Ухаалаг машинууд хөрөнгө оруулалтыг хэрхэн өөрчилж байна вэ?

Ачаалал

• Машины сургалт нь өгөгдөлд дүн шинжилгээ хийх, суралцахын тулд компьютерийн алгоритмыг ашигладаг хиймэл оюун ухааны (AI) нэг төрөл юм
• Машины сургалтын алгоритмууд нь хүнээс илүү хурдан бөгөөд үр дүнтэй өгөгдөлд тулгуурлан ойлголтыг гаргаж чаддаг бөгөөд тогтоосон параметрийн хүрээнд хүний ​​ажиглагчдад ойлгомжгүй байж болох өвөрмөц ойлголт, ажиглалтыг хийж чаддаг.
• Хөрөнгө оруулалт хийх машинд суралцах нь хүмүүст хөрөнгө оруулалтын шинэ боломжуудыг олох, шийдвэр гаргахдаа өрөөсгөл хандлагыг арилгах, санхүүгийн зөвлөгөө өгөхөд тусалдаг. 

Хөрөнгө оруулагчид илүү ухаалаг хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргах шинэ арга замыг хайж байдаг. Олон хүмүүс шийдвэрийнхээ амжилтыг урьдчилан таамаглахдаа "тоон" стратеги буюу математик загварт тулгуурладаг. Гэхдээ хөрөнгө оруулалт хийх машинд суралцах нь хөрөнгө оруулагчдад хуруугаа өргөхгүйгээр илүү сайн хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргах шинэ, илүү үр дүнтэй аргыг санал болгодог.  

Жишээ нь Q.ai-г л ав. Q.ai нь зах зээлийн нөхцөл байдалд автоматаар дасан зохицох замаар хөрөнгө оруулагчдын өгөөжийг нэмэгдүүлэх, эрсдэлийг багасгахын тулд хиймэл оюун ухааныг ашигладаг.

iOS-д зориулсан Q.ai-г татаж аваарай илүү их хөрөнгө оруулах контент болон хиймэл оюун ухаанаар ажилладаг арав гаруй хөрөнгө оруулалтын стратегид хандах. Зөвхөн 100 доллараар эхэлж, хэзээ ч хураамж, шимтгэл төлж болохгүй.

AI ба машин сурах: ялгаа нь юу вэ?

"Хиймэл оюун ухаан" гэдэг нь ухаалаг шийдвэр гаргадаг компьютерийн алгоритмуудыг илэрхийлдэг хамгийн түгээмэл хэллэг юм. Энгийн жишээ бол ихэнх вэб сайт дээр гарч ирдэг чатбот үйлчилгээ юм. Таны ашигладаг түлхүүр үгс дээр үндэслэн эдгээр энгийн хиймэл оюун ухаан нь таны асуултанд хурдан хариулт өгөх боломжтой. 

Гэхдээ энэ үндсэн хиймэл оюун ухаан бол мөсөн уулын зөвхөн үзүүр юм. Үнэн хэрэгтээ хиймэл оюун ухаан нь компьютерийн шинжлэх ухааны бүхэл бүтэн салбар бөгөөд гүнзгий суралцах, мэдрэлийн сүлжээ зэрэг дэд мэргэжлээр хуваагддаг. AI төрөл бүр нь өгөгдлийг янз бүрийн аргаар цуглуулж, шинжилж, ашигладаг.

Машины сургалт нь асар их хэмжээний өгөгдлийг хурдан боловсруулахын тулд нарийн төвөгтэй алгоритмуудыг ашигладаг хиймэл оюун ухааны нэг төрөл юм. Дараа нь машин энэ өгөгдлийг таамаглах, ойлголт цуглуулах, суралцахад ашигладаг. Эдгээр алгоритмууд илүү их мэдээллийг боловсруулах тусам илүү ухаалаг болдог - иймээс "машины сургалт" гэж нэрлэдэг. 

Хэдийгээр шинэхэн боловч машин сургалт нь инженерчлэл, эрүүл мэнд, компьютерийн шинжлэх ухаанд аль хэдийн ахиц дэвшил гаргасан. Санхүүгийн үйлчилгээний салбар нь өдөр бүр бий болсон мэдээллийн асар их хэмжээний үр шимийг хүртэх болно. 

Манай Q.ai шиг системүүдийн ачаар эцэст нь олны анхаарлыг татаж байгаа нэг талбар бол хөрөнгө оруулалт хийхэд машин сургалтын аргыг ашиглах явдал юм. 

Хөрөнгө оруулалт хийхэд машин сургалтын ашиг тус

Машины сургалт багагүй хугацаанд хэрэгжиж байсан ч жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдад үүнийг ашиглах боломж саяхан олдсон. Мөн бид машин сурах нь ашиг, боломжоо сайжруулах шинэ, бүтээлч аргуудыг нээснээр хөрөнгө оруулагчид ашиг тусыг нь аль хэдийн олж харж байна. 

Алгоритм арилжааны боломжууд

Жинхэнэ мэдээлэлтэй арилжааны шийдвэр гаргахын тулд хөрөнгө оруулагчдад шаардлагатай мэдээллийн хэмжээ нь одон орны тоо юм. Гэвч хүний ​​тархины хязгаарын улмаас хөрөнгө оруулагчид зөвхөн нэг дор маш их мэдээллийг боловсруулж чаддаг. 

Гэхдээ алгоритмын арилжаа нь хөрөнгө оруулагчийн зах зээлийн чанарын талаарх ойлголтыг нэмэгдүүлэх боломжийг олгодог. 

Та нэрээр нь таамаглаж байгаачлан алгоритмын арилжаа нь хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахын тулд нарийн төвөгтэй алгоритмуудыг ашигладаг. Хүмүүсээс ялгаатай нь эдгээр машин сургалтын алгоритмууд нь асар их хэмжээний өгөгдлийг бараг агшин зуур боловсруулж чаддаг. Мөн тэд энэ өгөгдлөөс суралцаж чаддаг тул илүү сайн мэдээлэлтэй, илүү үр дүнтэй саналуудыг байнга гаргадаг.

Хөрөнгө оруулагчид ашигтай хөрөнгө оруулалт олохын тулд түүхийн болон одоогийн зах зээлийн мэдээлэлд дүн шинжилгээ хийхдээ машин сургалтыг ашигласнаар энэ боломжийг ашиглаж болно. Дараа нь тэд алгоритмын ойлголтыг ашиглан хөрөнгө оруулалт хийхийг санал болгох эсвэл бүр автоматаар арилжаа хийх боломжтой. 

Хөрөнгө оруулалтын хүртээмж нэмэгдсэн

Алгоритм арилжааг ашиглах нь хөрөнгө оруулалтын чадвараа нэмэгдүүлэх нэг арга юм. Гэсэн хэдий ч ихэнх хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн машин сургалтын алгоритмыг ашиглах боломжгүй байдаг. 

Аз болоход Q.ai зэрэг хиймэл оюун ухаанаар дэмжигдсэн робот зөвлөхүүд хөрөнгө оруулагчдад машин сургалтын давуу талыг ашиглахад нь туслахаар ирсэн байна. 

Ийм платформууд нь хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргах, үнэт цаасыг арилжаалахын тулд нарийн төвөгтэй алгоритмууд, мэдлэг, мэдээлэл боловсруулах чадварт тулгуурладаг. Дараа нь тэд эдгээр ашиг тусыг хөрөнгө оруулагчдад хувийн багц болон идэвхгүй хөрөнгө оруулалтын боломж хэлбэрээр дамжуулдаг. 

Мөн олон хүн бүртгүүлэх товч судалгаан дээр үндэслэн хөрөнгө оруулагчдад санхүүгийн автоматжуулсан зөвлөгөө өгдөг. Хүний нас, эрсдэлд тэсвэртэй байдал, санхүүгийн байдал зэрэг мэдээллийг ашиглан хиймэл оюун ухаанаар дэмжигдсэн зөвлөхүүд санхүүгийн тохирсон зөвлөмж өгөх боломжтой. 

Робо зөвлөхүүд нь хүн дээр суурилсан санхүүгийн зөвлөхүүд ихэвчлэн чаддаггүй хэд хэдэн хөнгөлөлтийг санал болгодог. Жишээлбэл, тэд ихэвчлэн хүний ​​зөвлөхүүдээс хямд байдаг бөгөөд ихэнх нь хөрөнгийн удирдлагын томоохон пүүсүүдээс бага хэмжээний анхны хөрөнгө оруулалт шаарддаг. 

Нэмж дурдахад робот зөвлөхүүд таны данс руу 24/7 нэвтрэх боломжийг олгож, ажлын цаг, амралтын өдрүүдээс зайлсхийх боломжийг олгодог. (Хэдийгээр автоматжуулсан хөрөнгө оруулалтын үйлчилгээний хувьд робот зөвлөхүүд таны удирдлагатай багцын хяналтыг шаарддаггүй.) 

Тэтгэврийн төлөвлөлтийг илүү ухаалаг болгох

Тэтгэврийн төлөвлөлт нь олон хүн хөрөнгө оруулалт хийх асар том шалтгаан болдог. Олон хөрөнгийн менежерүүд тэтгэвэрт гарахдаа таны нас, санхүү, хөрөнгө, орлого олох боломж зэргийг харгалзан тэтгэвэрт гарахдаа цогц байдлаар ханддаг. Дараа нь тэд таны хөрөнгө оруулалтыг нас ахих тусам эрсдэлд тэсвэртэй байдалд тохируулж, санхүүгийн байдал тань цаг хугацааны явцад өөрчлөгддөг. 

Хүнд суурилсан бусад хөрөнгө оруулалтын үйлчилгээний нэгэн адил тэтгэврийн төлөвлөлтийн энэ хэв маяг нь өртөг өндөртэй, үр ашиггүй байж болно. Гэхдээ энд ч гэсэн машин сургалтын дэвшил гарч байна. 

Хиймэл оюун ухааны загварууд суралцаж, хөгжихийн хэрээр хөрөнгө оруулагчдад тэтгэврийн багцыг бий болгох, ухаалаг мөнгөний стратегийг хэрэгжүүлэхэд нь туслахдаа илүү чадварлаг болсон. Богино судалгаа, зах зээлийн түүхэн өгөгдөл, урьдчилан таамаглах дүн шинжилгээг ашиглан машинууд нь нэг хөрөнгө оруулагчдад зориулж хэд хэдэн хувийн тэтгэврийн төлөвлөгөө гаргах боломжтой. Дараа нь хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хэрэгцээнд тохирсон төлөвлөгөөг сонгож, хөрөнгө оруулалтаа санхүүжүүлэх л үлдлээ. 

Хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад хүний ​​хандлага буурсан 

Хүмүүс бид төрөлхийн сэтгэлийн хөдөлгөөнтэй, заримдаа үндэслэлгүй шийдвэр гаргадаг. Хөрөнгө оруулалт хийхдээ энэ нь ихэвчлэн "зайлсхийх" зан үйлд хүргэдэг, учир нь хөрөнгө оруулагчид эерэг үр дагаврыг олж харахын тулд шаардлагатай эрсдэлийг авахын оронд сөрөг үр дагавраас зайлсхийдэг. 

Үүний нэг гайхалтай жишээ бол 2020 оны эхээр зах зээлийн тогтворгүй байдлын дунд хөрөнгө оруулагчдын зан байдал юм. Олон хөрөнгө оруулагчид зах зээл унах үед бүх зүйлээ алдахгүйн тулд багцаа бэлэн болгосон. Гэсэн хэдий ч зах зээлийн уналт руу толгойгоо гашилгасан хүмүүс зургаан сар хүрэхгүй хугацаанд багцаа сэргээж, дараа нь бухын зах зээл рүү шууд орж, ашиг нь улам бүр нэмэгдэв. 

Хөнгөлөлттэй үнээр чанартай үнэт цаасанд хөрөнгө оруулах нь “бага худалдаж ав, өндөр зар” гэдгийн илэрхийлэл юм. Гэвч олон хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн тогтворгүй байдлын үед сандарч, мөнгөө ганцаараа үлдээснээс илүү муу үр дүнд хүргэдэг. 

Гэхдээ машин сурах ба алгоритмын арилжааны загварууд нь хүний ​​зохисгүй байдлыг тодорхойлдоггүй. Иймээс тэд хөрөнгө оруулагчдыг зах зээлд мөнгө үлдээх, хөрөнгөө эргүүлэх, эсвэл зах зээлийн уналтын үед хөрөнгө оруулалт нэмэх гэх мэт илүү ухаалаг хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад чиглүүлэх төгс шударга шүүгчдийг бүрдүүлдэг. 

Ашиглагдаагүй хөрөнгө оруулалтын боломжууд

Машин сургалтын алгоритмууд нь өгөгдөл дэх шугаман харилцааг тэр бүр хайдаггүй. Өөрөөр хэлбэл, шулуун шугамын "шалтгаан ба үр дагавар" тодорхой болсон үед тэд өгөгдөлд дүн шинжилгээ хийхээ зогсоодоггүй. Үүний оронд тэд өгөгдлийг тал бүрээс нь судалж, улмаар зах зээл хэт үнэлэгдсэн эсвэл дутуу үнэлэгдсэн хөрөнгө оруулалтыг олоход хүргэж болзошгүй юм. 

Машин сургалтын загварууд нь шинэ харилцаа тогтоох өвөрмөц чадварынхаа ачаар хөрөнгө оруулалтын шинэ боломжуудыг тодорхойлох төгс хэрэгсэл юм. Хөрөнгө оруулагчид энэ боломжийг ашиглан зах зээлийн талаарх ойлголтыг цуглуулж, эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвар, санхүүгийн байдал зэрэг хүчин зүйлс дээр үндэслэн шинэ хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Цаг хугацаа өнгөрөхөд эдгээр шинэ хөрөнгө оруулалтын боломжууд бүр ашигтай байж магадгүй юм. 

Илүү их ашиг олох боломж

Хиймэл оюун ухаан ашиглаж байсан ч хөрөнгө оруулалт хийх баталгаа байхгүй. Гэсэн хэдий ч, бидний өнөөг хүртэл танилцуулсан бүх ашиг тусыг авч үзвэл, хөрөнгө оруулалт хийхэд машин суралцах нь илүү их хөрөнгө оруулалтын ашиг олоход хүргэж болзошгүй юм. 

Эцсийн эцэст, машинууд бодит цагийн өгөгдлийг хүнээс илүү хурдан хэмжиж чаддаг бөгөөд энэ мэдээллийг ашиглан ойлголтыг нулимж, арилжааны шийдвэр гаргахад хүртэл ашигладаг. Мөн эдгээр загварууд шинэ өгөгдлөөс суралцах тусам тэдний гаргадаг алдааны тоог бууруулах магадлалтай. Машинд суурилсан хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд ихэнх хүний ​​зөвлөхүүдээс хамаагүй бага үнээр ирдэг. 

Хэрэв та эдгээр хүчин зүйлсийг нэгтгэх юм бол машин сурах нь эцсийн эцэст багцын илүү сайн үр дүнд хүргэж болзошгүйг таамаглах нь үндэслэлтэй юм. Хөрөнгө оруулагчид алдаа бага гаргаж, үндэслэлгүй хандлагаа даван туулж, оюун ухааныг ашиглан оюун ухааны цар хүрээгээ тэлэхийн хэрээр амжилтанд хүрэх (болон эд баялаг) боломжоо нэмэгдүүлнэ. 

Хөрөнгө оруулалт хийх машин сурах: сайжруулах онцгой боломж

Машины сургалт нь хөрөнгө оруулагчдад хямд, үр ашигтай хөрөнгө оруулалт хийх хосгүй боломжийг олгох замаар хөрөнгө оруулалтын салбарыг өргөжүүлж байна. Илүү олон багц, робот зөвлөхүүд болон хөрөнгө оруулалтын менежерүүд машин сургалтын арга техник рүү шилжих тусам хөрөнгө оруулагчид ашиг тусаа илүү хүртэх болно. 

Хэрэв та хөрөнгө оруулалт хийхдээ машин сурахад бэлэн байгаа бол Q.ai-н хиймэл оюун ухаанаар дэмжигдсэн платформоос цааш хайх хэрэггүй. Q.ai-ийн тусламжтайгаар та эрсдэлд тохируулсан багцууд, цорын ганц хөрөнгө оруулалтын багцууд, тэр байтугай манай хиймэл оюун ухаанаар удирддаг эрсдэлээс хамгаалах боломж болох "Сөрөг талаас хамгаалах" зэрэгт хандах боломжтой болно. Хамгийн шилдэг нь, эхлүүлэхэд хурдан бөгөөд хялбар байдаг.

iOS-д зориулсан Q.ai-г татаж аваарай илүү их хөрөнгө оруулах контент болон хиймэл оюун ухаанаар ажилладаг арав гаруй хөрөнгө оруулалтын стратегид хандах. Зөвхөн 100 доллараар эхэлж, хэзээ ч хураамж, шимтгэл төлж болохгүй.