Энэ нь таны хөрөнгө оруулалтын багцад хэрхэн нөлөөлөх ёстой вэ?

Инфляци улсын хэмжээнд төсөвт сөргөөр нөлөөлж байна. Хэрэглээний үнийн индекс (инфляцийн гол үзүүлэлт) энэ оны эхээр сүүлийн 40 жилийн дээд цэгтээ хүрсэн тул энэ нь америк хүн бүрийн хувьд эдийн засгийн асуудал болоод байна.

Хөрөнгө оруулагчийн хувьд багцын сонголтоо өөрчлөх санаа таны толгойд орж ирсэн байх. Та энэ тэнгэрт тулсан инфляцтай тэмцэхийн тулд тохируулга хийхээр уруу татагдаж магадгүй юм. Гэхдээ инфляци таны багцын сонголтод нөлөөлөх ёстой юу? Энд таны мэдэх ёстой зүйл байна.

Таны багцад инфляцийн нөлөөлөл

Хүссэн ч хүсээгүй ч юм шиг инфляци хэсэг хугацаанд байх болно. Хэдийгээр Холбооны нөөцийн сан бодлогын хүүгээ өсгөх замаар инфляцийн эсрэг тэмцэж байгаа ч өнөөгийн инфляцийн орчинг номхотгохын тулд бага зэрэг хугацаа шаардагдах байх.

2022 оны 8-р сарын байдлаар ХҮИ бага зэрэг буурсан. Гэвч хэрэв инфляци XNUMX%-иас дээш байвал хүн бүр чимхэх болно. Инфляци таны багцад нөлөөлөх нь гарцаагүй, гэхдээ энэ нь өөр өөр активуудад янз бүрийн байдлаар нөлөөлж болно. Инфляци хувьцаа болон бондод хэрхэн нөлөөлөхийг эндээс харж болно.

хувьцаа

Хувьцаа нь бондоос илүү тогтворгүй хөрөнгө оруулалт гэж тооцогддог. Хэрэв та ямар нэгэн хугацаанд хөрөнгө оруулагч байсан бол хувьцааны үнэ хэрхэн хурдан өсч, буурч болохыг анзаарсан байх. Сүүлийн хоёр жилийн хугацаанд энэ нь хувьцааны багц бүхий хөрөнгө оруулагчдын хувьд маш хэцүү байсан.

Хэдийгээр хувьцаанууд ерөнхийдөө бондоос илүү инфляцийг даван туулах боломжтой байдаг ч бүх хувьцаанууд тэнгэрт тулсан инфляцийг нөхөж чаддаггүй. Тухайлбал, эрчим хүчний салбарын хувьцаанууд нь технологийн салбарын хувьцаанаас илүү инфляцийг даах боломжтой. Учир нь эрчим хүч зардал нь инфляцитай шууд холбоотой. Хэрэглэгчид хамгийн сүүлийн үеийн технологийн хэрэгслийг алгасах боломжтой ч эрчим хүчнийхээ төлбөрийг төлөхөөс зайлсхийж чадахгүй.

бонд

Бондыг хувьцаанаас илүү тогтвортой хөрөнгө оруулалтын боломж гэж үздэг. Бондтой холбоотой эрсдэл бага байх нь тэднийг илүү тогтвортой болгодог ч эрсдэлгүй байх нь өгөөж буурахад хүргэдэг. Инфляци газар авч байгаа үед бондууд гүйцэхгүй.

Бондын хөрөнгө оруулагчдын хувьд инфляцитай холбоотой нэг асуудал бол бондууд нь өрөнд суурилдаг тул тэд ихэвчлэн тодорхой хүүтэй байдаг. Тиймээс Холбооны Нөөцийн банк инфляцтай тэмцэхийн тулд бодлогын хүүгээ өсгөж эхлэхэд одоо байгаа бондын бодит өгөөж буурдаг.

Гэхдээ энэ дүрэмд үл хамаарах зүйл бий. Төрийн сангийн инфляциас хамгаалагдсан үнэт цаас Инфляцитай хөл нийлүүлэх зорилгоор тусгайлан боловсруулсан бонд юм. ЗӨВЛӨГӨӨ худалдаж авсны дараа үндсэн төлбөр нь инфляцитай хамт өсөж, дефляцитай хамт буурна. ХҮИ-ийн өөрчлөлтийг үндэслэн өөрчлөлтийг хийдэг бөгөөд хүүг жилд хоёр удаа тогтмол хүүгээр төлдөг.

Альтернатив хөрөнгө оруулалт

Хувьцаа, бонд бол хөрөнгө оруулалтын цорын ганц боломж биш юм. Олон хөрөнгө оруулагчид өөрийн багцын тодорхой хэсгийг бусад төрлийн хөрөнгөд хуваарилдаг.

Орлого авчирдаг үл хөдлөх хөрөнгө эсвэл үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын траст (REITs)-аар дамжуулан үл хөдлөх хөрөнгөд оруулсан хөрөнгө оруулалт нь таны багцыг эдийн засгийн өөр салбарт харуулах боломжийг олгодог. Ерөнхийдөө үл хөдлөх хөрөнгө нь инфляцийг даван туулж чадна гэж үздэг ч орон нутгийн зах зээлийн хувь хүний ​​хүчин зүйлүүд энэ хандлагад нөлөөлж болно.

Бусад хөрөнгө оруулалтыг ерөнхийд нь инфляцитай хөл нийлүүлэн алхаарай үнэт металл, түүхий тос, байгалийн хий, үр тариа болон бусад хөдөө аж ахуйн бүтээгдэхүүн зэрэг зарим түүхий эдийг багтаана. Олон хөрөнгө оруулагчид инфляциас хамгаалах зорилгоор багцдаа алт эсвэл мөнгө нэмэхийг сонгодог.

Эдгээр өөр хөрөнгө оруулалтын зарим сул тал нь эхлэхийн тулд танд илүү их мэдлэг хэрэгтэй байж магадгүй юм. Хувь хүний ​​орлого бий болгодог эд хөрөнгийн нэгэн адил та биет хөрөнгийг эзэмших, хамгаалах амлалт өгөх шаардлагатай болж магадгүй юм.

Бусад зах зээлийг анхаарч үзээрэй

Инфляци нь дэлхийн зах зээлд тэр бүр нэгэн зэрэг нөлөөлдөггүй.

Хэдийгээр АНУ-ын зах зээл ноцтой инфляцийг туулж байгаа ч улс болгонд ижил асуудал (эсвэл ядаж ижил хэмжээгээр) байдаггүй. Хөгжиж буй зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэл дагуулдаг ч зарим гадаад зах зээл нь инфляцийг даван туулах илүү сайн боломжийг танд олгоно.

Инфляци таны багцад нөлөөлөх ёстой юу?

Инфляци ихэнх хөрөнгө оруулалтын багцад сөрөг нөлөө үзүүлэх нь ойлгомжтой.

Инфляцийн орчин нь хөрөнгийн эерэг өгөөжийг бий болгоход хүндрэл учруулдаг. Эцсийн эцэст, инфляци 8% -иас дээш байх үед танд хурдыг хадгалахын тулд дор хаяж 8% хөрөнгө оруулалтын өгөөж хэрэгтэй болно. Үүнийг хэлэхээс хамаагүй хялбар.

Таны өгөөжид инфляцийн нөлөөллийг багасгахын тулд төрөлжсөн багцыг бий болгох нь хамгийн сайн арга юм. Инфляцитай хөл нийлүүлэх зорилгоор багц бүрдүүлэхдээ анхаарах зарим шилдэг туршлагыг энд оруулав.

Зорилгоо тодорхойл

Инфляци нь худалдан авах чадварыг иддэг эдийн засгийн өргөн хүрээтэй нөлөөлөл юм. Инфляци эргэн тойронд байгаа үед энэ нь хүн бүрийн санд нөлөөлдөг. Гэхдээ та өөрийн хөрөнгө оруулалтаар ямар төрлийн курс хийхээ өөрөө шийдэх хэрэгтэй.

Хүн бүр инфляцийн нөлөөллөөс зайлсхийхийг хүсдэг. Гэсэн хэдий ч энэ нь багц бүрдүүлэхэд анхаарах цорын ганц хүчин зүйл биш юм. Мөн та ямар түвшний эрсдэлд сэтгэл хангалуун байгаагаа тодорхойлохыг хүсэх болно. Өөрийн хүсэл сонирхолд тулгуурлан их бага эрсдэл хүлээх нь зөв.

Төрөлжүүлэх

Олон тонн өөрчлөлт рүү үсрэхийн оронд таны багц одоо хаана байгааг үнэлж эхэл. Хэрэв та төрөлжөөгүй бол зарим өөрчлөлт хийх цаг болсон байж магадгүй юм.

Хувьцааны болон бондын хоорондох зөв хуваагдал нь анхаарах ёстой хамгийн эхний тоо юм. Хөрөнгө оруулагчийн хувьд аль харьцаа танд тохирохыг шийдэх хэрэгтэй. Ерөнхийдөө эрсдэл даах чадвар багатай хөрөнгө оруулагчид илүү олон бондоор багцаа өсгөж, эрсдэлд тэсвэртэй хөрөнгө оруулагчид багцдаа илүү тогтворгүй хувьцаатай байхад таатай байдаг.

Гэхдээ инфляци эрчимтэй байх үед таны багцыг хэт их бондтой байлгах нь үнэхээр сөрөг үр дагаварт хүргэж болзошгүй юм. Эцсийн эцэст та хөрөнгийн зах зээлтэй холбоотой хэлбэлзлийн эрсдэлийг инфляцийн уналттай харьцуулах хэрэгтэй болно.

Инфляцийн хувьд та хувьцааг бага зэрэг илүүд үзэхээр шийдэж магадгүй юм. Эсвэл, хэрэв та бонд худалдаж авах гэж байгаа бол TIPS болон тэдгээрийн инфляцийн хамгаалалт нь таны багцад зохих байр суурь эзэлнэ.

Та ямар салбаруудыг үзэх ёстой вэ?

Хувьцааны тухайд зарим нь инфляцийн орчинд бусдаас илүү сайн ажиллах болно. Хөрөнгө оруулагчийн хувьд хэд хэдэн гол салбарыг ажиглах нь чухал. Эрчим хүч гэх мэт тодорхой хөрөнгө оруулалтын чиглэлээр бүтээгдсэн Q.ai хөрөнгө оруулалтын иж бүрдлийг сайтар судалж үзээрэй. инфляцид тэсвэртэй, эсвэл өсөлтийн хувьцаа.

Эрчим хүчний

Эрчим хүчний салбар нь хэрэглээний үнийн индекстэй нягт холбоотой. Түлш, бензин, цахилгаан, байгалийн хийн үнэ бүгд ХҮИ-д шууд нөлөөлдөг. ХҮИ нь инфляцийн гол хэмжүүр учраас хамаарал нь тодорхой.

Эрчим хүчний үнэ өсөх эсвэл буурах үед ХҮИ-д нөлөөлдөг. Ингэснээр эдийн засаг инфляцийн дарамттай тулгарсан үед эрчим хүчний салбар сайн ажиллахад бэлэн байна. Учир нь хэрэглэгчид ерөнхийдөө нийгэмд ажиллахад шаардлагатай эрчим хүчийг худалдан авахаас татгалзаж чаддаггүй. Жишээлбэл, бензиний үнэ өндөр байсан ч олон хүмүүс ажилдаа явах шаардлагатай байдаг тул тогтмол хэмжээгээрээ худалдаж авдаг.

Staples

Хүнсний бүтээгдэхүүн гэх мэт хэрэглээний гол бүтээгдэхүүн нь инфляци эргэн тойронд байгаа үед зүгээр л таарах хандлагатай байдаг. Бодит байдал нь худалдан авагчид долоо хоног бүр талх, өндөг, сүүгээ авах шаардлагатай хэвээр байна. Үнэ өндөр байсан ч олон гэр бүл улс орон даяар хүнсний лангуун дээр байдаг энгийн зүйлд илүү их мөнгө зарцуулахаас өөр аргагүй болдог.

Ийм учраас үндсэн хувьцаанд хөрөнгө оруулах нь инфляцийн эсрэг бооцоо тавих сайн арга юм.

Өсөлтийн нөөц

Өсөлтийн нөөц нь ихэвчлэн хамгийн бага мөнгөн урсгалтай байдаг. Цаг хугацаа сайхан, инфляцийг зохицуулах боломжтой үед өсөлтийн нөөц өсөх боломжтой. Гэвч эдийн засаг хүнд хэцүү үетэй тулгарсан үед хэрэглэгчид зөвхөн амьдралаа залгуулахын тулд зардлаа өөрчлөхөөс өөр аргагүй болдог. Төсвөө танах үед чухал үйлчилгээгүй компаниудын оршин тогтнох нь улам хэцүү болж байна.

Өсөлтөд суурилсан хувьцаанууд инфляцийн дунджаас илүү хүчтэй цохилт өгөх тул хөрөнгө оруулалтын багцаа бүрдүүлэхдээ үүнийг санаарай.

Доод зураас

Зарим хөрөнгө оруулалт нь бусадтай харьцуулахад инфляцийн орчинг тэсвэрлэхэд илүү тохиромжтой байдаг. АНУ-ын эдийн засаг инфляцийн үе рүү шилжиж байгаа тул багцаа сайтар хянаж байх нь чухал. Гэхдээ таны багцыг ирэх шуургыг даван туулахад хангалттай төрөлжүүлээгүй л бол томоохон өөрчлөлт хийх цаг нь тийм ч тохиромжтой биш юм.

Өнөөдөр Q.ai татаж аваарай хиймэл оюун ухаанаар ажилладаг хөрөнгө оруулалтын стратегид нэвтрэх. Таныг 100 доллар байршуулахад бид таны дансанд 50 доллар нэмж оруулах болно.