2008 онд биткойны цагаан цаас гарч, 2009 онд анхны блокчэйн нэвтэрсэн нь өнөө үед мэдэгдэж байгаа. Гэвч тэр үед санхүүгийн хямралын дараахан технологийн зарим хүмүүс, санхүүгийн мэдлэгтэй хүмүүс, хатуу ширүүн интернет хэрэглэгчид л анхаарлаа хандуулж эхэлсэн. Сатоши Накамотогийн санал болгож байсан санхүүгийн хувьсгал.
Тэгээд анхнаасаа л гол сэдэв болсон төвлөрлийг сааруулах, инфляциас баялгаа хадгалах шинэ арга зам бий болгох.интернетийн валют' сая сая хэрэглэгчид баталсан.
Харамсалтай нь крипто үнэ цэнэ нэмэгдэхийн хэрээр муу жүжигчид шинээр гарч ирж буй салбарыг бохирдуулж эхлэв. Ийнхүү криптовалютын луйварууд хүмүүсийн хөрөнгийг онилж эхэлсэн.
Үнэн хэрэгтээ 2010-2011 онд өөр өөр хэрэглэгчид тэдний криптовалютыг компьютерээс нь хулгайлсан гэж мэдээлснээр анхны биткойны луйврууд гарч эхэлсэн.
Одоо луйварчид хүмүүсийг хуурах илүү дэвшилтэт, боловсронгуй арга техникийг бий болгосон. Цаг хугацаа өнгөрөх тусам тэд крипто ертөнцөд нэгдэж байгаа эхлэгч хүн ямар нэгэн байдлаар залилан мэхлэх магадлал өндөр байхаар л сайжруулж байх шиг байна.
Гэсэн хэдий ч урьдчилан сэргийлэх эхний алхам бол аюулыг таних явдал юм. Хэрэв та практикийн талаар хангалттай мэдлэгтэй бол криптовалютын луйврыг илүү сайн таньж чадна.
Тиймээс, салбарын хамгийн түгээмэл Bitcoin болон бусад криптовалютын луйврыг харцгаая.
1. HYIPs - Өндөр өгөөжтэй хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрийн Crypto Scams
Өндөр өгөөжтэй хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрүүд Энэ нь криптод гарч ирсэн зүйл биш боловч крипто үүнийг илүү алдартай болгосон. HYIP нь богино хугацаанд "галзуу" хэмжээний өгөөжийг санал болгодог програмууд юм. Тэд өдөрт 1% -иас 15% хүртэл "баталгаа" өгдөг бөгөөд энэ нь урт хугацаанд тогтвортой байх боломжгүй юм.
Энэ нь үндсэндээ хурдан баяждаг крипто луйврын хэлбэр бөгөөд хурдан ашиг хайж байгаа хүмүүсийн сонирхлыг татдаг.
Богино хугацаанд хэдэн хүн нэгдэж 1-2%-ийн өгөөжийг авахын тулд мөнгөө байршуулна. Хадгаламж эзэмшигчдийн эхний давалгааны өгөөж нь тэдний араас хийсэн хадгаламжаас, хоёр дахь давалгаа хөрөнгө оруулагчдын 3 дахь давалгаанаас өгөөжөө авдаг гэх мэт.
Та үүнийг таамагласан; Энэ бол платформыг бүтээсэн хүн хөрөнгө оруулагчдаас хангалттай мөнгө авсан гэж бодох эсвэл бэлэн мөнгөний урсгал зогсох эсвэл өмнөх түвшингээ хадгалж чадахгүй байх үед дуусдаг Понзи схем юм. Тэр үед луйварчид хүн бүрийн мөнгөөр зугтаж, вэбсайт хаагдах болно.
Маш олон хүмүүс 2012-2022 оны хооронд эдгээр HYIP-д мөнгө байршуулж, олон мянган BTC алдсан. Одоо ч гэсэн ийм төрлийн криптовалютын луйвар цэцэглэн хөгжсөөр байна, учир нь хүмүүс шунахайрч, нэг шөнийн дотор баяжихын тулд мөнгөө эрсдэлд оруулдаг.
Аз болоход, HYIP-ууд 2022 онд тийм ч халуун биш байх болно. Гэсэн хэдий ч галзуу APY-г DeFi салбараас олж болно. Энэ нь DeFi салбар бүхэлдээ луйвар гэсэн үг биш, гэхдээ зарим төслүүд нь тодорхой байна. Гэхдээ бид дараа нь энэ талаар илүү дэлгэрэнгүй ярих болно.
HYIP-ийн талаар нэг зүйлийг санах нь зүйтэй: Эдгээр нь шуналаас үүдэлтэй цэвэр понзи схемүүд юм. Хэрэв ямар нэг зүйл үнэн байх нь хэтэрхий сайн сонсогдож байвал шинэ платформ дээр мөнгө байршуулахаас өмнө сайтар шалгаж үзээрэй, учир нь энэ нь өөр нэг крипто луйвар байж магадгүй юм.
2. HASOs – “Танихгүй хүнд туслах” арга
HASO арга нь крипто ертөнцөд саяхан бий болсон луйвар юм. Хэдийгээр "Танихгүй хүнд туслах" гэдэг нь түүний албан ёсны нэр биш байж болох ч энэ 4 үг нь Bitcoin-ийн луйврыг хамгийн сайн тайлбарлаж байгаа тул бид луйврыг ингэж нэрлэхээр шийдсэн.
"-тэй төстэйболзооны луйвар,' хүн тантай олон нийтийн мэдээллийн хэрэгсэл эсвэл чатлах програм (Telegram, Discord, Whatsapp гэх мэт) дээр хандах болно.
Хэдэн минут эсвэл хэдэн цагийн турш нөхөрсөг байх гэж оролдсоны дараа тэд чамаас тэдэнд тусалж чадах эсэхийг асуух болно. (Ихэнх тохиолдолд – тухайн хүн эмэгтэй хүний нэр, аватартай байх болно. Энэ үнэхээр эмэгтэй мөн үү? Үгүй байх.)
Ихэнх хүмүүс таньдаг хүмүүстээ туслах сэтгэл зүйн хандлагатай байдаг тул тэд тийм гэж хэлэх уруу татагдах болно. Тэр үед луйварчин нь сарын хязгаартаа хүрсэн платформ дээр 5 BTC байгаа гэж хэлэх болно. Гэхдээ хэрэв та тэдэнд данснаасаа мөнгө гаргахад нь тусалбал 10%-иар шагнах болно.
Хэдийгээр энэ нь нэг тохиолдлоос нөгөөдөө бага зэрэг ялгаатай байж болох ч ерөнхийдөө хэрэв та үнэхээр бүртгүүлээд платформ дээр имэйл эсвэл хэрэглэгчийн нэрээ илгээвэл хэдхэн секундын дотор 5 BTC хадгаламж ирнэ гэж мэдээлж байна. Гэхдээ та үүнийг буцаан авах гэж оролдсоны дараа танаас 100 USDT хураамж төлөхийг шаардах бөгөөд та үүнийг BTC-ээр төлөх боломжгүй.
Энэхүү биткойны луйварт өртсөн хүмүүс 100 BTC авахын тулд 0.5 доллар төлж, үнэ цэнэтэй гэж боддог.
Мөн тэд 3 үндсэн улаан тугийг үл тоомсорлодог:
- Тэд танихгүй хүнд 5 BTC-тэй итгэж байна;
- Тэд 0.5 BTC шагналыг санал болгодог;
- Та платформын төлбөрийг төлөхийн тулд BTC-г ашиглах боломжгүй.
Шунал нь тэднийг хамгийн сайн болгодог тул хүмүүсийн 90% нь юу болохыг харахын тулд мөнгөө байршуулахыг хичээдэг.
Гэнэтийн гайхшрал:
Гэхдээ платформ байхгүй байна.
5 BTC байхгүй.
Таны хийсэн зүйл бол луйварчинд чөлөөтэй ашиглаж болох 100 доллар, ихэвчлэн USDT байсан.
Дахин хэлэхэд энэ арга нь 100% ард түмний шунал дээр суурилдаг. Хэн ч чамайг үүнийг хийхийг албаддаггүй; Танд чөлөөт хүсэл энд байна.
3. AI – “Админы дүр эсгэх” схем
Админыг дуурайх арга нь Telegram болон Discord дээр өргөн тархсан криптовалют хуурах арга юм.
Telegram болон Discord нь криптовалютын ертөнцөд хэрэглэгддэг хоёр үндсэн чат програм тул нэр хүндтэй төсөл бүр дор хаяж нэг бүлэг/суваг/сервертэй байдаг.
Асуудал нь луйварчид үүнийг маш сайн мэддэг бөгөөд үүнийг шинэхэн хүмүүсийн эсрэг үргэлж ашиглах болно.
Та алдартай нийгэмлэгийн Telegram эсвэл Discord-д нэгдсэний дараа 'админ' тантай холбогдох байх. Ихэнх тохиолдолд тэр хүн луйварчин байдаг.
Луйварчин төслийн логог аватар болгон ашиглах болно.
Тэд ийм нэртэй байх болно.Тусламжийн ширээ' эсвэл 'Албан ёсны дэмжлэг'.
Тэд өөрсдийгөө хууль ёсны болгохын тулд бүх зүйлийг хэлэх болно.
Гэсэн хэдий ч та үүнийг бичих хэрэгтэй, Telegram болон Discord-ийн бичигдээгүй дүрэм бол "Аливаа төслийн админ, ажилтан, туслах баг эсвэл элчин сайд танд эхлээд мессеж илгээхгүй."
Ихэнх шинээр ирсэн хүмүүс үүнийг мэддэггүй тул луйварчид тэдэнтэй холбоо барьж, "тэдэнд туслахыг" оролдох болно. Туслах хэсэг нь админ гэж хуурамчаар үйлдэж, хүмүүсийн мөнгийг хулгайлж байна.
Гэхдээ тэд юу хийж чадах вэ?
Тэд админы дүр эсгэх тийм ч их эрх мэдэлгүй. Гэхдээ хэрэв та үүнд унасан бөгөөд тэднийг админ гэдэгт итгэж, имэйл, данс, нууц үгээ, тэр байтугай хувийн үрээ ч асуухад нь өгвөл мөнгөө үнсэж болно.
Олон луйварчид танд дараах байдлаар хандаж болно: "Таны бүртгэлд x асуудал байна. Асуудлыг шийдэхийн тулд та энэ хаяг руу 0.3 ETH төлөх шаардлагатай. Үүний дараа таны хэтэвчинд мөнгийг буцаан олгох болно.'
Өмнөхтэй адил мөнгө нь луйварчны түрийвч рүү орох бөгөөд буцаан олгохгүй.
Хэрэв тэд таны имэйлийг асуухад та тэдэнд өгөх юм бол та өөрийн хувийн үр, крипто данс болон бусад зүйлд зориулсан фишинг имэйл хүлээн авах нь дамжиггүй.
Хэрэв тэд таны данс эсвэл хувийн үрийг асуувал та тэдэнд өгвөл алдагдсан мөнгөө бодоорой. Тэд түрийвчний өөр хаяг руу бүгдийг татах болно.
Таны харж байгаагаар админыг дүр эсгэх арга нь маш аюултай юм. Энэ нь өмнөх шигээ шунал дээр биш, харин хурдан баяжих гэж найдаж буй криптод шинээр ирсэн хүмүүсийн гэнэн, мэдлэг дутмаг байдалд үндэслэсэн юм.
Таныг Telegram эсвэл Discord-д элсэх үед хийх хамгийн сайн зүйл бол танд "туслах" гэж оролдсон бүх мессежийг блоклох явдал юм.
Элон Маск тан руу мессеж бичсэн байсан ч түүнийг блокло.
4. WS – The Wallet Synchronization Crypto Scam
Энэхүү криптовалют залилан мэхлэх арга нь Админыг дүр эсгэх арга дээр суурилдаг. Луйварчин тантай холбоо барьсны дараа тэрээр дараах зүйлийг хэлэх болно: "Таны хэтэвч түрийвчтэй синхрончлогдоогүй юм шиг байна. Та хэтэвчээ *Санамсаргүй луйвар хийх вэб сайтад холбох хэрэгтэй, тэгвэл шийдэгдэх болно."
Ийм нөхцөлд холбоос нь ихэвчлэн метамаск програмтай холбогддог бөгөөд энэ нь хамгийн түгээмэл бус cryptocurrency түрийвч юм. Таныг вэб сайтад холбогдонгуут луйварчин түрийвчнээсээ таны бүх мөнгөн хөрөнгөд хандах боломжтой бөгөөд тэр мөнгөө чөлөөтэй шилжүүлэх боломжтой.
Ихэнх тохиолдолд луйварчид скрипт ашигладаг. Тиймээс та түрийвчээ тэр вэб сайт руу холбосны дараа скрипт нь таны мөнгийг автоматаар луйварчдын удирддаг өөр хаяг руу илгээх болно.
Асран хамгаалагчийн бус түрийвчнээсээ бүх мөнгөө нэг дор алдаж болзошгүй тул энэ нь аюултай арга юм. Эхлэгчдэд "түрийвчний синхрончлол" нь хууль ёсны сонсогддог.
Гэсэн хэдий ч түрийвчний синхрончлолын крипто луйвар энд зогсохгүй. Луйварчид албан ёсны төслүүдийн хуулбарлах бүлгүүдийг үүсгэж, гишүүд нэмж, хэтэвчийг синхрончлох холбоос бүхий мессежийг хавчуулж болно. Тэд үүнийг ихэвчлэн Telegram дээр том, жижиг төслүүдэд зориулж хийсэн.
Тиймээс, хэрэв та Telegram хайлт дээр төсөл хайж байгаа бол залилангийн бүлэгт орох магадлал өндөр байна.
Анхлан суралцагчийн хувьд "түрийвчний синхрончлол" нь техник, хууль ёсны сонсогддог тул энэ аргаас зайлсхийхэд хэцүү байдаг. Гэхдээ тийм биш. Та түрийвчээ тэр вэбсайт руу холбосон бол тэнд байсан бүх зүйлээ алдсан. Тиймээ, хөрөнгө нь нөхөгдөх боломжгүй юм.
Маш болгоомжтой байх; нь Түрийвчийг синхрончлох арга тэнд хэвээр байгаа бөгөөд маш аюултай хэвээр байна.
5. BNFT-O – The Bait NFT, дараа нь Offer Crypto Scam
Та Opensea дээр NFT арилжаа хийж байсан уу? Тэгвэл та энэхүү NFT луйврын ирээдүйн хохирогч болох боломжтой.
Энэ луйвар анх удаа 2022 онд гарч ирсэн.
Хэдхэн хоногийн өмнө хэтэвчиндээ ороогүй зарим NFT дээр том санал ирж байгааг зарим хүмүүс анзаарч эхэлсэн. Гэхдээ танд байхгүй NFT-ийн саналыг яаж хүлээж авах вэ? Хэрэв та саналыг хүлээж авбал юу болох вэ?
Луйварчин таны хаяг руу NFT илгээж, өөр хаягаас санал тавьсан.
NFT нь хортой гэрээтэй бөгөөд хэрэв та зөвшөөрвөл луйварчинд түрийвчнээсээ мөнгө шилжүүлэх боломжийг санал болгоно.
Санал яах вэ? Санал нь хуурамч юм. Луйварчин түрийвчиндээ мөнгөтэй байдаг, гэхдээ та гүйлгээг зөвшөөрсний дараа луйварчинд түрийвч рүүгээ нэвтрэхийг санал болгосон.
Энэ бол залилан мэхлэх ухаалаг арга бөгөөд хамгийн сайн NFT худалдаачид хүртэл хууртагдаж магадгүй юм.
Үүнийг тайлбарласан твиттер хуудас бас бий.
6. RP- The Rug Pull & Unsellable жетонууд
Ethereum-ийн хамгийн том шинэчлэл байсан ухаалаг гэрээ Энэ нь үүн дээр бий болсон криптовалют бүрийн хувьд тодорхой дүрмийг зөвшөөрсөн. Гэсэн хэдий ч энэ нь "криптовалютын луйврын салбар" дахь шинэ боломжуудын үүд хаалгыг нээсэн юм.
Криптосын хувьд шинээр бий болсон зүйлд зөвхөн нэг л зүйл чухал бөгөөд энэ нь хөрвөх чадвар юм.
Хөрвөх чадвар нь үндсэндээ криптовалютыг fiat валют руу хэр амархан хөрвүүлж чадах вэ гэдгийг хэлнэ. Илүү өндөр хөрвөх чадвартай (1 сая доллараас дээш) байхыг илүүд үздэг боловч ихэвчлэн жижиг криптовалютууд 100,000 доллараас бага үнээр эхэлдэг.
Хөрвөх чадвар багатай, үнэ илүү тогтворгүй байна гэсэн үг. Мөн DeFi Summer бидэнд заасан өөр нэг зүйл: Хөрвөх чадвар бага байгаа нь ихэвчлэн эрсдэлтэй криптовалют эсвэл хивс татах шинж тэмдэг юм.
Дараа нь гэнэт үнэ цэнээ алддаг криптовалют худалдаж авснаар хивсний таталт үүсдэг. Мөн олон төрөл байдаг:
- Удаан хивсний таталт – хөгжүүлэгчид төсөл дээр “ажиллаж” байгаа боловч үнэ нь үргэлжлэн буурч, баг нь зарж байх шиг байна;
- Шууд хивс татах – та жетон худалдаж авсан бөгөөд дараа нь зарах боломжгүй. Энэ бол зарагдах боломжгүй жетон буюу ухаалаг гэрээнд бичигдсэн дүрэмтэй токен бөгөөд зөвхөн эзэмшигч нь зарахыг зөвшөөрдөг.
- Сонгодог хивс татах – та жетон худалдаж аваад хэдхэн цаг эсвэл өдрийн дараа хөрвөх чадвар 0 болж буурч, токеноо зарж чадахгүй. Энэ нь хөгжүүлэгч хөрвөх чадварыг арилгаж, мөнгөө аваад зугтах үед тохиолддог.
Эдгээр нь хамгийн түгээмэл байдаг, гэхдээ хивс татах санаа нь энгийн бөгөөд үл мэдэгдэх хөгжүүлэгч таныг мөнгөөр хуурч мөшгихөд хэцүү байх болно.
Ихэнх хивсний таталтууд өөрсдийгөө мемекоин гэж танилцуулсан 'Шиба' 'Doge' "Флоки" болон бусад нохой/муурын нэрс.
Хамгийн сайн арга бол эдгээр сүүдэрт гарч ирж буй зоосноос хол байх эсвэл дор хаяж дараахь зүйлийг хөндөхөөс өмнө зохих шалгалт хийх явдал юм.
- Токен хөрвөх чадвар гэж юу вэ;
- Хэдэн гишүүн орон нутагтаа идэвхтэй байдаг вэ;
- Хөгжүүлэгчид хэдэн токен эзэмшдэг вэ;
- Тэдний зах зээлийн үнэлгээ хэд вэ;
- Хэрэв жетон CEX жагсаалттай бол.
7. UTA – Үл мэдэгдэх жетон Airdrop Scam
Өөр нэг маш аюултай крипто луйвар бол 'үл мэдэгдэх токен' airdrop.
Энэ нь зөвхөн таны төвлөрсөн бус түрийвч дээр тохиолддог тул хэрэв та Metamask, Crypto.com DeFi түрийвч эсвэл бусад төвлөрсөн бус түрийвч ашиглаж байгаа бол та үүнийг аль хэдийн анзаарсан байх.
Хэрэв та токен жагсаалтаа хайж байгаа бол бидний нэрлэдэг зарим жетоныг харж болно "луйврын токенууд.” Та эдгээр жетоныг хэзээ ч худалдаж авч байгаагүй бөгөөд таны түрийвч дээр үл мэдэгдэх хаягаас ирсэн "airdrop" хэлбэрээр гарч ирсэн.
Энэ бол агаарын дусал биш. Үнэн хэрэгтээ та жетоныг зарах гэж оролдохдоо ухаалаг гэрээг хүлээн зөвшөөрөх хэрэгтэй болно. Ухаалаг гэрээ нь халдагчид таны криптовалютыг түрийвч рүүгээ шилжүүлэх боломжийг олгоно. Энэ бол NFT луйвартай маш төстэй ажилладаг луйвар юм.
Халдагч нь үнэндээ санамсаргүй идэвхтэй хаяг руу сая сая зоос илгээж байна. Зоос нь бодит үнэ цэнэгүй боловч хэрэв хэн нэгэн түүнийг солихыг оролдоод гэрээг зөвшөөрвөл тэдний жетон түрийвчнээсээ халдагчийн түрийвч рүү шилжих болно.
Энд хийх хамгийн сайн зүйл бол таны хаяг руу шууд ирж буй "шууд агаарын дусал"-ыг үл тоомсорлох явдал юм. Хэрэв таны хэтэвчинд тэрбум криптовалютын зоос байгаа ч худалдаж аваагүй бол энэ нь луйвар байх магадлалтай.
8. RIS – Романтик сонирхлын луйвар
Бусад газруудын нэгэн адил Romantic Interest Scam нь криптовалютны ертөнцөд төгс ажилладаг.
Танд "зүгээр л найз болох гэж байсан" эмэгтэйчүүд хандаж байсан уу?
Тэр хэзээ нэгэн цагт таны юу хийдэг талаар, мэдлэг чадвар болон бусад нууц мэдээллийг асууж байсан уу?
Энэ нь ердийн романтик луйвар байх магадлалтай.
Ихэвчлэн үүний цаад хүн чамтай харилцаа тогтоож, таныг таньж мэдэхийн тулд, таны амьдралын талаар асууж, зарим нарийн ширийн зүйлийг олж мэдэхийн тулд хэдэн өдөр, долоо хоног ажиллах болно - энэ бүхэн зөвхөн хожим нь мөнгө гуйхад бэлтгэхийн тулд.
Хэрэв тэд таны итгэлийг олж чадвал та тэдэнд 100 доллар, дараа нь дахиад 200 доллар гэх мэтээр илгээх магадлалтай - тэд чамайг 4 ба түүнээс дээш тоогоор хуурах хүртэл.
Энэ бол шинэ зүйл биш ч криптовалют нь луйварчин руу илгээсний дараа мөнгөө буцааж авах боломжгүй болгодог. Биткойн болон бусад криптовалютууд өөрчлөгддөггүй тул хэрэв та луйварчин руу мөнгө илгээвэл мөнгө бүрмөсөн алга болно.
Энэ бол Bitcoin-ийн нийтлэг луйвар бөгөөд хэнтэй ярьж байгаагаа маш болгоомжтой байгаарай, бодит амьдрал дээр хэзээ ч хэзээ ч уулзаж байгаагүй хүнд мөнгөөр бүү итгэ.
9. PA – Фишинг халдлага
Одоогийн дэлхийн вэбийн хамгийн том асуудлуудын нэг нь магадгүй юм Phishing attacks.
Фишинг халдлага нь хорлонтой этгээд хэн нэгнийг хууран мэхэлж, нууц мэдээллийг задруулахыг оролддог заль мэх юм.. Фишинг халдагчид тодорхой вэб сайтуудыг хувилдаг ба клон вэбсайттай 'фишинг холбоос' илгээдэг. Хэрэв та энд өөрийн цахим шуудан болон нууц үгээ оруулбал халдагч одоо тэдгээрт хандах боломжтой.
Хэрэв тэд Binance.com-оос таны өгөгдлийг авахыг хүсвэл нэрээр нь Binance ашиглан домэйн худалдаж аваад интерфэйсийг хуулбарлах боломжтой. Өөр нэг арга бол Binance-ийн i-г l-ээр сольж, Blnance.com сайтын URL холбоос хийх явдал юм.
Мөн энэ талаар сайн мэдэхгүй хүн үүнийг хууль ёсны гэж үзэж, цахим шуудан, нууц үгээ танилцуулж, залилан мэхлэх болно.
Фишинг халдлагын 97 хувь нь цахим шуудангаар ирдэг Тессиан. Тиймээс, хүлээн авсан имэйлдээ маш болгоомжтой хандах нь сайн тактик байх болно. Сүүдэртэй холбоос байгаа эсэхийг шалгаж, зохих вирусны эсрэг програм ашиглаж, анхааруулгатай эсвэл ямар нэг хэвийн бус зүйл агуулсан имэйлүүд дээр бүү дар (зураг ачаалагдахгүй, Gmail/Protonmail хаягаас том бизнес гэж зарласан имэйлүүд, гэх мэт) гэх мэт)
10. PAS – Хувийн хаягийн луйвар
Энэ бол DeFi-ийн зун төвлөрсөн бус түрийвчнүүд гарч ирэх үед гарч ирсэн нэлээд боловсронгуй луйвар юм.
Төвлөрсөн бус хэтэвчний үнэ цэнэ нь түүний хувийн түлхүүрт байдгийг крипто арилжаачин бүр мэддэг байх ёстой. Хэрэв хэн нэгэн таны хувийн түлхүүрийг хулгайлсан бол таны мөнгө алга болно.
Гэхдээ хэн нэгэн 10,000 доллартай түрийвчний нууц түлхүүрийг нийтлэхэд юу болох вэ?
Тэр хийж байгаа байх хувийн хаягийн луйвар.
Тэгэхээр энэ бүхэн юутай холбоотой вэ? За, луйварчин түрийвчний хувийн түлхүүрийг нийтлэхдээ олон хүн түрийвчнийх нь ямар нэгэн зүйл байгаа эсэхийг шалгах болно гэдэгт найдаж байна.
Мөн тэд зарим жетоныг олж илрүүлэхэд олон хүмүүс тэдгээрийг гаргахыг оролдох болно. Гэхдээ хийн төлбөрт ETH, BNB эсвэл өөр зүйл хэрэгтэй болно.
Тиймээс, мөнгөө гаргах гэж байгаа хүмүүс хийн төлбөрийг нөхөхийн тулд 10 эсвэл 20 доллар илгээх болно.
Гэсэн хэдий ч, энэ хаягийг нийтэлсэн луйварчин нь ETH, BNB эсвэл бусад жетон хүлээн авсан тохиолдолд автоматаар өөр хаяг руу буцаан татагдах скрипттэй байдаг.
Тиймээс олон мянган хүмүүс хувийн түлхүүрүүдийг харж, тэдгээрт хандахыг оролдоод, 10 эсвэл 20 доллар илгээвэл халдлага үйлдэгч багахан хэмжээний хөрөнгө олох болно.
Би нэг удаа ийм хаягаар 50,000 ам. доллар байхыг харсан. Луйварчин долоо хоногийн дотор 15,000-5 долларын хооронд 20 мянган гүйлгээ хийсэн байна. Тэгэхээр тэдгээр хөрөнгөө татах гэсэн хүмүүсийн шуналаас 300,000 орчим мянган доллар олсон гэж бид төвөггүй хэлж чадна.
Үүний нэгэн адил крипто луйварчид 50,000-аас хэдэн сая доллартай сүнсний биржүүд (байгаагүй биржүүд) дээр өөр өөр данс байршуулдаг. Дансанд нэвтэрч байгаа хүмүүс хураамжийг нөхөхийн тулд бага зэрэг мөнгө байршуулах шаардлагатай болно, гэхдээ дахин хэлэхэд, мөнгө нь бодит биш бөгөөд "хураамж" нь зөвхөн луйварчдын хожсон зүйл юм.
Халдлага үйлдэгч нь хүмүүсийг аль болох олон доллар луйвардаж, хөрөнгөө татаж чадна гэж найдаж, тэнд хэдэн доллар байршуулахыг л оролдож байна.
Энэ нь HASO аргатай маш төстэй бөгөөд үүнээс хамгаалахад тийм ч хэцүү биш юм. Хувийн түлхүүр бүхий имэйл, SMS, мессеж, сүүдэртэй вэб сайтын холбоос эсвэл үнэн байхааргүй мэт санагдах саналыг үл тоомсорло.
Та хэзээ нэгэн цагт оролцож амжаагүй олон нийтийн сүлжээн дэх урамшуулал хожсон уу?
Үгүй бол та азтай байна. Та үүнийг тохиолдохоос нь өмнө уншсан нь бүр ч азтай юм.
Binance, Crypto.com, Kucoin болон бусад биржийн олон хэрэглэгчид хуурамч хуудсуудаар шошгологддог бөгөөд тэд хэрэглэгчиддээ бэлэг хожсон тухай мэдэгддэг.
Хэрэглэгчид ямар нэгэн бэлэг дурсгалын зүйлд оролцоогүй тул асуулт тавих нь хэвийн үзэгдэл юм. Гэвч ялагчид гэгддэг зарим хүмүүс "аз"-даа сохорч, хуурамч сошиал хуудасны ард байгаа луйварчинд дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгөх эсвэл мөнгө илгээдэг.
Энэ нь Facebook (ихэнхдээ), Instagram, Twitter болон бусад олон нийтийн мэдээллийн хэрэгслийн платформ дээр тохиолддог. Хуурамч хуудсууд цөөхөн дагагчтай ч компанийн лого болон хууль ёсны харагдуулах бусад зүйлстэй.
Хэрэглэгч хариу бичмэгц тэд түүний данс, нууц үг эсвэл төлбөрийг асуух болно.тэд данс эзэмшигч гэдгээ нотлох'.
Хэрэв хэрэглэгч хуудас нь хууль ёсны эсэхийг шалгахгүйгээр тэдэнд итгэх хангалттай гэнэн байвал луйварчин ялах болно.
Урьд нь хүмүүс бэлэг өгөхдөө хожсон 500 доллараа авна гэж найдаж хэдэн мянган доллар алдаж байсныг би сонссон.
Хэзээ ч хэнд ч и-мэйл, утасны дугаар, нууц үг зэрэг нууц мэдээллийг өгөхгүй байх нь чухал.
Ямар ч нэр хүндтэй компани таны нууц үгийг асуухгүй. Хэрэв тэд таны имэйлийг асуух юм бол энэ нь бодит уу, эсвэл залилан мэхлэлт үү гэдгийг асуусан дэлгэц бүхий тусламжийн тасалбар үүсгэсэн нь дээр.
Гэхдээ хэзээ ч таны нууц үг биш.
12. 2xMoney – Мөнгөө хоёр дахин өсгөх луйвар
Та хэзээ нэгэн цагт Элон Маск, Виталик Бутерин, CZ, эсвэл өөр хэн нэгэнтэй хийсэн видео бичлэгийг үзсэн үү, хэрэв та хаягаар илгээвэл мөнгөө хоёр дахин нэмэгдүүлнэ гэсэн мессеж ирсэн үү? Үгүй бол энэ криптовалютын луйврыг тайлбарлая:
Луйварчин хуурамч вэбсайт эсвэл видеог үүсгэж, үзэгчдэд Bitcoin эсвэл Ethereum-ыг хаягаар нь илгээвэл хоёр дахин нэмэгдүүлэхийг санал болгоно. Тэнд илгээсэн бүх мөнгө алдагдсан нь ойлгомжтой.
Энэ бол 2018-2022 оны томоохон луйврын нэг байсан. Олон эхлэгчдэд үүнийг хууль ёсны гэж үздэг тул өнөөдөр энэ нь маш аюултай хэвээр байна. Зарим хүмүүс явуулсан луйварчдад асар их мөнгө өгөх Учир нь тэд буудсан гэж бодсон.
Луйварчид Youtube, Twitter, Instagram дээрх нөлөөлөгчдийн тодорхой профайлыг хакердаж, дагалдагчидтайгаа саналаа хуваалцдаг. Хэрэв та заримдаа өөрийн дуртай нөлөөлөгчдөө 'биткойноо хоёр дахин нэмэгдүүлэх' саналыг санал болгож байгааг харвал энэ нь тэднийг хакердсан гэсэн үг юм. Түүнчлэн, хэсэг хугацааны өмнө та youtube дээр ийм төрлийн луйврын аргаар хууль ёсны крипто сувгуудаар тоглуулж буй видео зарыг харж болно.
Харамсалтай нь, эдгээр "боломж"-ыг санал болгож буй хүмүүс мөнгөтэй бөгөөд үүнийг хийх боломжтой гэдэгт хүмүүс итгэдэг тул үүнийг үнэн гэдэгт итгэдэг. Гэвч бодит байдал дээр зөвхөн скамерууд л үнэ төлбөргүй криптовалют авахын тулд үүнийг хийдэг.
Таны криптовалютыг хэн ч хэзээ ч хоёр дахин өсгөхгүй. Үүнд, ялангуяа сүүлийн үеийн гүний хуурамч технологид хэнд ч бүү итгэ. Давхар мөнгө авна гэж найдаж хэн нэгэнд доллар илгээхээс татгалз. Та хууртагдах нь гарцаагүй.
Хэн үүнийг нийтэлсэн нь хамаагүй; энэ бол луйвар. Дансууд хакердагдаж, луйварчид холбогдох найдвартай байдлыг ашиглан хүмүүсийг криптовалют илгээхэд уруу татах болно.
13. FTG – Хуурамч Telegram группууд
Төслийн талаар сонсоход та тэдний бүлэгт нэгдэхийн тулд Telegram дээр хайж олох хүсэл төрж магадгүй юм. Битгий ингэ.
Луйварчид ихэвчлэн өөр өөр төрлийн залилан мэхлэх арга техникээр хуурамч Telegram сувгууд үүсгэдэг. Энэ нь танд $ xxx илгээх шаардлагатай хуурамч бэлэг, түрийвчний синхрончлолын залилан хийх арга, хуурамч админ тантай холбогдох гэх мэт байж магадгүй юм.
Хэрэв та криптовалютын албан ёсны сувгуудыг хайж олохыг хүсвэл Coingecko.com сайт руу орж тухайн криптовалютыг хайж олох нь дээр.
Тэндээс олдсон холбоосыг багийнхан тавьсан бөгөөд энэ нь 99.99% хууль ёсных юм. Хэн нэгэн тэдний Coingecko хуудсыг хакердсан үйл явдалд 0.01% үлдсэн ч магадлал маш бага байна.
Та мөн Google-ээс тэдний вэбсайтыг хайж болно - зар сурталчилгааны хэсгийг үл тоомсорлож, хайлтын илэрц дээр гарч ирэх эсэхийг харах боломжтой.
Хуурамч телеграм групп нь 80,000 ба түүнээс дээш гишүүнтэй байж болно. Хүмүүс итгэлийг төрүүлэхийн тулд маш их мөнгө олсон, тэр ч байтугай нөлөөлөгчдийн нэрийг чат руу оруулсан гэж сэтгэгдэл үлдээж магадгүй юм.
Би нэг удаа Telegram-ийн хайлтын функцийг ашиглан төслийн албан ёсны Telegram-ыг хайж олоход 5 луйврын бүлгийг олсон.
Тиймээс би Коингеко руу очиж жинхэнэ дансаа олох хэрэгтэй болсон.
Үүнд бүү авт; тээглүүлсэн мессежийг шалгаад ямар нэг зүйл ямар нэг зүйл шиг санагдаж байвал тэр бүлгийг Telegram-аасаа нэн даруй устгана уу.
Эдгээр бүлгүүдэд багтдаг ба робот биш хэрэглэгчид ихэвчлэн хурдан мөнгө олох гэсэн луйварчдаас маш олон хувийн мессеж авдаг.
14. FApps – Хуурамч програмын залилан
Криптод хамгийн их үзэн яддаг зүйл бол хуурамч програмууд юм.
Миний бодлоор эдгээр нь хакерууд болон скамеруудад хэрэглэгчийг хуурах олон аргыг санал болгодог тул хамгийн муу нь юм.
- Тэд энэ нь үнэн байх нь хэтэрхий сайн гэсэн санал бэлтгэж болно, мөн хүмүүс үүнд итгэх болно;
- Тэнд ашигласан таны имэйл болон нууц үгийг бусад алдартай бирж дээр луйварчид ашиглах болно;
- Тэд таны төхөөрөмжид ямар нэгэн хортой програм оруулж болзошгүй.
Хуурамч програм нь үнэхээр хууль ёсны мэт харагдаж магадгүй юм. Тэд Google Play/ App store-оос 100-200+ шүүмж (худалдан авч болно), сайн UI/UX, сурталчилгаатай байж болох ч танд таалагдах болно. чи үүнийг ашигла.
Хуурамч програмыг илрүүлэхэд маш хэцүү байдаг. Сүүлийн үед ийм олон зүйл гараагүй ч мөнгөө алдахаасаа өмнө ямар аюул заналхийлж байгааг мэдэж байсан нь дээр.
Криптовалютын програм нь хууль ёсны эсэхийг мэдэхэд тусалсан нэг зүйл бол Google-ээс түүнийг үүсгэсэн компанийг хайж, хэн болохыг олж мэдээд, дараа нь Trustpilot компанид шүүмж байгаа эсэхийг шалгах явдал байв.
Өөр нэг арга бол програмын вэбсайтыг хайж, энэ нь жинхэнэ эсвэл хуурамч эсэхийг шалгах явдал юм.
Аз болоход Google Play болон Apple-ийн дэлгүүр эдгээр програмуудын ихэнхийг устгаж чадсан. 2017 оноос хойш крипто ертөнц дэх хуурамч программуудын тоо цөөрсөөр байгаа бөгөөд залилан мэхлэх энэ арга нь маш их хөдөлмөр, Google/Apple-аас зарим баталгаажуулалт шаарддаг бөгөөд өнөө үед үүнийг даван туулахад хэцүү байдаг.
15. CS-P2P – Cryptocurrency худалдагч
Луйварчдын хэрэглэдэг хамгийн энгийн луйврын арга бол криптовалютын хэрэглэгчдийг шууд тэднээс криптовалют “худалдан авах” арга юм.
Та бүлгийн хэн нэгнийг "Надад BTC-д USDT хэрэгтэй. Би өөрийн BTC-ээ 20%-ийн хямдралтай үнээр зарж байна” эсвэл үүнтэй төстэй. Гэхдээ мэдээжийн хэрэг та эхлээд мөнгөө илгээх ёстой.
Илүү энгийнээр хэлбэл, таны танихгүй тэр хүн өөрийн БСТ-ээ 20%-ийн хямдралтай үнээр зарахыг хүсч байгаа бөгөөд таныг USDT эхлээд, дараа нь тэр танд БСТ илгээх болно.
Бага зэрэг сүүдэртэй сонсогдож байна, тийм үү? Сүүдэртэй болохоор тэр.
Мэдээжийн хэрэг, та мөнгө илгээсний дараа танд нэг ч зоос ч эргэж ирэхгүй.
Дараа нь Ethereum эсвэл үүнтэй төстэй зүйл хэрэгтэй илүү ухаалаг луйварчин бий. Тэр эхлээд мөнгөө илгээгээд дараа нь чамаас мөнгө гуйна.
Та түүнд хаягаа илгээсний дараа луйварчин танд xxx USDTERC20 илгээх болно. Тэгээд дараа нь "жинхэнэ криптовалют" илгээхийг хүлээнэ үү. Луйварчдын танд илгээсэн мөнгө нь USDT биш зүгээр л ERC20 хуурамч жетон учраас би "жинхэнэ криптовалют"-д ихээхэн ач холбогдол өгч байна.
Тийм ээ, энэ нь USDT шиг харагдаж байна - гэхдээ тийм биш. Тэгэхээр та үүнийг яаж баталгаажуулах вэ?
Coingecko дээр очиж, USDT-г хайж, гэрээний хаягийг шалгаад дараа нь хуулна.
Etherscan.io дээр очиж хаягаа хайж олоод төгсгөлд нь дараахыг нэмнэ үү: ?a=*USDT гэрээний хаяг*.
Энэ нь тухайн хаягаас USDT шилжүүлгийг бүгдийг харуулах бөгөөд та хүлээн авсан криптовалют хууль ёсны эсэхийг шалгах боломжтой.
Гэхдээ хамгийн сайн зүйл бол эдгээр худалдагчдыг үл тоомсорлох явдал юм. Энэ нь луйвар биш байсан ч тэр зүгээр л хэн нэгний төлөө мөнгө угаадаг байж магадгүй юм.
Энэ нь өөр хүнд крипто зарж байгаа бөгөөд бирж ашиглахыг хүсэхгүй байгаа гэдэгт хэнд ч бүү итгэ, ялангуяа хэн ч ашиглаж болох олон зуун DEX байдаг.
16. БОНУС: Төлбөрийн чадваргүй крипто бизнес
Хэрэв та криптод шинээр гараагүй бөгөөд 2022 онд орон зайд анхаарлаа хандуулж байсан бол дараах уналттай түүхийн гэрч болсон гэсэн үг.
- цельсийн
- Luna
- Ходлнаут
- Вояжер
- 3 сумны нийслэл
- FTX
- Аламеда
- BlockFi
Эдгээр бизнесийг ихэнх хүмүүс "аюулгүй" бөгөөд "амжилтанд хүрэхэд хэтэрхий том" гэж үздэг байв. Гэхдээ энэ салбарт юу ч тохиолдож болохыг крипто бидэнд нотолсон.
Луна LUNA болон тэдний тогтвортой коин UST дээр төлөвлөсөн том богино хугацааны улмаас бүтэлгүйтэв.
3 Arrows capital нь албан тушаалаа хэтрүүлэн ашиглаж, зээлээ төлөх чадваргүйн улмаас бүтэлгүйтсэн.
FTX нууцаар төлбөрийн чадваргүй байсан бөгөөд 8 тэрбум долларын цоорхойтой байсан.
Үлдсэн хэсэг нь дээрх компаниудад мөнгө түгжигдсэн эсвэл бизнесийн бусад тогтворгүй үйл ажиллагаа явуулсан барьцааны хохирогчид байсан.
Гол нь тэд хөрөнгө оруулах гол дүрмийг үл хүндэтгэсэн: Бүх өндөгөө нэг сагсанд хийж болохгүй.
Төлбөрийн чадваргүй крипто компанийг илрүүлэхэд хэцүү байдаг. Бухын зах зээл дээр бүгд сайн ажиллаж байгаа бололтой. Гэхдээ баавгайн зах зээл дээр та зарим компаниуд тэмцэж байгааг харж болно.
Alameda судалгаа амжилтгүй болсон сайн хийсэн, баримтжуулсан нийтлэл учраас. Бусад нь? Үнэ буурч, зах зээлийг сандаргасан.
Энэ бүхний гол нэр томъёо нь баавгайн зах зээл юм.
Тиймээс, Bitcoin болон криптовалютын луйвраас зайлсхийх, багцаа аюулгүй байлгахын тулд баавгайн зах зээл дээр хийж болох зарим шилдэг туршлагын жагсаалтыг энд оруулав.
- FIAT & Stablecoins-ээс аль болох гарахыг хичээ. Зах зээлийн танкуудын хувьд хамгийн сайн зүйл бол багцынхаа 70-аас доошгүй хувийг FIAT & Stablecoins-д хадгалах явдал юм.
- Зоосыг асрамжийн бус түрийвчинд хадгал. Таны багцын үлдсэн 30% нь асран хамгаалагчийн бус хэтэвч болон түүнээс дээш хугацаанд хадгалагдах ёстой. Энэ нь аливаа солилцоо, зээлийн үйлчилгээ эсвэл ижил төрлийн бизнес дампуурч, дампуурахаас зайлсхийх явдал юм.
- Та ямар ч үед ашиглаж болох дор хаяж 1-2 CEX данстай байх - Үе үе CEX данс шаардлагатай байж магадгүй - өөр өөр CEX дээр өөрийн нэрээр дор хаяж 2 данстай байх нь дээр.
- Үр өгөөжөө өгдөг платформыг бүү ашигла. Celsius, Hodlnaut, BlockFi нар хөрөнгөө өгөөжтэй газар хадгалах ёсгүй гэдгийг салбарынханд ойлгуулсан гэж найдаж байна. Ядаж л баавгайн зах зээл дээр байхгүй.
- Тэнд мөнгөө байршуулахаас өмнө дор хаяж хэдэн цагийн турш тухайн платформын талаар судалж үзээрэй. Энэ нь намайг FTX, Celsius, Luna болон бусад олон зүйлээс зайлсхийхэд хүргэсэн. Платформ дээр мөнгө байршуулахаас өмнө үүсгэн байгуулагчдаас авахуулаад компанийн хаяг, санхүүгийн мэдээллээс эхлээд энэ талаар вэбээс хайж олох хэрэгтэй. Сайн судалгаа хийснээр ашиг, алдагдлын ялгааг гаргаж чадна.
- Хувийн түлхүүрээ аюулгүй байлгаарай - Хувийн түлхүүрээ аюулгүй байлгах нь зайлшгүй юм. Эдгээр нь таны мөнгө учраас хэнд ч мэдэгдэхгүйгээр найдвартай хадгалаарай.
* Энэ нийтлэл дэх мэдээлэл болон өгөгдсөн холбоосууд нь зөвхөн ерөнхий мэдээллийн зорилгоор хийгдсэн бөгөөд санхүүгийн болон хөрөнгө оруулалтын талаар зөвлөгөө өгөх ёсгүй. Санхүүгийн шийдвэр гаргахаасаа өмнө өөрөө судалгаа хийх эсвэл мэргэжлийн хүнээс зөвлөгөө авахыг зөвлөж байна. Энэ вэб сайтад байгаа аливаа мэдээллийн улмаас учирсан хохирлыг бид хариуцахгүй гэдгийг хүлээн зөвшөөрнө үү.
Эх сурвалж: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/