Шилдэг салбарын хамтын сангуудыг хэрхэн олох вэ 4 улирал 22

Үргэлж өсөн нэмэгдэж буй ижил төстэй хөрөнгө оруулалтын сангуудын жагсаалтаас сонгохдоо хамгийн сайныг нь олох нь улам бүр хэцүү ажил болж байна. Хөрөнгө оруулагчид магадлалыг өөрсдөдөө ашигтайгаар өөрчлөхийн тулд тоглоомыг хэрхэн өөрчлөх вэ?

Хамтын сангийн шошгонд бүү итгэ

Арван нэгэн салбарт дор хаяж 169 өөр үл хөдлөх хөрөнгийн хамтын сан, дор хаяж 673 хамтын сан байдаг. Хөрөнгө оруулагчдад нэг салбарт дунджаар 61+ сонголт хэрэгтэй юу? Хамтын сангууд хэр ялгаатай байж болох вэ?

Эдгээр 169 үл хөдлөх хөрөнгийн хамтын сан нь бие биенээсээ эрс ялгаатай. 23-167 хувьцаа эзэмшдэг эдгээр үл хөдлөх хөрөнгийн хамтын сангуудын ихэнх нь эрсдэлийн профайл, гүйцэтгэлийн төлөв байдал нь эрс өөр өөр багцуудтай.

Бусад салбар дахь хамтын сангуудын хувьд ч мөн адил, учир нь тус бүр нь сайн, муу хувьцааны маш тодорхой хослолыг санал болгодог. Үндсэн материалууд нь хувьцаа сонгохдоо нэгдүгээрт ордог. Үл хөдлөх хөрөнгө хамгийн сүүлд ордог.

Анализийн саажилтаас зайлсхийх

Салбарын олон тооны хамтын сангууд хөрөнгө оруулагчдад тус болохоосоо илүү хохирол учруулж байна гэж би бодож байна. Сан болгонд гар аргаар гүнзгий дүн шинжилгээ хийх нь бодитой сонголт биш бөгөөд хөрөнгө оруулагчдыг хангалттай дүн шинжилгээнд хамруулж, ашигтай боломжоо алдахад хүргэдэг. Хамтын сангуудад зөв дүн шинжилгээ хийх нь хувьцаанд дүн шинжилгээ хийхээс хамаагүй хэцүү байдаг, учир нь энэ нь хамтын сан бүрийн бүх хувьцаанд дүн шинжилгээ хийх гэсэн үг юм. Дээр дурдсанчлан, нэг хамтын санд 167 ба түүнээс дээш хувьцаа байж болно.

Зураг 1-д салбар бүрийн хамгийн өндөр үнэлгээтэй хамтын санг харуулав.

Зураг 1: Салбар бүрийн шилдэг хамтын сан

* Шилдэг хамтын сангууд нь хөрвөх чадвар хангалтгүй байгаа тул 100 сая доллараас бага хэмжээний TNA-тай сангуудыг оруулаагүй болно.

Зураг 1-д үзүүлсэн хамтын сангуудын дунд Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) нэгдүгээрт, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) хоёрдугаарт, Schwab Health Care Fund (SWHFX) гуравдугаарт жагсаж байна. CGM үл хөдлөх хөрөнгийн сан (CGMRX) хамгийн сүүлд ордог.

"Дотоод дахь аюулаас" хэрхэн зайлсхийх вэ

Худалдан авахаасаа өмнө яагаад хөрөнгө оруулалтын сангуудын эзэмшлийг мэдэх шаардлагатай байна вэ?

Хамтын сан бол түүний бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн нийлбэрээс өөр зүйл биш бөгөөд хэрэв та үүнийг юунаас бүрдүүлснийг ойлгохгүй бол эцэст нь юу худалдаж авч байгаагаа ойлгохгүй байх болно. Энэ нь бизнес, санхүүгийн байдалд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр хувьцаа худалдаж авахтай адил юм. Хичнээн хямд байсан ч муу хувьцаа эзэмшвэл хамтын сангийн үйл ажиллагаа муу болно.

САНГИЙН БАЙГУУЛЛАГЫН ГҮЙЦЭТГЭЛ – ТӨЛБӨРEES
= САНГИЙН ГҮЙЦЭТГЭЛ

Хэрэв зөвхөн хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн эзэмшлийн сангаас үнэлэгдсэн санг олох боломжтой байсан бол

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) нь зөвхөн хамгийн өндөр үнэлгээтэй Эрчим хүчний хамтын сан төдийгүй миний фирмийн 673 салбарын хамтын сангаас хамгийн өндөр үнэлгээтэй салбаруудын хамтын сан юм.

Зураг 1-д үзүүлсэн хамгийн муу хамтын сан бол сонирхол татахуйц биш үнэлгээ авсан CGM Realty Fund (CGMRX) юм. Хамтын сангийн үйлчилгээ үзүүлэгчид энэ салбарт илүү сайн ажиллаж чадна гэж бодож байна.

Тодруулга: Дэвид Трэйнер, Кайл Гуске II, Мэтт Шулер нар ямар нэгэн хувьцаа, салбар, сэдвийн талаар бичих нөхөн төлбөр авдаггүй.