2022 оны хувьцааны алдагдлыг найдвартай бөгөөд найдвартай 2 алхамаар нөхөх

Зарим алдагдал нь маш муу, үхсэн мөнгө ...

Хараач, би мэднэ хэд хэдэн чиний Сүүлийн хоёр жилийн хугацаанд тодорхой хэмжээний хувьцаанд орсон. Би нэр хэлэхгүй байгаа ч хоёр хүүхдийн аавын хувьд ямар нэг зүйл болохгүй бол би хэлж чадна.

Манай аюулгүй ногдол ашгийн хувьцаанууд энэ зах зээл дээрх бусад бүх зүйлээс илүү сайн хадгалагдаж байна. Бид 21 оны сүүлчээс хойш болгоомжтой байж, замдаа ашгаа захиалсан. Зах зээл дээр байсан болохоор бид эрт зарж, бэлэн мөнгө цуглуулдаг байсан.

Тэгэхээр чи надад үхсэн мөнгөний тухай бичиж байгаа бол та муу зүйлд орчихсон гэдгээ хүлээн зөвшөөрөх хэрэгтэй. Магадгүй энэ нь технологи эсвэл крипто эсвэл NFTs байсан байх. Эсвэл юу ч байсан.

Бид эдгээр хуудсанд дүгнэлт хийхгүй. Үнэндээ бид танд туслах болно нөхөх хариуцлагатай.

Гэхдээ энэ удаад 2022 оны аварга сорох дууг бид бүгд хүндэтгэх болно гэдгээ амлаач. (Явсан ч мартаагүй, Росс Перот.) Бидний ярилцсанчлан дээр болон дээр болон дээр (ба дээр!) Дахин хэлэхэд Холбооны Нөөц инфляцийг намжаахын тулд санхүүгийн системээс хөрвөх чадварыг татаж байна.

Энэ нь хувьцааны хувьд муу бөгөөд ХНС байгаа л бол үгүй биш манай найз, зах зээл том сорилттой хэвээр байх болно.

Ингээд та бүхний хохирлыг халаглаж дуусгая. Та манайхаас гадуур юу ч болсон Эсрэг Outlook Нийгэм, энэ нь галзуурах хүртлээ өссөн гэдэгт би итгэлтэй байна. Момент эргэх үед хурдан эргэв. Магадгүй та зарж ашиг олно гэж бодож байсан ч тэр мөч ирж, өнгөрсөн.

Хэрэв тийм бол та ганцаараа биш. Бусад олон хөрөнгө оруулагчид '22 оны уналт маш хурдан байсанд цочирдсон. Тэд чам шиг, энэ хувьцааны араг ясыг юу хийх ёстой юм бол гэж гайхаж, томоохон ялагдагчдыг барьсаар байна.

20% хямдарсан. Одоо 40%. 50%. Энэ нь үсрэх ёстой!

За, тийм зүйл болоогүй. Эдгээр зүйлс хогийн сав болсон. Дэмжлэгийн түвшин бүрийг нэн даруй устгасан. (Чухал сургамж: Дэмжлэг их байна бага буурах үед тустай.)

Баавгайн зах зээл дээр алдагдал хүлээх нь зовлонтой боловч чухал туршлага юм. Үүнийг оройтсоноос эрт хийх нь дээр.

Ерөнхийдөө хэзээ худалдаж авахаа мэдэх нь хэзээ зарахаа мэдэхээс илүү хялбар байдаг. Жинхэнэ мэргэжлийн хүмүүс ялагдагчийг чөлөөлөхийн чухлыг мэддэг.

Амьдралд хөрөнгө оруулах нь танд хурдан ирдэг. Тэгээд 2008 онд би өөрөө тэнд байсан болохоор ойлгодог.

Хэрэв та криптог өндөр октантай гэж бодож байгаа бол 2000-аад оны дундуур миний фьючерс дансыг харсан байх ёстой. Бразил элсэн чихрийн ургацаа этанол түлш рүү чиглүүлснээр таны хөрөнгө оруулалтын стратегич элсэн чихрийн гэрээнд ачаалал өгчээ.

Хэсэг хугацаанд гайхалтай байсан. 2004-2008 он хүртэл би дансаа анх 2,000 долларын бооцооноос 154,000 XNUMX доллар хүртэл өсгөсөн. Дараа нь бүх баавгайн зах зээл дээр баавгайн зах зээл цохилж, би яаж тохируулахаа мэдэхгүй байв. Миний халуун орны арал ирж, явсан!

Гэхдээ хамгийн чухал нь би баавгайн зах зээл дээр хэрхэн жолоодох талаар сурсан. Хүн бүр хэцүү замаар суралцах ёстой. Хэрэв энэ таны анхны хичээл байсан бол сайн байна. Энэ нь хэзээ нэгэн цагт болох ёстой байсан.

Одоо? Баавгайн зах зээлд үнэхээр сайн ажилладаг найдвартай, аюулгүй стратеги ашиглан энэ нүхнээс гар.

Энэ үхсэн мөнгийг амилуулах нэг арга бий. Бид үүнийг хоёр дахин нэмэгдүүлэх хэрэгтэй. Хямдхан үнэлгээний ачаар бид үүнийг ногдол ашгийн хувьцаагаар хурдан хийж чадна.

Энэ бол бидний гол өөрчлөлт юм ногдол ашгийн стратеги дээр тэтгэвэрт гарах, бид найдвартай 8% өгөөжийг олж авдаг. Зуурмагийн овоолготой бол их хэмжээний төлбөр маш сайн байдаг.

Бид сая доллар дээр сууж байхдаа 80,000% -ийн өгөөжтэй жилдээ 8 долларын орлого олох боломжтой. Ихэнх жилүүдэд энэ нь боломжийнхоо хэрээр сайн байдаг.

Гэхдээ баавгайн зах бол бэлэг юм. Тэд бидэнд мөнгөө хурдан хоёр дахин нэмэгдүүлэх цонхыг өгдөг.

Энд би юу хэлэх гээд байна. 2020 оны XNUMX-р сард бид таван ногдол ашиг тариалагчийг галын үнээр борлуулсан. Тиймээс, би энэ Flash дохиог өөр рүүгээ илгээсэн Нуугдмал ашиг бүх тавыг худалдан авах захиалагчид:

Эдгээр таван худалдан авалт нь 24% -ийн дундаж өгөөжийг өгсөн. Сайхан.

Энэ бол бид удахгүй харах болно гэж найдаж буй боломжуудын нэг юм.

Бид үргэлж хямд үнээр худалдаж авдаг уу? Мэдээж үгүй. Үнэнийг хэлэхэд зах зээлийн дараагийн алхамд санаа зовохгүйгээр хэдэн жил тутамд мөнгөө хоёр дахин өсгөх боломжтой. Би танд нэг жишээ үзүүлье.

2020 оны XNUMX-р сард бид нэмсэн UnitedHealth (UNH) бидний Нуугдмал ашиг багц. Энэ нь хөрөнгийн зах зээлийн ноцтой уналтаас хоёр сарын өмнөх явдал байв. Том зураг, энэ нь хамаагүй, учир нь:

1. UNH орлогоо жил бүр 10 ба түүнээс дээш хувиар өсгөж байв.
2. Эдгээр ашгийн ачаар UNH-ийн ногдол ашиг хэдэн жил тутамд хоёр дахин нэмэгдэж байв.

UNH-ийн үнэ-орлогын харьцаа (P/E) 21 нь өндөр чанартай орлоготой тариалагчийн хувьд тийм ч муу биш байсан ч хямд биш байсан. Гэсэн хэдий ч чөлөөт мөнгөн гүйлгээний (FCF) үндсэн дээр хувьцааны үржвэр нь илүү даруухан 17 байсан.

Бэлэн мөнгө бол бэлэн мөнгө байхад ашиг нь нягтлан бодох бүртгэлийн бүтээл гэдгийг санаарай. Ухаалаг Санхүү хариуцсан захирлууд бэлэн мөнгийг нэмэгдүүлэхийн зэрэгцээ ашгийг (болон татварыг) багасгахыг хичээдэг. UNH нь илүү хямд байсан бэлэн мөнгө үндэс.

Дээрээс нь бид эргэлтийн цэгийг харсан. Пүүсийн Optum нэгж хүчээ авч, ашиг орлогоороо UNH-ийн үндсэн бизнесийг гүйцэж түрүүлэхээр болжээ. Хамгийн чухал нь Optum байсан үгүй биш эрүүл мэндийн даатгалын бизнестэй адил зохицуулалттай байсан нь илүү өндөр ашиг олох боломжийг олгосон.

Optum өссөөр байхад бизнес сайн байсан бөгөөд улам сайжирч байна. UNH-ийн хурдацтай өсч буй ногдол ашиг өссөөр байх магадлалтай.

Бид усанд орохыг хүлээгээгүй, зүгээр л худалдаж авсан.

Өө! Хоёр сарын дараа их хэмжээний уналт бүх хөрөнгийн зах зээлд нөлөөлж, UNH-г унасан.

Энэ нь хамаагүй. Бидний аймшигт цаг хугацаа маш сайн болсон! Бид хоёр жил хагасын өмнө худалдаж авсан ногдол ашгаас 53%-иар их ногдол ашиг авч байна.

Гэхдээ хүлээгээрэй, илүү олон зүйл байна. Төлбөр нэмэгдэхийн хэрээр UNH-ийн хувьцааны үнэ өссөн. Бид 79%-ийн нийт өгөөж (ногдол ашгийг оруулаад) хоёр жил гаруйн хугацаанд бараг хоёр дахин өссөн ногдол ашиг дээр сууж байна.

Хэрэв энэ харгис баавгайн зах зээл байгаагүй бол бид аль хэдийн 100% өссөн байж магадгүй юм. Гэхдээ яахав дээ. Хөрөнгийн зах зээл өргөн хүрээг хамарч байхад бидэнд UNH-ийн байр сууриа шинэ мөнгө нэмэх хэдэн сар байна.

ХНС эцэст нь эргэх үед UNH үнэхээр хөөрөх болно. Эдгээр төрлийн ногдол ашиг тариалагчид нь хувьцааны мөнгөө хоёр дахин нэмэгдүүлэх хамгийн найдвартай бөгөөд найдвартай арга юм.

Өдөр, долоо хоног, сараар зах зээлд юу ч тохиолдсон бай, Хувьцааны үнэ эцсийн дүндээ ногдол ашгаа дагадаг. Цаг хугацаа өнгөрөхөд хоёр дахин нэмэгдэх ногдол ашгийг надад үзүүлээрэй, би чамд мөнгийг чинь хоёр дахин нэмэгдүүлэх хувьцааг үзүүлье.

Бретт Оуэнс бол хөрөнгө оруулалтын гол стратегич юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их санаа авахын тулд түүний хамгийн сүүлийн үеийн тусгай тайланг үнэгүй татаж аваарай. Таны эрт тэтгэвэрт гарах багц: асар их ногдол ашиг - сар бүр - үүрд.

Мэдээлэл: байхгүй