ETF-ууд нь 90-ээд онд хөрөнгө оруулагчдад уламжлалт үнэт цаасны худалдан авалт болон хамтын сангаас өөр хувилбартай болох боломжийг олгосон алдартай үнэт цаасны хувьд дебютээ хийсэн. ETF-ээр дамжуулан хөрөнгө оруулагчид хамгийн бага хөрөнгө оруулалт, янз бүрийн хөрөнгөгүйгээр идэвхгүй удирддаг багцыг олж авах боломжтой. Өнөөдөр ETF нь түгээмэл сонголт хэвээр байгаа боловч шууд индексжүүлэлтийн санал болгож буй ашиг тусын ачаар хурдан давж байна.
ивээн тэтгэгч: Танд тохирох хөрөнгө оруулалтын хувилбарыг сонгох талаар мэргэжлийн мэдээлэл авахын тулд орон нутгийг хайж олоорой Санхүүгийн зөвлөх танд туслах.
Доор бид танд давуу эрх яагаад ийм өөрчлөлт гарч байгааг тайлбарлахаас гадна шууд индексжүүлэлт болон түүний танд санал болгож чадах бүх зүйлийн талаар өндөр түвшний тоймыг өгөх болно.
Шууд индексжүүлэлтийн тодорхойлолт
Шууд индексжүүлэх нь Dow Jones эсвэл S&P 500 зэрэг индексийн гүйцэтгэлийг хянах хувь хүний хувьцаа эсвэл үнэт цаасыг худалдан авах боломжийг олгодог хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл юм. Жишээлбэл, хэрэв та алдартай индексээс дутуугүй эсвэл илүү сайн гүйцэтгэлтэй багц үүсгэхийг хүсч байвал. S&P 500 индексийн хувьд та даалгаварт шууд индексжүүлэх тактикийг ашиглаж болно. Та S&P индекст хамаарах бүх үнэт цаасыг сонгож, жинг нь хуулж авна.
Зарим ETF-ууд нь хөрөнгө оруулагчдад тодорхой индексийг тусгасан хөрөнгө оруулалтыг худалдаж авах боломжийг олгодог бөгөөд энэ үйл явцтай ижил төстэй байж болох ч тодорхой ялгаанууд байдаг.
ETFs шууд индексжүүлэлт ба эсрэг
To ETF-ийн эсрэг шууд индексжүүлэлтийг ойлгох Та тэдгээрийн нийтлэг шинж чанар, тэдгээрийг ялгаж буй ялгааг харах хэрэгтэй. Нэгдүгээрт, шууд индексжүүлэлт ба ETF нь хөрөнгө оруулагчдад хувьцаа, бонд зэрэг үнэт цаасны санг эзэмших боломжийг олгодог. Зах зээл дээрх хамгийн цэцэглэн хөгжиж буй индексүүдийн амжилтыг дуурайж, хамгийн сайн өгөөжийг бий болгохын тулд уг загварыг бүтээжээ.
Гол ялгаа нь үнэт цаасны өмчлөлд оршдог. ETF нь хувь хүний үнэт цаас биш харин ETF-ийн хувийг эзэмших боломжийг олгодог. Шууд индексжүүлснээр хөрөнгө оруулагчид үнэт цаасыг эзэмшиж, жингээ хүссэнээрээ өөрчлөх боломжтой.
Шууд индексжүүлэлтийн ашиг тус
Одоо та шууд индексжүүлэлт ба ETF-ийн ялгаатай бүтцийг илүү сайн ойлгосон тул бид шууд индексжүүлэлт нь санал болгож буй бусад хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэлтэй харьцуулахад яагаад түгээмэл болж байгаа шалтгааныг олж мэдэх боломжтой. Эхний давуу тал бол хамгийн ойлгомжтой, тохируулга юм.
Портфолио тохируулах
ETF нь уян хатан байдлыг санал болгодог бөгөөд энэ нь танд тохирох хувьцааг худалдаж авах, зарах боломжийг олгодог. Гэсэн хэдий ч шууд индексжүүлэлт нь ижил уян хатан байдлыг хангахын зэрэгцээ өөрчлөх дээд эрх чөлөөг олгодог. Дээр дурдсанчлан, шууд индексжүүлэлт нь хөрөнгө оруулагчдад бусад индексийн хувьцааны бүх хувьцааг худалдан авах эрх чөлөөг олгодог боловч тэд хүссэнээрээ төрөлжүүлэх боломжтой. Үүнд нэмэлт хувьцаа худалдаж авах эсвэл сайн ажиллахгүй байгаа хувьцааг худалдах зэрэг орно. Хөрөнгө оруулагчид муу гүйцэтгэлтэй хөрөнгийг арилгах эрх чөлөөтэй болсноор өөрсдийн дуурайж буй индексээ давах илүү сайн боломжийг олж авдаг.
Татварын зардлыг бууруулсан
Нэг хувьцааг ашгийн төлөө зарах болгонд худалдагч орлогоосоо татвар төлөх ёстой. Үүнийг хөрөнгийн ашгийн татвар гэж нэрлэдэг. Нөгөө талаас, хэрэв хөрөнгийн борлуулалт хийгдсэн бөгөөд энэ нь алдагдалд хүргэсэн бол худалдагч борлуулалтын алдагдлыг нэхэмжилж болно. Энэ нь таны татвар ногдох орлогоос алдагдлыг хасч тооцсон татварын хөнгөлөлт болж хувирна. Татвар ногдох орлого тань бага байх тусам татварын тооцоо багасна.
Тиймээс бүх хохирлоо нэхэмжил хөрөнгө оруулалтаас олсон ашгийн татварыг багасгах.
Шууд индексжүүлснээр ашгаа нөхөж, татварын төлбөрөө бууруулахын тулд үнэт цаасаа алдагдалтай зарах олон боломж бий. Энэ үйл явцыг ихэвчлэн гэж нэрлэдэг татварын алдагдлыг хураах.
Өргөн хандалт
Өмнө нь шууд индексжүүлэхэд үүнийг дэмжих хүсэлтэй платформ байхгүй байсан тул саад болж байсан. дагуу Cerulli Associates, "Шууд индексжүүлэлт нь хамтын сан, ETF болон тусдаа данс гэх мэт уламжлалт санхүүгийн бүтээгдэхүүнээс илүү хурдан ирэх таван жилийн хугацаанд жил бүр 12%-иар өсөхөд бэлэн байна."
Сүүлийн үед хөрөнгийн менежерүүд болон JPMorgan, BlackRock, Vanguard зэрэг томоохон пүүсүүд энэхүү алдар нэр улам бүр нэмэгдэж байгааг анзаарсан. Үүний үр дүнд илүү олон платформууд шууд индексжүүлэлтийг дэмжих тусгай багцын чадавхийг ашиглаж байна.
Хязгаарлагдмал бутархай хувьцаа худалдан авах, платформыг хязгаарлах зэрэг сөрөг талгүйгээр хөрөнгө оруулагчид одоо шууд индексжүүлэлтийг хөрөнгө оруулалтын үндсэн хэлбэр болгон ашиглах боломжтой болсон.
Доод шугам
ETF нь индексийг дуурайх зорилгоор үнэт цаасны бүлэг өгөх боломжтой боловч аюулгүй байдлын сонголт, жингийн хязгаарлалттай байдаг. Таны багцыг илүү уян хатан болгох, өөрчлөх, ерөнхий хяналт тавихын тулд шууд индексжүүлэлт нь таны хөрөнгө оруулалтын стратегид маш сайн нэмэлт болж чадна.
Хөрөнгө оруулалтын зөвлөмжүүд
A Санхүүгийн зөвлөх санхүүгийн ирээдүйгээ дэмжих хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгоход тань туслах болно. Мэргэшсэн санхүүгийн зөвлөх олох нь хэцүү байх албагүй. SmartAsset чөлөөт хэрэгсэл Таны бүс нутагт үйлчилдэг гурван хүртэлх санхүүгийн зөвлөхтэй таарч, аль нь тохирохыг шийдэхийн тулд зөвлөхтэйгээ ямар ч үнэ төлбөргүй ярилцлага хийх боломжтой. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах зөвлөхийг олоход бэлэн байгаа бол, одоо эхэл.
SmartAsset-ийн үнэгүй хөрөнгө оруулалтын тооцоолуур Таны хөрөнгө оруулалт цаг хугацааны явцад хэрхэн өсөхийг төсөөлөхөд тусална.
Фото кредит: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Нийтлэл Удаан хугацааны туршид ETFs: Шууд индексжүүлэлт нь бүх уур хилэн юм Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html