Тэтгэвэр авагчид энэ жил мэдүүлэхээсээ өмнө 4 татварын маягтыг цуглуулж, сайтар судалж үзэх шаардлагатай

Та татвараа мэдүүлэхээсээ өмнө мэдүүлгээ бэлтгэхэд шаардлагатай бүх мэдээллийг цуглуулах хэрэгтэй.

Ямар төрлийн мэдээлэл вэ? Энэ нь ихэвчлэн жил бүрийн XNUMX, XNUMX-р сард танай банк, брокерийн компани, хамтын сангийн пүүс, тэтгэврийн төлөвлөгөө, даатгагч гэх мэт олон тооны маягтуудыг танд илгээдэг. Илүү чухал хэлбэрүүдийн талаар та дараах зүйлсийг мэдэх хэрэгтэй:

Маягт 1099-R

Та 10 онд тэтгэвэр, тэтгэврийн болон анюитийн данснаасаа 2021 ба түүнээс дээш доллар хуваарилсан уу? Хэрэв тийм бол асран хамгаалагч эсвэл үйлчилгээ үзүүлэгч танд a гэсэн зүйлийг олгоно Маягт 1099-RДагуу Филип Герцберг, санхүүгийн тэргүүлэх зөвлөх Hewins баг, Хойд Калифорниа болон Өмнөд Флорида мужид оффистой баялгийн удирдлагын фирм.

Бусад зүйлсийн дотор энэ маягт нь таны хүлээн авсан хуваарилалтын төрөл, хуваарилалтын татвар ногдох хэмжээ, хуваарилалтад хэдий хэмжээний татвар төлсөн зэргийг багтаасан болно. Та татвар төлөх шаардлагагүй гэдгийг анхаарна уу гулсалт болон зээл.

Мэргэшсэн буяны хуваарилалт Өв залгамжлалгүй IRA-аас мэргэшсэн буяны байгууллагад (QCDs) татвар ногдуулах ердийн хуваарилалт болгон 1099-R маягт дээр мөн оруулах болно. Хэдийгээр QCD нь таны татварын тайланд бүртгэгдсэн ч татвар ногдох орлогоос хасагдах болно гэж Герцберг тэмдэглэв. "Та өөрийн данснаас ямар ч QCD-ийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг мэргэшсэн татвар төлөгчдөө мэдэгдээрэй" гэж тэр хэлэв.

2022-R ба 1099 маягтын 5498 оны зааврыг уншина уу 1099-R маягтын талаар илүү ихийг мэдэхийг хүсвэл.

5498 маягт

Та хүлээж авна гэж найдаж байна 5498 маягт, Энэ нь таны IRA дансны кастодианаас IRS-д илгээсэн мэдээллийн тайлан бөгөөд хэрэв та өмнөх татварын жилд уламжлалт, Рот, SEP эсвэл ЭНГИЙН IRA-д хандив оруулсан эсвэл хөрөнгө оруулсан тохиолдолд л болно гэж Герцберг хэлэв. "Хэдийгээр 5498 маягт нь үнэн зөв эсэхийг нягталж үзэх шаардлагатай чухал мэдээллийг агуулсан боловч та маягтыг татвартайгаа хамт бөглөх эсвэл түүнтэй ямар нэгэн зүйл хийх шаардлагагүй" гэж тэр нэмж хэлэв.

Herzberg-ийн хэлснээр, энэ маягтыг 18-р сарын 18-наас хойш үүсгэх боломжгүй, учир нь та уламжлалт болон Рот IRA-д шинэ хувь нэмэр оруулах 2021-р сарын 5498-ны өдрийг хүртэл татварын мэдүүлэг өгөх эцсийн хугацаа байна. "Үүний нэгэн адил, хэрэв та 18 онд Ротын хөрвүүлэлт хийж, уламжлалт хөрөнгөө Рот IRA руу шилжүүлсэн бол энэ гүйлгээг тайлагнасны дараа XNUMX-р сарын XNUMX-ны дараа та тусдаа маягт XNUMX хүлээн авах болно" гэж тэр хэлэв.

Түүх үргэлжилж байна

Херцберг хэлэхдээ 5498 маягт нь ажилтан эсвэл ажил олгогчийн хандиваар санхүүжсэн эсэхээс үл хамааран таны ЭНГИЙН IRA дансны нийт шимтгэлийг тайлагнадаг болохыг анхаарна уу.

1099 маягт

1099 маягт орлого, ногдол ашиг, ашиг алдагдлыг олон тусдаа ангиллаар тайлагнадаг. Та 1099-р сарын дундуур 1099-ийн анхны маягтыг хүлээн авна гэж найдаж болох ч компаниуд болон сангууд орлогыг дахин ангилах үед хожимдсон эсвэл залруулсан XNUMX-ийг хүлээн авах боломжтой.

"Энэ нь тийм ч тохиромжтой биш боловч ихэнхдээ зайлсхийх боломжгүй" гэж Герцберг хэлэв. "Компаниуд 2021 оны төгсгөлийн дараа номоо хаах үед орлого, ашиг нь нэг ангилал эсвэл улирлаас нөгөөд шилжиж, таны Маягт 1099-ийг өөрчлөх боломжтой."

Хэрэв та засварласан 1099-ийг бий болгох хандлагатай үнэт цаас эзэмшдэг бол Херцберг эцсийн тайлангаа мэдүүлэх эцсийн хугацаа дуусах хүртэл хойшлуулах эсэх талаар мэргэшсэн татварын мэргэжилтэнээсээ зөвлөгөө авахыг зөвлөж байна.

W-4 маягт: Ажилтны суутгалын гэрчилгээ

Ямар ч асран хамгаалагч таныг явуулахгүй W-4 маягт. Гэхдээ оны эхэн үе, ялангуяа татвараа мэдүүлэх үед энэ жилийн холбооны орлогын албан татвар суутганаа эргэн харах чухал боломж юм гэж Герцберг хэлэв. "Ажилчид шинэчлэгдсэн W-4 маягтыг бөглөснөөр ажил олгогчид холбооны болон муж улсын татвараас цалингийн чек бүрээс хэр их суутгадаг болохыг тохируулах боломжтой" гэж тэр хэлэв.

Татвар суутган тооцох нийтлэг шалтгаануудын зарим нь гэр бүл салалт, хүүхэдтэй болох гэх мэт гэр бүлийн өөрчлөлт байж болно гэж Герцберг хэлэв. “Хажуугийн бизнес эсвэл хоёр дахь ажил эхлүүлэх нь татварын өндөр хураамжид хүргэж болзошгүй. Та татварын тооцоолсон зөрүүг нөхөхийн тулд үндсэн ажлынхаа суутгалын хэмжээг нэмэгдүүлэх талаар бодож болно."

Үүний нэгэн адил, Нийгмийн даатгал, тэтгэвэр, тэтгэврийн данснаас орлого авч буй тэтгэвэр авагчид гэнэтийн татварын төлбөрөөс зайлсхийхийн тулд суутгалын хэмжээг нэмэгдүүлэх эсвэл улирал бүр тооцоолсон төлбөрийг бодох хэрэгтэй гэж тэр хэлэв.

Бичигчийн W-4 маягт (PDF) маягтын одоогийн хувилбарын хувьд.

Роберт Пауэлл, CFP, редактор юм The Street's Retirement Daily мөн USA TODAY-д тогтмол хувь нэмэр оруулдаг. Мөнгөтэй холбоотой асуулт байна уу? Боб руу имэйл илгээнэ үү [имэйлээр хамгаалагдсан]. 

Энэ баганад байрлуулсан үзэл бодол нь зохиогчийнх бөгөөд АНУ-ын ӨДӨР-ийн үзэл бодлыг илэрхийлэхгүй болно.

Энэ нийтлэлийг АНУ-ын ӨДӨР өдөр анх гаргасан. Тэтгэвэрт гарсан уу? Татвараа мэдүүлэхээсээ өмнө эдгээр 4 маягттай эсэхээ шалгаарай.