Хамгийн муу салбарын ETF-ээс хэрхэн зайлсхийх вэ 2Q22

Асуулт: Яагаад ийм олон ETF байдаг вэ?

Хариулт: ETF гаргах нь ашигтай байдаг тул Уолл Стрит илүү олон бүтээгдэхүүн зарж борлуулдаг.

Олон тооны ETFs нь хөрөнгө оруулагчийн хувьд таны ашиг сонирхлыг хангахтай ямар ч холбоогүй юм. Хамгийн муу ETF-ээс зайлсхийхийн тулд ашиглаж болох гурван улаан тугийг тодорхойлохын тулд би илүү найдвартай, өмчлөлийн үндсэн өгөгдлийг ашигладаг:

1. Хөрвөх чадвар хангалтгүй

Энэ асуудлаас зайлсхийх нь хамгийн хялбар бөгөөд миний зөвлөгөө бол энгийн зүйл юм. 100 сая доллараас бага хөрөнгөтэй бүх ETF-ээс зайлсхий. Хөрвөх чадварын түвшин доогуур байгаа нь ETF-ийн үнэ болон түүний эзэмшиж буй үнэт цаасны үндсэн үнэ цэнийн хооронд зөрүү гарахад хүргэдэг. Жижиг ETF-үүд нь ерөнхийдөө арилжааны хэмжээ багатай байдаг бөгөөд энэ нь илүү их үнийн саналын зөрүүгээр арилжааны зардлыг нэмэгдүүлдэг.

2. Өндөр хураамж

ETF нь хямд байх ёстой, гэхдээ бүгд тийм биш. Эхний алхам бол хямд гэж юу болохыг жишиг тогтоох явдал юм.

Та дундаж буюу дунджаас доогуур шимтгэл төлж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд зөвхөн жилийн нийт зардал нь 0.50%-иас бага ETF-д хөрөнгө оруулалт хий, энэ нь миний фирмийн 291 АНУ-ын хөрөнгийн секторын ETF-ийн жилийн дундаж зардал болох 0.26%-иас бага байна. Жигнэсэн дундаж нь XNUMX% -иас доогуур байгаа нь хөрөнгө оруулагчид мөнгөө бага шимтгэлтэйгээр ETF-д хэрхэн байршуулж байгааг харуулж байна.

Зураг 1-д ETFis Series InfraCap MLP ETF (AMZA) нь хамгийн үнэтэй салбар болох ETF болон Schwab US REIT ETF-ийг харуулж байна. CHS
хамгийн хямд нь юм. Үнэнч байдал FMAT
,FDIS
, FSTA) нь хамгийн үнэтэй гурван ETF-ийг олгодог бол Simplify (VACR, VCLO) ETF-ууд хамгийн хямд байдаг.

Зураг 1: 5 Салбарын хамгийн ба хамгийн бага зардалтай ETF

Хөрөнгө оруулагчид чанартай эзэмшлийн төлөө өндөр төлбөр төлөх шаардлагагүй. Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA) нь Зураг 1-д үзүүлсэн хамгийн шилдэг салбарын ETF-ийн нэг юм. FSTA-ийн сонирхол татахуйц багцын менежментийн үнэлгээ, жилийн нийт 0.09% нь түүнийг маш сонирхолтой үнэлгээг авчирдаг. SPDR S&P Capital Markets ETF KCE
нь нийтдээ хамгийн сайн чансаатай салбарын ETF юм. KCE-ийн маш сонирхол татахуйц Портфолио Менежментийн үнэлгээ, жилийн нийт зардал 0.39% нь түүнд маш сонирхолтой үнэлгээ өгдөг.

Нөгөөтэйгүүр, Schwab US REIT ETF (SCHH) нь муу хувьцаа эзэмшдэг бөгөөд жилийн нийт зардал нь 0.08% бага байсан ч маш тааламжгүй үнэлгээ авдаг. ETF хэчнээн хямдхан харагдаж байсан ч хувьцаа муутай байвал гүйцэтгэл муу байх болно. ETF-ийн эзэмшлийн чанар нь менежментийн төлбөрөөс илүү чухал юм.

3. Ядуу холдингүүд

Ядуу хөрөнгө оруулалтаас зайлсхийх нь муу ETF-ээс зайлсхийх хамгийн хэцүү хэсэг боловч ETF-ийн гүйцэтгэлийг зардлаас илүү эзэмшиж байгаагаар нь тодорхойлдог тул энэ нь хамгийн чухал юм. Зураг 2-т тус сангийн эзэмшилд байгаа хөрөнгийн багцын удирдлагын хамгийн муу үнэлгээтэй салбар бүрийн ETF-ийг харуулав.

Зураг 2: Хамгийн муу эзэмшилтэй салбарын ETF-үүд

Invesco (PSCM, PSCF, PSCU) болон State Street (XES, XWEB, XTL) нь Зураг 2-т үзүүлсэн бусад үйлчилгээ үзүүлэгчээс илүү олон удаа гарч ирдэг бөгөөд энэ нь тэд хамгийн муу эзэмшилтэй олон тооны ETF-ийг санал болгодог гэсэн үг юм.

State Street SPDR S&P Internet ETF (XWEB) нь Зураг 2-т үзүүлсэн хамгийн муу үнэлгээтэй ETF юм. Global X Genomics & Biotechnology ETF (GNOM), ARK Autonomous Technology & Robotics ETF (ARKQ), ProShares Online Retail ETF (ONLN), iShares Core US REIT ETF (USRT), Invesco S&P Small Cap Utilities & Communication (PSCU), State Street SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF (XES) нь бас таамаглах боломжгүй ерөнхий үнэлгээ авдаг бөгөөд энэ нь зөвхөн муу хувьцаа эзэмшээд зогсохгүй, тэд жилийн нийт зардал өндөр байдаг.

Доторх аюул

Өөрийн эзэмшилд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр ETF худалдаж авах нь бизнесийн загвар, санхүүгийн байдалд дүн шинжилгээ хийхгүйгээр хувьцаа худалдаж авсантай адил юм. Өөрөөр хэлбэл, ETF-ийн эзэмшилд байгаа хөрөнгийн талаархи судалгаа нь зохих шалгалт хийх шаардлагатай байдаг, учир нь ETF-ийн гүйцэтгэл нь зөвхөн эзэмшиж буй хөрөнгөөс нь сайн байдаг.

ETF HOLDINGS-ИЙН ГҮЙЦЭТГЭЛ – ТӨЛБӨР = ETF-ИЙН ГҮЙЦЭТГЭЛ

Тодруулга: Кайл Гуске II USRT-ийг эзэмшдэг. Дэвид Трэйнер, Кайл Гуске II, Мэтт Шулер нар ямар нэгэн тодорхой хувьцаа, салбар, сэдвийн талаар бичих нөхөн төлбөр авдаггүй.