Хаанаас хайхаа мэддэг бол найдвартай өндөр өгөөжтэй ногдол ашгийн хувьцаанууд байдаг
хөөрхөн
Инфляци болон таны хувьсах өрийн хүүгийн өсөлт нь таны төсөвт дарамт учруулж болзошгүй юм. Энэ асуудлаас гарах хоёр арга бий: Зардлаа бууруулах эсвэл орлогоо нэмэгдүүлэх.
Хэрэв танд хөрөнгө оруулах бэлэн мөнгө байгаа бол өндөр өгөөжтэй ногдол ашгийн хувьцаа идэвхгүй орлогын сайхан эх үүсвэр болж чадна. Энэ орлого, зардлынхаа зарим бууралт нь таны төсвийг богино хугацаанд тэнцвэржүүлж чадна.
Хамгийн том сорилт бол ногдол ашгийн зөв хувьцааг олох явдал юм. Энэ тохиолдолд та маш тогтворгүй байхгүйгээр мөнгөн хадгаламжийн данснаас илүү нийт өгөөжийг өгөх хөрөнгийг хүсч байна. Хөрөнгийн зах зээл урьдчилан таамаглах боломжгүй байсан бөгөөд бэлэн мөнгөний дансууд 4% ба түүнээс дээш төлбөр төлж байгаа тул энэ нь тийм ч жижиг захиалга биш юм.
Энд нэг арга байна. S&P 500 компаниудаас эхэл. Эдгээр нь ашигт ажиллагаа, хөрвөх чадвар, хэмжээ зэргээрээ S&P 500 стандартыг хангасан АНУ-ын 500 том хувьцаат компани юм. Эдгээр S&P 500-ийн бүрэлдэхүүн хэсгүүдийг ногдол ашгийн өгөөж болон төлбөрийн харьцаагаар шалгана уу. Дараа нь та өсөлт, хөрвөх чадвар, хөшүүргийн хувьд аль нь таны шаардлагад тохирохыг шийдэхийн тулд тус бүрийг гүнзгийрүүлж болно.
Энэ нь таныг дараагийн зургаан сарын хугацаанд бэлэн мөнгөний данснаас илүү мөнгөтэй болно гэсэн баталгаа биш ч илүү урт хугацаанд хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийх нь бэлэн мөнгөнөөс илүү байх болно.
Таныг эхлүүлэхийн тулд доорх хүснэгтэд 500% ба түүнээс дээш өгөөжтэй, 3.3% ба түүнээс бага төлбөрийн харьцаатай S&P 50-ийн есөн хувьцааг танилцуулж байна. Компани бүр юу хийдэг, ногдол ашгийн практик, цаашдын судалгаанд ашиглаж болох зарим стратеги, хэмжүүрүүдийн тайлбарыг үргэлжлүүлэн уншаарай.
Инфляци бага түвшинд байсан ч баялгийг устгадаг ч одоогийн ханшаар энэ нь үхлийн аюултай. Инфляциас илүү хурдан төлөх ногдол ашгийн хувьцаагаар өөрийгөө хамгаалаарай. Forbes сэтгүүлээс гаргасан "Инфляцийг даван туулах таван ногдол ашгийн хувьцаа"-г энд дарж татаж авна уу.
Котерра энерги
Эрчим хүчний эрэлт нэмэгдсээр байна
хөөрхөн
Котерра энерги (CTRA) нь АНУ-д хий, байгалийн хий, байгалийн хийн шингэнийг хөгжүүлж, судалж, үйлдвэрлэдэг газрын тос, байгалийн хийн компани юм. Тус компани нь Пенсильвани, Оклахома мужуудад талбайг эзэмшдэг. Котерра нь Техас мужид байгалийн хий, давстай ус зайлуулах системийг ажиллуулдаг.
Котерра 0.15, 2022, 1.89, 2.49-р сард үндсэн болон хувьсах ногдол ашгийг улирал бүр төлдөг. Үндсэн ногдол ашиг нь улирал тутамд нэгж хувьцаанд 2022 доллар байна. Хувьсах бүрэлдэхүүн хэсэг нь компанийн чөлөөт мөнгөн гүйлгээнд тулгуурлан хэлбэлздэг. XNUMX онд хувьсах ногдол ашгийн хэмжээ XNUMX доллар болжээ. Котеррагийн хувьцаа эзэмшигчид XNUMX оны ногдол ашгийн төлбөрөөр нэгж хувьцаанд XNUMX доллар авчээ.
Diamondback эрчим хүч
Diamondback эрчим хүч (FANG) нь Техасын Пермийн сав газрын байгалийн хийн нөөцийг олж авах, хөгжүүлэх, хайх, ашиглах чиглэлээр ажилладаг газрын тос, хийн тоглогч юм. Тус компани нь ойролцоогоор 490,000 акр газар эзэмшдэг бөгөөд дор хаяж 15,000 акр газар эзэмших шатандаа явж байна.
Diamondback нь үндсэн болон хувьсах бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн хамт улирал бүр ногдол ашиг төлдөг. 2022 оны 17-р сард тус компани жилийн үндсэн ногдол ашгаа 2.80%-иар өсгөж, нэгж хувьцаанд 2022 доллар болгожээ. Өнөөдрийг хүртэл 6.16 оны санхүүгийн жилийн хувьсах ногдол ашгийн хэмжээ үндсэн хэмжээнээс давж, нэгж хувьцаанд XNUMX ам.долларт хүрсэн байна.
Dow
Dow (DOW) нь сав баглаа боодол, дэд бүтэц, хэрэглээний хэрэглээнд ашигладаг химийн бодис, нэгдлүүд, материал, бүрээсийг боловсруулдаг.
Материал үйлдвэрлэгч нь улирал бүр 0.70, 2019, 2011, 2017-р сард нэгж хувьцаанд 0.25 долларын ногдол ашиг төлдөг. Энэхүү ногдол ашгийн олголт 0.46 оноос хойш тогтмол явагдаж байна. 2018-XNUMX оны хооронд Dow-ийн улирлын ногдол ашгийн хэмжээ XNUMX ам.доллараас XNUMX ам.доллар болж өссөн ч тус компани XNUMX онд ямар ч ногдол ашиг төлөөгүй.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) нь KeyBank National арилжааны болон хэрэглээний санхүүгийн байгууллагын холдинг компани юм. Охайо мужид төвтэй тус банк нь 1,000 мужид 15 орчим салбартай.
KeyCorp 0.205, 0.01, 2019, 2022-р сард улирал бүр ногдол ашиг төлдөг. Хамгийн сүүлд 0.17 ам.долларын ногдол ашиг авсан нь өмнөх улирлаас 0.205 доллараар өссөн байна. XNUMX-XNUMX оны хооронд тус банк ногдол ашгаа гурав дахин нэмэгдүүлж, XNUMX ам.доллараас XNUMX ам.доллар болгожээ.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) нь өөрийн вэбсайт болон АНУ, Канад дахь 1,205 жижиглэн худалдааны цэгүүдээр дамжуулан технологийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээ болон цахилгаан хэрэгсэл борлуулдаг жижиглэн худалдаалагч юм.
Best Buy-ийн 2022 оны улирлын ногдол ашиг нь нэгж хувьцаанд 0.88 доллар байсан бөгөөд XNUMX, XNUMX, XNUMX, XNUMX-р сард төлсөн.
Технологийн жижиглэнгийн худалдаачин сүүлийн хэдэн жилийн хугацаанд хувьцаа эзэмшигчдийнхээ төлбөрийг нэлээд хэмжээгээр нэмэгдүүлсэн. Best Buy-ийн хувьцаа эзэмшигчид 2.20 онд нэгж хувьцаанаас 2020 доллар, 2.80 онд 2021 доллар, 3.52 онд 2022 доллар цуглуулсан.
Комерика
Комерика (CMA) нь Техас мужид төвтэй банк бөгөөд хэрэглэгчийн болон арилжааны банк, хөрөнгө оруулалтын менежмент, брокерийн үйлчилгээг санал болгодог. Тус банк нь Техас, Калифорниа, Мичиган, Аризона, Флорида, Канад, Мексикт үйл ажиллагаа явуулдаг.
Comerica улирал тутам 0.68, 2015, 2018, 2020-р сард нэгж хувьцааны ногдол ашгаа 0.01 доллар төлдөг. Тус банк XNUMX-XNUMX оны хооронд ногдол ашгаа хэд хэдэн удаа нэмэгдүүлсэн. Гэсэн хэдий ч XNUMX оны XNUMX-р сараас хойш нэгж хувьцаанд ногдох төлбөрийн хэмжээ XNUMX доллараар нэмэгдсэний дараа өөрчлөгдөөгүй байна.
HP (HPQ) нь ширээний болон зөөврийн компьютер, принтер болон холбогдох тоног төхөөрөмжийг хэрэглэгчид болон бизнес эрхлэгчдэд зориулан үйлдвэрлэдэг. Тус компани нэрээ Hewlett-Packard-аас HP Inc болгон өөрчилсөн
HP нь 2023, 0.2625, 0.0125, 2018-р саруудад улирал тутам ногдол ашиг төлдөг. Хамгийн сүүлд 0.1393 оны XNUMX-р сард нэг хувьцаанд XNUMX доллар олгосон нь өмнөх улирлаас XNUMX доллараар өссөн байна. XNUMX онд HP-ийн улирлын ногдол ашиг XNUMX доллар байсан ба түүнээс хойш бараг хоёр дахин өссөн байна.
Бүс нутгийн санхүүгийн
Бүс нутгийн санхүүгийн (RF) нь Алабама мужид төвтэй банк бөгөөд хөрөнгө оруулалтын менежмент, үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлт, даатгал зэрэг хэрэглээний болон арилжааны банк, холбогдох үйлчилгээ үзүүлдэг.
2022 онд Бүсүүд улирлын ногдол ашгийнхаа төлбөрийг 0.17 доллараас 0.20 ам.доллар болгон нэмэгдүүлсэн. Тус банк хувьцаа эзэмшигчдэдээ XNUMX, XNUMX, XNUMX, XNUMX-р саруудад цалин өгдөг бөгөөд жил бүр төлбөрийн хэмжээг хоёр оронтой тоогоор нэмэгдүүлж ирсэн.
United Parcel ServiceТог
Тог (UPS) нь хэрэглэгчид болон бизнес эрхлэгчдэд дотоод болон олон улсын хэмжээнд тээвэр, ложистик болон холбогдох үйлчилгээг үзүүлдэг.
Тээвэрлэлтийн компани улирал тутам 2022, 1.520, 0.50, 2021 дугаар сард ногдол ашгаа төлдөг. 13 онд улирал тутам өгөөж нь нэгж хувьцаанд XNUMX доллар байсан нь XNUMX оны ногдол ашгаас XNUMX доллараар нэмэгдсэн байна. UPS сүүлийн XNUMX жилийн хугацаанд ногдол ашгаа жил бүр нэмэгдүүлж ирсэн. Ногдол ашгийн хувьцаанд юу хайх вэ
Инфляци бага түвшинд байсан ч баялгийг устгадаг ч одоогийн ханшаар энэ нь үхлийн аюултай. Инфляциас илүү хурдан төлөх ногдол ашгийн хувьцаагаар өөрийгөө хамгаалаарай. Forbes сэтгүүлээс гаргасан "Инфляцийг даван туулах таван ногдол ашгийн хувьцаа"-г энд дарж татаж авна уу.
Ногдол ашгийн хувьцаанд юу хайх вэ
Сайн ногдол ашгийн хувьцааг хэрхэн тодорхойлох нь таны хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдэлийг тэсвэрлэх чадвараас хамаарна.
Та эрсдэлийг тэсвэрлэж чадна гэж бодъё, мөн та хурдан мөнгө олохыг хүсч байна гэж бодъё. Энэ тохиолдолд та хувьцаа эзэмшигчдийг өгөөмөр хуваарилах зорилготой өсөлтийн хэтийн төлөвтэй компаниудыг хайж болно. Та үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын траст (REITs) болон хувьсах, ашигт суурилсан ногдол ашиг төлдөг уламжлалт хувьцаанд тулгуурлах болно.
Эсвэл та орлого найдвартай байхыг хүсч байгаа учраас өгөөжийн талаар илүү зөөлөн шугам авах болно. Энэ нь ногдол ашгийн хувьцаанд хөрөнгө оруулагчдын ханддаг илүү түгээмэл арга юм. Энд таны дүн шинжилгээ нь ногдол ашгийн өгөөжийг хөндөхөөс гадна компанийн ногдол ашгийн үзүүлэлт, борлуулалт, мөнгөн гүйлгээний өсөлтийн гүйцэтгэл, ногдол ашгийн төлбөрийн харьцаа, оруулсан хөрөнгийн өгөөж зэргийг судлах болно.
Гол нь эхлээд өөрийн зорилгоо тодорхой болгох нь чухал. Эндээс хүлээн зөвшөөрөгдсөн ногдол ашгийн хувьцааны хувийн параметрүүдийг тодорхойлох нь байгалийн дараагийн алхам юм.
Өндөр өгөөжтэй ногдол ашгийн хувьцааг хэрхэн сонгох вэ
Эдгээр параметрүүд нь доор тодорхойлсон зарим эсвэл бүх хэмжигдэхүүнийг багтаах магадлалтай. Хэдийгээр та хувьцааны судалгаанд шумбахдаа ямар ч компани бүх чиглэлээр илүү сайн ажилладаггүйг харах болно. Тиймээс та буулт хийх хэрэгтэй болно. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдэлд тэсвэртэй байдал тань таныг чиглүүлээрэй.
Ногдол ашиг ашиг
Ногдол ашгийн өгөөж гэдэг нь компанийн жил бүр нэгж хувьцаанд ногдох ногдол ашгийг хувьцааны үнэд хуваах явдал юм. Хувийн утгад хүрэхийн тулд та үр дүнг 100-аар үржүүлэх хэрэгтэй.
Нөхцөл байдлын хувьд S&P 500-ийн ногдол ашгийн өгөөж ойролцоогоор 1.7% байна.
Хэрэв та мөнгөн хадгаламжаа ногдол ашгийн хувьцаанд хөрөнгө оруулахаар төлөвлөж байгаа бол ногдол ашгийн өгөөжийг APY-тэй харьцуулах сонирхолтой байж магадгүй юм.
Ногдол ашгийн бүртгэл
Түүх ирээдүйг зөгнөдөггүй. Гэсэн хэдий ч та компанийн ногдол ашгийн амжилтыг хараад компанийн тэргүүлэх чиглэл, үнэ цэнийг бий болгох чадварын талаар дүгнэлт хийж болно. Хэдэн арван жилийн турш өрсөлдөх чадвартай ногдол ашгийг хадгалахын тулд ашиг, мөнгөн урсгалын тогтвортой өсөлтийг шаарддаг.
Ногдол ашгийн түүх нь шийдвэр гаргахад сахилга батыг шаарддаг. Корпорацийн удирдагчид бэлэн мөнгийг стратегийн худалдан авалтаас эхлээд хувьцааг эргүүлэн худалдаж авах хүртэл олон янзаар ашиглаж болно. Сайн ногдол ашиг төлдөг компаниуд өсөлтийн санаачлагыг санхүүжүүлэх, хувьцаа эзэмшигчдээ урамшуулах хоёрын тэнцвэрийг олдог.
Ногдол ашиг төлөх харьцаа
Ногдол ашгийн хуваарилалтын харьцаа нь хуримтлагдсан ногдол ашгийн төлбөрийг тухайн үеийн компанийн цэвэр орлогод хуваадаг. Хэрэв компани 100 сая доллар олж, 75 сая долларын ногдол ашиг төлсөн бол төлбөрийн харьцаа 75% байна.
Ногдол ашгийн хуваарилалтын харьцаа нь ногдол ашиг хэр тогтвортой байгааг илтгэнэ. Орлогынхоо 90 ба түүнээс дээш хувийг төлдөг компани ногдол ашгийг бууруулахгүйгээр их хэмжээний уналтыг тэсвэрлэж чадахгүй байх. Тийм ч учраас олон хөрөнгө оруулагчид ногдол ашгийн хэмжээг 80 хувиас бага байлгахыг илүүд үздэг.
Гэсэн хэдий ч салбарын үл хамаарах зүйлүүд байдаг. Жишээлбэл, REIT-ууд татварын статусаа хадгалахын тулд орлогынхоо 90-ээс доошгүй хувийг хуваарилах шаардлагатай байдаг.
Хөрөнгө оруулсан капиталын өгөөж
Хөрөнгө оруулсан хөрөнгийн өгөөж (ROIC) нь компани ашиг олохын тулд нөөцөө хэр сайн ашиглаж байгааг хэмждэг. Тооцоолол нь татварын дараах үйл ажиллагааны цэвэр ашгийг оруулсан хөрөнгөд хуваасан бөгөөд энэ нь өр, өөрийн хөрөнгө дээр нэмээд санхүүжилт, хөрөнгө оруулалтаас бий болсон мөнгөн хөрөнгө юм.
Бусад бүх зүйл тэнцүү, өндөр ROIC нь илүү дээр юм. ROIC өндөртэй компани нь нэг доллар тутамд илүү их үнэ цэнийг бий болгож байгаа бөгөөд энэ нь өсөлт, худалдан авалт, хувьцааг эргүүлэн худалдаж авах болон/эсвэл ногдол ашгийн төлөө илүү их санхүүжилт болдог.
Шинжээчид ихэвчлэн ROIC-ийг компанийн жигнэсэн дундаж хөрөнгийн өртөгтэй харьцуулдаг. ROIC нь хоёр тооноос өндөр байх ёстой бөгөөд энэ нь компани үнэ цэнийг бий болгож байна гэсэн үг юм.
Борлуулалт ба мөнгөн гүйлгээУрсгал 2
өсөлт
Борлуулалтын өсөлт, мөнгөн гүйлгээ нь ногдол ашиг болон ногдол ашгийн өсөлтийг бий болгодог. Хамгийн тохиромжтой нь та дунд зэргийн өсөлтийн түүхийг харахыг хүсч байна. Хурдан өсөлт нь ногдол ашиг төлөгчийн хувьд тийм ч тохиромжтой биш, учир нь энэ өсөлт нь хөрөнгө шаарддаг. Нөгөөтэйгүүр, өсөлт удаашралтай байгаа нь бизнесээ өргөжүүлэхэд хангалттай хөрөнгө, хувьцаа эзэмшигчдийн ногдол ашгийг бий болгохгүй байж магадгүй юм.
Компанийн удирдамж, шинжээчдийн өсөлтийн төсөөлөл нь ногдол ашгийн хөрөнгө оруулагчийн хувьд танд хэрэгтэй болно. Хавтгай эсвэл сөрөг төлөв нь таны ирээдүйн ногдол ашиг, өгөөж, хувьцааны үнэд нөлөөлж болзошгүй.
Орлогын төлөө хөрөнгө оруулалт хийх
Хувьцааны хөрөнгө оруулалт бол та ногдол ашиг хайж байгаа эсэхээс үл хамааран урт хугацааны тоглоом юм. Илүүдэл мөнгийг ногдол ашгийн хувьцаанд шилжүүлэх нь богино хугацаанд орлого авчирч болох ч энэ нь санхүүгийн хурдан засвар биш юм. Хөрөнгө оруулалтаа тав ба түүнээс дээш жил байлгахаар төлөвлө. Энэ цагийн хуваарь нь капиталын шаардлагагүй алдагдлаас зайлсхийхэд тусална.
Санхүүгийн хувьд боломжтой болмогц ногдол ашгаа дахин хөрөнгө оруулалт хийх талаар бодож үзээрэй. Та өөрийн хувьцааны тоо, баялгийн чадавхийг илүү хурдан бий болгох бөгөөд энэ нь таныг санхүүгийн бие даасан байдалд хүрэх замд баттай оруулах болно.
Инфляцийг даван туулах шилдэг таван ногдол ашгийн хувьцаа
1930 оноос хойш ногдол ашиг нь хөрөнгийн зах зээлийн нийт өгөөжийн 40 хувийг бүрдүүлж байсныг олон хөрөнгө оруулагчид ойлгоогүй байх. Үүнээс ч бага мэдэгдэж байгаа зүйл бол инфляцийн жилүүдэд түүний асар их нөлөөлөл бүр ч их байдаг нь хувьцаа эзэмшигчдийн 54% -ийн гайхалтай ашиг юм. Хэрэв та инфляциас хамгаалахын тулд өндөр чанартай ногдол ашгийн хувьцааг нэмэхийг хүсч байвал, Forbes-ийн хөрөнгө оруулалтын баг үнэ өсөх үед өссөөр байх хүчтэй суурьтай 5 компанийг олж тогтоожээ. Тайланг эндээс татаж авна уу.
Эх сурвалж: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/