Санхүүгийн эрх чөлөө 1 товшилтын зайд (Эдгээр 9%+ ногдол ашгийн ачаар)

Би хүүхэд байхдаа зурагтаар гардаг бүх хүнийг баян гэж боддог байсан. Мэдээжийн хэрэг, би одоо илүү сайн мэдэж байгаа, гэхдээ одууд ямар нэгэн өрийг барагдуулах шаардлагатай болсныхоо улмаас амьдралаа залгуулж, амьдралаа залгуулах гэж тэмцэж, төсөл хэрэгжүүлсэн тухай түүхийг сонсоход сэтгэлийг минь хөдөлгөдөг.

Жинхэнэ санхүүгийн эрх чөлөөнд нэр хүндтэй байх нь хангалтгүй гэдгийг л харуулж байна.

Тийм ч учраас саяхан өгсөн ярилцлага миний сонирхлыг татлаа '70s Show' гэсэн Технологийн гарааны бизнест хөрөнгө оруулалт хийснээр VC ертөнцөд өөрийн нэрийг бий болгосон од Эштон Катчер. Катчерын амжилтын цуваа нь гайхалтай: тэрээр жишээ нь Uber, Airbnb, Spotify зэрэгт хөрөнгө оруулагч байсан.

Саяхан өгсөн ярилцлагадаа тэрээр эдгээр хөрөнгө оруулалт нь хүсээгүй дүрээ авахгүйгээр тоглохыг хүссэн дүрдээ санаа зовж чадна гэсэн үг гэж хэлсэн. Үүнээс гадна, Катчер удахгүй гарах романтик инээдмийн киногоо хүчлэх хангалттай хүч чадалтай. Таны газар эсвэл минийх, Эхнэр, хүүхдүүдтэйгээ ойр байхыг хүссэн тул үйлдвэрлэлээ Жоржиа мужаас Калифорни руу нүүлгэн шилжүүлэх (өндөр зардал гарсан ч). Цөөхөн жүжигчид ийм шаардлага тавьж чаддаг.

Катчерт ийм нөлөө үзүүлж байгаа зүйл бол түүний венчурын хөрөнгө оруулалтаас хэдэн саяыг халаасалсан явдал юм. Энэ бол баялгийн жинхэнэ хүч, үнэ цэнэ: санхүүгийн эрх чөлөөг авчирдаг. Гэхдээ та үнэхээр эрх чөлөөтэй байхын тулд хэр их хэрэгтэй вэ?

Санхүүгийн эрх чөлөө Vs. Тэтгэвэрт гарах

Хамгийн гол нь тэтгэвэрт гарах, санхүүгийн хувьд чөлөөтэй байх нь яг ижил зүйл биш гэдгийг тодорхой хэлье.

Олон чинээлэг хөрөнгө оруулагчдын мэддэг зүйл бол их хэмжээний мөнгө таныг үүрд ажиллахад саад болохгүй гэдгийг мэддэг. Энэ нь танд юу хийхийг хүсч байгаагаа сонгох санхүүгийн эрх чөлөөг өгөх зорилготой юм. Хэрэв энэ оролдлого мөнгө олдог бол гайхалтай. Үгүй бол бас зүгээр. Хөрөнгө оруулалт нь түүнд ийм эрх чөлөө өгсөн гэж Эштон Катчер хэлсэн.

Ингэж хөрөнгө оруулалт хийх талаар бодоход олон уламжлалт "дүрэм" цонхоор гарч ирдэг. Бид дундаж S&P 2 хувьцаанаас авдаг 500% (эсвэл түүнээс бага) ногдол ашгийн төлбөрөөс амьдрахын тулд асар их мөнгө хуримтлуулах шаардлагагүй. Биднийг ажлаасаа гарч, хүссэн бүхнээ хийхээр шийдэж байхад бэлэн мөнгөний урсгал л бидэнд хэрэгтэй. Гэхдээ бид үүнийг яаж авах вэ?

60,000 мянган долларын хадгаламжаас жил бүр 670 долларын ногдол ашиг хэрхэн авах вэ

Санхүүгийн хамгийн үндсэн дүрэм бол гарахаас илүү их мөнгө орж ирэх юм бол таны мөнгө хэзээ ч дуусахгүй. Тиймээс эхний алхам бол сар бүр эсвэл жил бүр хэр их мөнгө зарцуулж байгаагаа тодорхойлж, үүнээс илүү орлогын урсгалыг олох явдал юм.

Таны зарцуулсан мөнгө өөр байх ч бүтэн цагаар ажилладаг, жилд 60,000 мянган доллар зарцуулдаг ганц америк хүний ​​жишээг баримталцгаая. Ажилдаа явах зардал, оффис дээр үдийн хоол болон ердийн оффисын ажилтай холбоотой бусад зардлууд байхгүй бол магадгүй энэ төсөөлөлтэй хүн бага зардлаар амьдрах боломжтой. Гэхдээ бид одоохондоо үүнийг үл тоомсорлож, 60,000 долларын тооцооллоо баримтална.

Уламжлалт мэргэн ухааны бидэнд хэрэгтэй гэж үздэг 1.5 сая доллар хэрэгтэй байхын оронд, жишээ нь: хаалттай төгсгөлийн сангууд (CEFs), 9%+-ийн өгөөж нь ердийн зүйл бол бидэнд хэр их хэрэгцээтэй байгааг бууруулж чадна.

Мөн 9%-ийн орлогын урсгалтай бол жилийн 60,000 долларын орлогыг банкинд 670 мянга хүрэхгүй доллараар олоход хялбар байдаг.

Өрхийн нэрийн хувьцаанаас 2%+ орлогыг баталгаажуулахын тулд 9.3 дарна уу

Жишээлбэл, Liberty All-Star Equity Fund (АНУ), зэрэг алдартай нэрийг эзэмшдэг 9.3%-ийн өгөөжтэй CEF Виза (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) болон Ерөнхий доллар (DG).

АНУ тэрхүү орлогын урсгалыг эхлээд өөрийн эзэмшлийн ногдол ашгийг цуглуулах замаар бий болгодог. Хоёрдугаарт, хувьцаагаа цаг хугацааны явцад ашигтайгаар зарж, олсон ашгаа багцынхоо ногдол ашгийг нөхөхөд ашигладаг. Мөн АНУ-ын ашиг маш хүчтэй байсан тул сүүлийн XNUMX жилийн хугацаанд төлбөрөө мэдэгдэхүйц нэмэгдүүлсэн.

Арав гаруй жилийн хугацаанд жилд дунджаар 8%-иас дээш өгөөжтэй энэ сан нь ашиг орлого, найдвартай орлогын урсгалыг бий болгодог гэдгээ нотолсон. Цорын ганц жижиг бэрхшээл бол АНУ цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнээс (NAV буюу түүний багц дахь хувьцааны үнэ) бага зэрэг өндөр үнээр арилжаа хийдэг явдал юм. Энэ нь сангийн эсрэг томоохон цохилт биш, гэхдээ энэ нь түүний өсөлтийг хязгаарлаж магадгүй юм.

Хэрэв та тогтвортой орлоготой, хөнгөлөлттэй CEF авахыг хүсч байвал би таныг хамгаалж байна: the Нүвэн үл хөдлөх хөрөнгийн орлогын сан (JRS) өнөөдөр 9.8%-ийн өгөөжтэй бөгөөд саяхан төлбөрөө өсгөсөн нь 10 оны 2022-р сарын төлбөрөөс эхлэн XNUMX%-ийн өсөлт юм.

Тус сан нь олон нийтэд арилжаалагддаг үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын трастыг (REITs) эзэмшдэг бөгөөд тэдний төлбөр нь ердийн хувьцааныхаас өндөр байдаг. Агуулах REIT Прологис (PLD), мэдээллийн төв REIT Equinix (EQIX) болон өөрөө хадгалах байрны эзэн CubeSmart (CUBE) топ эзэмшилд байдаг. Үүнийг нэмэгдүүлэхийн тулд JRS нь 7.2% хямдралтай арилжаа хийдэг бөгөөд энэ хөнгөлөлт нь дээд зэрэглэлийн түвшинд хүртлээ ашиг олох санг бүрдүүлдэг.

Олон хөрөнгө оруулагчид баялгаа бий болгохын тулд үүнтэй төстэй хөрөнгийг ашигладаг ч бага хүчин чармайлтаар хөрөнгөө үнэлж ашиг олох замаар өндөр мөнгөн урсгалыг олж авахад ашиглаж болно. Иймэрхүү хэрэгслүүд нь Эштон Катчерын санхүүгийн эрх чөлөөг хүн бүрт боломжтой болгодог зүйл юм.

Майкл Фостер бол тэргүүлэх судалгааны шинжээч юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их ойлголттой бол манай хамгийн сүүлийн тайланг энд дарж “Усташгүй орлого: Тогтвортой 5% ногдол ашиг бүхий 10.2 хэлцлийн сан."

Мэдээлэл: байхгүй