Хамгийн муу хэв маягийн ETF-ээс хэрхэн зайлсхийх вэ 1Q23

Асуулт: Яагаад ийм олон ETF байдаг вэ?

Хариулт: ETF гаргах нь ашигтай байдаг тул Уолл Стрит илүү олон бүтээгдэхүүн зарж борлуулдаг.

Би хамгийн муу ETF-ээс зайлсхийхийн тулд ашиглаж болох гурван улаан тугийг тодорхойлохын тулд өмчийн өгөгдлийг ашигладаг:

1. Хөрвөх чадвар хангалтгүй

Энэ асуудлаас зайлсхийх нь хамгийн хялбар бөгөөд миний зөвлөгөө бол энгийн зүйл юм. 100 сая доллараас бага хөрөнгөтэй бүх ETF-ээс зайлсхий. Хөрвөх чадварын түвшин доогуур байгаа нь ETF-ийн үнэ болон түүний эзэмшиж буй үнэт цаасны үндсэн үнэ цэнийн хооронд зөрүү гарахад хүргэдэг. Жижиг ETF-үүд нь ерөнхийдөө арилжааны хэмжээ багатай байдаг бөгөөд энэ нь илүү их үнийн саналын зөрүүгээр арилжааны зардлыг нэмэгдүүлдэг.

2. Өндөр хураамж

ETF нь хямд байх ёстой, гэхдээ бүгд тийм биш. Эхний алхам бол хямд гэж юу болохыг жишиг тогтоох явдал юм.

Дунджаас доогуур шимтгэл төлж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд зөвхөн жилийн нийт зардал нь 0.46%-иас бага буюу миний фирмийн 727 АНУ-ын өмчийн хэв маягийн ETF-ийн жилийн дундаж зардал болох ETF-д хөрөнгө оруулалт хий. Жигнэсэн дундаж нь 0.14% -иас доогуур байгаа нь хөрөнгө оруулагчид мөнгөө бага шимтгэлтэйгээр ETF-д хэрхэн байршуулж байгааг харуулж байна.

Зураг 1-д Convergence Long/Short Equity ETF (CLSE) нь хамгийн үнэтэй загварын ETF ба JPMorgan BetaBuilders US Equity ETF (BBUS) болохыг харуулж байна.BBUS
) хамгийн хямд нь юм. Vanguard миний дүн шинжилгээнд хамгийн хямд 2 ETF-ийг өгдөг.

Зураг 1: 5 Хамгийн ба хамгийн бага өртөгтэй загварын ETF

Хөрөнгө оруулагчид чанартай эзэмшлийн төлөө өндөр төлбөр төлөх шаардлагагүй. Vanguard нийт хөрөнгийн зах зээлийн индексийн сан (VTIVTI
) нь Зураг 1-д үзүүлсэн хамгийн сайн чансаатай загварын ETF-н нэг юм. VTI-ийн төвийг сахисан багцын менежментийн үнэлгээ, жилийн нийт зардал 0.03% нь түүнийг сонирхол татахуйц үнэлгээ өгдөг. Direxion Daily Homebuilders and Supplies Bull 3X Shares (NAIL) нь нийтдээ хамгийн сайн чансаатай загварын ETF юм. NAIL-ийн сонирхол татахуйц Портфолио Менежментийн үнэлгээ, жилийн нийт зардал 1.07% нь түүнд маш сонирхолтой үнэлгээ өгдөг.

3. Ядуу холдингүүд

Ядуу хөрөнгө оруулалтаас зайлсхийх нь муу ETF-ээс зайлсхийх хамгийн хэцүү хэсэг боловч ETF-ийн гүйцэтгэлийг зардлаас илүү эзэмшиж байгаагаар нь тодорхойлдог тул энэ нь хамгийн чухал юм. Зураг 2-т тус сангийн эзэмшилд хамаарах хамгийн муу багцын менежментийн үнэлгээ бүхий ETF-ийг хэв маяг бүрээр харуулав.

Зураг 2: Загварын ETF-ийг хамгийн муу эзэмшилд оруулаарай

Invesco нь Зураг 2-т үзүүлсэн бусад үйлчилгээ үзүүлэгчдээс илүү олон удаа гарч ирдэг бөгөөд энэ нь тэд хамгийн муу эзэмшилд хамгийн их ETF-ийг санал болгодог гэсэн үг юм.

Invesco Real Assets ESG ETF (IVRA) нь Зураг 2-т үзүүлсэн хамгийн муу үнэлгээтэй ETF юм. SoFi Өөрийн босс бол (BYOB), IQ US Mid Cap R&D Leaders ETF (MRND), Motley Fool Small Cap Growth ETF (TMFS), Invesco S&P Small Дээд ногдол ашиг бага хэлбэлзэлтэй ETF (XSHDXSHD
), болон Roundhill MEME ETF (MEME) бүгд таамаглаагүй ерөнхий үнэлгээг авдаг бөгөөд энэ нь зөвхөн муу хувьцаа эзэмшээд зогсохгүй жилийн нийт зардал өндөр байдаг гэсэн үг юм.

Доторх аюул

Өөрийн эзэмшилд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр ETF худалдаж авах нь бизнесийн загвар, санхүүгийн байдалд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр хувьцаа худалдаж авсантай адил юм. Өөрөөр хэлбэл, ETF-ийн эзэмшилд байгаа хөрөнгийн талаархи судалгаа нь зохих шалгалт хийх шаардлагатай байдаг, учир нь ETF-ийн гүйцэтгэл нь зөвхөн эзэмшиж буй хөрөнгөөс нь сайн байдаг.

ETF-ийн ХУДИНГИЙН ГҮЙЦЭТГЭЛ – ТӨЛБӨРEES
= ETF-ИЙН ГҮЙЦЭТГЭЛ

Тодруулга: Дэвид Трэйнер, Кайл Гуске II, Итало Мендонка нар ямар нэгэн тодорхой хувьцаа, хэв маяг, сэдвийн талаар бичих нөхөн төлбөр авдаггүй.