Хөрөнгө оруулалтаа хэрхэн уналтад оруулах вэ

Түлхүүрийг авах

• Зах зээлийн уналтад мөнгө олох боломжтой. Та төлөвлөгөөндөө илүү стратеги хандах хэрэгтэй.
• Таамагласан хувьцаанаас зайлсхий. Үүний оронд өндөр чанартай компаниудад хөрөнгө оруулалт хий.
• Зах зээл сул байгаа үед боломжийн ашиг олохын тулд сонголтуудыг зарж, идэвхтэй удирддаг санд хөрөнгө оруулах талаар бодож үзээрэй.

Хямралаас айх айдас нэмэгдэхийн хэрээр илүү олон хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтаа хэрхэн уналтаас хамгаалах талаар гайхдаг. Зах зээлийн уналтад мөнгө алдахгүй байх арга бий юу? Зарим хөрөнгө оруулалт бусдаас илүү сайн байна уу?

Энд та юу мэдэх хэрэгтэй вэ эдийн засаг сул байгаа үед баялгаа хамгаалаарай Хөрөнгийн зах зээлийн уналт, түүнчлэн баялгаа хэрхэн өсгөх боломжтой.

Хөрөнгө оруулалт эрсдэл дагуулдаг

Хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулахдаа мөнгө алдах эрсдэлийг 100% арилгах цорын ганц арга бол огт хөрөнгө оруулахгүй байх явдал гэдгийг ойлгох нь чухал юм. Хувьцаа, бонд, хамтын сан, биржийн арилжааны сан гэх мэт хөрөнгө оруулалт худалдаж авахдаа түүний үнэ цэнэ буурах эрсдэлтэй.

Та энэ эрсдэлийг арилгах боломжгүй ч стратегийн хөрөнгө оруулалт хийснээр үүнийг бууруулж чадна. Хөрөнгийн зах зээл өсөөгүй байсан ч мөнгөө аюулгүй байлгаж, өсгөхийн тулд хийх алхамуудын талаар үргэлжлүүлэн уншина уу.

Үүнийг хэлэхэд, энд байна Та бодож болох хөдөлгөөнүүд Хэрэв тэдгээр нь таны эрсдэлийг тэсвэрлэх чадварыг тань ойлгож, хөрөнгө оруулалтын зорилгод тань нийцэж байвал.

Бүгдээрээ битгий ор

Бүх бэлэн мөнгөө зах зээлд нийлүүлэх нь сонирхолтой байж болох ч энэ нь тэнэг алдаа байж магадгүй юм. Нэгдүгээрт, зах зээл нь хаана байснаас нь харахад хямдхан харагдаж байна. Нэг хувьцаа нь 200 ам.доллараар арилжаалагдаж байсан бол одоо 75 ам.доллараар арилжаалагдаж байгаа бол хямдхан уу?

Зөвхөн үнэ дээр үндэслэн хариулт нь тийм байна. Гэхдээ та ийм байдлаар хөрөнгө оруулалт худалдаж авах боломжгүй. Бизнесээ ч, эдийн засгаа ч харах ёстой. Нэг удаагийн үйл явдал эсвэл хөрөнгө оруулагчид үндэслэлгүй байснаас болж хувьцаа ийм өндөр арилжаалагдаж болох байсан.

Жишээлбэл, Пелотоныг ав. Биеийн тамирын заал хаагдсан үед гэртээ дасгал хийх хамгийн сайн сонголт бол Пелотоны өгсөн туршлага байв. Үүний үр дүнд борлуулалт хэвийн бус өндөр байсан ба хувьцааны үнэ ч мөн адил өссөн. Харин одоо биеийн тамирын заалнууд дахин нээгдэж, хүмүүс дасгал хийх олон сонголттой болсон тул Пелотоны борлуулалт буурсан байна. Нэг хэсэг нь 160 гаруй ам.доллараар арилжаалагдаж байсан тус хувьцаа өнөөдөр 10 ам.доллар хүрэхгүй үнээр арилжаалагдаж байна.

Худалдан авалт мөн үү? Зөвхөн хувьцааны үнэд тулгуурлан энэ нь хямдрал шиг харагдаж байна. Гэхдээ дахин 160 доллараар арилжаалагдах магадлал юу вэ?

Зах зээлийг бүхэлд нь авч үзэхэд ч мөн адил. Бүх цаг үеийн дээд цэгээс ухрах нь худалдан авах боломж мэт харагдаж байгаа хэдий ч зах зээл уналтад орох магадлал бүх цаг үеийн дээд цэгтээ хүрч, давж гарахаас хамаагүй их байна. наад зах нь ойрын хугацаанд.

Эцсийн эцэст, зах зээл нь хүлээгдэж байснаас илүү урт хугацаанд ийм байдлаар байж магадгүй бол түр зуурынх гэж бодож алдаа гаргахыг хүсэхгүй байна.

Зах зээлийг цаг хугацаа гэж бүү оролд

Хэрэв бүх зүйлийг оруулах нь ухаалаг биш бол та зах зээл тодорхой хувиар буурах хүртэл хүлээх нь хөрөнгө оруулалт хийхэд тохиромжтой гэж бодож магадгүй юм. Энд байгаа асуудал бол ёроол нь хаана байгааг хэн ч мэдэхгүй. Цөөн хэдэн хүн азтай болж, туйлын ёроолд хөрөнгө оруулалт хийж болох ч ихэнх хүмүүс тэгдэггүй. Энэ нь сугалаанд тоглохтой адил юм. Цөөн хэдэн хүн ялдаг ч ихэнх нь ялагддаг.

Цар тахлын эхэн үед зах зээл рүү эргэж хар. S&P 500 индекс 3,380.16 оны 14-р сарын 2020-нд 13 нэгжид хаагдсан бол сарын дараа 2020 оны 2,711.02-р сарын 20-нд XNUMX болж XNUMX%-иар буурчээ.

Ихэнх хүмүүс үүнийг муу гэж бодож байсан байх. Гэвч зах зээл 20-р сарын 2,304.92 хүртэл доошилсонгүй, 32-оор хаагдаж, 10%-иар буурсан байна. Ойролцоогоор нэг сарын дотор энэ хэмжээ унасны дараа зах зээл хаашаа эргэх бол гэж та бодож байна вэ? Долоо хоногийн дотор дөнгөж 31%-иар буурсан гэж үзвэл зах зээл цаашид унана гэж ихэнх хүмүүс айж байсан. Гэвч энэ нь яг эсрэгээрээ болсон. 2021 оны 4,766.18-р сарын 52-нд дээд цэгтээ хүрч, 13 оны 2020-р сарын XNUMX-ны өдрийн доод цэгээс XNUMX%-иар өсч XNUMX нэгжид хаагдсан.

Зах зээлийн доод цэг хэзээ болохыг хэн ч мэдэхгүй тул хамгийн сайн сонголт бол долларын өртгийн дундаж стратегийг ашиглах явдал юм. Үүнийг хийхийн тулд зах зээлийн хөдөлгөөнийг жигдрүүлэхийн тулд тодорхой хугацаанд бага хэмжээний хөрөнгө оруулалт хий. Жишээлбэл, хэрэв танд 10,000 доллар байгаа бол дөрвөн сарын турш сар бүр 2,500 ам.доллар, эсвэл 1,000 сарын хугацаанд сард 10 ам.долларын хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой.

Долларын зардлын дундаж нь үнэ өндөр байх үед цөөн хувьцаа, хямд үед илүү их хувьцаа худалдаж авах замаар эрсдэлийг бууруулдаг. Энэ нь сул зах зээл дэх гайхалтай стратеги боловч бухын зах зээлийн орчинд тийм ч сайн биш гэдгийг анхаарна уу.

Хөрөнгө оруулалтаа төрөлжүүлэх

Хямралаас хамгаалах өөр нэг чухал зөвлөгөө бол төрөлжилтийг ашиглах явдал юм. Энэ нь та өөр өөр салбарт хувьцаа худалдаж авдаг гэсэн үг бөгөөд та хуваарилалтдаа бонд нэмэх талаар бодож магадгүй юм. Та хэдий чинээ олон янз байна, төдий чинээ эрсдэл багатай болно.

Хүмүүсийн төрөлжүүлэх тухайд гаргадаг хамгийн том алдаа бол нэг салбарын хоёр компанийн хувьцааг худалдан авах нь төрөлжүүлэх нэг хэлбэр гэж боддог. Тийм биш. Тийм ээ, та эрсдэлийг нэг хувьцаанаас хоёр руу тарааж байна, гэхдээ салбар муудвал хоёр хувьцааны үнэ буурах магадлалтай.

Үүнийг харах гайхалтай арга бол өөрийгөө зураач гэж дүр эсгэж, зураг бүтээхийг хүсч байна. Төрөлжүүлэх гэдэг нь та өнгийн харандаа, маркер, өнгөт харандаа, будаг, нүүрс гэх мэт зүйлсийг авах боломжтой гэсэн үг юм. Эдгээр хэрэгслийн аль нэг нь тохирохгүй байвал танд олон сонголт бий. Янз бүрийн салбар дахь хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийх нь ийм юм. Хэрэв танд зөвхөн улаан өнгийн харандаа, цэнхэр өнгийн харандаа байгаа бол өөр өөр өнгөтэй байна. Гэхдээ хэрэв та өнгийн харандаа хэрэглэхийг хүсэхгүй байгаа бол зургийг бүтээхэд хүндрэлтэй байх болно.

Таамаглахаас зайлсхий

Бид бүгд сайн наймаа хийхийг хүсч байгаа бөгөөд одоо зарим хувьцаан дээр азаа үзэх сайхан цаг юм шиг санагдаж магадгүй юм. Гэхдээ сөрөг зах зээл бол таамаглах цаг биш юм. Муу мэдээ гарч, зах зээлийг сүйрүүлэх магадлал маш их байна.

Муу мэдээ хэзээ ч ирж магадгүй ч энэ үзэгдлийг анхаарч үзээрэй. Таны амьдралд бүх зүйл сайхан болж, муу мэдээ сонсогдох үед та үүнийг даван туулж чаддаг бөгөөд энэ нь таны амьдралд тийм ч чухал нөлөө үзүүлэхгүй. Гэхдээ хэрэв та тэмцэж байгаад муу мэдээ авбал энэ мэдээ илүү их нөлөөлнө. Энэ бүхэн таны сэтгэлгээтэй холбоотой.

Энэ бол зах зээлтэй адилхан. Эдийн засаг хүчтэй, таагүй мэдээ гэнэт ирэхэд зах зээл хариу үйлдэл үзүүлж, ихэнхдээ мөрөө хавчдаг. Гэвч эдийн засаг суларч, муу мэдээ гарахад зах зээл түүнийг тэвэрч, унадаг.

Хэрэв та энэ хугацаанд таамаг дэвшүүлж байгаа бол маш их мөнгө алдах болно. Танд түүж авахад илүү тохиромжтой өндөр чанартай хөрөнгө оруулалт мөн байдал сайжрах хүртэл таамаглал дэвшүүлэхийг хүлээж байна.

Ногдол ашиг өгөх хувьцаанд хөрөнгө оруулах

Чанарт хөрөнгө оруулах тухай ярихад, ногдол ашгийн хувьцаа таны жагсаалтын эхэнд байх ёстой. Эдгээр хувьцаанууд нь хүчтэй баланстай бөгөөд орлогын тогтвортой урсгалын урт түүхтэй. Зах зээл унах үед эдгээр хувьцаанууд илүү сайн үнэлэгдэх хандлагатай байдаг. Эдгээр компаниудын оршин тогтнох магадлал өндөр байгаа төдийгүй хувьцааны үнэ буурсан ч та ногдол ашиг хүртэх замаар өгөөжөө нэмэгдүүлж байна.

Ногдол ашиг төлдөг компаниудыг судалж эхлэх хамгийн тохиромжтой газар бол Ногдол ашгийн язгууртнуудын жагсаалтыг харах явдал юм. Энэхүү жагсаалтад 25 жил дараалан ногдол ашгаа тогтмол төлж, нэмэгдүүлсэн компаниуд багтсан болно. Хэрэв та хувь хүний ​​хувьцаанд хөрөнгө оруулахыг хүсэхгүй байгаа бол өндөр чанартай, ногдол ашиг өгдөг компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг хамтын сан, биржийн арилжааны сангууд байдаг.

Сонголтуудын давуу талыг ашигла

Опционууд, ялангуяа дуудлагын опционууд нь одоо эзэмшиж буй хувьцаанаасаа бага зэрэг орлого олох боломжийг танд олгоно. Чаллах опцион нь та өөрийн хувьцааг өөр хөрөнгө оруулагчдад тогтоосон үнээр тогтоосон хугацаанд санал болгосноор ажилладаг. Худалдан авагч танд энэ сонголтын оронд бага хэмжээний хураамж эсвэл шимтгэл төлнө. Хэрэв хувьцаа нь тогтоосон өдөр тохиролцсон үнээр буюу түүнээс дээш арилжаалагдаагүй бол та хувьцаагаа болон урамшууллаа хадгална. Хэрэв хувьцаа нь тохиролцсон өдөр тогтоосон үнэ болон түүнээс дээш үнээр арилжаалагдсан бол та хувьцаагаа тохиролцсон үнээр худалдан авагчид зарна.

Та хувьцаа эзэмшдэг болохоор эрсдэл багатай. Танд тулгардаг цорын ганц эрсдэл бол опционы хугацаа дуусахад хувьцаа таны бодож байснаас хамаагүй илүү үнэ цэнэтэй болох юм.

Идэвхтэй удирддаг сангуудыг анхаарч үзээрэй

Олон шинжээчид жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдад хамгийн сайн сонголт бол индексээр дамжуулан идэвхгүй хөрөнгө оруулалт хийхийг зөвлөж байгаа ч одоо идэвхтэй удирддаг сангуудыг авч үзэх ухаалаг цаг байж болох юм. Учир нь эдгээр сангууд хөрөнгийн зах зээлээс илүү гарах магадлал өндөр байдаг.

Зах зээлийн өсөлт үргэлжилсээр байвал менежерүүдэд хөрөнгө оруулалт хийх дутуу үнэлэгдсэн хувьцааг олоход хэцүү байдаг бөгөөд энэ нь зах зээлээс өндөр өгөөжтэй байх болно. Гэхдээ зах зээл унах үед энэ нь илүү хялбар болно. Зах зээлийн өгөөж бага байх тул сайн гүйцэтгэлтэй хэд хэдэн хувьцааг сонговол нийт өгөөж нь илүү сайн байх болно. Мэдээжийн хэрэг, эдгээр хөрөнгө оруулалтад хөрөнгө оруулах төлбөр нь илүү өндөр боловч илүү их ашиг нь зах зээлтэй харьцуулахад үнийн зөрүүг нөхөж чадна.

доод шугам

Та зах зээлд хөрөнгө оруулахдаа мөнгө алдахгүйн тулд хөрөнгө оруулагчийн хувьд юу ч хийж чадахгүй. Гэхдээ энэ нь эдийн засгийн хямралын үед ч гэсэн хөрөнгө оруулалт хийхэд тань саад болохгүй. Хэрэв та тодорхой хэмжээний ажил хийж, стратегийн хөрөнгө оруулалт хийвэл зах зээлийн нөхцөл байдлаас үл хамааран та баялгаа хадгалж, өсгөж чадна. Дээрээс нь, Q.ai туслахаар энд байна AI-аар ажилладаг Хөрөнгө оруулалтын иж бүрдэл нь таны төлөө бүх ажлыг гүйцэтгэдэг.

Өнөөдөр Q.ai татаж аваарай хиймэл оюун ухаанаар ажилладаг хөрөнгө оруулалтын стратегид нэвтрэх.