнгөө хэрхэн хуваахыг шийдэхийн тулд зорилго тодорхой байх, ангилал тус бүрийн давуу болон сул талуудыг ойлгох шаардлагатай. Олон жилийн турш хөрөнгийн хуваарилалтын хамгийн сонгодог загваруудын нэг бол 60/40 багцын багц байсан бөгөөд таны хөрөнгийн 60% нь хувьцаанд, 40% нь бонд руу ордог. 2022 онд ийм төрлийн портфолио ноцтой цохилтонд өртөж, олон хүнийг 60/40 багцын салат өдрүүд албан ёсоор арын толинд харж байсан уу гэж гайхахад хүргэсэн. Гэсэн хэдий ч хөрөнгийн менежментийн компани Vanguard сонгодог стратеги нь эцэст нь бага зэрэг амьдрал үлдээх боломжтой гэж үзэж байна.

Өөрийн хөрөнгийн хуваарилалтын стратегийг тодорхойлоход туслахын тулд санхүүгийн зөвлөхтэй хамтран ажиллана уу.

60/40 багцын үндсэн ойлголт

60/40 багцыг ойлгоход маш хялбар, учир нь тоонууд нь нэрэн дээр байгаа - та өөрийн хөрөнгийн 60% -ийг хувьцаа гэх мэт хувьцаанд, үлдсэн 40% нь бонд гэх мэт тогтмол орлоготой үнэт цаасанд байршуулдаг.

60/40 багцын хэрэгжилтийн нэг нь таны мөнгөний 60% -ийг S&P 500 дахь компаниудад, 40% -ийг АНУ-ын Төрийн санд оруулах явдал юм. Та гадаадын компаниуд болон бондуудад хөрөнгө оруулалт хийснээр дэлхийн хэмжээнд 60/40 багцыг бий болгож чадна.

Энэ төрлийн багцыг бий болгох олон арга бий. Хэрэв та сонгосон бол хувь хүн компани, бондуудад хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой, эсвэл өөрт зориулж олон тооны хувьцаа, бондын хөрөнгө оруулалт хийдэг янз бүрийн хамтын сан болон ETF-ийн хооронд мөнгөө хувааж болно.

60 онд 40/2022 багц

Дээр дурдсанчлан 2022 он 60/40 багцын хувьд онцгой хүнд жил байсан. 60/40 багцын дундаж үнэ 16%-иар буурчээ. Гэсэн хэдий ч энэ нь 10 оныг оруулаад 6.1 жилийн дундаж өсөлт 2022%-иар XNUMX жилийн нэлээд хүчтэй гүйцэтгэлийн дараа гарсан гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

Vanguard-ийн хөрөнгө оруулалтын ахлах стратегич Тодд Шлангер мэдэгдэлдээ "Өнгөрсөн арван жил 60/40-ийн хувьд хүчтэй гүйлт байсан" гэж хэлсэн. “Хэрэв та 2022 оноос өмнөх есөн жилийг харвал дэлхийн хэмжээнд төрөлжсөн багц нь хүү багатай байсан ч жилийн 8.9%-ийн өндөр өгөөжтэй байсан. Бидний таамаглалд тулгуурлан 92 хувийн үр дүнд хүрэх замдаа орсон. 2022 оныг тооцсон ч 10 жилийн өгөөж нь 63 хувийн хүлээлтээс давсан."

Түүх үргэлжилж байна

Vanguard-ийн 60/40 хэтийн төлөв

Энэ бүгдийг Vanguard 60/40 багцын үхлийн талаарх мэдээллийг хэтрүүлсэн гэж үзэж байна. Компаниудын үнэлгээ буурсан нь өсөх орон зай байгаа гэсэн үг.

Vanguard-ын хөрөнгө оруулалтын стратегич Зики Тан хэлэхдээ, "Илүү таатай үнэлгээг хийснээр Vanguard-ийн загварчлал нь 60/40 багцын өгөөжийн төлөв болон хамгийн муу эрсдэлийн хувилбарууд мэдэгдэхүйц сайжирсныг харуулж байна."

2022 оны эцсийн байдлаар Vanguard ирэх арван жилд 6.09%-ийн өгөөжтэй байх төлөвтэй байна. Үүний эсрэгээр, 2021 оны эцэст арван жилийн өсөлтийг жил бүр 3.83% гэж таамаглаж байна.

Доод шугам

60/40 багцын үнэлгээ 2022 онд тааруу байсан нь олон хүнийг хөрөнгийн хуваарилалтын загварын оргил үе өнгөрсөн гэж бодоход хүргэсэн. Гэсэн хэдий ч Vanguard ирэх арван жилийн хугацаанд сэргэлт, хүчтэй өгөөжийг хүлээж байна.

Хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө

• Санхүүгийн зөвлөх нь танд болон танай гэр бүлд хамгийн тохиромжтой хөрөнгийн хуваарилалтыг тодорхойлоход тусална. Санхүүгийн зөвлөх олох нь хэцүү байх албагүй. SmartAsset-ийн үнэ төлбөргүй хэрэгсэл нь танай бүс нутагт үйлчилдэг, шалгагдсан гурван санхүүгийн зөвлөхтэй таарч, аль нь тохирохыг шийдэхийн тулд зөвлөхтэйгээ ямар ч үнэ төлбөргүй ярилцлага хийх боломжтой. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах зөвлөхийг олоход бэлэн байгаа бол яг одоо эхэл.

• SmartAsset-ийн хөрөнгө оруулалтын тооцоолуур ашиглан таны хөрөнгө оруулалт ямар байх талаар ойлголттой болно.

Зургийн кредит: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe

Vanguard 60/40 багцад бүү бууж өг гэж хэлсэн нийтлэл SmartAsset блог дээр хамгийн түрүүнд гарч ирэв.