Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн олох вэ

Хямдхан худалдаж аваад өндөр зарах нь хувьцаанд хөрөнгө оруулах үндсэн дүрмүүдийн нэг юм. Худалдан авсан хувьцааныхаа зардлын үндсийг мэдэх нь зарахаар шийдсэн тохиолдолд боломжит ашгаа тооцоолоход тусална. Мөн хөрөнгийн олз эсвэл хөрөнгийн алдагдлыг тайлагнахдаа татварын зорилгоор зардлын үндэслэлийг мэдэх шаардлагатай байж магадгүй юм. Гэхдээ хэрэв та яг юу төлсөнөө сайн мэдэхгүй байгаа бол хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн олох хэд хэдэн сонголт бий. Эндээс та юу мэдэх хэрэгтэй вэ.

A Санхүүгийн зөвлөх таны хэрэгцээ, зорилгод нийцүүлэн санхүүгийн төлөвлөгөө гаргахад тань туслах болно.

Зардлын үндэс гэж юу вэ?

Зардлын суурь хөрөнгийн анхны худалдан авах үнэ юм. Хувьцаа, хөрөнгө оруулалтын сан эсвэл бусад үнэт цаас худалдаж авахдаа таны зардлын үндэс нь үүнийг худалдаж авсан өдрөө төлсөн үнэ юм. Зардлын суурь нь хөрөнгийн үнэ, зуучлалын төлбөр, хамтын сангийн ачааллын хураамж болон арилжаа хийхэд төлсөн бусад зардлуудыг багтаана.

Хуучин хувьцаа эсвэл бусад хөрөнгийн зардлын үндсийг хэрхэн олох талаар мэдэх шаардлагатай өөр өөр шалтгаанууд байж болох юм. Өмнө дурьдсанчлан, та зардлын үндэслэлийг ашиглан хичнээн хэмжээний a хөрөнгийн ашиг Та үнэ цэнэ нь өссөн хувьцааг зарах замаар ойлгож болно. Энэ нь одоо зарах уу эсвэл хөрөнгө оруулалтаа бага зэрэг удаан барих уу гэдгийг тооцоход хэрэг болно.

Хувьцааны борлуулалт эсвэл бусад хөрөнгө оруулалтаас олсон хөрөнгийн ашиг нь IRS дүрмийн дагуу татвар ногдуулдаг. Богино хугацааны хөрөнгийн ашгийн татварын хувь хэмжээ нь нэг жилээс бага хугацаанд эзэмшиж буй хөрөнгө оруулалтад хамаарна. Та нэг жилээс дээш хугацаагаар эзэмшиж буй хөрөнгө оруулалтын хувьд илүү таатай урт хугацааны хөрөнгийн ашгийн татварын хувь хэмжээг төлөх болно.

Хэрэв та үнэ нь унасан хувьцаагаа зарж байгаа бол зардлын үндэслэл нь хэр их хөрөнгийн алдагдал хүлээж болохыг хэлж чадна. IRS нь хөрөнгө оруулагчдад зөвшөөрдөг хөрөнгийн алдагдлаас 3,000 доллар хүртэл хасна жил бүр энгийн орлогоос, эсвэл тусдаа мэдүүлэг өгдөг гэрлэсэн хосуудын хувьд 1,500 доллар.

Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн олох вэ

Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг олохын тулд эхлээд юу төлсөнөө мэдэх хэрэгтэй. Хөрөнгө оруулалтыг хэзээ худалдаж авсанаас хамааран энэ ажил энгийн байж болно. Татварын хуулийн дагуу брокерууд хөрөнгө оруулалтаа зарахдаа зардлын үндэслэлээ IRS-д мэдээлэхийг шаарддаг. Гэхдээ энэ дүрэм хөрөнгө оруулалтыг тодорхой хугацаанд эсвэл дараа нь худалдаж авсан тохиолдолд л хамаарна.

Түүх үргэлжилж байна

Жишээлбэл, хэрэв та худалдан авсан бол тайлагнах шаардлагатай:

• 1 оны 2011-р сарын XNUMX-нээс хойшхи хувьцаа

• Хамтын сан, биржийн арилжааны сан (ETFs) болон ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө (DRIPs) 1 оны 2012-р сарын XNUMX-ний өдөр буюу түүнээс хойш

• 1 оны 2014-р сарын XNUMX-нээс хойшхи бонд, опцион болон бусад үнэт цаас

Зардлын суурь дээр мэдээлсэн IRS маягт 1099 B. Хэрэв та 1099 B маягтыг хүлээн авсан бөгөөд зардлын суурь хоосон байвал хуучин хувьцааны зардлын үндсийг олох өөр арга бий.

Эхлээд та өөрийн хаягаар нэвтэрч болно зуучлалын данс мөн хувьцааг худалдаж авсан хугацааныхаа гүйлгээний хуулгаа шалгана уу. Хэрэв та ижил хувьцааны хувьцааг өөр өөр өдөр худалдаж авсан бол хэд хэдэн тайлан эсвэл гүйлгээний баталгаажуулалтыг шалгах шаардлагатай болно гэдгийг санаарай.

Хэрэв та онлайнаар хэрэгтэй мэдээллээ олж чадахгүй бол зуучлагч руу залгаж, тэд танд хэдэн дугаар өгч чадах эсэхийг мэдэх боломжтой. Та мөн хувьцааны үнийн талаархи түүхийн мэдээллийг харж, худалдан авсан өдрийн хувьцааны дундаж үнийг олох боломжтой. Хэрэв энэ нь амжилтгүй болвол та компаниас үнийн түүхийн мэдээллийг шууд авах боломжтой.

Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн тооцох вэ

Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг олох гэж оролдохдоо нягтлан бодох бүртгэлд хандах хэд хэдэн арга бий. Нэгдүгээрт, та нэг хувьцааны хэд хэдэн хувьцааг өөр өөр өдөр худалдаж авсан бол ихэвчлэн зөвлөдөг "анхны оролцоо" (FIFO) аргыг ашиглаж болно.

Хэрэв та эхлээд орж, гарах дүрмийг ашиглан зардлын үндэслэлийг тооцож байгаа бол эхлээд хувьцаанд төлсөн үнийг ашиглана. Энэ арга нь таны хамгийн түрүүнд худалдаж авсан хувьцааг хамгийн бага мөнгө төлдөг гэж үздэг.

Тэгэхээр та 100 худалдаж ав гэж хэлээрэй хувьцааны хувьцаа XYZ компанид 1-р сарын 1, дахин 1-р сарын 100, мөн оны 125-р сарын 140-нд дахин нэг удаа. Та 100-р сард нэгж хувьцаанд XNUMX доллар, XNUMX-р сард XNUMX доллар, XNUMX-р сард XNUMX доллар төлдөг. Эхний орж, хамгийн түрүүнд гарах арга нь XNUMX-р сард эргүүлэн төлсөн хувьцаа бүрт XNUMX долларыг ашиглан зарж борлуулсан хувьцааныхаа зардлын үндэслэлийг тооцно.

Эхлээд орж, эхлээд гарах нь зардлын үндэслэлийг тооцоолох энгийн арга юм. Гэхдээ энэ нь цаасан дээр илүү их хөрөнгийн ашиг олоход хүргэдэг бөгөөд энэ нь хувьцаагаа ашигтайгаар зарахдаа илүү их татвар төлөх болно гэсэн үг юм. Зарим брокерууд таныг тодорхой таних аргыг сонгоогүй тохиолдолд зардлын үндэслэлийг автоматаар тооцохдоо энэ аргыг ашигладаг.

Тодорхойлолтын тодорхой арга нь та анх төлсөн зүйлдээ үндэслэн аль хувьцааг борлуулахыг сонгох боломжтой гэсэн үг юм. Өмнөх жишээг ашигласнаар та зардлын үндэслэлээ тооцохдоо аль үнийн цэгийг ($100, $125 эсвэл $140) ашиглахыг шийдэж болно.

Энэ арга нь багасгах боломжтой таны татварын хариуцлага хөрөнгийн ашгийг багасгах замаар гэхдээ энэ нь танаас бага зэрэг илүү гэрийн даалгавар шаарддаг. Та хувьцаа худалдаж авах бүртээ юу төлсөнөө мэдэх хэрэгтэй. Та мөн брокердоо аль хувьцааг зарахаа тодорхой зааж өгөх хэрэгтэй, өөрөөр хэлбэл 100-р сарын 1-нд худалдаж авсан XYZ-ийн 100 ширхэг хувьцааг тус бүрийг нь XNUMX доллараар зарах хэрэгтэй.

Хөрөнгө оруулагчдад зориулсан зардлын суурь бүртгэл хөтлөх зөвлөмжүүд

Таныг хэзээ хувьцаа эсвэл бусад хөрөнгө оруулалт худалдаж авсанаас хамааран брокер нь таны зардлын үндэслэлийг хянаж байх ёстой. Гэхдээ нөөцлөлттэй байхын тулд өөрийн бүртгэлээ хөтлөх нь сайн санаа байж болох юм.

Ийм гурван зөвлөгөө энд байна FINRA Хувьцаа худалдаж авах, зарахдаа зардлын үндэслэлийг хянахыг санал болгож байна:

• Арилжаа хийх бүртээ брокерийн тань илгээдэг гүйлгээний баталгаажуулалтыг хадгал

• Танд төлсөн хувьцааны ногдол ашиг эсвэл ногдол ашгийн бус хуваарилалтыг тэмдэглэнэ үү, учир нь эдгээр нь зардлын үндсэн тооцоонд нөлөөлдөг.

• Хэрэв та нэг хувьцааны хэд хэдэн хувьцааг худалдан авч байгаа бөгөөд зардлын үндсэн тооцоонд тусгай таних тэмдэг ашиглахаар төлөвлөж байгаа бол хувьцааг худалдаж авсан огноо болон үнийг тэмдэглэнэ үү.

Мөн зардлын үндсийг олохын тулд өөр аргыг ашиглах шаардлагатай байж магадгүй гэдгийг санаарай таны өвлөн авсан хувьцаа эсвэл бэлэг болгон авах. Энэ тохиолдолд та анхны эзэмшигчийн үндэслэл эсвэл хувьцааг хүлээн авсан үеийн зах зээлийн бодит үнэ цэнийг ашиглан тооцоогоо хийх шаардлагатай болж магадгүй юм.

Доод зураас

Хөрөнгө оруулалт худалдаж авах эсвэл зарахдаа татварын тайлан гаргахад хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн олох талаар мэдэх. Та татварын өр төлбөрийг аль болох багасгах боломжтой байх тусам хөрөнгө оруулалтын өгөөжөө хадгалах боломжтой болно.

Хөрөнгө оруулах зөвлөмж

• Өөртэйгөө ярилцах талаар бодож үзээрэй Санхүүгийн зөвлөх Хэрэв та аль аргыг ашиглахаа мэдэхгүй байгаа бол хуучин хувьцааны зардлын үндсийг олох талаар. Хэрэв танд санхүүгийн зөвлөх хараахан байхгүй бол түүнийг олоход төвөгтэй байх албагүй. SmartAsset-ийн үнэгүй хэрэгсэл Таны бүс нутагт үйлчилдэг гурван хүртэлх санхүүгийн зөвлөхтэй таарч, аль нь тохирохыг шийдэхийн тулд зөвлөхтэйгээ ямар ч үнэ төлбөргүй ярилцлага хийх боломжтой. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах зөвлөхийг олоход бэлэн байгаа бол, одоо эхэл.

• Татварын алдагдлыг хураах Хэрэв та хөрөнгийн өсөлтийг тайлагнаж байгаа бол татварын төлбөрөө багасгахад тусална. Ургац хураалтын алдагдал гэдэг нь багцынхаа ашгийг нөхөхийн тулд хувьцаагаа алдагдалтай зарах гэсэн үг юм. Хэрэв та хөрөнгө оруулалт хийж байгаа бол a робо зөвлөх, энэ нь танд автоматаар хийгдэж магадгүй. Гэхдээ та татвар ногдуулах брокерийн дансаар дамжуулан алдагдлыг өөрөө цуглуулж болно.

Зургийн кредит: ©iStock.com/Worawee Meepian, ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/Drazen_

Нийтлэл Хуучин хувьцааны зардлын үндсийг хэрхэн олох вэ Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.