Үнэт цаас, биржийн комиссын мэдээлснээр, Техас мужийн Мидленд хотын Марко "Сулли" Перез үйлчлүүлэгчдэдээ өөрийн хөрөнгө оруулалтын схем нь 401(k)-ээс хамаагүй дээр гэж хэлдэг байжээ.
Одоо АНУ-ын Баруун Техасын дүүргийн шүүх үйл ажиллагааг бүхэлд нь зогсоож, үлдсэн хөрөнгийг битүүмжилсэн байна. Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө нь "хуурамч" ба Понзи схем байсан гэж SEC мэдэгдэв. Перес хөрөнгө оруулагчдынхаа тэтгэврийн мөнгөнөөс хэдэн сая долларыг нь салхинд хийсгэсэн бөгөөд ихэнх мөнгө нь алга болсон гэж SEC мэдэгдэв. Үүнд шинэ машинд зарцуулсан 1 сая гаруй доллар, үнэт эдлэлд зарцуулсан 300,000 доллар, хувийн онгоцоор нисэхэд зарцуулсан 450,000 доллар, Queen Mary аялалын хөлөг онгоцонд хуримын хүлээн авалт хийхэд зарцуулсан 110,000 доллар багтсан байна. Энэ бүхэн гуравхан жил гаруйн хугацаанд.
Уншсан: Хөгширсөн эцэг эх тань зөв эрүүл мэндийн үйлчилгээтэй эсэхийг шалгаарай, тэгвэл тэд хууртагдахгүй
Энэ хугацаанд Перес казинод 200,000 гаруй долларын мөрийтэй тоглож, нийт 600,000 гаруй долларын бэлэн мөнгө гаргаж, нисдэг тэрэгнээс эхлээд Даллас Ковбойс хүртэлх бүх зүйлд асар их мөнгө зарцуулсан гэж SEC мэдэгдэв.
Нийтдээ ням гарагийг оруулаад 5.6 сая доллар буюу өдөр бүр 4,400 гаруй ам.доллар болсон байна. Энэ нь түүнд оруулсан мөнгөний бараг гуравны хоёр нь байсан гэж SEC мэдэгдэв.
Перезийн ерөнхийлөгчөөр удирддаг, уг схемийг хэрэгжүүлдэг байсан Permian Basin Proppants Inc компанийг мөн буруутгасан гэж SEC мэдэгдэв.
Үүний зэрэгцээ, Комиссын мэдээлснээр бүх схем хуурамч байсан. "Пермиан бол хуурамч байсан бөгөөд одоо ч байгаа" бөгөөд "хууль ёсны орлого багатай байсан" гэж Комисс хэлэв. "Бодит байдал дээр Перез, Пермиан нар хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгийн ихэнхийг Перезийн хувийн ашиг сонирхолд зориулж, хөрөнгө оруулагчдад Понзигийн төлбөр хийх, бизнесийн бус зорилгоор ашигласан" гэжээ.
Хэрэв SEC зөв бол 265 энгийн хөрөнгө оруулагч тэтгэврийн сангаасаа дунджаар 35,000 доллар алдах магадлалтай.
Перезийн өмгөөлөгч Далласын Арнольд Спенсер MarketWatch-д хэлэхдээ: "Ноён. Перез нэхэмжлэлд дурдсан үндэслэлүүдийн эсрэг өөрийгөө хамгаалах бодолтой байна. Гэхдээ хамгийн чухал нь тэрээр хөрөнгө оруулагчид болон компанийн эрх ашгийг хамгаалахын тулд SEC болон түүний хөрөнгө оруулагчидтай хамтран ажиллах бодолтой байна."
Энэ нь хэрхэн өрнөхөөс үл хамааран хөрөнгө оруулагчид эрт, хялбар тэтгэвэрт гарах тухай мөрөөдлөө мартаж чадна гэж бид үзэж байна.
Замдаа хөрөнгө оруулагчид томоохон анхааруулах тэмдгүүдийн урт жагсаалтыг үл тоомсорлосон гэж SEC мэдэгдэв.
Үүнд:
1. Тэнгэрийн бялуу нь эрсдэл багатай хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг амласан. Перез хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг 30% хүртэл эрсдэлгүйгээр амласан гэж SEC мэдэгдэв. Энэ нь Голдман Сакс, Уоррен Баффет нар ч гэсэн 12%-иас илүү дундаж үнэлгээ авч чадахгүй байсан тэр үед маш их эрсдэлтэй. Перез ч гэсэн баталгаатай Хувь хүний хөрөнгө оруулагчдын өгөөж 10-аас 100 хоногийн дотор 30% -иас 90% хооронд хэлбэлздэг гэж SEC мэдээлэв.
2. Эргэлзээтэй бизнесийн үйл ажиллагаа. Перес мөн зарим хөрөнгө оруулагчдад 20 хувийн баталгаатай нэмэлт өгөөж санал болгосон гэж мэдэгджээ. Хэрэв тэд Better Business Bureau-ийн вэб сайтад түүний болон түүний хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагааны талаар гэрэлтсэн тоймыг нийтлэх юм бол.
3. Ямар ч утгагүй зүйлс. Перез хөрөнгө оруулагчдад өөрийн бизнес нь бүх хөрөнгө оруулагчдаа төлөхөд хангалттай бэлэн мөнгө хадгалдаг гэж хэлсэн нь яагаад ийм гайхалтай ашигтай, бэлэн мөнгөтэй үйл ажиллагаа нь гадны хөрөнгө оруулагчдад хэрэгтэй байсан гэсэн тодорхой асуултыг төрүүлжээ.
4. Хөрөнгө оруулагчид мөнгөө татахыг зогсоох зохиомол арга замууд. Пермиан 366 хоногийн хугацаанд хөрөнгөө түгжсэн гэж мэдэгджээ. Мөн зарим хөрөнгө оруулагчид мөнгөө гаргахыг оролдоход Перез SEC зөвшөөрөхгүй гэж SEC хэлжээ.
5. Холбогдох маркетинг. АНУ-ын Тэнгисийн цэргийн хүчний ахмад дайчин Перез өөрийн схемийг ялангуяа бусад ахмад дайчид болон идэвхтэй цэргийн албан хаагчдад сурталчлав. Тэрээр "цэргээс саятан руу шилжих" түүхийн ихэнх хэсгийг бүтээжээ. Ойролцоох маркетинг нь үргэлж анхааруулах тэмдэг биш боловч хөрөнгө оруулалтын луйврын үед энэ нь маш түгээмэл байдаг тул SEC энэ сэдвээр сэрэмжлүүлэг гаргадаг.
За, туршлагатай, мэдлэгтэй хөрөнгө оруулагчдын хувьд эдгээр улаан тугуудын зарим нь Бронксыг нэн даруй баярлуулах нь ойлгомжтой байдаг. Гэхдээ олон, магадгүй ихэнх хүмүүс хөрөнгө оруулалт хийх тал дээр харьцангуй туршлагагүй байдаг. Тэд яагаад байж болохгүй гэж? Сэдэв нь маш нарийн төвөгтэй байж болно, хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүн нь нууцлаг, тунгалаг байж болно, санхүүгийн боловсрол нь суурь эсвэл огт байхгүй байж болно.
Иймэрхүү тохиолдлууд нь энгийн бөгөөд ойлгомжтой асуултыг дахин гаргаж ирж байна: Хүмүүсийг сургуульд байхад нь энэ зүйлийн талаар илүү ихийг зааж өгвөл илүү хямд байх биш гэж үү?
Эх сурвалж: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo