Иоханна Гарсиа өөрийн худалдаачны бэлэн мөнгөний урьдчилгаа бизнес нь Флорида дахь жижиг бизнесүүдэд маш их тустай байсан гэж мэдэгджээ. Католик шашны гэгээнтэн Тереза эх шиг.
Харин MJ Capital Funding-д 15,400 сая доллар зарцуулсан 194.1 хөрөнгө оруулагчийн хувьд зээлдүүлэгч Гарсиа өөрийн түнш Павел Рамон Руиз Эрнандестай хамтран эхлүүлсэн нь зүгээр л Понзи схем байсан гэж холбооны мөрдөн байцаагчид үзэж байна.
Өнгөрсөн долоо хоногт Бровард дүүргийн 29 настай Руиз Эрнандес Майамид холбооны утас залилан хийсэн хэргээр ял сонсчээ. MJ Capital-ийн ерөнхийлөгч бөгөөд гүйцэтгэх захирлаар ажиллаж байсан Гарсиа өмнө нь Үнэт цаас, биржийн хорооноос гаргасан иргэний нэхэмжлэлд нэр нь дуудагдсан бөгөөд уг үйл ажиллагааг илт луйвар гэж буруутгаж байсан юм.
Руиз Эрнандес, Гарсиа нарын өмгөөлөгчид үлдээсэн мессежийг тэр даруй буцааж өгөөгүй.
Хосууд 2020 онд MJ Capital Funding болон бусад холбогдох байгууллагуудыг богино хугацааны зээл шаардлагатай жижиг бизнесүүдэд зээл олгохын тулд хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө босгож байна гэж амласан гэж мөрдөн байцаагчид хэлж байна. Тэд хөрөнгө оруулагчдад сард 10% эсвэл жилд 120% өгөөж өгнө гэж амласан.
Альтруизмын холимог - компанийн вэбсайтад Гарсиаг хөдөлмөрч хүмүүст мөнгө олоход нь туслахын тулд түүний нийгэмд Албанийн гэлэнмаа Тереза эхтэй зүйрлэсэн гэж мэдэгджээ. Энэтхэгийн Колката хотод хэдэн арван жил ядууст үйлчилж, Ромын Пап лам Франциск лам болгохоосоо өмнө Нобелийн Энх тайвны шагнал хүртжээ. - мөн өндөр өгөөж нь хит болсон. Жилийн дотор уг бизнес мянга мянган хөрөнгө оруулагчдаас 200 сая доллар босгосон гэж SEC мэдэгдэв.
Гэхдээ холбооны прокурорууд болон SEC-ийн үзэж байгаагаар маш бага хэмжээний зээл олгогддог. Мөнгөний дийлэнх хэсгийг хөрөнгө оруулагчдыг авчирсан худалдагчдад цалинжуулж, уг схемийн өмнөх хөрөнгө оруулагчдын төлбөрийг төлөхөд зарцуулсан гэж шүүхийн баримт бичигт дурджээ. Компанийг үүсгэн байгуулагчдын халаасанд олон сая хүн орсон гэж мөрдөн байцаагчид үзэж байна.
Прокурорууд Руиз Эрнандес тансаг зэрэглэлийн автомашин худалдан авч, криптовалютад хөрөнгө оруулахдаа 7.7 сая долларыг өөрийн данс руугаа оруулсан гэж мэдэгджээ.
Эцэст нь зарим хөрөнгө оруулагчид эвгүй байдалд орж, нэг нь нэрээ нууцлан MJ Capital-ийг Понзи схем гэж буруутгасан вэбсайт үүсгэсэн. Тус компани өөрийн бизнесийг бүхэлд нь хууль ёсны гэж үзэн сайтыг татан буулгахаар шүүхэд нэхэмжлэл гаргасан - мөрдөн байцаагчид үүнийг халзан царайтай худал гэж хэлсэн.
2021 оны сүүлээр Холбооны мөрдөх товчооны нууц ажилтан MJ Capital компанид хөрөнгө оруулагчийн дүрд хувиран нотлох баримт цуглуулахаар хандсан гэж шүүхийн баримт бичигт дурджээ.
Өнгөрсөн жил SEC анх шүүхэд дуудагдсан Гарсиа энэ хэргийг хэсэгчлэн шийдвэрлэж, хөрөнгөө дуудлага худалдаанд оруулахаар тохиролцсон байна. Түүнийг эрүүгийн хэрэг үүсгээгүй.
Руиз Эрнандес утас залилсан хэргээр буруутгагдвал 20 жилийн хорих ялаар шийтгүүлнэ. Түүнийг өнгөрсөн долоо хоногт 250,000 мянган ам.долларын барьцаагаар сулласан юм.
Эх сурвалж: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo