Morgan Stanley-ийн охин компани болох E*TRADE цахим худалдааны платформыг хяналтын тогтолцоог бий болгох, засварлахад алдаа гаргасны улмаас Санхүүгийн Аж Үйлдвэрийн Зохицуулах Газар (FINRA) хориглох тушаалын хамт 350,000 долларын торгууль ногдуулжээ.
Мягмар гарагт зарласан өөрийгөө зохицуулах агентлаг Америкийн талаас олон тооны зөрчил гаргасан гэж мэдэгдэв.
худалдааны тавцан
Арилжааны платформ
Валютын арилжааны платформ нь брокеруудаас тус тусын үйлчлүүлэгчийн баазад хангадаг програм хангамж бөгөөд илүү өргөн зах зээлд худалдаачин болох боломжийг олгодог. Ихэнхдээ энэ нь захиалга боловсруулах хэрэгсэл бүхий онлайн интерфейс эсвэл гар утасны програмыг тусгадаг. Брокер бүр өөр өөр үйлчлүүлэгчдийн хэрэгцээг хангахын тулд нэг буюу хэд хэдэн арилжааны платформ шаарддаг. Компанийн санал болгож буй гол тулгуур болох арилжааны платформ нь үйлчлүүлэгчдэд үнийн санал, арилжаа хийх хэрэгслүүдийн сонголт, үнийн санал, графикуудын бодит цагийн шинэчлэлтүүдийг өгдөг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчдэд тулгараад байгаа гол урд тал юм. Брокерууд одоо байгаа арилжааны платформуудыг ашиглаж, заримдаа өөрчилдөг. тэднийг, эсвэл эхнээс нь өөрсдийн платформыг хөгжүүлэх. Жижиглэнгийн валютын арилжааны бизнес эхэлснээс хойш MetaQuotes болон түүний платформууд MetaTrader 4 (MT4) болон MetaTrader 5 (MT5) нь ялангуяа автомат арилжааны хувьд салбарын стандарт байсаар ирсэн. MT4 нь уян хатан чанарыг харуулдаг. MT4 нь удаан хугацааны туршид хаа сайгүй түгээмэл байдаг гэж үздэг. брокеруудын санал болгож буй саналууд, MetaQuotes-ийн өөрсдийн зорилтот түлхэлт нь сүүлийн жилүүдэд MT5-ийг илүү өргөн хүрээнд нэвтрүүлэхэд хүргэсэн. MT4 эсвэл MT5 гэх мэт дэвшилтэт худалдааны платформууд нь арилжаа хийх боломжтой олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд нэвтрэх боломжийг олгодог. Сүүлийн 4 жилийн хугацаанд арилжааны платформуудыг хөгжүүлснээр MT5 эсвэл MTXNUMX, ялангуяа жижиглэн худалдааны зах зээлийг амжилттай устгаж чадаагүй юм. Гэсэн хэдий ч институциональ зах зээл дээр брокерийн компаниуд болон банкны байгууллагууд мөн байгууллагын арилжааны сувгуудаар хийгдсэн арилжааны дотоод хэрэгцээг хангахын тулд валютын арилжааны платформуудыг барьж, ашигладаг. Олон жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчдийн хувьд хамгийн чухал үзүүлэлт бол арилжааны сонголт болон хосууд юм. платформууд. Нэмж дурдахад худалдаачдын эрэлт хэрэгцээ нь дэвшилтэт график болон бусад хэрэгслүүд гэх мэт шинэ функцүүдэд илүү их анхаарал хандуулахад хүргэсэн.
Валютын арилжааны платформ нь брокеруудаас тус тусын үйлчлүүлэгчийн баазад хангадаг програм хангамж бөгөөд илүү өргөн зах зээлд худалдаачин болох боломжийг олгодог. Ихэнхдээ энэ нь захиалга боловсруулах хэрэгсэл бүхий онлайн интерфейс эсвэл гар утасны програмыг тусгадаг. Брокер бүр өөр өөр үйлчлүүлэгчдийн хэрэгцээг хангахын тулд нэг буюу хэд хэдэн арилжааны платформ шаарддаг. Компанийн санал болгож буй гол тулгуур болох арилжааны платформ нь үйлчлүүлэгчдэд үнийн санал, арилжаа хийх хэрэгслүүдийн сонголт, үнийн санал, графикуудын бодит цагийн шинэчлэлтүүдийг өгдөг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчдэд тулгараад байгаа гол урд тал юм. Брокерууд одоо байгаа арилжааны платформуудыг ашиглаж, заримдаа өөрчилдөг. тэднийг, эсвэл эхнээс нь өөрсдийн платформыг хөгжүүлэх. Жижиглэнгийн валютын арилжааны бизнес эхэлснээс хойш MetaQuotes болон түүний платформууд MetaTrader 4 (MT4) болон MetaTrader 5 (MT5) нь ялангуяа автомат арилжааны хувьд салбарын стандарт байсаар ирсэн. MT4 нь уян хатан чанарыг харуулдаг. MT4 нь удаан хугацааны туршид хаа сайгүй түгээмэл байдаг гэж үздэг. брокеруудын санал болгож буй саналууд, MetaQuotes-ийн өөрсдийн зорилтот түлхэлт нь сүүлийн жилүүдэд MT5-ийг илүү өргөн хүрээнд нэвтрүүлэхэд хүргэсэн. MT4 эсвэл MT5 гэх мэт дэвшилтэт худалдааны платформууд нь арилжаа хийх боломжтой олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд нэвтрэх боломжийг олгодог. Сүүлийн 4 жилийн хугацаанд арилжааны платформуудыг хөгжүүлснээр MT5 эсвэл MTXNUMX, ялангуяа жижиглэн худалдааны зах зээлийг амжилттай устгаж чадаагүй юм. Гэсэн хэдий ч институциональ зах зээл дээр брокерийн компаниуд болон банкны байгууллагууд мөн байгууллагын арилжааны сувгуудаар хийгдсэн арилжааны дотоод хэрэгцээг хангахын тулд валютын арилжааны платформуудыг барьж, ашигладаг. Олон жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчдийн хувьд хамгийн чухал үзүүлэлт бол арилжааны сонголт болон хосууд юм. платформууд. Нэмж дурдахад худалдаачдын эрэлт хэрэгцээ нь дэвшилтэт график болон бусад хэрэгслүүд гэх мэт шинэ функцүүдэд илүү их анхаарал хандуулахад хүргэсэн.
Энэ нэр томъёог уншина уу. Нэгдүгээрт, хяналтын тогтолцооны доголдлын улмаас манипуляцийн арилжааг илрүүлж чадаагүй.
Хэдийгээр уг платформ нь 2016 оны 2021-р сараас XNUMX оны XNUMX-р сарын хооронд олон удаагийн хяналтын тайланг ашиглаж болзошгүй угаах арилжаа болон урьдчилан тохиролцсон арилжааг тодорхойлох зорилгоор ашигласан боловч ийм залилангийн үйл ажиллагааг илрүүлэхийн тулд ашигласан параметрүүдийг маш ихээр хязгаарласан.
E*TRADE-г мөн тандалтын тайландаа параметрүүдийг өөрчилснөөс болж, ялангуяа хямд үнэтэй үнэт цаасны боломжит тэмдэглэгээг илрүүлэхийг хязгаарласан. Цаашилбал, тус агентлагийн зүгээс тандалтын системийн дизайны дутагдалтай талууд, нимгэн арилжигдсан үнэт цаасны зохиомлоор өссөн, бууруулсан үнийг үр дүнтэй тодорхойлж чадахгүй байгаа талаар асуув.
“E*TRADE нь хүрэхийн тулд үндэслэлтэй боловсруулсан хяналтын тогтолцоог бий болгож, хадгалж чадаагүй
дагаж мөрдөх
Дагаж мөрдөх
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Энэ нэр томъёог уншина уу Холбооны үнэт цаасны холбогдох хууль тогтоомжууд болон манипуляци хийх боломжтой арилжаатай холбоотой FINRA дүрмийн дагуу" гэж мэдэгдэлд дурджээ.
Захиалга хүлээн авлаа
Худалдааны платформ нь FINRA-ийн захиалга, түүний дотор мөнгөний торгуулийг аль хэдийн зөвшөөрсөн байна. Энэ нь тус агентлаг дээр дурдсан үндэслэлээр арилжааны платформ дээр нэмэлт төлбөр авахыг хязгаарлах болно.
Нийт торгуулийн 144,500 долларыг FINRA-д төлөх ёстой гэж албан ёсны мэдэгдэлд дурджээ.
“[Хүлээн авах, татгалзах, зөвшөөрлийн захидал (AWC)] нь хүлээн зөвшөөрөгдсөн тохиолдолд FINRA нь энэхүү AWC-д дурдсантай ижил бодитой дүгнэлтэд үндэслэсэн зөрчлийн талаар хариуцагчийн эсрэг цаашид ямар нэгэн арга хэмжээ авахгүй байх нөхцөлтэйгээр ирүүлсэн” гэж мэдэгдэлд дурджээ. нэмсэн.
"Хариуцагч нь энэхүү AWC-ийг хүлээн зөвшөөрч, ийм төлбөр төлөх ёстой бөгөөд төлөх ёстой гэдгийг мэдэгдсэний дараа мөнгөн шийтгэлийг төлөхийг зөвшөөрч байна."
Morgan Stanley-ийн охин компани болох E*TRADE цахим худалдааны платформыг хяналтын тогтолцоог бий болгох, засварлахад алдаа гаргасны улмаас Санхүүгийн Аж Үйлдвэрийн Зохицуулах Газар (FINRA) хориглох тушаалын хамт 350,000 долларын торгууль ногдуулжээ.
Мягмар гарагт зарласан өөрийгөө зохицуулах агентлаг Америкийн талаас олон тооны зөрчил гаргасан гэж мэдэгдэв.
худалдааны тавцан
Арилжааны платформ
Валютын арилжааны платформ нь брокеруудаас тус тусын үйлчлүүлэгчийн баазад хангадаг програм хангамж бөгөөд илүү өргөн зах зээлд худалдаачин болох боломжийг олгодог. Ихэнхдээ энэ нь захиалга боловсруулах хэрэгсэл бүхий онлайн интерфейс эсвэл гар утасны програмыг тусгадаг. Брокер бүр өөр өөр үйлчлүүлэгчдийн хэрэгцээг хангахын тулд нэг буюу хэд хэдэн арилжааны платформ шаарддаг. Компанийн санал болгож буй гол тулгуур болох арилжааны платформ нь үйлчлүүлэгчдэд үнийн санал, арилжаа хийх хэрэгслүүдийн сонголт, үнийн санал, графикуудын бодит цагийн шинэчлэлтүүдийг өгдөг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчдэд тулгараад байгаа гол урд тал юм. Брокерууд одоо байгаа арилжааны платформуудыг ашиглаж, заримдаа өөрчилдөг. тэднийг, эсвэл эхнээс нь өөрсдийн платформыг хөгжүүлэх. Жижиглэнгийн валютын арилжааны бизнес эхэлснээс хойш MetaQuotes болон түүний платформууд MetaTrader 4 (MT4) болон MetaTrader 5 (MT5) нь ялангуяа автомат арилжааны хувьд салбарын стандарт байсаар ирсэн. MT4 нь уян хатан чанарыг харуулдаг. MT4 нь удаан хугацааны туршид хаа сайгүй түгээмэл байдаг гэж үздэг. брокеруудын санал болгож буй саналууд, MetaQuotes-ийн өөрсдийн зорилтот түлхэлт нь сүүлийн жилүүдэд MT5-ийг илүү өргөн хүрээнд нэвтрүүлэхэд хүргэсэн. MT4 эсвэл MT5 гэх мэт дэвшилтэт худалдааны платформууд нь арилжаа хийх боломжтой олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд нэвтрэх боломжийг олгодог. Сүүлийн 4 жилийн хугацаанд арилжааны платформуудыг хөгжүүлснээр MT5 эсвэл MTXNUMX, ялангуяа жижиглэн худалдааны зах зээлийг амжилттай устгаж чадаагүй юм. Гэсэн хэдий ч институциональ зах зээл дээр брокерийн компаниуд болон банкны байгууллагууд мөн байгууллагын арилжааны сувгуудаар хийгдсэн арилжааны дотоод хэрэгцээг хангахын тулд валютын арилжааны платформуудыг барьж, ашигладаг. Олон жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчдийн хувьд хамгийн чухал үзүүлэлт бол арилжааны сонголт болон хосууд юм. платформууд. Нэмж дурдахад худалдаачдын эрэлт хэрэгцээ нь дэвшилтэт график болон бусад хэрэгслүүд гэх мэт шинэ функцүүдэд илүү их анхаарал хандуулахад хүргэсэн.
Валютын арилжааны платформ нь брокеруудаас тус тусын үйлчлүүлэгчийн баазад хангадаг програм хангамж бөгөөд илүү өргөн зах зээлд худалдаачин болох боломжийг олгодог. Ихэнхдээ энэ нь захиалга боловсруулах хэрэгсэл бүхий онлайн интерфейс эсвэл гар утасны програмыг тусгадаг. Брокер бүр өөр өөр үйлчлүүлэгчдийн хэрэгцээг хангахын тулд нэг буюу хэд хэдэн арилжааны платформ шаарддаг. Компанийн санал болгож буй гол тулгуур болох арилжааны платформ нь үйлчлүүлэгчдэд үнийн санал, арилжаа хийх хэрэгслүүдийн сонголт, үнийн санал, графикуудын бодит цагийн шинэчлэлтүүдийг өгдөг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчдэд тулгараад байгаа гол урд тал юм. Брокерууд одоо байгаа арилжааны платформуудыг ашиглаж, заримдаа өөрчилдөг. тэднийг, эсвэл эхнээс нь өөрсдийн платформыг хөгжүүлэх. Жижиглэнгийн валютын арилжааны бизнес эхэлснээс хойш MetaQuotes болон түүний платформууд MetaTrader 4 (MT4) болон MetaTrader 5 (MT5) нь ялангуяа автомат арилжааны хувьд салбарын стандарт байсаар ирсэн. MT4 нь уян хатан чанарыг харуулдаг. MT4 нь удаан хугацааны туршид хаа сайгүй түгээмэл байдаг гэж үздэг. брокеруудын санал болгож буй саналууд, MetaQuotes-ийн өөрсдийн зорилтот түлхэлт нь сүүлийн жилүүдэд MT5-ийг илүү өргөн хүрээнд нэвтрүүлэхэд хүргэсэн. MT4 эсвэл MT5 гэх мэт дэвшилтэт худалдааны платформууд нь арилжаа хийх боломжтой олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд нэвтрэх боломжийг олгодог. Сүүлийн 4 жилийн хугацаанд арилжааны платформуудыг хөгжүүлснээр MT5 эсвэл MTXNUMX, ялангуяа жижиглэн худалдааны зах зээлийг амжилттай устгаж чадаагүй юм. Гэсэн хэдий ч институциональ зах зээл дээр брокерийн компаниуд болон банкны байгууллагууд мөн байгууллагын арилжааны сувгуудаар хийгдсэн арилжааны дотоод хэрэгцээг хангахын тулд валютын арилжааны платформуудыг барьж, ашигладаг. Олон жижиглэнгийн үйлчлүүлэгчдийн хувьд хамгийн чухал үзүүлэлт бол арилжааны сонголт болон хосууд юм. платформууд. Нэмж дурдахад худалдаачдын эрэлт хэрэгцээ нь дэвшилтэт график болон бусад хэрэгслүүд гэх мэт шинэ функцүүдэд илүү их анхаарал хандуулахад хүргэсэн.
Энэ нэр томъёог уншина уу. Нэгдүгээрт, хяналтын тогтолцооны доголдлын улмаас манипуляцийн арилжааг илрүүлж чадаагүй.
Хэдийгээр уг платформ нь 2016 оны 2021-р сараас XNUMX оны XNUMX-р сарын хооронд олон удаагийн хяналтын тайланг ашиглаж болзошгүй угаах арилжаа болон урьдчилан тохиролцсон арилжааг тодорхойлох зорилгоор ашигласан боловч ийм залилангийн үйл ажиллагааг илрүүлэхийн тулд ашигласан параметрүүдийг маш ихээр хязгаарласан.
E*TRADE-г мөн тандалтын тайландаа параметрүүдийг өөрчилснөөс болж, ялангуяа хямд үнэтэй үнэт цаасны боломжит тэмдэглэгээг илрүүлэхийг хязгаарласан. Цаашилбал, тус агентлагийн зүгээс тандалтын системийн дизайны дутагдалтай талууд, нимгэн арилжигдсан үнэт цаасны зохиомлоор өссөн, бууруулсан үнийг үр дүнтэй тодорхойлж чадахгүй байгаа талаар асуув.
“E*TRADE нь хүрэхийн тулд үндэслэлтэй боловсруулсан хяналтын тогтолцоог бий болгож, хадгалж чадаагүй
дагаж мөрдөх
Дагаж мөрдөх
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Санхүү, банк санхүү, хөрөнгө оруулалт, даатгалын чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах, гүйлгээ хийх зэрэгт засгийн газрын зохицуулах байгууллагаас тогтоосон дүрэм, тушаалуудыг дагаж мөрдөхийг хэлнэ. Санхүүгийн талаарх дагаж мөрдөх байдал нь тогтоосон удирдамж эсвэл техникийн үзүүлэлтүүдийг дагаж мөрдөх явдал юм. Энэхүү томилгоо нь байгууллагууд салбарын зохицуулалт болон засгийн газрын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийг баталгаажуулах хүчин чармайлтыг багтааж болно. Compliance Compliance гэдэг нь залилан мэхлэлт, үр ашиггүй байдлаас урьдчилан сэргийлэх хяналт, тэнцвэрийн тогтолцоо юм. Үүнээс гадна энэ нь олон нийтийг хамгаалах эцсийн зорилго бүхий холбооны санхүүгийн зохицуулалттай хамтран ажиллах, залилан мэхлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхийг зогсооход шаардлагатай мэдээллээр төрийн байгууллагуудыг хангах явдал юм. . Санхүүгийн салбар дахь комплаенс нь зах зээлд тогтвортой байдлыг бий болгож, үйлчлүүлэгчид, ажилчид, татвар төлөгчдийг хувь хүний шийдвэрт өвлөгддөг ёс зүйн аюулаас хамгаалахад чиглэгддэг. Мөн олон байгууллага дагаж мөрдөх мэдээллийг хянах, хадгалах үүрэгтэй. Үүнд компани, брокер зэрэгтэй холбоотой эсвэл холбогдох бүх өгөгдөл багтаж байгаа бөгөөд эдгээрийг дагаж мөрдөх, зохицуулалтын тайланг хэрэгжүүлэх, баталгаажуулах зорилгоор ашиглаж болно. Дүрэм журам өөрчлөгдөж, дагаж мөрдөхийн ач холбогдлыг харгалзан дэвшилтэт програм хангамжийн хэрэглээ улам бүр нэмэгдэж байна. компаниудад дагаж мөрдөх мэдээллээ илүү үр дүнтэй удирдахад туслах зорилгоор хэрэгжүүлсэн. Энэ кэш нь тооцоолол, өгөгдөл дамжуулах, аудитын мөрүүдийг агуулдаг. Хэдийгээр санхүү нь дэлхий даяар нэгдсэн ойлголт боловч дагаж мөрдөх нь тийм биш юм. Зохицуулалтын нийцэл нь салбар болон харьяаллын аль алинд нь харилцан адилгүй байдаг. Жишээлбэл, нэг улсын санхүүгийн зохицуулалтын бүтэц өөр улсад дутагдалтай эсвэл өөр байж болно. Валютын арилжааны салбарт дагаж мөрдөх журмын хувьд хамгийн хатуу зохицуулалттай эрх мэдлийн хүрээнд АНУ, Их Британи эсвэл Европын холбооны ихэнх орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Канад болон бусад улсууд багтдаг.
Энэ нэр томъёог уншина уу Холбооны үнэт цаасны холбогдох хууль тогтоомжууд болон манипуляци хийх боломжтой арилжаатай холбоотой FINRA дүрмийн дагуу" гэж мэдэгдэлд дурджээ.
Захиалга хүлээн авлаа
Худалдааны платформ нь FINRA-ийн захиалга, түүний дотор мөнгөний торгуулийг аль хэдийн зөвшөөрсөн байна. Энэ нь тус агентлаг дээр дурдсан үндэслэлээр арилжааны платформ дээр нэмэлт төлбөр авахыг хязгаарлах болно.
Нийт торгуулийн 144,500 долларыг FINRA-д төлөх ёстой гэж албан ёсны мэдэгдэлд дурджээ.
“[Хүлээн авах, татгалзах, зөвшөөрлийн захидал (AWC)] нь хүлээн зөвшөөрөгдсөн тохиолдолд FINRA нь энэхүү AWC-д дурдсантай ижил бодитой дүгнэлтэд үндэслэсэн зөрчлийн талаар хариуцагчийн эсрэг цаашид ямар нэгэн арга хэмжээ авахгүй байх нөхцөлтэйгээр ирүүлсэн” гэж мэдэгдэлд дурджээ. нэмсэн.
"Хариуцагч нь энэхүү AWC-ийг хүлээн зөвшөөрч, ийм төлбөр төлөх ёстой бөгөөд төлөх ёстой гэдгийг мэдэгдсэний дараа мөнгөн шийтгэлийг төлөхийг зөвшөөрч байна."
Эх сурвалж: https://www.financemagnates.com/forex/brokers/finra-fines-etrade-350k-for-surveillance-failures/