Урт хугацааны ETF-ууд нь гар ажиллагаатай стратегиар дамжуулан төрөлжүүлэхийг санал болгодог.
Олон тооны судалгаанаас үзэхэд идэвхтэй менежмент нь заримдаа санд байр сууриа байнга арилжаалах, арилжаалах гэсэн үг юм. Тодруулбал, Morningstar болон S&P Global-ын сүүлийн үеийн хоёр тайланд бүртгэгдсэн хамгийн тогтворгүй үеүүдийн нэг болох 12 оны 2020-р сараас 2021 оны XNUMX-р сарын хооронд XNUMX сарын хугацаанд идэвхтэй сангуудын талаас бага хувь нь идэвхгүй хөрөнгийнхөө гүйцэтгэлийг давсан болохыг харуулж байна. Тиймээс яагаад илүү удаан зарцуулж болохгүй гэж. -Морь солихтой холбоотой нэмэлт зардал, стрессийг өөртөө үүрүүлэхийн оронд зах зээлд ойртох хугацаа гэж үү? Хэрэв та хэдэн өдөр, сараар биш хэдэн арван жилээр бодохыг хүсч байвал эдгээр долоон урт хугацааны ETF нь маш их боломжийг санал болгодог.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
SPDR S&P 500 ETF (SPY) нь S&P 500-тэй харьцуулсан индексийн сангуудын дотроос хамгийн том бөгөөд хамгийн хөрвөх чадвартай хувилбар боловч энэхүү iShares сан нь зөвхөн нэг энгийн баримтыг дурьдах нь зүйтэй юм: Энэ нь жилийн ердөө 0.03%-ийн төлбөртэй. SPY-ийн 0.095%-тай харьцуулахад хураамж. Хэрэв танд 3 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн бол iShares-ийн санал болгож буй зөрүү нь 9.50 доллартай харьцуулахад жилд 10,000 доллар болж буурах нь ойлгомжтой, гэхдээ яагаад хийх ёстойгоос илүү мөнгө төлөх ёстой гэж? Хамгийн гол нь тэд Америкийн хамгийн том 500 корпорацийг эзэмшдэг. Тиймээс хэрэв та зах зээлд хямд, төрөлжсөн боломжуудыг хайж байгаа бол IVV бол энэ юм.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Индекс сангийн арай өөр амттай QQQ бол Invesco-оос санал болгож буй хамгийн том ETF бөгөөд хувьцааны идэвхгүй индексийг хянадаг IVV-тэй төстэй юм. Гэсэн хэдий ч гол ялгаа нь энэ санг Nasdaq-100-тай харьцуулсан бөгөөд энэ нь та зөвхөн Nasdaq бирж дээр бүртгэлтэй 100 санхүүгийн бус фирмийг авах болно гэсэн үг юм. Сайн мэдээ гэвэл энэ группт одоогийн байдлаар манай гаригийн хамгийн том гурван компани, их наяд долларын өртөгтэй технологийн аварга Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp (MSFT) болон Google-ийн эцэг эх Alphabet зэрэг ихэнх томоохон компаниуд хөрөнгө оруулагчдын хамгийн түрүүнд бодож байгаа компаниуд багтаж байгаа явдал юм. Inc. (GOOG, GOOGL). Мэдээжийн хэрэг, та бусад индексээс илүү технологид хандах хандлагатай байдаг тул ийм хандлага нь эрсдэлтэй байдаг. Гэхдээ энэ салбар, тэр дундаа эдгээр томоохон нэрсийн урт хугацааны гүйцэтгэлийг харгалзан үзвэл энэ нь зарим худалдан авах, барих хөрөнгө оруулагчдад хохирол учруулахаас илүү сонирхол татахуйц байж магадгүй юм. QQQ нь 0.2% зардлын харьцаатай.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Энэхүү Vanguard сан нь хувьцааны илүү гүнзгий жагсаалтаас гадна ерөнхийдөө хамаагүй жижиг компаниудтай харьцуулагддаг. Нэрнээс нь харахад VTWO нь Рассел 2000 индекстэй холбоотой бөгөөд энэ нь АНУ-ын шилдэг 3,000 компанийг эрэмбэлж, дараа нь жагсаалтаас 1,000 том компанийг хассаны дараа үүсдэг хувьцааны жагсаалт юм. Жижиг хувьцаанууд нь мегакап цэнхэр чиптэй хувьцаанууд шиг гүн халаасгүй тул илүү эрсдэлтэй байдаг. Гэхдээ эдгээр хувьцаанууд өсөлтийн эхний үе шатанд байгаа тул тогтсон тоглогчдоос илүү урт хугацааны өсөлтийг санал болгодог. Үлгэр жишээ холдингуудад театрын оператор AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), түрээсийн автомашины компани Avis Budget Group Inc. (CAR) болон дунд хэмжээний чип үйлдвэрлэгч Lattice Semiconductor Corp (LSCC) багтдаг. VTWO нь 0.1% зардлын харьцаатай.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Өөр нэг чухал урт хугацааны ETF бол Schwab-ийн орлогод чиглэсэн сан юм. Хэрэв та багцын гүйцэтгэлийг хэдхэн сарын оронд хэдэн арван жилээр хэмжиж байгаа бол ногдол ашиг нь урт хугацаанд нэмэгдэх боломжтой тул таны стратегийн нэг хэсэг байх ёстой. S&P 3-ийн нэг жилийн дундаж ногдол ашгийн өгөөж 1.3%-тай харьцуулахад одоогийн байдлаар бараг 500%-ийн ногдол ашгийн өгөөжтэй энэ ETF нь стратегийг хэрэгжүүлэх гайхалтай арга юм. Бүтцийн хувьд энэ нь маш сонирхол татахуйц бөгөөд жилийн 0.06% бага зардлын харьцаа, 100-аас дээш албан тушаалтай, сайн төрөлжүүлсэн багцтай, нийт хувьцааны 4% -иас илүү хувийг эзэлдэггүй. Удаан хугацааны туршид энэ сан нь хувьцааны зах зээлд маш их өртөхөөс гадна ногдол ашгаар дамжуулан орлого олох боломжийг олгоно.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Олон хөрөнгө оруулагчид байгаль орчин, нийгэм, засаглалын асуудалд онцгой анхаарал хандуулдаг ESG хөрөнгө оруулалт гэж нэрлэгддэг зарчмынхаа ард мөнгөө тавьж байна. Гэхдээ хамгийн чухал нь Уолл Стрийтийн сүүлийн үеийн чиг хандлага нь эдгээр төрлийн стратеги нь уламжлалт стратегиас гадна зарим тохиолдолд бүр илүү сайн үр дүнд хүрэх чадвартай болохыг харуулж байна. iShares-аас гаргасан 25 тэрбум долларын ESG-г мэддэг ETF нь ТУЗ-ийн төрөл бүрийн төлөөллийн хувьд үе тэнгийнхнээсээ хол хоцорч байгаа чулуужсан түлшний компаниуд, галт зэвсэг үйлдвэрлэгчид болон пүүсүүдийг оруулаагүй энгийн скрининг системээр энэхүү чиг хандлагад хүрэх гайхалтай арга юм. Энэ сан нь бүтцийн хувьд ч сайн бөгөөд зардлын бага харьцаа ердөө 0.15%, АНУ-ын 320 нэр хүндтэй хувьцааны төрөлжүүлсэн багц юм. Хэрэв та өөрийн зарчмууд эсвэл илүү сайн үр дүнд хүрэх боломжтой учраас нийгэм, хүрээлэн буй орчны урт хугацааны чиг хандлагын талаар санаа тавьдаг бол ESGU-г үзэх нь зүйтэй.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Одоогийн байдлаар энэ жагсаалтад байгаа дээр дурдсан бүх урт хугацааны ETF-ийн эзэмшилд АНУ-ын хөрөнгийн зах зээл дээр төвлөрч байна. Хэдийгээр дотоодын хувьцаанууд чухал боловч хөрөнгө оруулагчид урт хугацааны туршид газарзүйн төрөлжилтийг авч үзэх нь чухал юм. VXUS энд л орж ирдэг. 400 тэрбум ам.долларын сан нь Уолл Стрит дэх хамгийн том ETF-н нэг бөгөөд таны багцыг олон улсад таниулах хамгийн энгийн бөгөөд хөрвөх чадвартай аргуудын нэг юм. "АНУ-ын хуучин" стратегитай энэхүү ETF нь АНУ-аас бусад дэлхийн бараг бүх өнцөг булан бүрт 7,800 хувьцааг эзэмшдэг бөгөөд энэ нь Швейцарийн өргөн хэрэглээний Nestle SA (NSRGY) болон Японы автомашин үйлдвэрлэгч Toyota Motor Corp зэрэг үндэстэн дамнасан томоохон компаниуд гэсэн үг юм. (TM) нь Хятад, Бразилд хөгжиж буй жижиг зах зээлд нэгддэг. Энэ нь дэлхийн зах зээлд өртөх нэг цэгийн сан бөгөөд АНУ-ын VXUS-ийн зардлын харьцаа 0.08% -иас хэтэрч багцаа өргөжүүлэхийг хүсч буй хөрөнгө оруулагчдад чухал холдинг байж болох юм.
Vanguard урт хугацааны корпорацийн бонд ETF (VCLT)
Эцэст нь хэлэхэд, энэ Vanguard сан нь энэ жагсаалтад орсон хувьцааны төвлөрсөн ETF-ээс гадна тогтмол орлоготой зах зээл рүү чиглэж, корпорацийн бондод өртөх боломжийг олгодог. Энэ нь олон хөрөнгө оруулагчдын хувьд урт хугацааны орлогын боломжийн талаар санаа зовж байгаа эсвэл төрөлжүүлэхийг эрэлхийлдэг учраас чухал хүчин зүйл юм. Тодруулбал, VCLT урт хугацаатай корпорацийн бондуудад хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд зөвхөн сайн хөрөнгөтэй компаниудын хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн бондуудад анхаарлаа хандуулдаг. Энэ нь асуудалтай корпорацуудын эрсдэлтэй хог бонд болон хатуу боловч харьцангуй бага өгөөжтэй АНУ-ын Төрийн сангийн бондуудын хоорондох ялгааг хуваадаг. Үүний үр дүнд одоогийн өгөөж ойролцоогоор 3.2% байна. Энэ нь VCLT-ийг урт хугацааны стратегийнхаа нэг хэсэг болгон бондын зах зээлд гарах хүсэлтэй хүмүүст зориулсан сайн хөрөнгө оруулалт болгодог. VCLT нь 0.04% зардлын харьцаатай.
Худалдан авах, барихад тохиромжтой долоон урт хугацааны ETF:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard урт хугацааны корпорацийн бонд ETF (VCLT)
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html