2022 онд хөрөнгө оруулалтаа сайн хий

Та 2022 оны шийдвэрийн талаар эргэцүүлэн бодож байгаа бол эдийн засгийн өсөлтийг хангах компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх нь нийгэмд тустай төдийгүй танд ашигтай нэг юм. Өсөлт нь хийсвэр зорилго мэт сонсогдож байгаа тул 1900 оны АНУ-ын амьдралыг өнөөгийн амьдралтай харьцуулж тодорхой болгоё. Хэрэв та 1900 онд төрсөн бол 47 нас хүртлээ насалсан; та долоо хоногт 58 цаг ажилласан (тиймээ, та нарын ихэнх нь ажилласаар байгааг би мэднэ, гэхдээ ажлын долоо хоногт дунджаар 34.6 цаг ажилладаг); Тэр 58 цагийн турш та жилд 490 доллар хийсэн өнөөдрийн доллараар. Тухайн үеийн болон одоогийн хоёрын хамгийн том ялгаа нь өрхийн ердөө 1% нь доторх сантехниктэй байсан явдал юм. Тиймээс усанд орохын тулд үлдсэн 99% нь гадаа гарч, худгаас хувин дүүргэж, буцаан авчирч, зууханд ус халааж, ванн дүүргэж, усанд орж, дараа нь гарах замдаа үйл явцыг эргүүлэх шаардлагатай байв. Энэ нь маш хүнд хэцүү байсан тул хүмүүс долоо хоногт нэг удаа, бямба гарагийн орой ганц вантай усаар угаал үйлддэг: эхлээд аав, дараа нь ээж, дараа нь хүүхдүүд.

1900-1980 оны хооронд асар их өсөлт, үүний дагуу асар их дэвшил гарсан. Гэсэн хэдий ч түүнээс хойш ДНБ-ий нэрлэсэн өсөлт буурч байна. Өсөлт буурч, үйлчилгээ өргөжсөний байгалийн үр дагавар нь холбооны өр нэмэгдэх ёстой. Энэ нь одоогоор АНУ-ын түүхэн дэх хамгийн өндөр түвшинд байна. Энэ өрийг төлж, үлдсэн хүмүүсийн амьжиргааны түвшинг үргэлжлүүлэн сайжруулах цорын ганц арга зам бол өсөлт юм. Та өсөлтийг дэмжихэд тусалж чадна, болон үйл явцад илүү өндөр ашиг олох. Эндээс хэрхэн.

Өсөлт хаанаас ирдэг вэ

Эдийн засгийн өсөлтийн гол хөдөлгөгч хүчин зүйл бол технологийн өөрчлөлт юм. Солоугийн Нобелийн шагнал хүртсэн бүтээлд тэрээр энэ нь өсөлтийн 63% -ийг эзэлж байгааг олж мэдсэн. Тэгэхээр ДНБ-ий өсөлт буурч байгаа шалтгаан нь АНУ-ын инновацийн хөдөлгүүр эвдэрсэнтэй холбоотой нь гайхах зүйл биш юм. ДНБ-ий өсөлт буурсантай ижил хугацаанд RQ-аар хэмжигддэг компаниудын R&D бүтээмж 70%-иар буурсан нь доорх зурагт харагдаж байна.

Хөрөнгө оруулагчдын үүрэг

Хэдэн жилийн турш би компаниудад RQ-ээ сайжруулахыг уриалж байсан. Аргумент нь энгийн: RQ-ээ өсгөх нь таны өсөлт, ашиг, зах зээлийн үнэ цэнийг нэмэгдүүлдэг. Гэсэн хэдий ч давж заалдах хүсэлтүүд үр дүнд хүрээгүй. 1990 онд компаниуд өөрсдийн ESG зэрэглэлийг үл тоомсорлож байсан шиг одоо RQ-ээ үл тоомсорлож байна. ESG-ийн өндөр оноо болон RQ-ийн үр өгөөж нь гүйцэтгэх албан тушаалаас илүү урт хугацаатай байдаг тул тэднийг үл тоомсорлож байгаа нь ойлгомжтой. Тиймээс удирдах албан тушаалтнууд үр ашгийг нь хүртэхгүйгээр хөрөнгө оруулалтын зардлыг дааж байна. Үүний дагуу компаниуд зөвхөн урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид нь ESG болон RQ-д санаа тавьдаг.

Үнэнийг хэлэхэд, хөрөнгө оруулагчид компанийн шийдвэр гаргах тал дээр эрх мэдэлтэй байсанд би болгоомжгүй байсан. Нэг төгсгөлд Технологийн ахлах захирал (CTO) надад "хөрөнгө оруулагчид маань биднийг алах болно" гэж R&D нэмэгдүүлэх ямар ч боломжгүй гэж хэлсэн. Нөгөө талаар, илүү урам хугарсан төгсгөлд CTO надад хэлэхдээ, "Би дөнгөж сая манай хөрөнгө оруулагчтай харилцах бүлэгтэй ярилцсан бөгөөд тэд манай RQ-ийн талаар хэн ч асуугаагүй, тиймээс би үүнд санаа зовох хэрэггүй гэж хэлсэн" гэж хэлсэн.

Хөрөнгө оруулагчид ямар чухал болохыг мэдсэнийхээ дараа би эхлээд a) ашгийн өсөлт болон зах зээлийн үнэ нь RQ-ээс хэрхэн гардаг, б) эдгээр өсөлт болон зах зээлийн үнийн "урьдчилан таамаглал" нь АНУ-ын арилжаалагдсан бүх компаниудын хувьд 47 жил үргэлжилдэг болохыг харуулсан эрдэм шинжилгээний ажил хийсэн. в) RQ нь зах зээлийн өгөөжийг найдвартай урьдчилан таамаглах цорын ганц инновацийн хэмжүүр юм.  

Эрдмийн ажил нь чухал суурь болсон хэдий ч энэ нь ихэвчлэн дадлага хийхэд тархдаггүй тул би илүү бодитой зүйл хийсэн. Би RQ50 хэмээх синтетик портфолио бүтээсэн бөгөөд үүнийг CNBC анх үзүүлж, дараа жил нь CFA хүрээлэнгийн "Инновацийг үнэлэх" мастер ангид үзүүлэв.  

RQ50 нь АНУ-ын 50 пүүсийн багц бөгөөд тус бүр нь R&D-д 100 сая доллар зарцуулдаг бөгөөд тухайн жилд хамгийн өндөр RQ-тай байдаг. Бид 50-1973 он хүртэл эдгээр RQ2020 фирмүүдийн ижил жинтэй, жил бүр тэнцвэржүүлсэн багцыг дахин туршиж үзээд S&P500-аас 10 дахин илүү байгааг олж мэдсэн! 1000 оны 500-р сард S&P 1973-д оруулсан 129,538 доллар 1000 доллар болж өссөн бол RQ50-д оруулсан 1,371,820 доллар 50 доллар болж өсөх байсан. Хэдийгээр RQ500 болон S&PXNUMX нь ижил хэлбэлзэлтэй байсан ч энэ нь үнэн байв.  

Түүнээс хойш би RQ50 ETF үүсгэхээр ажиллаж байна. Ахиц дэвшил хүлээгдэж байснаас удаашралтай байсан ч хүлээж байхдаа би RQ50-д хөрөнгө оруулалт хийж, жилийн дахин тэнцвэржүүлэлтийг гараар хийсэн. Намайг анх хөрөнгө оруулалт хийсэн 2018 оны 2021-р сараас 500 оны эцэс хүртэл S&P75 үнэхээр сайн ажилласан: 50%-ийн өгөөжтэй, харин RQ167.5 илүү сайн ажилласан: XNUMX%, энэ нь би " жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагч."

Сайн үйлс хийснээр яаж сайн болох вэ

Тиймээс өндөр өгөөжтэй байж эдийн засгийн өсөлтөд хувь нэмрээ оруулах хамгийн эхний арга бол RQ50-д хөрөнгө оруулах явдал юм. Та M1 Finance бялууг ашиглан өөрөө хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл энд мэдээллээ оруулснаар ETF гарах хүртэл хүлээх боломжтой.* Компаниуд S&P50-д ханддаг шиг RQ500-д тэмүүлнэ гэж найдаж байна. Хэрэв тийм бол тэд өөрсдийн RQ, өөрийн өсөлт, үүний дагуу эдийн засгийн өсөлтийг сайжруулах болно.

Гэсэн хэдий ч 50 компани эдийн засгийг бүрдүүлдэггүй. Тиймээс илүү өргөн хүрээтэй нөлөө үзүүлэхийн тулд өөрийн эзэмшилд байгаа R&D компаниудын RQ-ийн талаар санхүүгийн зөвлөхөөсөө асууж эхлээрэй. Компаниудын хөрөнгө оруулагчдын харилцаа хүмүүсийн RQ-г асууж байгааг сонссоны дараа CTO-ууд тэдэнд анхаарал хандуулж, сайжруулахын тулд ажиллах болно. Таны тусламжтайгаар бид компанийн RQ-г сэргээж, өсөлтийг 20-р зууны дунд үеийн түвшинд хүргэх боломжтой. Энэ нь олон шинэ жилийн аз жаргалтай байх болно!

*Жич: Би бүртгэлтэй хөрөнгө оруулалт, хуулийн болон татварын зөвлөх, брокер/дилер биш. Хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн талаархи бүх дүгнэлтүүд нь хувийн судалгаа, туршлагаас үүдэлтэй бөгөөд боловсролын материал болно. Хэдийгээр бүх мэдээлэл үнэн зөв, шинэчлэгдсэн байхын тулд хамгийн их хүчин чармайлт гаргаж байгаа ч хааяа санаанд оромгүй алдаа гарч болзошгүй.