Их Британийн дижитал банкууд санхүүгийн гэмт хэргийн хяналтыг сайжруулах хэрэгтэй гэж FCA анхааруулав

Их Британийн зөвхөн онлайн өрсөлдөгч банкууд платформоо гэмт хэрэгтнүүд урвуулан ашиглахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд илүү их зүйл хийх хэрэгтэй гэж зохицуулагчид анхааруулав.

Санхүүгийн удирдлагын газар баасан гарагт дүгнэлтээ нийтэлжээ Их Британийн хэд хэдэн өрсөлдөгч банкуудын санхүүгийн гэмт хэргийн хяналтад хийсэн шалгалтын тухай - одоогийн зээлдүүлэгчдийг авах зорилгоор байгуулагдсан залуу банкууд.

FCA ямар ч пүүсийг нэрлээгүй ч хяналт шалгалтандаа өрсөлдөгч зургаан банкинд төвлөрч, тал хувь нь дижитал банкууд байсан гэж мэдэгджээ. Хамтдаа эдгээр компаниуд 8 сая гаруй үйлчлүүлэгчийг хамруулсан гэж харуулын байгууллага мэдэгдэв. Шалгалтад Revolut, Wise зэрэг цахим мөнгө гаргагч болон төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчдийг оруулаагүй болно.

Зохицуулагчийн хэлснээр, өрсөлдөгч банкуудын үйлчлүүлэгчидтэй холбоотой шалгалтын явцад сул талууд илэрсэн бөгөөд зарим пүүс шинэ үйлчлүүлэгч авахдаа санхүүгийн гэмт хэргийн эрсдэлийг хангалттай үнэлж чадаагүй байна. Зарим тохиолдолд өрсөлдөгч банкууд харилцагчийн эрсдэлийн үнэлгээг эхнээс нь хийлгээгүй гэж нэмж хэлэв.

FCA-ийн зах зээлийн гүйцэтгэх захирал Сара Притчард баасан гарагт хийсэн мэдэгдэлдээ "Чэлленжер банкууд нь Их Британийн жижиглэнгийн банкны санал болгож буй чухал хэсэг юм."

"Гэсэн хэдий ч хурдан бөгөөд хялбар данс нээх, санхүүгийн гэмт хэргийн хатуу хяналт хоёрын хооронд ямар ч ялгаа байхгүй. Челленджер банкууд энэхүү шалгалтын үр дүнг харгалзан үзэж, хохирлоос урьдчилан сэргийлэхийн тулд санхүүгийн гэмт хэргийн системээ үргэлжлүүлэн сайжруулах хэрэгтэй."

Финтекийн пүүсүүд нь санхүүгийн гэмт хэргийн хяналтыг сайжруулахын тулд дарамт шахалтанд орсон, ялангуяа Украинд ямар ч шалтгаангүйгээр түрэмгийлсэнтэй холбогдуулан Оросын эсрэг тавьсан эдийн засгийн хориг арга хэмжээний дараа.

Их Британи дахь Финтект ээлтэй зохицуулалтууд нь Монзо, Старлинг зэрэг олон тооны зээл олгогчдод цэцэглэн хөгжих боломжийг олгосон. Гэхдээ эдгээр шинэ элсэгчдийн зарим нь данс, зээл авах хүсэлтийг илүү хурдан, хялбар болгоход зориулагдсан платформтой учир байгуулагдсан банкуудынхаас илүү сул хяналттай байж магадгүй гэсэн болгоомжлол зохицуулагчид улам бүр нэмэгдсээр байна.

Цаашид FCA нь өрсөлдөгч банкуудыг хэрэглэгчдийнхээ өсөлтийг харуулахын тулд санхүүгийн гэмт хэргээс хамгаалах хамгаалалтаа хөгжүүлж, хориг арга хэмжээ авахаас зайлсхийх өндөр эрсдэлийг харгалзан зохих шалгалтын арга хэмжээгээ тохируулна гэж найдаж байна гэж мэдэгдэв.

Өнгөрсөн жил алдартай аппликейшн дээр суурилсан Monzo банк мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомжийг зөрчсөн байж болзошгүй талаар FCA-ийн мөрдөн байцаалтыг ил болгосон. Тухайн үед тус пүүс шалгалт "эхний шатанд байгаа" гэж мэдэгдсэн бөгөөд зохицуулагчтай хамтран ажиллаж байна.