BlockFi дампуурал нь FTX Implosion-ийг дагасан

Түлхүүрийг авах

• Даваа гарагт крипто зээлдүүлэгч BlockFi 11-р бүлгийн дампуурлаас хамгаалах өргөдөл гаргажээ. FTX-ийн дэлбэрэлт
• Хачирхалтай нь, BlockFi энэ оны эхээр их хэмжээний тусламж авсны дараа FTX-ийг №2 зээлдүүлэгчээр жагсаасан байна.
• Доминоны дампуурлууд нь крипто зээлийн платформуудын харилцан уялдаатай байх анхны аюулыг илчилж байна.

Даваа гарагт крипто зээлдүүлэгч BlockFi зарлалаа FTX-ийн уналт тархаж байгаа тул 11-р бүлгийн дампуурлыг албан ёсоор зарласан. Энэ нь 2021 оны урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй өндөр өсөлттэй үргэлжилж буй "крипто өвөл"-т бүслэгдсэн тодорхойгүй салбарын хамгийн сүүлийн хохирогч юм. Хэрэв Gemini болон Genesis-ийн мэдээллүүд ямар нэгэн шинж тэмдэг байвал долгион цааш үргэлжлэх болно.

BlockFi гэж юу вэ?

BlockFi бол 2017 онд финтекийн гүйцэтгэх захирал, крипто бизнес эрхлэгч Зак Принс үүсгэн байгуулсан Нью Жерси мужид байрладаг крипто зээлийн платформ юм. Тус компани нь өөрийгөө криптовалют болон уламжлалт санхүүгийн бүтээгдэхүүний хоорондох “гүүр” гэж үздэг.

2017 оноос хойш нэр хүндтэй компани нь томоохон хөрөнгө оруулагчид болон эрсдэлээс хамгаалах сангаас хэдэн зуун саяар нь хөрөнгө оруулалт хийсэн. 2021 онд крипто ханш өсөхийн хэрээр BlockFi 15 тэрбум гаруй долларын хөрөнгийг удирдаж байна гэж мэдэгджээ. (Криптовалютын өвлийн дунд үнэлэлт дүгнэлт өгсөн нь гарцаагүй.)

Гэхдээ BlockFi-ийн талх, цөцгийн тосоор үйлчлүүлэгчид нь жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчид байсан. Крипто зээлдүүлэгч нь зээлийн шалгалтгүй, криптоор баталгаажсан, шуурхай зээл санал болгосон. Хөрөнгө оруулагчид өндөр хүүтэй хадгаламжийн дансанд крипто мөнгө байршуулах боломжтой.

BlockFi-ийн FTX-тэй анхны орооцолдол

Харамсалтай нь яг энэ санхүүгийн загвар нь BlockFi-г асуудалд хүргэх замд оруулсан юм.

BlockFi-ийн бүтээгдэхүүнийг крипто үнэ цэнэд үндэслэн үнэлдэг тул бизнес нь криптогийн эрүүл үнээс хамаардаг. Тиймээс, 2022 онд крипто зах зээл уналтанд орох үед BlockFi-ийн орлого үүнтэй зэрэгцэн орж, санхүүгийн асуудал эхэлсэн.

Крипто өвлийн хамгийн таагүй байдлаас сэргийлэхийн тулд BlockFi энэ зун крипто зээлдүүлэгч FTX-тай 400 сая долларын зээлийн шугам нээсэн. Хөрөнгө оруулагчид сандарч, үнэ унасан тул уг компани 275 сая долларыг урьдчилж зээлсэн. Хэлэлцээрийн нэг хэсэг болгон FTX нь BlockFi-г 240 сая доллараар худалдаж авах боломжийг хадгалсан бөгөөд энэ нь хэзээ ч хэрэгжээгүй.

Тухайн үед зээлийн шугамыг салбартаа хамгийн давамгайлсан, тогтвортой крипто фирмүүдийн нэгний хаясан аюулгүйн сүлжээ гэж үздэг байв. BlockFi-ийн гүйцэтгэх захирал Зак Принс энэ боломжийг сайшааж, энэ нь "бидний балансыг улам бүр бэхжүүлдэг хөрөнгийн боломжийг" санал болгож байна гэж тэмдэглэв.

Гэсэн хэдий ч зээлийн шугам нь зөвхөн завсарлага байсан: BlockFi мөн ажилчдынхаа 20 орчим хувийг цомхотгож, удирдах ажилтнуудын нөхөн олговрыг бууруулж, шинээр ажилд авахыг удаашруулсан. Хэсэг хугацаанд крипто зээлдүүлэгч тодорхой байсан бололтой.

Тийм биш болтол.

BlockFi дампуурлын мэдүүлэг

Даваа гарагт BlockFi Нью Жерси мужид 11-р бүлгийн хамгаалалтад албан ёсоор өргөдөл гаргасан нь FTX-ийн 11-р сарын XNUMX-ний дампуурлын мэдүүлэгтэй албан ёсоор холбоотой анхны дампуурал юм.

BlockFi-ийн Гүйцэтгэх захирал тус фирмийг хөрвөх чадварын хямралд хүргэсэн Крипто зах зээлийн үймээн самуунтай зэрэгцээд FTX-д “их хэмжээний” өртсөнийг буруутгав. 275 сая долларын зээлийн шугаманд орооцолдсоныхоо ачаар FTX нь буруутгагдаж байхад уналтад орсон. компанийн болон санхүүгийн буруу менежмент, BlockFi бас тэмцэж эхэлсэн.

FTX уналтаас хойшхи өдрүүдэд BlockFi тогтвортой байдлын асуудлаас болж хадгаламж татах болон арилжааны үйл ажиллагааг зогсоосон. Мөн тус фирм үйлчлүүлэгчдээс одоогоор илүү их мөнгө байршуулахаас татгалзахыг хүссэн байна.

100,000 зээлдүүлэгч, үүнд АНУ-ын засгийн газар орно

BlockFi дампуурлын мэдүүлгийн дагуу крипто зээлдүүлэгч нь 100,000 гаруй зээлдүүлэгчид өртэй. Харамсалтай нь эдгээр өрийн зарим нь нэлээд их байна.

BlockFi-ийн анхны хамгийн том зээлдүүлэгч нь Ankura Trust компани бөгөөд гамшигт нэрвэгдсэн компаниудын зээлийг удирддаг компани юм. BlockFi Анкурад ойролцоогоор 729 сая долларын өртэй.

West Realm Shires-ийг эзэмшдэг FTX нь BlockFi-ийн хоёр дахь том зээлдүүлэгч бөгөөд BlockFi-ийн зээлийн ашиглалтаас 275 сая долларын өртэй.

BlockFi мөн АНУ-ын Үнэт цаас, биржийн комиссын жагсаалтад 30 сая ам. Үлдэгдэл нь өнгөрсөн хоёрдугаар сард хийсэн 100 сая долларын төлбөрөөс үүдэлтэй бөгөөд BlockFi өөрийгөө болон криптоор баталгаажсан зээлийн бүтээгдэхүүнийг зохих ёсоор бүртгүүлээгүйтэй холбоотой. Түүнчлэн SEC нь BlockFi нь криптотой холбоотой эрсдэлийн түвшний талаар худал, төөрөгдүүлсэн мэдэгдэл хийсэн болохыг тогтоожээ.

BlockFi-ийн дампуурлын төлөвлөгөө одоогоор

BlockFi мягмар гарагт дампуурлын шүүх дээр гарч, төлөвлөгөөгөө хэрэгжүүлэхээр төлөвлөж байна. Тус пүүс энэ үйл явцад туслахын тулд зөвлөх хөлсөлсөн гэж мэдэгджээ.

Өргөдлийн мэдүүлэгт BlockFi зарим үйлчлүүлэгчийн мөнгө татах хүсэлтийг хүндэтгэх эрх авах хүсэлтэй байгаагаа илэрхийлэв. BlockFi-ийн санал болгож буй санхүүгийн зөвлөхүүдийн нэг Марк Рензигийн хэлснээр бол BlockFi үйлчлүүлэгчид "эцэст нь хөрөнгө оруулалтынхаа ихээхэн хэсгийг нөхөх" зорилготой юм.

BlockFi мөн бүтцийн өөрчлөлтийн үйл явц үргэлжилж байгаа тул ажилчдын цалинг үргэлжлүүлэх, өдөр тутмын үйл ажиллагааг үргэлжлүүлэх арга хэмжээ авах эрх мэдлийг хүссэн.

Мэдээжийн хэрэг, эдгээрийн аль нэг нь бодитой болох эсэхийг харах л үлдлээ.

Даваа гарагийн баримт бичигт BlockFi дампуурлын ажиллагааг дэмжихийн тулд ойролцоогоор 257 сая доллар бэлнээр авсан гэж мэдэгджээ. Үүнд тус бүр 1 тэрбумаас 10 тэрбум долларын хөрөнгө, өр төлбөрийг жагсаасан байна.

Цаашид BlockFi нь зардлыг мэдэгдэхүйц бууруулахын тулд 11-р бүлгийн бүтцийн өөрчлөлтийг ашиглана гэж найдаж байна. Саналууд нь ажилтнуудыг цомхотгох, компанид төлөх өр төлбөрийг нөхөн төлөх, тодорхой үйлчлүүлэгчдэд криптовалют, бэлэн мөнгө, шинэ хувьцааны холимог төлөх зэрэг багтана. Төлөвлөгөөнд мөн компанийг худалдах сонголтыг тусгасан.

Гэсэн хэдий ч BlockFi нь FTX-тай санхүүгийн орооцолдсоноос болж хөрөнгөө сэргээх, төлөвлөгөөгөө хэрэгжүүлэхэд удаан хугацаа шаардагдахыг анхааруулав. FTX ч бас дампуурлын үйл явцын дунд байна. Хэрэв эрт мэдээллүүд ямар нэгэн шинж тэмдэг байвал энэ байдал хэдэн сар, бүр хэдэн жил үргэлжилж магадгүй юм.

Гэсэн хэдий ч BlockFi хүндрэлтэй байгаа талаар эерэгээр илэрхийлэв. Дотор блог дараах, BlockFi 11-р бүлгийн хэрэг нь компанийг тогтворжуулж, сонирхогч талуудад үнэ цэнийг нэмэгдүүлэхэд тусална гэж найдаж байна. "Үйлчлүүлэгчдийнхээ ашиг сонирхолд нийцүүлэн ажиллах нь бидний нэн тэргүүний зорилт бөгөөд бидний цаашдын замыг чиглүүлсээр байна" гэж нийтлэлд бичжээ.

FTX-ийн тухай товчхон үг

Бид FTX-ийн талаар хэд хэдэн удаа дурьдсан тул хурдан сэргээцгээе.

FTX бол Сэм Банкман-Фридийн үүсгэн байгуулсан крипто зээлдүүлэгч, бирж юм. 11-р сарын XNUMX-нд дампуурлаа зарлахаас өмнө FTX нь "цэнхэр чип" крипто зээлдүүлэгч гэж үздэг байсан. Хариуцлагатай "банк" хэрэв та хүсвэл барьцаанд гаргаж, хурдацтай өсөн нэмэгдэж буй крипто фирмүүдийн жагсаалтыг олж авсан.

Асуудлын анхны шинж тэмдгүүд 5-р сарын эхээр гарч ирэв. CoinDesk-ийн тайлангаас харахад Alameda Research, өөр нэг Bankman-Fried фирм нь FTX-ийн уугуул жетон дээр XNUMX тэрбум долларын байр суурь эзэлдэг. Хөрөнгө оруулалт нь fiat валют эсвэл гадаад криптовалют дээр суурилаагүй байсан нь хоёр пүүсийн төлбөрийн чадвар, хөшүүргийн талаар санаа зовоож байна.

Энэ мэдээ пүүсийн криптовалютын авдар руу гүйлгэж, гурван өдрийн дотор нийт 6 тэрбум долларын мөнгө татан авсан байна. Өрсөлдөгч Binance фирм мөн боломжит аврах гэрээгээ орхиж, FTX-ийн санхүүгийн бэрхшээлийг бэхжүүлэв.

Энэхүү уналтыг зохицуулахын тулд Enron-ийг татан буулгах ажиллагааг удирдаж байсан дампуурал, татан буулгах мэргэжилтэн Жон Ж.Рэй III FTX-ийн гүйцэтгэх захирлын үүргийг гүйцэтгэсэн.

Хоёр долоо хоногийн дараа ажилдаа орсныхоо дараа тэрээр компанийн үйл ажиллагааны доголдол, санхүүгийн буруу менежментийн "урьд өмнө байгаагүй" түвшинг илрүүлжээ. Тэрээр 40 жилийн туршлагаараа "байгууллагын хяналт ийм бүрэн бүтэлгүйтэж, санхүүгийн найдвартай мэдээлэл байхгүй байгааг" хэзээ ч харж байгаагүй гэжээ.

Зохих бичиг баримт дутмаг, FTX-ийн ээдрээтэй орооцолдол зэргийг харгалзан FTX-ийн хөрөнгийг олж илрүүлэхэд олон жил шаардлагатай гэж хуулийн мэргэжилтнүүд үзэж байна. FTX нь нэг сая зээлдүүлэгчтэй гэж тооцоолсон.

Бусад крипто зээлдүүлэгчид дарамтанд байна

BlockFi нь энэ жил дампуурсан анхны крипто компани биш ч FTX дампуурал руу шууд мэдүүлгээ өгч чадах анхны хохирогч юм.

FTX уналтанд орсны дараа удалгүй Genesis крипто брокерийн зээл олгох салбар мөн сул дорой байдлыг харуулсан. Мөнгө авах хүсэлтүүд нь хөрвөх чадварынхаа түвшнээс давсан тул тус пүүс эргэн төлөлт болон шинээр зээл олгохоо түр зогсоосон.

Genesis-ийн хамтрагч Gemini удалгүй үүнийг дагаж, хүүтэй хөтөлбөрийн зарим гэтэлгэлийг хойшлуулах болно гэдгийг анхааруулав.

Энэ зуны эхээр BlockFi өрсөлдөгчид болох Voyager Digital болон CelsiusЗОРИЛТ
Сүлжээ хоёулаа хоёулаа дампуурлаа зарлаж, зах зээлийн эрс тэс нөхцөл байдал хоёр компанид ихээхэн хохирол учруулсан. Тухайн үед биткойнБСТ
дан ганц долоо хоногт 20 гаруй хувиар буурсан байна.

Хачирхалтай нь, BlockFi мөн энэ хугацаанд нийт 80 сая долларын алдагдал хүлээж, ажилтнуудаа 20 хувиар цомхотгосон гэж тэмдэглэсэн боловч FTX зээл нь үүнийг тогтвортой байлгасан.

Мэдээжийн хэрэг, FTX өөрөө уналтанд орох хүртэл.

Энэ нь хөрөнгө оруулагчдын хувьд юу гэсэн үг вэ

FTX болон BlockFi-ийн уналт нь крипто салбарт улам бүр нэмэгдэж буй санаа зовоосон асуудлыг харуулж байна: тогтворгүй дижитал валют дээр тулгуурласан ганхсан суурь. Үүнээс гадна крипто компаниуд хоорондоо нягт уялдаатай хөгжиж байгаа нь илчлэгдсэн бөгөөд ганц бүдрэх нь балансын хямрал, валютын ханшийн уналтад нөлөөлж болзошгүй юм.

FTX, BlockFi зэрэг крипто зээлдүүлэгчид болон биржүүдийг крипто ертөнцийн бодит "банк" гэж бодоорой. Эдгээр компаниудын ихэнх нь тахлын үед криптовалютын өсөлтийг бий болгож, тэрбумтнууд, хедж сан, "крипто ах" болон жижиглэнгийн хөрөнгө оруулагчдыг татсан.

Гэвч криптовалютын салбар дөнгөж эхэлж буй үе шатандаа байгаа учраас зохицуулалтууд нь огтхон ч байхгүй, жигд бус, жигд бус байдаг. Криптод суурилсан зээлдүүлэгчид болон банкууд уламжлалт банкуудад нийтлэг байдаг ижил дүрэм журам эсвэл хэрэглэгчийн эрхийг хамгаалах шаардлагагүй байдаг.

Тиймээс хөрвөх чадварын түвшин хангалтгүй нэг крипто зээлдүүлэгч хямралтай тулгарах үед тэд өөрсдийгөө өрөвдөлтэй байдалд оруулдаг. FTX-г бодоод үз дээ: энэ тогтвортой гэгддэг крипто аварга компани уналтад ороход асар их уналтад орсон. 130 түүнтэй холбоотой байгууллагууд. Хохирол нь тэндээс тусдаа, гэхдээ холбоотой компаниудад тархаж эхэлсэн.

Өнөөг хүртэл хамгийн их хохирлыг үйлчлүүлэгчид үүрч байгаа бололтой.

Энэ бодит байдал нь олон хөрөнгө оруулагчдын хувьд криптод хамаарах эрсдэлийг нэмэгдүүлсэн. Крипто өвлийг эс тооцвол тогтворгүй салбарт тогтвортой байдлыг хангах ёстой биржүүд болон зээлдүүлэгчид өөрсдөө эрсдэлтэй гэдгээ нотолсон.

Хөрөнгө оруулагчийн хувьд энэ нь таныг эргэлзээтэй байдалд оруулдаг. Та өөрийн багцын үнэ цэнийн талаар санаа зовохоос гадна ирэх саруудад энэ салбар зохицуулалтын тооцоотой тулгарах магадлалтай.

BlockFi дампуурал таныг доош нь татах үед хиймэл оюун ухаанаа аваарай

Хөрөнгө оруулагчийн хувьд криптовалют нь хамгийн сайндаа эрсдэлтэй санал хэвээр байна. Түүх орон зайд мөнгө олох боломжтойг харуулсан ч сүүлийн үеийн үйл явдлууд эдгээр ашиг нь асар их эрсдэлтэй байж болохыг олж мэдэв.

Ийм учраас бид криптод маш болгоомжтой хандахыг зөвлөж байна, мөн та хөрөнгө оруулалт хийсэн сохор зоос бүрээ алдах магадлалтай гэж найдаж байна.

Гэсэн хэдий ч зарим хөрөнгө оруулагчид криптог бүхэлд нь унтраадаггүй - эцэст нь энэ нь амлалтын цоо шинэ ертөнц юм. Тэдгээр хөрөнгө оруулагчдын хувьд Q.ai's Крипто багц зохицуулалттай олон нийтийн итгэлцлээр дамжуулан хиймэл оюун ухаанаар баталгаажсан дижитал валютыг санал болгодог. Үгүй ээ, энэ нь тогтворгүй байдлыг бүхэлд нь арилгадаггүй, гэхдээ энэ нь тэсрэх үйлдвэрлэлийн салбарт бага зэрэг нэмэлт хамгаалалт өгдөг.

Гэхдээ хэрэв та криптовалютыг багасгах эсвэл зайлсхийхийг хүсч байвал Q.ai-д бас анхаарч үзэх хэрэгтэй өөр олон багц бий. Технологид дурлагсад эрсдэл, шагнал (бага зэрэг крипто) авах хүсэл эрмэлзэлээ манайхаар ханадаг Хөгжиж буй технологийн багц. Бас манай нөгөө Сангийн иж бүрдэл Эхлэхийн тулд үндсэн хувьцааны эрүүл холимогийг санал болгож байна - криптод бага эсвэл огт оролцдоггүй.

Энэ бол AI-ийн хүчээр хамгаалагдсан эрсдэлийн сангүйгээр хөрөнгө оруулалт хийдэг хедж сан юм.

Өнөөдөр Q.ai татаж аваарай хиймэл оюун ухаанаар ажилладаг хөрөнгө оруулалтын стратегид нэвтрэх.