10 минутын дотор 5% өгөөжтэй портфолио бүтээх

Үүнийг олон хүн ойлгодоггүй ч 10%-ийн найдвартай ногдол ашгийн урсгалыг (үнийн өсөлттэй) бий болгох хялбар арга бий. ямар нэг зүйл хувьцаа эсвэл индексийн сан танд төлөх боломжтой.

Энэ бол зоримог мэдэгдэл гэдгийг би мэднэ. Үнэн бол ETF нь олон хүмүүсийн хувьд шашин шүтлэг юм. Мөн олон идэвхтэй сангийн менежерүүд байгаа нь үнэн do аль ч жилд хувьцааны индексийг давж чадаагүй.

Гэхдээ бас цөөнгүй хүмүүс байдаг do индексийг давав. Дээрээс нь, тэдний олонх нь үүнийг санал болгосноор хийдэг их Таны ердийн S&P 1.8 индексийн сангаас 500%-иас илүү өндөр өгөөж, жишээ нь Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), ургац.

Эдгээр супер од менежерүүд болон тэдний их хэмжээний ногдол ашгийг (миний доор үзүүлэх гурван сан нь дунджаар 10%-ийн өгөөжтэй байдаг) хаалттай сангийн (CEFs) ертөнцөөс олж болно.

CEFs: 5 дахин их орлоготой, ETF-тэй ижил том хувьцаанууд

CEF нь (хэтэрхий) ихэвчлэн үл тоомсорлодог хөрөнгө бөгөөд одоо дунджаар 8.1% өгөөжтэй байдаг. Хэрэв та тэнд байгаа 500 орчим CEF-ийг ухаж үзвэл олон жилийн турш үргэлжилсэн 10% -ийн өгөөжтэй хүчирхэг сонголтуудыг олж, найдвартай байдлыг нь баталж чадна. (Бид үүнийг хэсэг хугацаанд хийх болно.)

Мөн CEFs нь томоохон компаниудын хувьцаа, бонд эзэмшдэг тул Apple-ийн
AAPL
(AAPL), Microsoft
Msft
(MSFT) болон Амазоны
AMZN
(AMZN), Бид ганхсан суурь дээр орлогын урсгалыг бий болгохгүй байна. Үгүй ээ, энэ бол хамгийн түгээмэл зүйл юм.

Тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөхдөө CEF-ийг ETF-ээс илүүтэйгээр ашиглах нь ашиг тусыг энэ хүснэгтэд тодорхой харуулж байна: Хэрэв та VOO-г баримталбал жилийн 5.6 долларын орлогын урсгалыг авахын тулд танд 100,000 сая долларын хадгаламж хэрэгтэй болно. Гэхдээ турбо цэнэглэгчтэй CEF нь танд жилд 100,000 долларын идэвхгүй орлоготой болно нийслэлийн тавны нэгээс бага.

Хэрэв та ийм өндөр өгөөжтэй VOO-ийн урт хугацааны гүйцэтгэлийг ямар ч сан гүйцэхгүй гэдэгт итгэлтэй байгаа бол би танд дараагийн хэлэлцэх хоёр оронтой гурван өгөөжийн нэгийг л харуулъя. Liberty All-Star Equity Fund (АНУ), Сүүлийн таван жилийн хугацаанд VOO-г давсан.

Энд хамгийн чухал зүйл бол АНУ өндөр өгөөжийн ачаар (одоогийн байдлаар 9.8%) ногдол ашгийн мөнгөөр ​​дээрх ашгийн арслангийн хувийг олгосон явдал юм. Тиймээс бид эндээс бага нийт өгөөжийн төлөө орлогыг арилжихгүй. Дөнгөж сая гурван жил зарцуулсан болохоор бид хэдий чинээ их өгөөжөө найдвартай ногдол ашгийн мөнгөөр ​​авна, төдий чинээ сайн гэдэгтэй та санал нийлэх байх гэж бодож байна!

CEF сонголт №1: Liberty All-Star Equity Fund (АНУ)

Одоо бид гурван сангийн багцаа хэрхэн бүрдүүлэхээ харцгаая. Хувьцааны эрсдэлийн хувьд бид дээр дурдсан АНУ-аас эхэлнэ. Энэ санг 1980-аад оноос хойш бий болсон Либерти Сангууд удирддаг. Энэ нь Майкрософт шиг цэнхэр чиптэй, Виз (V) ба даатгагч UnitedHealth групп
НҮБ
(НҮБ).

Энэ нь АНУ-ыг манай хамгийн сайн "ETF прокси" болгож байна, бид 1.8%-ийн оронд 9.8%-ийг авч байна! Түүгээр ч барахгүй АНУ-ыг NAV-д 2%-ийн урамшуулалтайгаар үнэлдэг (хувьцааны зах зээлийн үнэ нь багцын эзэмшлийнх нь нэгж хувьцааны үнээс хэдхэн л давсан гэсэн үг).

АНУ өнгөрсөн жил 10%-ийн урамшуулалтай арилжаа хийсэн учраас ХНС-ын хүүгийн өсөлтийн мөчлөг дуусах дөхөж байгаа энэ үед хүрэх боломжтой гэж би хэлж байна.

CEF Сонголт №2: Барууны хөрөнгийн төрөлжүүлсэн орлогын сан (WDI)

WDI бол өнөөдөр 11% -ийн өгөөжтэй бондын сан (бага хэлбэлзэлтэй давуу эрхийн хувьцааны хэсэгтэй) юм. Түүний удирдлагын фирм Франклин Темплтон нь 1.5 их наяд долларын хөрөнгөтэй, асар том хэмжээнийхээ ачаар бондын зах зээлд гүнзгий холбоотой байдаг.

Үүнийг бичиж байх үед тус сан 8%-ийн хөнгөлөлттэй үнээр арилжаалагдаж байгаа нь өнгөрсөн жил бондын хүү өсөхөд нөлөөлсөн өндөр өгөөжийг сонирхолтой үнээр авах боломжийг бидэнд олгож байна.

WDI нь АНУ-ын томоохон компаниудын гаргасан бондыг эзэмшдэг. Түүний 298 эзэмшил, 1.18 тэрбум долларын хөрөнгө нь бидэнд төлбөрийн чадваргүй болох эрсдэлээс хамгаалах нэмэлт давхаргыг өгдөг (ялангуяа АНУ-д бондын төлөгдөөгүй хувь хэмжээ дангаараа ердөө 2% орчим байдаг гэж үзвэл).

Дээр дурдсан бүхэн WDI нь орлогод төвлөрсөн тэтгэврийн багцыг төрөлжүүлэхэд маш сайн сонголт болгодог.

CEF сонголт №3: CBRE дэлхийн үл хөдлөх хөрөнгийн орлогын сан (IGR)

Бидний эцсийн сонголт болох IGR бол үл хөдлөх хөрөнгөтэй холбоотой хатуу сонголт юм. Тус сангийн өгөөж өнөөдөр 11%-тай байгаа бөгөөд дэлхийн 100,000 гаруй оронд 100 гаруй ажилтантай, арилжааны үл хөдлөх хөрөнгийн хамгийн том бизнес болох CBRE Investment Management удирддаг.

IGR нь танд Америкийн хамгийн том үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын трастууд (REITs) -тай шууд танилцах боломжийг олгоно. Шилдэг албан тушаалд дата төвийн эзэмшигч орно Тэгшитгэл
EQIX
(EQIX), зонхилох аж үйлдвэрийн газрын эзэн Прологи
ХӨХ
(PLD) болон худалдааны төвийн эзэн Саймон проперти групп
SPG
(SPG).

Илүү сайн, IGR-ийн тусламжтайгаар бид 8.1% хямдралтай үнээр худалдан авах боломжтой тул бид үндсэндээ эдгээр REIT-ийг доллараар 92 центээр авах болно. Өнгөрсөн жилийн дундаж хямдрал нь ердөө 4.9% байсан тул бид энд бас хүлээж байгаа хямдралд тулгуурласан сайн талтай.

Дүгнэлт: Манай CEF Trio нь өндөр орлого, гүйцэтгэлийг бий болгодог

Илүү их өгөөжтэй, илүү сайн төрөлжүүлж, ердийн S&P 5 хувьцаанаас 500 дахин их ногдол ашгийн өгөөжтэй, хэрэв та тэтгэвэрт гарахаар төлөвлөж байгаа бол, эсвэл зүгээр л мөнгө татахыг хүсч байвал энэхүү 3 сангийн багцад санал болгох олон зүйл бий. таны хөрөнгө оруулалтаас олсон орлогын урсгал.

Майкл Фостер бол тэргүүлэх судалгааны шинжээч юм Эсрэг OutlookБайна. Орлогын талаар илүү их ойлголттой бол манай хамгийн сүүлийн тайланг энд дарж “Усташгүй орлого: Тогтвортой 5% ногдол ашиг бүхий 10.2 хэлцлийн сан."

Мэдээлэл: байхгүй