Үр ашиг хүртэгчид үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад татвар төлдөг үү?

Үл хөдлөх хөрөнгийн татвар нь таны өв залгамжлалын орлогоос бага зэрэг хасагдах болно. Олон ашиг хүртэгчид өв залгамжлалын татвараас зайлсхийх боломжтой ч үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад орлогын албан татвар төлөх шаардлагатай болно. Үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад ашиг хүртэгчид хэзээ, хэр их мөнгө төлөх ёстойг задлан үзье.

A Санхүүгийн зөвлөх Та гэр бүлийнхээ өв залгамжлалын татварын хариуцлагыг хөнгөвчлөх үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөгөө гаргахад тусалж чадна.

Өв залгамжлалын татвар

Үл хөдлөх хөрөнгийн ашиг хүртэгчийн хувьд хамгийн түрүүнд арилгах ёстой татварын бэрхшээл бол үл хөдлөх хөрөнгийн татвар. Сайн мэдээ гэвэл үл хөдлөх хөрөнгийн дийлэнх нь холбооны үл хөдлөх хөрөнгийн татварыг өдөөхгүй. 2022 оны байдлаар холбооны үл хөдлөх хөрөнгийн татвар төлөхөөс өмнө үл хөдлөх хөрөнгийн үнэ 12.06 сая доллар байх боломжтой. S0 ийм өндөр босготой тул ихэнх америкчууд өв залгамжлалын татварын талаар санаа зовох шаардлагагүй болно.

Гэхдээ хэрэв та тодорхой мужид оршин суудаг бол та муж улсын хэмжээнд үл хөдлөх хөрөнгийн татвар төлөх шаардлагатай байж магадгүй юм. 2022 онд 12 муж болон Колумбийн дүүрэг үл хөдлөх хөрөнгийн татвар ногдуулдаг. Үүнд:

• Коннектикут

• Хавайн

• Иллинойс

• Maine

• Maryland

• Massachusetts

• Миннесота

• Нью-Йорк

• Орегоны

• Rhode Island

• Vermont

• Вашингтон

• Вашингтон ДС

Үр ашиг хүртэгчид үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад татвар төлдөг үү?

Үл хөдлөх хөрөнгө нь IRS-ээс тусдаа байгууллага болгон татвар ногдуулдаг тул үл хөдлөх хөрөнгийн орлогын албан татварыг төлөх ёстой. Зарим тохиолдолд үл хөдлөх хөрөнгө нь өөрийн хөрөнгөөр ​​олсон орлогоос татвар төлөх ёстой.

Хэрэв үл хөдлөх хөрөнгө зохих хэмжээний татвар төлсөн бол ашиг хүртэгч нь татварыг хариуцах ёсгүй. Гэсэн хэдий ч үл хөдлөх хөрөнгө нь татвар төлөхөөс өмнө татвар ногдох орлогыг ашиг хүртэгчиддээ хуваарилдаг бол ашиг хүртэгч нь тухайн орлогын татварыг хариуцна.

IRA-ийн үл хамаарах зүйлүүд. Ихэнх татварын дүрмийн нэгэн адил анхааралдаа авах ёстой үл хамаарах зүйлүүд байдаг. Тодруулбал, Хувь хүний ​​тэтгэврийн данс (IRA) оролцох үед бүх зүйл төвөгтэй болдог.

Хэрэв та өвлөн авсан бол IRA, үл хөдлөх хөрөнгийн нийт үнэ 12.06 сая доллараас бага гэж үзвэл та 2022 онд өвлөн авсан хөрөнгөдөө орлогын албан татвар төлөхгүй. Гэсэн хэдий ч IRS танаас авахыг шаардах болно. шаардлагатай хамгийн бага хуваарилалт.

Түүх үргэлжилж байна

IRA-тай бол та ихэвчлэн 72 нас (эсвэл 70.5 оны 1-р сарын 1949-ээс өмнө төрсөн бол XNUMX) нас хүрмэгц RMD авах шаардлагатай болно. Гэхдээ өвлөн авсан IRA-ийн хувьд, IRS хэлж байна:

"10 жилийн дүрэмд дундаж наслалтын төлбөр авдаггүй IRA-ийн ашиг хүртэгчид эзэмшигчийн нас барсны 31 жилийн ойг багтаасан оны 10-р сарын XNUMX-ний дотор IRA-ийн үлдэгдлийг бүхэлд нь татахыг шаарддаг."

Эдгээр хуваарилалт нь RMD хийгдсэн татварын жилд таны татвар ногдох орлогод нэмэгдэх болно.

Roth IRA-г өвлөн авсан хүмүүсийн хувьд та эцэст нь данснаас мөнгөө авах шаардлагатай болно. Гэсэн хэдий ч та тараасан хөрөнгийн орлогын албан татвар төлөх шаардлагагүй болно.

Үл хөдлөх хөрөнгийн татварын товч түүх

Өмнө дурьдсанчлан, үл хөдлөх хөрөнгө өөрөө эсвэл ашиг хүртэгч нь үл хөдлөх хөрөнгийн өмчөөс хүлээн авсан хуваарилалтад татвар төлөх ёстой.

Өмнө нь үл хөдлөх хөрөнгийн татварыг зөвхөн үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад төдийгүй гэр бүлийн өмчийг багтаасан өмч хөрөнгөнд ч тооцдог байсан. Шүүмжлэгчид үүнийг "үхлийн татвар.Мөн 2010 онд Холбооны үл хөдлөх хөрөнгийн татвараас 5 сая доллар хүртэл чөлөөлсөн. Тэр цагаас хойш Конгресс 12.06 онд энэхүү чөлөөлөлтийг 2022 сая доллар болгон нэмэгдүүлэх хууль тогтоомжийг баталжээ.

Татварын нэмэлт өөрчлөлтүүд ч бас боломжтой бусад чөлөөлөлтийг зогсоох Энэ нь чинээлэг татвар төлөгчдөд ашигтай. 2022 онд Ерөнхийлөгч Байден өвлөн авсан хөрөнгө оруулалтыг удаан хугацаанд чөлөөлдөг байсныг зогсоохыг уриалав.

Энэхүү чөлөөлөлтийг a гэж нэрлэдэг шат ахих суурь мөн үндсэндээ хөрөнгийн анхны өртгийн үндэслэлийг өвлөгдөх өдрийн үнэ цэнэд нь тохируулна. Энэхүү цоорхой нь өндөр орлоготой хөрөнгө оруулагчдад хэдэн арван жилийн турш өссөн хөрөнгийн орлогын татварыг төлөхөөс зайлсхийх боломжийг олгодог.

Доод зураас

Ихэнх америкчууд үл хөдлөх хөрөнгийн татварыг өдөөх хангалттай том үл хөдлөх хөрөнгө өвлөхгүй. Гэхдээ тэд үл хөдлөх хөрөнгө хуваарилахдаа орлогын албан татвар төлөх шаардлагатай болно.

Үл хөдлөх хөрөнгийн татварын зөвлөмжүүд

• A Санхүүгийн зөвлөх Татварын хариуцлагыг хөнгөвчлөх санхүүгийн төлөвлөгөөг оновчтой болгоход тань туслах болно. SmartAsset-ийн үнэгүй хэрэгсэл Таны бүс нутагт үйлчилдэг гурван хүртэлх санхүүгийн зөвлөхтэй таарч, аль нь тохирохыг шийдэхийн тулд зөвлөхтэйгээ ямар ч үнэ төлбөргүй ярилцлага хийх боломжтой. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах зөвлөхийг олоход бэлэн байгаа бол, одоо эхэл.

• Өв залгамжлал нь ихэвчлэн орлого гэж тооцогддоггүй ч зарим төрлийн өв залгамжлал нь татварын үр дагавартай байдаг. -ийн задаргаа энд байна өв залгамжлалын татвар, чөлөөлөлт.

Фото кредит: ©iStock.com/DragonImages, ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/kate_sept2004

Нийтлэл Үр ашиг хүртэгчид үл хөдлөх хөрөнгийн хуваарилалтад татвар төлдөг үү? Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.