Шууд индексжүүлэх Боломжит үйлчлүүлэгчдээс өөрсдийгөө ялгахыг эрэлхийлж буй санхүүгийн зөвлөхүүдэд зориулсан халуун стратеги юм - гэхдээ энэ нь юу вэ, үйлчлүүлэгчдэд хэзээ хэрэгтэй вэ?
Индексжүүлэх санаа нь мэдээж шинэ зүйл биш юм. Vanguard группын үүсгэн байгуулагч Жон Богл 1975 онд Vanguard 500 санг үүсгэн байгуулахдаа дэлхийн анхны индексийн хамтын санг байгуулсан бөгөөд энэ нь Standard & Poor's 500 индекст бүртгэлтэй хувьцааг хянахаас өөр юу ч хийсэнгүй. Сангийн менежерүүд хувь хүний хувьцааг сонгон авдаг нарийн төвөгтэй хувилбарын оронд энэ индекс нь хөрөнгө оруулагчдад ойлгоход хялбар, АНУ-ын хөрөнгийн биржид өргөн хүрээтэй өртөх боломжийг олгосон бөгөөд ажиллуулахад хямд байсан тул төлбөр багатай байсан.
2021 оны байдлаар АНУ-д 7,481 хамтын сан байсан бөгөөд энэ нь 2020 оныхоос буурсан үзүүлэлт юм. Гэхдээ сангийн менежерүүд дагаж мөрдөж буй олон тооны индексийг үл харгалзан, сангууд нь олон төрлийн хувьцааг хамрах зорилготой хэвээр байна. Захиалгат индексжүүлэлтийн давуу тал нь шууд индексжүүлэлт эсвэл хувийн индексжүүлэлт гэж нэрлэгддэг бөгөөд нэг хөрөнгө оруулагчийн зорилгыг хангах зорилготой индексийг бий болгох нэг хэмжээст аргаас зайлсхийдэг. О'Шоунесси 2025 он гэхэд ихэнх санхүүгийн зөвлөхүүд захиалгат индексийг удирдах программ хангамжтай болно гэж таамаглаж байгаа тул захиалгат индексжүүлэлт нь хөрөнгө оруулагчдыг сорилттой зах зээлд нийцүүлэх гайхалтай арга бөгөөд улам бүр түгээмэл байх болно.
Санхүүгийн төлөвлөгөөндөө захиалгат индексжүүлэлт хийх талаар нэмэлт тусламж авахыг хүсвэл a Санхүүгийн зөвлөх.
Custom Indexing гэж юу вэ?
Хувьцааг шууд худалдан авдаг хөрөнгө оруулагчийн хувьд захиалгат индексийг тусад нь удирддаг данс болгон тохируулдаг. Эдгээр сонголтууд нь одоо байгаа индекс дээр суурилж, дараа нь данс эзэмшигчийн хэрэгцээ, нөхцөл байдал, тэргүүлэх чиглэлд нийцүүлэн нарийн программ хангамж ашиглан тохируулж, тохируулдаг. Мэдээжийн хэрэг, эдгээр дансууд нь илүү өндөр хураамжтай бөгөөд олон төрлийн захиалгат сонголтуудаас ашиг хүртэх боломжтой, ялангуяа дөрвөн хувилбарт ашиг хүртэх боломжтой томоохон багц бүхий өндөр хөрөнгөтэй хүмүүст хамгийн тохиромжтой.
Татварын алдагдлыг хураах: Өгөгдсөн индекс өссөн ч зарим хувьцаанууд алдагдалтай арилжаалагддаг. Гаалийн индексийн хөрөнгө оруулагч нь хувь хүний хувьцаа эзэмшдэг тул буурсан хувьцааг зарж, татварын алдагдлыг бий болгож, индексийн нийт ашгаас үүдэлтэй татварыг нөхөхөд ашиглаж болно. Өөр нэг давуу тал нь индексийн хүрээнд урт болон богино хугацааны алдагдал, ашгийг ялгах боломжтой байдаг.
ESG хөрөнгө оруулалт: Нийгмийн ухамсартай хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн эзэмшиж буй компаниудын байгаль орчин, нийгэм, засаглалын бодлого, стандартад санаа зовдог. Стандарт индекст хөрөнгө оруулалт хийхээс ялгаатай нь гаалийн индексийг чулуужсан түлш, зэвсэгтэй холбоотой пүүсүүдийн хувьцаанаас зайлсхийх, жишээлбэл, олон талт байдал, оролцоог дэмждэг пүүсүүдийг оруулах, эсвэл тодорхой улс төрийн холбоотой эсвэл хууль бус үйл ажиллагааны түүхтэй компаниудыг тойрч гарах зорилгоор зохион бүтээж болно. зан байдал.
Хүчин зүйлийн хөрөнгө оруулалт: Үнэ цэнэ, хурдацтай өсөлт эсвэл зах зээлийн өндөр мэргэшсэн сегмент зэрэг өвөрмөц шинж чанартай компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх нь стандарт хамтын сан эсвэл ETF-ийн тусламжтайгаар хүрэхэд хэцүү байдаг. Бараг ямар ч хувь хүний хувьцаа байгаа тул захиалгат индексийг эдгээр шалгуурт нийцүүлэн тохируулах боломжтой.
төрөлжилт: Өсөлт, үнэ цэнэ эсвэл бусад хүчин зүйл дээр суурилсан стандарт индексүүд нь технологи гэх мэт тодорхой салбарт хэт төвлөрч болно. Нэмж дурдахад, удирдах албан тушаалтан ажил олгогчдоо багагүй хэмжээний хувьцаа эзэмшихийг шаардаж болно. Жишээлбэл, эрүүл мэндийн салбарын гүйцэтгэх захирал захиалгат индекс үүсгэж болно.
Доод зураас
Захиалгат индексжүүлэлт нь хувь хүний хувьцааг шууд худалдан авдаг хөрөнгө оруулагчдад тусад нь удирддаг данс үүсгэхийг шаарддаг. Энэ техник нь хүмүүсийн дунд түгээмэл болж байна санхүүгийн зөвлөхүүд хөрөнгө оруулагчийн хэрэгцээг хангахын тулд энэ стратегийг хувийн болгох програм хангамжтай хүмүүс.
Хөрөнгө оруулалтын талаархи зөвлөмжүүд
Захиалгат индексжүүлэлт эсвэл хувь хүний хувьцаа худалдаж авах зэрэгт хөрөнгө оруулалт хийх нь төвөгтэй байж болно. Заримдаа таны мэдэлд мэргэжилтэн байх нь тусалдаг. SmartAsset-ийн үнэгүй хэрэгсэл Таван минутын дотор танай нутаг дэвсгэрт байгаа санхүүгийн зөвлөхүүдтэй танилцана. Хэрэв та санхүүгийн зорилгодоо хүрэхэд тань туслах орон нутгийн зөвлөхүүдтэй таарахад бэлэн байгаа бол, одоо эхэл.
Санхүүгийн зөвлөхтэй ажиллахаас гадна манай үнэгүй үйлчилгээг ашиглахаа мартуузай хөрөнгө оруулалтын тооцоолуур Таны багц цаг хугацааны явцад хэрхэн ажиллах талаар хурдан тооцоолол өгөх.
Зургийн кредит: ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
Нийтлэл Vanguard-ийн хэлснээр 4 удаа зөвлөхүүд захиалгат индексжүүлэлтийг ашиглах ёстой Эхлээд үзүүлэв SmartAsset блог.
Эх сурвалж: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html