Хэсэг бие даасан иргэд үл хөдлөх хөрөнгийн эзэнт гүрнийг бий болгохын тулд хуурамч зээлийн засварын бизнесийг хэрхэн ашиглаж байсан тухай цаасан ул мөр үлдээж болохгүй.

Ипотекийн зуучлагч, үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлагч, нотариатыг багтаасан багийнхныг энэ оны эхээр буруутгах үед хэд хэдэн хүмүүс өөрсдийгөө тусгаар тогтносон иргэд, АНУ-ын шүүх тэдэнд харьяалагдах эрхгүй гэсэн утгагүй мэдүүлгээр шүүхэд дүүрсэн.

Тусгаар тогтносон иргэдийн хөдөлгөөний дагалдагчид АНУ-ын засгийн газрын хууль ёсны байдлыг үгүйсгэж, эцэс төгсгөлгүй, саад тотгор учруулсан шүүхийн мэдүүлгээр дамжуулан татвар төлөхөөс татгалзаж, хуулийн тогтолцоог сайжруулах нь элбэг. 

Хамтран хуйвалдаан хийсэн гэх гурван хүн алга болж, хэдэн сарын турш оргосон боловч Техас мужийн холбооны прокурорын олон давхаргат орон сууцны зээл, зээлийн засвар, засгийн газрын зээлийн луйврын схемтэй холбоотой хэргээр өнгөрсөн долоо хоногт баривчлагдсан. 

Техас мужийн Хизер Анн Кампос, Дэвид Льюис Бест нар нэгдүгээр сард яллагдагчаар татагдсан бөгөөд тэд өөрсдийгөө буруутгахаар төлөвлөж байсан ч дараа нь хэдэн сарын турш ял сонссон гэж прокурорууд мэдэгдэв. Юта мужийн Стивен Лаверн Крабтри дараа нь яллагдагчаар татагдсан бөгөөд дараа нь барьцааны мөнгө байршуулсны дараа зугтсан.

Кампос, Крабтри нарын өмгөөлөгчид үлдээсэн мессежийг тэр даруй буцааж өгөөгүй. Бест, Жр-ийн өмгөөлөгч хэлэхдээ: "Энэ хэргийн талаар ямар нэгэн дүгнэлт хийхэд эрт байна."

Уг схемийн толгойлогч гэгддэг Калифорниас ирсэн хүргэн ах Стивен Тэцуя Моризоно, Альберт Люжен Лим нарыг хамаатныхаа нэрээр зочид буудалд уут дүүрэн мөнгө, мөнгөтэй байж байгаад олдсон гэж мөрдөн байцаагчид XNUMX-р сард баривчилсан юм. эх орноосоо гарахаар бэлтгэж байгаа бололтой. Моризоно нь Японы иргэн бөгөөд Лим Мексиктэй холбоотой.

Моризоно, Лим нарын өмгөөлөгчид үлдээсэн мессежийг тэр даруй буцааж өгөөгүй. 

Хэрэв гэм буруутай нь тогтоогдвол бүгд 30 жил холбооны шоронд хоригдож, дээд тал нь 1 сая долларын торгууль төлөх боломжтой.

Луйврын гол цөм нь KMD Credit, KMD Capital, Jeff Funding гэх мэт нэрийн дор үйл ажиллагаа явуулдаг зээлийн засварын бизнес байсан гэж шүүхийн баримт бичигт дурджээ.

Тус бүлэглэл муу зээлтэй үйлчлүүлэгчдийн нэрийн өмнөөс мэдүүлэг гаргаж, хувийн мэдээлэл хулгайд өртсөн гэж худал мэдүүлдэг. Холбооны Худалдааны Комисс болон зээлийн агентлагуудад ирүүлсэн өргөдлүүд нь хуурамч баримт бичгүүдээр баталгаажсан бөгөөд ихэнхдээ батлагдаж, үйлчлүүлэгчдэд зээлийн оноогоо сайжруулдаг гэж прокурорууд хэлэв.

Дараа нь тус бүлэглэл үйлчлүүлэгчдийнхээ хувийн мэдээллийг заримдаа тэдний мэдэлгүйгээр ашиглан орон сууцны зээл, зээлийн карт болон саяхан COVID-19 тусламжийн тусламж авах хүсэлт гаргах болно. Хуурамч ипотекийн зээлийг Техас болон бусад мужид байшин худалдаж авахад ашиглах бөгөөд тус бүлэг орон сууцны түрээсийн орлогыг цуглуулах болно гэж прокурорууд мэдэгдэв.

Нийтдээ тус бүлэглэл олон сая долларын үнэ бүхий олон арван байшин авсан гэж прокурорууд мэдэгдэв.

Прокуроруудын хэлснээр Моризоно луйвар дээр ажиллаж байгаа бүх хүмүүс хуурамч мэдээлэл ашигладаг гэж тэр Жефф Люсиан хэлсэн бөгөөд схемийг баримтжуулах бичиг баримтыг аль болох бага хадгалдаг гэж мэдэгджээ. 

"Моризоно цаасан мөрийг хүсээгүй, учир нь тэдгээр баримт бичгүүд нь тэднийг асуудалд оруулж, жижиглэгчийг оффис руу авчирсан" гэж прокурорууд Моризоногийн хамтран зүтгэгчдийн нэгээс иш татан шүүхийн баримт бичигт бичжээ. 

Моризоногийн өмгөөлөгч шүүхийн баримт бичигт хэлэхдээ, түүний үйлчлүүлэгч анх түүнийг тусгаар тогтносон иргэн бөгөөд АНУ-ын шүүх түүнд харьяалалгүй гэж маргаж байсан ч дараа нь тэр философиос татгалзаж, шүүхийн эрх мэдлийг хүлээн зөвшөөрсөн.