Залуу хөрөнгө оруулагчид баялгаа өсгөхийн хэрээр санхүүгийн үйлчилгээний пүүсүүд шинэ бизнес эрхлэх боломжийг үе үе олж авдаг гэж менежментийн зөвлөх компанийн товч мэдээлэв. Bain & Company. Баялгийн менежмент нь шинэ үеийн хөрөнгө оруулагчидтай холбогдох чухал зам юм. Гэхдээ удахгүй болох үйлчлүүлэгчид зөвлөхөөсөө тодорхой үйлчилгээ, туршлага өгөхийг хүсдэг гэдгийг ойлгох нь чухал юм. Залуу, чинээлэг үйлчлүүлэгчдийн талаар зөвлөхүүд юу мэдэх ёстой, мөн энэ зах зээлд хэрхэн нэвтрэх талаар эндээс үзнэ үү.
Хэрэв та санхүүгийн зөвлөгөө өгөх бизнесээ өргөжүүлэхийг хүсч байвал шалгаарай SmartAsset-ийн SmartAdvisor платформ. Бид АНУ-ын хэмжээнд мэргэшсэн санхүүгийн зөвлөхүүдийг зөв тохирсон үйлчлүүлэгчидтэй нийлүүлдэг
Залуу, чинээлэг үйлчлүүлэгчид зөвлөхүүдээс юу хүсдэг вэ?
Бэйн дараагийн үеийн үйлчлүүлэгчидтэй хийсэн ярилцлагад үндэслэн энэхүү шинээр бий болж буй харилцагчийн бааз баялгийн удирдлагын багт зургаан чухал зүйлийг тодорхойлсон.
Сүлжээ. Залуу үйлчлүүлэгчид үе тэнгийнхэнтэйгээ болон илүү өргөн нийгмийн сүлжээнүүдтэй холбогдохыг хүсдэг. Баялгийн менежментийн пүүсүүд эдгээр холболтыг хөнгөвчлөх технологийг хөгжүүлэх замаар энэ хэрэгцээг хангаж чадна.
Судалж байна. Шинэ үйлчлүүлэгчид криптовалют, урлаг, хувийн хөрөнгө зэрэг олон төрлийн хөрөнгийн ангилалд хандахыг хүсдэг гэж Бэйн хэлэв.
Өөрөө шийддэг. Энэ бүлэг хөрөнгө оруулагчид мэдээлэлтэй байж, хөрөнгө оруулалтын шийдвэрээ өөрсдөө гаргахыг хүсдэг.
Цогц төлөвлөлт. Залуу үйлчлүүлэгчид зөвхөн бүтээгдэхүүн биш, иж бүрэн, хувийн зөвлөгөө авахаар өлсөж байна.
Хялбарчлах. Шинээр гарч ирж буй үйлчлүүлэгчид бичиг цаасны ажлыг багасгасан хялбаршуулсан, хэрэглэхэд хялбар дижитал функцууд болон боловсролын платформуудыг хүсч байна.
Нөлөөлөх. Залуу, чинээлэг үйлчлүүлэгчид анхаарлаа хандуулдаг байгаль орчин, нийгэм, засаглалын (ESG) хүчин зүйлүүд болон санаачлага.
Эдгээр тэргүүлэх зорилтуудыг биелүүлэхийн тулд янз бүрийн баялаг технологийн үйлчилгээ үзүүлэгчидтэй хамтран ажиллах шаардлагатай болно гэж Бэйн хэлэв.
Нэмж дурдахад эдгээр үйлчлүүлэгчид баялгийн менежерүүдийн ашигладаг уламжлалт сегментүүдэд амархан ангилагдахыг эсэргүүцдэг. "Тэд тухайн нөхцөл байдалд тохирсон суваг, үйлчилгээний түвшин эсвэл хөрөнгө оруулалтыг сонгохыг хүсч байна" гэж Бэйн хэлэв. "Бодит цагийн зан үйлийн өгөгдөлд тулгуурласан динамик сегментчилэл нь пүүсүүдийг хөгжүүлэх чухал чадвар болно."
Залуу хөрөнгө оруулагчид хэрхэн баяжиж байна вэ
Шинээр гарч ирж буй саятнууд нь ирээдүйтэй анги бөгөөд дутуу үйлчилгээтэй зах зээлийг төлөөлж, ирээдүйд хэдэн арван жил үргэлжлэх шинэ бизнес эрхлэх боломжийг олгодог. "Энэ хөгжиж буй бүлгүүдийн ихэнх нь (20-45 насны) мэргэжлийн хүмүүс (залуу бүлгийн 69%), бизнес эрхлэгчид (22%) болон чинээлэг гэр бүлүүдийн хоёр, гурав дахь үеийнхэн (9%) зэрэг дутуу үйлчилгээнд хамрагдаж байна" гэж Бэйн мэдээлэв. товч.
Хэдийгээр тэд мянганы саятнуудад үйлчилдэггүй ч зөвлөхүүд энэ үеийнхэн болон тэдний хүсэл, хэрэгцээнд анхаарлаа хандуулах нь ухаалаг хэрэг юм. Cerulli Associates судалгааны болон зөвлөх группийн мэдээлснээр мянганы настнууд 278,000 онд дунджаар 2021 доллараас дээш хөрөнгөтэй байжээ. Энэ нь 23.1 оноос хойш жилд дунджаар 2016%-иар өссөн үзүүлэлт бөгөөд бүх үеийнхний хамгийн өндөр өсөлт юм.
Зөвлөхүүд юу мэдэх ёстой
Санхүүгийн зөвлөхүүдийн хувьд залуу, чинээлэг үйлчлүүлэгчид юу хүсч байгааг ойлгох нь ирээдүйд хийх хөрөнгө оруулалт юм. Гэвч ихэнх баялгийн менежментийн компаниуд одоогоор мянганыхны шаардлагыг хангаж чадахгүй байна. "Банк, брокер, баялгийн технологийн компани аль ч өрсөлдөгчид энэ шинээр гарч ирж буй сегментийн төгс туршлагыг хараахан өгөөгүй байна" гэж Bain & Company-ийн товч мэдээлэв.
Залуу чинээлэг үйлчлүүлэгчид ч олон байгааг тэмдэглэв баялгийн менежерийн вэбсайтууд жолоодоход хэцүү байсан бөгөөд "өөрсдийн багцад тохирсон шингэцтэй зах зээлийн шинэчлэлтүүд" байхгүй байв. Тэд заримдаа зөвлөхүүдтэй холбогдоход бэрхшээлтэй тулгардаг бөгөөд татварын оновчлол, даатгалд хамрагдах эсвэл үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт зэрэг нэмэлт үйлчилгээ авахыг хүсдэг байв.
Бэйн товч танилцуулгад томоохон байгууллагууд энэхүү шинээр гарч ирж буй үйлчлүүлэгчдийн эрэлт хэрэгцээг хангахын тулд авч болох хэд хэдэн стратегийг судалсан болно. Эдгээр техникүүд нь баялгийн технологийн фирмүүдийг худалдан авах зэрэг томоохон алхамуудыг багтаадаг.
Гэхдээ жижиг тоглогчид ч баялгийн менежментийн дүр төрх өөрчлөгдөж байгааг мэддэг байх ёстой.
"Баялгийн менежментийн зах зээл цэцэглэн хөгжиж байгаа ч ойрын хэдэн жил хялбар, шулуун шугамын өсөлтийг санал болгохгүй" гэж Бэйн товч өгүүлэв. “Баялаг үйлчлүүлэгчдийн хүрээ хурдацтай өөрчлөгдөж байгаа бөгөөд тэдэнд баялгийн менежментийн олон фирмүүд дөнгөж цэгцэлж эхэлсэн хэрэгцээ, тэргүүлэх чиглэлүүдтэй байна. Эдгээр тэргүүлэх чиглэлийн талаар гүн гүнзгий ойлголттой болж, тэдгээрийг үр дүнтэй шийдвэрлэх бизнесийг хөгжүүлэх нь эрэлтийн шинэ өсөлтөөс үнэ цэнийг бий болгоход чухал ач холбогдолтой юм."
Доод зураас
Залуу хөрөнгө оруулагчид баялгийг олж авахын хэрээр ухаалаг зөвлөхүүд баялгийн менежментийн багаас юу шаардаж байгааг тэмдэглэж, тэрхүү тэргүүлэх зорилтуудыг шууд биелүүлэх болно.
Санхүүгийн зөвлөх бизнесээ хөгжүүлэх зөвлөмжүүд
Бид таны органик өсөлтийн түнш болцгооё. Хэрэв та санхүүгийн зөвлөгөө өгөх бизнесээ өргөжүүлэхийг хүсч байвал шалгаарай SmartAsset-ийн SmartAdvisor платформ. Бид АНУ-ын хэмжээнд мэргэшсэн санхүүгийн зөвлөхүүдийг зөв тохирсон үйлчлүүлэгчидтэй нийлүүлдэг
Радиусаа өргөжүүл. SmartAsset Сүүлийн үеийн судалгаа Олон зөвлөхүүд COVID-19-ийн дараа үйлчлүүлэгчидтэй алсаас үргэлжлүүлэн уулзахыг хүлээж байгааг харуулж байна. Хайлтаа өргөжүүлж, виртуал уулзалт хийх эсвэл биечлэн уулзахад илүү таатай хөрөнгө оруулагчидтай хамтран ажиллах талаар бодож үзээрэй.
Зургийн кредит: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Петар Чернаев
Нийтлэл Bain & Co нь залуу, чинээлэг үйлчлүүлэгчид зөвлөхүүдээс юу хүсч байгааг тодорхойлдог Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html