Одоо сар бүрийн ногдол ашгаараа тэтгэвэрт гарах хамгийн тохиромжтой цаг байж магадгүй

Тэнд байгаа бүх сүйрэл, гунигтай байсан ч, Тэтгэвэрт гарах сайхан цаг хэзээ ч байгаагүй.

Энэ нь утгагүй сонсогдож байгааг би мэднэ, гэхдээ энэ нь үнэн, ялангуяа та зөвхөн ногдол ашгаараа тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж байгаа бол үнэн. 2022 оны уналт нь хувьцааны үнийг сүйрүүлж, ногдол ашгийн өгөөжийг өсгөж байгаа энэ үед маш их хэмжээний төлбөрийг хямд үнээр авах сайхан цаг болжээ!

Гэхдээ хүн бүрийн худалдаж авдаг цэнхэр чипс үгүй биш хариулт. Учир нь хямдралтай байсан ч S&P 500-ийн хувьцааны дундаж өгөөж ... 1.6% хүртэл өссөн байна.

Үүнийг бууруулах ямар ч боломжгүй, Төрийн сангийнхан ч хасахгүй. Одоогийн 10%-ийн өгөөжтэй 3.8 жилийн хугацаатай зээлийг худалдаж авснаар ядуурлын түвшний орлого болох 19 мянган долларын ногдол ашигт жилд ердөө 500 мянган долларын ашиг авах болно.

Тийм учраас бидэнд хэрэгтэй байна бодит өгөөж, ихэнх хүмүүсийн "дүр эсгэсэн төлбөр" биш.

Эндээс л миний 500 мянган долларын тэтгэврийн стратеги хэрэгжиж байна. Энэ аргын гоо үзэсгэлэн нь өргөжүүлэх боломжтой юм. 1 сая доллар авсан уу? Ямар ч асуудалгүй: сарын 5,000 доллар 10,000 доллар болж өснө. Тэгээд цаашаа явдаг.

Энд байгаа "нууц" нь энгийн зүйл юм: цэнхэр чиптэй харамчдыг алгасаад хамт яв хаалттай төгсгөлийн сангууд (CEFs), өөр хаана ч олохгүй өндөр ургацтай. Бид 500 мянган долларын тэтгэврийн амлалтыг биелүүлэх гурван CEF-ийн "мини-портфолио"-г дарна.

Түүгээр ч зогсохгүй CEF-үүд, үүнд доорх гурвыг оруулаад, танд аль хэдийн эзэмшсэн хувьцаанууд байгаа тул та эдгээр их хэмжээний төлбөрийг авахын тулд хөрөнгө оруулалтаа солих шаардлагагүй болно!

Ховор CEF хямдрал, ХНС-д баярлалаа

Би CEF-ийн талаар бараг арав гаруй жил бичиж, тэдэнд илүү урт хугацаанд хөрөнгө оруулалт хийж байгаа бөгөөд тэдний орлого, ашиг олох боломж өнөөдөр миний хөрөнгө оруулалтын карьерын бусад үетэй харьцуулахад илүү сайн харагдаж байна гэж хэлж чадна.

Инфляцийн тухай сайн мэдээ зах зээлд өсөхөд хүргэсэн ч ихэнх хөрөнгө, түүний дотор CEF-үүд хэтрүүлсэн хэвээр байна. Өнгөрсөн жил хувьцаа, бонд, үл хөдлөх хөрөнгөд юу тохиолдсоныг хар л даа.

Энэ хачин юм. Үнэн хэрэгтээ 2008 оноос хойш гурван хөрөнгийн ангилалд баавгай зах зээл болоогүй. Тиймээс зах зээл үндсэндээ бидний харж байснаас илүү том уналтыг урьдчилан таамаглаж байна.

Гэхдээ бид өнөөдөр тэс өөр газар байна. Одоо тэр үеийнхээс ялгаатай нь банкууд сайн байгаа бөгөөд хүүгийн өсөлт нь тэдний ашгийг таргалуулахын хэрээр илүү өндөр ашиг олсон гэж мэдээлсэн. Түүгээр ч барахгүй, бид олноор нь ажлаас халах, олноор нь албадан хаах, эсвэл урт хугацааны эмгэгийн бусад шинж тэмдгийг олж харахгүй байна. Тийм ч учраас жилийн сүүлчээр сэргэж байгаа нь хувьцааны ханшийг 10 оны доод цэгээс 2022%-иар өсгөсөн бөгөөд цаашид илүү их өсөлт гарах магадлалтай.

Сарны харвах эрсдэлгүйгээр оддыг хүртэнэ

Үнэ өсөхийн хэрээр хувьцаа болон CEF-ийн одоогийн өгөөж буурах болно. Тиймээс одоо худалдаж авах нь чухал юм.

Тиймээс миний өмнө дурдсан гурван CEF-ийг судалж үзэцгээе, энэ нь танд 500 мянган ам.долларыг сар бүр 5,000 долларын ногдол ашиг болгон хувиргадаг төрөлжүүлсэн, өндөр өгөөжтэй багцыг шууд авах боломжийг олгодог.

“Тэтгэвэрт гарахад бэлэн” CEF №1: Нүдээ анивчихвал та 11%-ийн төлбөрийг алдах болно.

Удаан хугацааны уншигчид таних болно BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) Учир нь бид энэ талаар 2022 онд олон удаа хэлэлцсэн. Энэ бол дэлхийн хамгийн том хөрөнгө оруулалтын фирмийн (BlackRock 10 доллартай) удирддаг харьцангуй шинэ сан юм. их наяд хөрөнгөд).

Технологийн сэргэлт (инфляцийн бууралтын ачаар) болон хурдацтай хөгжиж буй пүүсүүдийн бат бөх багц. Монолит эрчим хүчний систем (MPWR), Био-Techne
TECH
(ТЕХ
ЭНЭ
) болон Цалингийн хэмжээ (PCTY) CEF-ийн хөрөнгө оруулагчдыг BIGZ-ийг илүү нарийвчлан үзэхийг уриалав. Мөн цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнийн (NAV буюу түүний эзэмшиж буй хувьцааны үнэ) хямдралтай байна.

BIGZ-ийн 20.4%-ийн хөнгөлөлт нь тус сангийн боломжийг хоёр талаас нь харуулж байна. Орлогын тал дээр энэ нь NAV-аас ердөө 11.4%-ийн өгөөж олох замаар сангийн 9.1%-ийн өгөөжийг нөхөх боломжтой гэсэн үг юм (учир нь 11.4%-ийн өгөөжийг зах зээлийн хямдралтай үнээр тооцдог бол 9.1%-ийн өгөөжийг сангийн ногдох орлого дээр үндэслэсэн. NAV-г хуваалцах).

Технологийн салбар нь сүүлийн 9.1 жилийн хугацаанд 17.5%-иар өгөгдсөн NAV-н өгөөж XNUMX%-ийг бараг хоёр дахин нэмэгдүүлсэн тул BIGZ-ийн ногдол ашиг маш тогтвортой харагдаж байна.

Гэхдээ 20%-ийн хямдралтай гэрээ мөнхөд үргэлжлэхгүй. 2022 оны борлуулалтаас өмнө BIGZ богино хугацаанд нэрлэсэн үнээр арилжаалагдаж байсныг анхаарна уу. Хэрэв BIGZ дахин арилжаанд орвол худалдан авахаар хүлээсэн хувьцаа эзэмшигчид зах зээлийн үнээр 9.1%-ийн өгөөж авах болно. Энэ нь одоогийн 11.4%-ийн өгөөжтэй адил тогтвортой боловч одоо худалдаж авах болсон шалтгаан нь ойлгомжтой.

Хүлээж алдаж болзошгүй ашиг орлогоо хойш тавьсан ч BIGZ худалдан авалтаа богино хугацаанд хойшлуулах нь таны орлогыг сард 1,000 доллараар хэрхэн бууруулж болохыг дээрх график харуулж байна! Иймэрхүү графикууд нь орлогын наймаачид баавгайн зах зээлд яагаад дуртай байдгийг харуулж байна.

"Тэтгэвэрт гарахад бэлэн" CEF №2: Шилдэг бондын өгөөж 12.5% ​​-ийн "төмөр хувцас"

Манай хоёр дахь CEF нь Итон Вэнсийн хязгаарлагдмал хугацаатай орлогын сан (EVV
VV
), энэ нь эрсдэл багатай богино хугацааны өртэй, өндөр эрсдэлтэй (ингэснээр өндөр өгөөжтэй) пүүсүүдийн өрийг тэнцвэржүүлдэг. Энэхүү стратеги нь EVV-д ногдол ашгаа тогтвортой байлгахад тусалсан бөгөөд энэ нь одоо 12.5% ​​байна.

Царт тахал, хүүг бараг тэг хүртэл бууруулснаар багцаас олсон EVV орлогыг бууруулсан. Гэсэн хэдий ч удирдлага төлбөрөө тогтвортой байлгаж, одоо ногдол ашгаа хадгалахын тулд EVV-ийг илүү сайн байрлалд оруулав.

EVV-ийн 7.9% хямдрал нь илүү тогтвортой ургац өгдөг учраас энэ нь маш том асуудал юм. Энэхүү бууралтын үр дүнд EVV-ийн зах зээлийн үнээс 12.5%-ийн өгөөж нь NAV-ийн 11.5%-ийн өгөөж юм. Энэ нь өндөр сонсогдож байгаа ч ХНС-ын алхамууд нь өндөр өгөөжтэй корпорацийн бондын зах зээлд өгөөж өсөхөд хүргэсэн.

Одоогийн байдлаар өндөр өгөөжтэй өрийн дундаж 8.7%-ийн өгөөжтэй EVV нь илүү өргөн зах зээлийн өгөөжтэй тэнцэж, төлбөрөө тогтвортой байлгахад ойртож чадна. Гэхдээ EVV зах зээлийг буталсан тул үүнээс хамаагүй дээр байх магадлалтай.

Найдвартай 12.5% ​​орлогын урсгалтай болон илүү өндөр төлбөрийн боломж, EVV-ийн хөнгөлөлт энэ дэлхийд тийм ч урт биш юм. Түүний дараагийн том дээшлэх шилжилт хэлбэржиж байгааг бид аль хэдийн харж байна.

Энэхүү хаалтын хөнгөлөлт нь EVV наймдугаар сард арилжаалагдаж байсан тул бид илүү их хөрөнгийн ашиг хүлээж болно гэсэн үг юм.

“Тэтгэвэрт гарахад бэлэн” CEF №3: Зээлээр авсан хугацааны хөнгөлөлттэй 11.8% төлөгч

-ээр мини-портфолио тойруулцгаая Абердиний дэлхийн тэргүүн өмчийн сан (AWP), 11.8% -ийн өгөөжтэй бөгөөд агуулахын эзэн шиг өндөр чанартай үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын траст (REITs) эзэмшдэг. Прологи
ХӨХ
(PLD), өөрөө хадгалах REIT Нийтийн сан (PSA) болон худалдааны төвийн эзэн Үл хөдлөх хөрөнгийн орлого
O
(О).

Сүүлийн хэдэн долоо хоногт бид AWP-ийн хөнгөлөлт аажмаар газар авч байгааг харлаа.

Сангийн өмнөх норм болох 2% -ийн хөнгөлөлт ирэх саруудад сэргэх магадлалтай бөгөөд энэ нь 12% -ийн өгөөжтэй хамт өсөх боломжтой юм.

AWP-г дээрх бусад хоёр сантай хослуулснаар та дэлхийн үл хөдлөх хөрөнгө, өндөр өгөөжтэй корпорацийн бонд, хамгийн сүүлийн үеийн технологитой танилцах болно. Энэ нь а үнэхээр Та манай жижиг багцын 12%-ийн ногдол ашгийг цуглуулах явцад эрсдэлийг бууруулах өндөр түвшний төрөлжилт.

Майкл Фостер бол тэргүүлэх судалгааны шинжээч юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их ойлголттой бол манай хамгийн сүүлийн тайланг энд дарж “Усташгүй орлого: Тогтвортой 5% ногдол ашиг бүхий 10.2 хэлцлийн сан."

Мэдээлэл: байхгүй