ХНС хүүгээ огцом өсгөж байгаа хэдий ч хадгаламжийн дансууд тийм ч их мөнгө төлөхгүй хэвээр байна. Долоон тоотой үүр өндөг хүртэл шаардлагатай орлогыг бүрдүүлэхэд хангалтгүй байж магадгүй юм тав тухтай тэтгэвэрт гарахад дэмжлэг үзүүлэх.
Тийм ч учраас тэтгэвэр авагчид хөрөнгийн зах зээлийн үл тоомсорлодог талыг анхаарч үзэх хэрэгтэй: хаалттай сангууд.
Хаалттай сан нь эргүүлэн авах боломжгүй тогтмол тооны хувьцаа гаргах замаар хөрөнгөө өсгөдөг. Эдгээр хувьцааг зах зээл дээр худалдаж авах, зарах боломжтой боловч шинээр хувьцаа үүсгэх боломжгүй.
Ийм бүтэцтэй байхын нэг давуу тал нь хаалттай сангийн менежерүүд хувьцаагаа эргүүлэн авах хүсэлтэй хувьцаа эзэмшигчдэдээ буцаан төлөхийн тулд их хэмжээний бэлэн мөнгөний нөөц бүрдүүлэх шаардлагагүй юм. Зах зээл уналтанд орж, хөрөнгө оруулагчид гарах гэж яарч байгаа үед нээлттэй сангийн менежерүүд хөрөнгө оруулагчдыг эргүүлэн авахын тулд бэлэн мөнгө босгохын тулд хөрөнгөө хөнгөлөлттэй үнээр зарах шаардлагатай болдог.
Үүний зэрэгцээ хаалттай сангийн менежерүүд зүгээр л "үнэ худалдаж авах" боломжтой.
Түүгээр ч зогсохгүй S&P 500-ийн дундаж компани одоогийн байдлаар ердөө 1.6%-ийг төлж байгаа бөгөөд өгөөж нь дарагдсан эрин үед зарим хаалттай сангууд асар их хэмжээний хуваарилалтыг санал болгосоор байна.
Ялангуяа өгөөмөр хоёрыг эндээс харна уу.
Бүү санаарай
Нүвэн үл хөдлөх хөрөнгийн орлогын сан (JRS)
Олон хөрөнгө оруулагчид үл хөдлөх хөрөнгө рүү тэмүүлэх болсон шалтгаан бий: энэ нь бусад бүх хөрөнгийн ангиллыг нийлүүлснээс илүү их баялгийг бий болгосон.
Энэ нь инфляцийн эсрэг хамгаалалт болдог: түүхий эд, хөдөлмөрийн үнэ өсөхийн хэрээр шинэ үл хөдлөх хөрөнгө барихад илүү үнэтэй байдаг. Энэ нь одоо байгаа үл хөдлөх хөрөнгийн үнийг өсгөдөг.
Инфляци өндөр байгаа энэ нөхцөлд орон даяар түрээсийн үнэ өсөхийн хэрээр үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулагчдад боломж нээгдэж байна нэмэгдсэн орлого олох.
Nuveen үл хөдлөх хөрөнгийн орлогын сан нь энэ салбарт төвлөрдөг хаалттай сан юм. Үүний зорилго нь "өндөр орлого ба хөрөнгийн өсөлт" юм.
Тус сан нь орлого олдог энгийн хувьцаа, давуу эрхийн хувьцаа, хөрвөх давуу эрхийн хувьцаа, үл хөдлөх хөрөнгийн салбарын компаниудын гаргасан өрийн үнэт цаасанд хөрөнгө оруулалт хийдэг.
JRS-ийн удирддаг хөрөнгийн 75-аас доошгүй хувийг хөрөнгө оруулалтын зэрэглэл бүхий үнэт цаасанд хөрөнгө оруулах болно.
30-р сарын 21.3-ны байдлаар тус сангийн шилдэг таван салбарыг төрөлжсөн REITs (21.1%), орон сууцны REITs (14.9%), оффисын REITs (14.5%), жижиглэнгийн худалдааны REITs (12.3%), аж үйлдвэрийн REITs (XNUMX%) эзэлж байна.
JRS улирал тутам нэгж хувьцаанд 20.90 цент хуваарилдаг бөгөөд энэ нь жилийн өгөөж нь 8.6% байна.
Тус сан нь нэгж хувьцааны цэвэр хөрөнгийн үнэ 10.12 доллар, хувьцааны үнэ нь 9.72 долларын үнэтэй бөгөөд энэ нь NAV-аас 4%-ийн хөнгөлөлттэй үнээр арилжаалагдаж байгаа гэсэн үг юм.
Текла Эрүүл мэндийн боломж олгох сан (THQ)
Эрүүл мэндийн салбар нь эрүүл мэндтэй холбоогүй байдгаас батлан хамгаалах салбарын сонгодог жишээ болж байна эдийн засгийн өсөлт, уналт.
Орлого хайж буй хөрөнгө оруулагчид Теклагийн эрүүл мэндийн боломжуудын санг ашиглан салбар руу орох боломжтой.
Энэхүү хаалттай сан нь эрүүл мэндийн бүх дэд салбарууд болон компанийн хөрөнгийн бүтцэд хөрөнгө оруулалт хийдэг. Энэ оны эцсийн байдлаар эмийн бүтээгдэхүүн (29.0%), эрүүл мэндийн үйлчилгээ үзүүлэгч ба үйлчилгээ (24.7%), биотехнологи (13.7%), эрүүл мэндийн тоног төхөөрөмж, хангамж (13.6%), эмнэлгийн хэрэгсэл, оношилгоо (5.6%) зэрэг томоохон салбарууд өртсөн байна. Зургадугаар сар.
Та UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer, Cigna зэрэг THQ-ийн багцаас салбарын олон хүнд жингүүдийг олох боломжтой.
Энд хамгийн сайхан хэсэг нь: Ногдол ашиг төлдөг ихэнх компаниуд улирал бүр хуваарилах хуваарийг баримталдаг бол Текла эрүүл мэндийн боломжуудын сан нь хувьцаа эзэмшигчдэд сар бүр цалин өгдөг.
Яг одоо тус сангийн сар бүр нэгж хувьцаанд 11.25 центийн хуваарилалтын хувь хэмжээ байгаа бөгөөд энэ нь жилийн өгөөж нь 6.7% болж байна.
THQ одоогоор нэгж хувьцааг 20.09 доллараар арилжаалж байгаа нь NAV-аас 7.5%-ийн хямдралтай үнээр нэгж хувьцааны үнэ 21.73 доллар байна.
Дараа нь юу унших вэ
Энэ нийтлэл нь зөвхөн мэдээлэл өгдөг бөгөөд үүнийг зөвлөмж гэж ойлгож болохгүй. Энэ нь ямар ч баталгаагүйгээр хангагдсан болно.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html