Зургаан оронтой орлоготой 0%-ийн хөрөнгийн өсөлтийн татварыг хэрхэн төлөхийг эндээс үзнэ үү

Багцын алдагдлыг тогтоох нь мэдээжийн хэрэг, ялангуяа S&P 500 жилийн хугацаанд 20 гаруй хувиар буурсан байна.

Гэхдээ олон жилийн өсөлтийн дараа та ашиг орлоготой хэвээр байж болох бөгөөд ашиг нь таны орлогоос хамааран 0% татварын хувь хэмжээг авах боломжтой.

Босго нь таны бодож байснаас өндөр байж магадгүй - гэрлэсэн хосуудын хамтарсан орлогын зургаан тоо ч гэсэн санхүүгийн шинжээчид хэлж байна.

Олон хөрөнгө оруулагчид урт хугацааны хөрөнгийн өсөлтийн хоёр хувь буюу 15% ба 20% гэж боддог гэж ТУЗ-ийн дарга Дэйл Браун тайлбарлав. Салемын хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд CNBC-ийн 2022 оны зургаадугаарт жагссан Хойд Каролина мужийн Уинстон-Салем хотод FA 100 жагсаалт.

Гэхдээ үнэндээ 0%, 15%, 20%, 23.8% гэсэн дөрвөн хувь хэмжээ байдаг. 3.8% нэмэгдэл өндөр орлоготой хүмүүст зориулсан. "Надад зургаан оронтой орлого багатай, татвар төлдөггүй үйлчлүүлэгчид байсан" гэж Браун хэлэв. 

Үүнд: "Татвар ногдох орлого"-ыг хувь хэмжээ нь "татвар ногдох орлого"-ыг ашигладаг бөгөөд таны тохируулсан нийт орлогоос "дээд" суутгал гэж нэрлэгддэг ашгийг хассан стандарт буюу зүйлчилсэн суутгалын ихийг хасч тооцдог.

2022 оны хувьд та 0 доллар ба түүнээс бага татвар ногдуулах орлоготой бол урт хугацааны хөрөнгийн өсөлтийн хувь хэмжээг 41,675%, гэрлэсэн хосуудын хувьд 83,350 доллар ба түүнээс бага татвар авах боломжтой.

100,000 долларын орлоготой хосууд урт хугацааны хөрөнгийн 0%-ийн өсөлтийн шалгуурт тэнцэхгүй гэж үзэж болох ч Браун хөрөнгө оруулагчид энэ тоог багасгах хэрэгтэй гэж хэлэв.

Жишээлбэл, тэтгэвэрт гарсан хосууд 30,000 долларын татвараас чөлөөлөгдсөн хүүтэй, 25,000 долларын тогтмол орлоготой, 75,000 долларын урт хугацааны хөрөнгийн ашиг, ногдол ашигтай гэж үзье. Татвараас чөлөөлөгдсөн хүүг оруулаагүй тул тэдний нийт орлого 100,000 доллар байна. 

27,000 долларын стандарт хасалтыг хассаны дараа тэд 73,000 долларын татвар ногдох орлоготой үлдэж, 0 оны урт хугацааны хөрөнгийн өгөөжийн татварын 2022% -д багтах болно. 

Хэдийгээр хосын татвар ногдуулах орлого 83,350 доллараас дээш байсан ч орлогынх нь нэг хэсэг нь урт хугацааны хөрөнгийн 0% -ийн өсөлтийн хаалтанд орж магадгүй гэж Браун хэлэв.

Тэтгэвэрт гарсан хосууд 30,000 мянган ам.долларын татвараас чөлөөлөгдсөн хүү, 25,000 мянган ам.долларын байнгын орлоготой, 100,000 мянган ам.долларын урт хугацааны хөрөнгийн ашиг, ногдол ашиг байсан гэж бодъё.

Энэ тохиолдолд тэдний нийт орлого 125,000 доллар, татвар ногдуулах орлого нь 98,000 доллар байна. 27,000 долларын стандарт хасалт нь ердийн орлогын 25,000 доллараас давсан тул 98,000 доллар нь бүхэлдээ урт хугацааны хөрөнгийн ашиг, ногдол ашиг юм.

Энэ нь 83,350 долларын татварыг 0% -ийн хувь хэмжээгээр ногдуулдаг бөгөөд үлдсэн 15 долларын урт хугацааны хөрөнгийн өгөөжийн 14,650% татварыг хосууд төлөх ёстой гэсэн үг юм.

"Энэ бол 0% хаалтын давуу тал" гэж Браун хэлэв.

Хөрөнгийн зах зээл уналтад орсон үед олон хөрөнгө оруулагчид анхаарлаа хандуулдаг татварын алдагдлыг хураах, эсвэл бусад ашгийг нөхөхийн тулд алдагдлыг ашиглах.

Гэхдээ хэрэв таны хөрөнгө өмнөх жилүүдийнхээс өссөн хэвээр байвал ургац хураалтын үр ашгийг судалж болно гэж тус компанийн дэд ерөнхийлөгч, багцын менежер Кори Робинсон хэлэв. Том Жонсоны хөрөнгө оруулалтын менежмент FA 30 жагсаалтын 100-р байранд орсон Оклахома Ситид.

Татвар ногдох орлогын босго хэмжээнээс доогуур байвал "Ногдол ашиг эсвэл хөрөнгийн ашиг аль нь ч бай татварыг тэглэх давуу талтай" гэж тэр хэлэв.

0% хаалтанд байгаа хөрөнгө оруулагчдын хувьд ирээдүйн ашгийн татварыг бууруулах боломж бий.

Татвар нь борлуулалтын үеийн үнэ болон анхны худалдан авалтын үнийн зөрүү дээр суурилдаг тул та ашигтай хөрөнгөө зарж, худалдан авалтын үнийг өсгөх боломжтой.

"Энэ бол ашиг олохын сайхан нь: Та тэр даруй дахин хөрөнгө оруулалт хийж болно" гэж Робинсон хэлэхдээ хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулагчдад санаа зовох хэрэггүй гэдгийг тайлбарлав. угаах зарах дүрэм.

Хэдийгээр худалдах борлуулалтын дүрэм нь хэрэв та худалдахаасаа өмнө эсвэл дараа нь 30 хоногийн дотор "ижил төстэй" хөрөнгө худалдаж авбал хураасан алдагдлыг блоклодог ч мөн адил дүрэм ашиг орлогод хамаарахгүй гэж тэр хэлэв.

Та орлого олохын тулд хөрөнгөө зарж байгаа эсвэл урт хугацааны татварын стратеги ашиглаж байгаа эсэхээс үл хамааран орлого багатай жилүүдэд ашиг олох боломж гарч болзошгүй гэж Браун хэлэв.

Жишээлбэл, хэрэв та тэтгэвэрт гарсан ч тэр даруй Нийгмийн даатгал, тэтгэвэр авах эсвэл татварын өмнөх тэтгэврийн данснаас мөнгө авахгүй бол орлогын зөрүү гарч болзошгүй гэж тэр хэлэв.

Браун хэлэхдээ, та түр зуурын ажилгүй болсон жилийн хугацаанд бага татвар ногдох орлоготой байж болно.

"Хамгийн чухал зүйл бол цаг хугацаа юм" гэж Робинсон нэмж, ашиг хураахыг оролдохын өмнө татвар ногдох орлогоо тооцоолох нь чухал болохыг тайлбарлав.