Зөвлөхүүд үйлчлүүлэгчдийг төрөлжүүлэхийн тулд өөр хөрөнгө оруулалт руу ханддаг

Хөрөнгийн болон бондын зах зээлийн уналттай тэмцсэний дараа үйлчлүүлэгчдээ улам төрөлжүүлэхийг хүсч буй санхүүгийн зөвлөхүүд өөр хөрөнгө оруулалт руу шилжиж байна. Сүүлийн үеийн судалгаа Cerulli Associates компаниас.

Уламжлалт хөрөнгийн ангиллаас гадуур унах, өөр хөрөнгө оруулалт илүү төрөлжүүлэх, орлого бий болгох, өндөр өгөөжтэй байх зорилгоор багцад ихэвчлэн нэмдэг. 

100 оны эхний хагаст 2022 зөвлөхийн судалгаанд хамрагдсан тайланд дунджаар 14.5%-ийн өөр хуваарилалт олдсон бөгөөд зөвлөхүүд хоёр жилийн дотор энэ хувийг 17.5% хүртэл нэмэгдүүлэхээр зорьж байна. 

Хувийн Санхүүгээс:
Одоо баячууд үл хөдлөх хөрөнгийн татвараас зайлсхийх цаг ихтэй болсон
Ямар ч насны санхүүгийн хямралаас хамгаалах 6 стратеги энд байна
ХНС-ийн дараагийн томоохон хүүгийн өсөлт таны хувьд юу гэсэн үг вэ?

Альтернатив бүтээгдэхүүн болон бараа бүтээгдэхүүний салбарын дундаж хуваарилалт 10%-д ойр байж болох ч илүү олон бүтээгдэхүүн гарах тусам орлогын эрэлт, өндөр өгөөж, тогтворгүй байдлаас хамгаалах үед эдгээр хөрөнгийн хувьд "Алтан түгжигдэх мөч"-ийг Cerulli үзэж байна.

Санал асуулгад оролцогчдын бараг 70 хувь нь өөр хуваарилалтын гол шалтгаан нь “олон нийтийн зах зээлд өртөх эрсдэлийг бууруулах”, 66 хувь нь “тогтворгүй байдлыг бууруулах”, “эрсдэлээс хамгаалах” зорилготой гэж тайланд дурджээ. Орлогыг нэмэгдүүлэх, төрөлжүүлэх, өсөлтийг бий болгох бусад гол шалтгаанууд байв.  

Альтернатив хөрөнгө оруулалтыг эрсдэлээс хамгаалах сан, хувийн хөрөнгө, үл хөдлөх хөрөнгө, бараа бүтээгдэхүүн гэх мэт "бодит хөрөнгө" болон "бүтэцтэй бүтээгдэхүүн" гэж нэрлэгддэг урьдчилан багцалсан хөрөнгө оруулалт гэсэн дөрвөн ангилалд хувааж болно.

Өмнөд Каролина мужийн Гринвилл дэх Goldfinch Wealth Management-ийн мэргэшсэн санхүүгийн төлөвлөгч Эштон Лоуренс "Бид хэсэг хугацаанд өөр хувилбаруудыг ашиглаж байна" гэж фирм нь үйл явдал, компаниудын нэгдэлд анхаарлаа төвлөрүүлж, пут опционоор дамжуулан сөрөг нөлөөллөөс хамгаалах сангуудыг ашигладаг. . 

"Зээлийн хүү маш бага байсан үед бид багцыг бэхлэх боловч хүүтэй холбоогүй зүйлтэй болохыг хүссэн" гэж тэр хэлэв.

Хьюстонд төвтэй Avidian Wealth Solutions компанийн баялгийн шийдлүүдийн гүйцэтгэх захирал Скотт Бишоп хэлэхдээ, түүний пүүс хувийн хөрөнгө, хувийн өр, зарим эрсдэлээс хамгаалах сан болон Уолл Стритийн банкуудын сонирхол багатай зарим "жижиг хөрөнгө оруулалт" ашигласан гэж мэдэгдэв.

Хамгийн алдартай өөр хөрөнгө бол хөрвөх чадвартай хөрөнгө оруулалтын сан ба биржийн арилжааны сангууд бөгөөд өдөр тутмын хөрөнгө оруулагчдад хеджийн сантай төстэй стратегиудыг санал болгодог гэж Cerulli судалгаагаар худалдаж авдаггүй үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлүүд байдаг. мөн хөрөнгийн бирж дээр зарагдсан.

Хөрөнгө оруулалтын өөр дээвэр дор олон тооны хөрөнгө багтаж байгаа тул та юу эзэмшдэг, юу хийхээр төлөвлөж байгааг буруу ойлгоход хялбар байдаг гэж Лоуренс хэлэв.

Альтернатив хөрөнгө оруулалт руу шумбахаасаа өмнө үндсэн хөрөнгө, хамгийн сайн үр дүнтэй ажиллах орчны талаар тодорхой ойлголттой байх хэрэгтэй. Үгүй бол та үл нийцэх хүлээлттэй байж магадгүй гэж тэр хэлэв.

"Алх бол багаж, хусуур бол хэрэгсэл" гэж тэр хэлэв. "Гэхдээ би алх аваад гал тогооны өрөөнд хуушуур хийх гэж оролдвол надад муу зүйл тохиолдох болно."