Зах зээл уналтад орсон үед убер баячууд баялгийг өв залгамжлагчиддаа татваргүй хэрхэн дамжуулж байгааг эндээс үзнэ үү

A муу хөрөнгийн зах зээл Энэ нь ихэвчлэн хөрөнгө оруулагчдад баярлах шалтгаан болдоггүй. Гэхдээ хэт баян хүмүүсийн хувьд үл хөдлөх хөрөнгийн татварыг бууруулах замыг санал болгож магадгүй юм.

Учир нь нэг төрлийн итгэлцэл нь зах зээл уналтад орсон үед зарим эд баялгийг хүүхдүүд, ач зээ нар эсвэл бусад өв залгамжлагчиддаа татвараас чөлөөлөх боломжийг илүү олгодог боловч үл хөдлөх хөрөнгө төлөвлөгчдийн үзэж байгаагаар дараа нь сэргэлт гарах төлөвтэй байна.

Тэтгэлэг олгогчийн хадгалсан аннуитын итгэлцэл буюу товчхондоо "Грат" гэж нэрлэдэг нь ашиг тусыг хөнгөвчилдөг.

Үндсэндээ чинээлэг хүмүүс хувьцаа эсвэл хувийн бизнесийн хувьцаа гэх мэт хөрөнгийг тодорхой хугацаанд, магадгүй хоёр, тав, 10 жилийн хугацаанд итгэмжлэлд шилжүүлдэг. Дараа нь аливаа хөрөнгө оруулалтын өсөлт өв залгамжлагчид шилжиж, эзэмшигч нь үндсэн мөнгөө буцааж авдаг.

Жилийн эцсийн төлөвлөлтөөс дэлгэрэнгүй:
Medicare-ийн жилийн намрын элсэлтийн талаар юу мэдэх хэрэгтэй вэ
Татвар сунгахдаа эдгээр нийтлэг 3 алдаанаас болгоомжил
Зөвлөхүүд үйлчлүүлэгчдэдээ 2022 оны татварын төсвөө бууруулахад хэрхэн тусалж байна вэ?

Ирээдүйн үнэлэмжийг үл хөдлөх хөрөнгөнөөсөө өөрчилснөөр чинээлэг хүмүүс нас барах үедээ үл хөдлөх хөрөнгийн татвараас зайлсхийх эсвэл бууруулах боломжтой. Хөрөнгө оруулалтын өсөлт нь өв залгамжлагчид татваргүй бэлэг болно. Өсөлт байхгүй тохиолдолд хөрөнгө нь эд хөрөнгийг шилжүүлэхгүйгээр зүгээр л эзэнд нь шилждэг.

Итгэмжлэгдсэн хугацаанд үнэ цэнээ алдах магадлалтай, уналтад орсон хөрөнгө нь амжилтанд хүрэх хамгийн өндөр магадлалыг өгдөг.

The S&P 500 индекс, АНУ-ын хувьцааны барометр энэ жил 24 орчим хувиар буурсан нь тэтгэлэг олгогчийн хадгалсан аннуитетийн итгэлцлийг авч үзэх цаг болжээ гэж үл хөдлөх хөрөнгө төлөвлөгчид хэлэв.

Сан Франциско дахь Checkers Financial Management компанийн үүсгэн байгуулагч, удирдах түнш Меган Горман хоёр жилийн хугацаатай итгэлцлийн талаар "Ирэх хоёр жилийн хугацаанд зах зээл сайжирна гэдэгт итгэх нь үндэслэлтэй" гэж хэлэв. "Бид ашиг хүртэгчдэд ихээхэн талархалтай байх магадлалтай."

Грат техник нь үл хөдлөх хөрөнгийн татвар ногдуулдаг өрхүүдэд хамгийн их ач холбогдолтой гэж мэргэжилтнүүд хэлэв.

Холбооны үл хөдлөх хөрөнгийн татвар нь үл хөдлөх хөрөнгийн 40% -ийн татвар юм 12.06 онд 2022 сая гаруй доллараар үнэлэгдсэн. Татвар ногдох хэмжээ нь үүнээс хоёр дахин их буюу гэрлэсэн хосуудын хувьд 24.12 сая доллар юм.

Арван хоёр муж, дээр нь Вашингтон ДС нь улсын түвшний үл хөдлөх хөрөнгийн татвартай бөгөөд хэмжээ, босго нь харилцан адилгүй байдаг. дагуу Татварын санд.

Зарим нь улсын хамгийн баян хүмүүс мөн алдартай бизнес эрхлэгчид Grats-ийн хөшүүрэг болсон, мэдээлснээр. Тэдэнд Майкл Блүүмберг; Meta-г үүсгэн байгуулагч Марк Зукерберг; Казиногийн хожмын магнат Шелдон Аделсон; Wal-Mart-ын алдарт Уолтон гэр бүл; Чарльз Кох болон түүний талийгаач ах Дэвид Кох; загвар зохион бүтээгч Calvin Klein; Apple-ийн үүсгэн байгуулагч Стив Жобсын бэлэвсэн эхнэр Лорен Пауэлл Жобс; хэвлэл мэдээллийн магнат Опра Уинфри; Lloyd Blankfein, Goldman Sachs-ийн ахлах дарга; Стивен Шварцман, Blackstone хувийн өмчийн фирмийн дарга, үүсгэн байгуулагч.

Висконсин мужийн Мекон хотод байрладаг үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн мэргэжилтэн, IRS-ийн үл хөдлөх хөрөнгийн татварын хуульч асан Ричард Берендт итгэлцлийн талаар "Энэ бол нийгмийн аравны нэг хувь нь энэ нь үнэхээр хамааралтай" гэж хэлэв. "Гэхдээ энэ сегментийн хувьд энэ бол алтан боломж гэж би бодож байна."

Үл хөдлөх хөрөнгийн татварын босгыг Конгресс сунгаагүйгээр 2026 оноос эхлэн хагасаар бууруулахаар төлөвлөж байна. 2017 онд Бүгд найрамдах намаас баталсан татварын хууль нь үл хөдлөх хөрөнгийн татварын босгыг хоёр дахин нэмэгдүүлж одоогийн түвшинд хүрсэн ч түр зуурынх юм.

Энэ удахгүй болох хугацаа нь ойролцоогоор 6 сая долларын үл хөдлөх хөрөнгөтэй (эсвэл гэрлэсэн хосуудын хувьд 12 сая доллар) хөрөнгөө шилжүүлж магадгүй гэсэн үг юм гэж шинжээчид үзэж байна.

Гэвч зээлийн хүү өсөх нь хүндрэл учруулж байна.

Энэ нь эдгээр трестүүдийн нарийн төвөгтэй дотоод үйл ажиллагаатай холбоотой юм. Хөрөнгө оруулалтын өсөлт нь техникийн хувьд тодорхой босгыг давах ёстой - "7520 хүү,” мөн “саад” хувь гэж нэрлэдэг — өөрийн эд хөрөнгөөс татваргүй нэвтрүүлэх.

Сар бүр тогтоодог 7520-ын ханш одоогийн байдлаар 4%-иар өссөн байна 1% 2021 оны XNUMX-р сард Холбооны нөөцийн сан болж өссөн жишиг хүүгээ эрчимтэй өсгөдөг өндөр инфляцийг бууруулах.

Энэ нь тэтгэлэг олгогчийн хадгалсан анюитийн итгэлцэлд хэрхэн хамаатай болохыг харуулсан жишээ энд байна. Энэ хугацаанд хоёр жилийн итгэлцлийн хөрөнгө оруулалт 6%-иар өссөн гэж бодъё. 2021 оны 5-р сард саад тотгортой холбоотой итгэлцэл нь нийт өсөлтийн 2% -ийг өв залгамжлагчид шилжүүлэх боломжийг олгоно; Гэсэн хэдий ч энэ сард байгуулагдсан итгэлцлийн хувьд энэ нь XNUMX% хүртэл буурах болно.

Атланта хотод төвтэй, HH Legacy Investments-ийн ерөнхийлөгч Чарли Дуглас, "Саад бэрхшээл нэг жилийн дотор 400% -иар өссөн" гэж хэлэв. "Би стратеги нь тодорхой ач тустай хэвээр байгаа гэж бодож байна, гэхдээ [үүнд] арай илүү чирэгдэл байна."

Хэдийгээр зах зээл ихээхэн уналттай үед энэ техник нь утга учиртай боловч хувьцаа хэр хурдан сэргэхийг хэлэхэд хэцүү гэж Дуглас нэмж хэлэв.

"Үүнийг дуудах нь үргэлж хэцүү байдаг" гэж тэр хэлэв.