3 оны татварын мэдүүлгийн улирал эхлэхээс өмнө хийх 2023 алхам энд байна

Хамгийн түрүүнд анхаарах зүйлсийн нэг: Та энэ жил татвараа өөрөө мэдүүлэх үү, эсвэл таны өмнөөс шинжээчтэй холбоо барьж тайлан гаргах уу?

Хэрэв та татвар төлөгч ажилд авахаар төлөвлөж байгаа бол XNUMX-р сар бол хэн нэгнийг олоход тохиромжтой цаг гэж Калифорни мужийн Лос Гатос дахь MainStreet санхүүгийн төлөвлөлтийн ерөнхийлөгч бөгөөд гүйцэтгэх захирал Анна Сергунина хэлэв.

"Гуравдугаар сар хүртэл хүлээх хэрэггүй" гэж тэр анхааруулав. "Тэд татварын улирлын сүүлээр шинэ үйлчлүүлэгч хүлээж авахгүй байх магадлалтай."

Татварын программ хангамжийг сонирхож буй хүмүүсийн хувьд сонголтоо харьцуулах сайхан цаг байж магадгүй юм IRS үнэгүй файл, хэрэв таны 2022 оны залруулсан нийт орлого 73,000 доллар ба түүнээс бага байвал сонголт.

Жилийн төгсгөлд татварын төлөвлөлт хийх олон боломж алга болж байгаа ч 2022 оны татварын төсвөө бууруулах хэд хэдэн арга байсаар байгааг мэргэжилтнүүд хэлж байна.

Вашингтон, Балтимор дахь SC&H группын CFP, санхүүгийн ахлах зөвлөх Жуди Браун "Татварын болон санхүүгийн төлөвлөлтийн стратегиа аль алиныг нь уялдуулж, урьдчилан бодох нь асар их үнэ цэнэтэй гэдэгт би итгэж байна."

Жишээ нь дөрөвдүгээр улирлын тооцоолсон татварын төлбөр 2022 оны 17-р сарын XNUMX-нд дуусах бөгөөд энэ нь таны татварын төлбөрийг бууруулах эсвэл хожимдсон төлбөрийн торгуулийг багасгах боломжтой.

Та мөн 18 оны 2023-р сарын XNUMX-ны өдрийг хүртэл татвар төлөх эцсийн хугацаа хүртэл хувь хүний ​​тэтгэврийн дансны шимтгэлээ хийх боломжтой гэж мөн ЦХҮа-ны ажилтан Браун хэлэв. Хэдийгээр Roth IRA хадгаламж нь суутгал өгөхгүй ч та авах боломжтой татварын өмнөх IRA шимтгэлтэй татварын хөнгөлөлт, таны орлого, ажлын байрны тэтгэвэрт гарах төлөвлөгөөнд оролцохоос хамаарна.

Та мөн 2022 оны хасалт хийх боломжтой эрүүл мэндийн хадгаламжийн дансны хувь нэмэр Татварын эцсийн хугацаанд та эрүүл мэндийн даатгалын хөтөлбөрт хамрагдсан гэж үзвэл. 

Нью Жерсигийн Принстон Жункшн дахь KAI зөвлөхүүдийн захирал, CFP, Ажай Кэйст хэлэхдээ татварын маягт шаардлагатай 2022 онд буцахдаа. 

"Хэрэв та үүнийг хараахан хийгээгүй бол өнгөрсөн жилийн бүртгэлийг хянаж, маягтуудын хяналтын хуудсыг үүсгэ" гэж тэр санал болгов. Нийтлэг хэлбэрүүд нь a-г агуулж болно W-2 ажлаасаа болон 1099-NEC гэрээний ажлын маягт, 1099-G загвартай ажилгүйдлийн орлого, бусад. 

Брокерын данстай бол та мөн хүлээн авах боломжтой 1099-B хөрөнгийн олз, алдагдал болон 1099-DIV ногдол ашиг, хуваарилалтын хувьд. Суутгалын хувьд та байж болно 1098 ипотекийн зээлийн хүүгийн хувьд, 5498 хувийн тэтгэврийн дансны хадгаламжийн хувьд, 5498-SA эрүүл мэндийн хадгаламжийн дансны шимтгэл гэх мэт.

Та шаардлагатай бүх маягтын хуулбарыг авах хүртэл хүлээх хэрэгтэй. "Мэдээллийн тайлан" гэж нэрлэгддэг эдгээр маягтын хуулбарыг IRS болон татвар төлөгчид жил бүр илгээдэг. Хэрэв таны татварын тайлан маягттай таарахгүй бол IRS систем автоматаар мэдэгдэл илгээж магадгүй бөгөөд үүнийг шийдвэрлэхэд цаг хугацаа шаардагдана. 

"Хэрэв та татварын зорилгоор ямар нэг зүйл чухал эсэхэд эргэлзэж байвал бичиг баримтаа хадгалах нь дээр" гэж Кайст нэмж хэлэв.