Одоо хэрэгжүүлэх 4 шинжээчийн инфляцаас хамгаалах стратеги

Инфляци сул байгаа энэ үед бид хамгийн багадаа багцынхаа үнийн өсөлтийг даван туулахад туслах дөрвөн стратегийг мэргэжилтнүүдэд хандсан. Үүнээс харахад та хувьцаанаас татгалзах шаардлагагүй болно инфляцийн эсрэг хедж бүхэлдээ.

Үүний оронд та одоо эзэмшиж буй салбараасаа зарим хөрөнгийг инфляцийн орчинд ашиг тусаа өгөх боломжтой салбар руу шилжүүлж болно.

1. Үндсэн хангамжаар хангадаг компаниудын хувьцаа

Нэг бүс рүү инфляциас багцаа хамгаалах үндсэн хангамжаар хангадаг компаниудад байдаг. Тэдгээр нь үргэлж эрэлт хэрэгцээтэй байдаг бөгөөд энэ нь ханган нийлүүлэгчдэд инфляцийг дагаж үнийг өсгөх боломжийг олгодог.

"Инфляци ойрын хугацаанд түүхэн дээд хэмжээндээ хүрч, хөрөнгө оруулагчид түүнээс хамгаалах хамгийн сайн арга замыг хайж байна" гэж Хөрөнгө оруулалтын газар, үүсгэн байгуулагч Санкар Шарма тэмдэглэв. RiskRewardReturn.com. “Асуудал байгаа газар шийдэл байдаг. Хөрөнгө оруулагчид туслахын тулд өргөн хэрэглээний бараа бүтээгдэхүүн, эрчим хүч, нийтийн аж ахуй, хөдөө аж ахуйн орц, бордооны нөөцөд хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой."

Хөрөнгө оруулагчид үндсэн хангамжийг хангадаг компаниуд илүү урт хугацааны тоглоом байж болзошгүйг анхаарах хэрэгтэй.

"Удаан хугацаанд бид анхаарлаа хандуулахыг санал болгож буй манлайллын салбаруудад газрын тос, байгалийн хий, үндсэн нөөц, сав баглаа боодол, эрүүл мэндийн үйлчилгээ, өргөн хэрэглээний бараа бүтээгдэхүүн, технологийн техник хангамжид суурилсан эрчим хүчний салбар багтана" гэж бичжээ. Forbes-ийн хувь нэмэр оруулагч, Рэнди Уоттс. "Техникийн зарим үзүүлэлтүүд нь хувьцааны эрсдэлийг нэмэгдүүлэхийг санал болгож байгаа ч одоогийн байдлаар ... болгоомжтой байгаарай."

2. Ногдол ашгийн өсөлтийн өмнөх бүртгэлтэй ногдол ашгийн хувьцаа

Хувьцааны ногдол ашиг ядаж өдөр тутам инфляцийг гүйцэхгүй байх магадлалтай. Жишээлбэл, 5%-ийн ногдол ашиг төлж байгаа хувьцаа 8+%-ийн инфляцийг гүйцэхгүй байна. Гэхдээ хамгийн гол зүйл бол ногдол ашгийн хувьцаа урт хугацаанд инфляцийг давж гарсан түүхтэй. Тэд хөрөнгийн зах зээлийн хэлбэлзэлд хариу үйлдэл үзүүлэхийн зэрэгцээ нийт зах зээлээс хамаагүй илүү уналтанд өртөх хандлагатай байдаг.

"Байнгын ногдол ашиг өсгөгч" гэсэн шалгуурыг хангасан хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хий - жил бүр ногдол ашгаа мэдэгдэхүйц хэмжээгээр өсгөдөг хувьцаанууд" гэж Орлогын стратеги болон CMT-ийн ахлах мэргэжилтэн Марк Лихтенфельд зөвлөж байна. Оксфордын клуб. “Ингэснээр таны цуглуулж байгаа орлого ядаж л таны худалдан авах чадвараа хадгалж, бүр нэмэгдүүлж байгаа бөгөөд инфляци өндөр байгаа үед ихэнх хөрөнгө оруулалтад хүрэхэд хэцүү байдаг. Тэдний мөнгөн гүйлгээ нь ихэвчлэн өсдөг бөгөөд нэлээд урьдчилан таамаглах боломжтой байдаг тул урт хугацаанд зах зээлээс давж гардаг."

“AbbVie шиг хувьцаануудыг хар л даа
АВВВ
"Сүүлийн таван жилийн хугацаанд ногдол ашгаа жилд дунджаар 18%-иар нэмэгдүүлсэн" гэж Лихтенфельд үргэлжлүүлэн, "эсвэл Texas Instruments"
TXN
Сүүлийн 18 жилийн хугацаанд ногдол ашгаа жил бүр нэмэгдүүлсэн бөгөөд сүүлийн 20 жилийн хугацаанд жилийн XNUMX%-иас дээш хувьтай байна."

Та байгаа бол анхлан хөрөнгө оруулагч, хувь хүний ​​хувьцааг сонгоход тийм ч таатай биш өсөн нэмэгдэж буй ногдол ашгийн шалгуурыг хангасан тохиолдолд та үргэлж хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой ногдол ашгийн хувьцааны сан, ялангуяа хөрөнгө оруулалт гэж нэрлэгддэг Аристократын ногдол ашиг. Энэ бол S&P 60-аас сонгогдсон 500 гаруй компаниудын нэгдэл юм. ногдол ашгаа нэмэгдүүлэх наад зах нь сүүлийн 25 жил.

Жишээлбэл, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (НОБГ
НОБГ
) 3.84-р сарын 12-ны өдрийг дуустал 30 сарын хугацаанд 12.42%-ийн өгөөж, 2013 оны 2022-р сард сан нээгдсэнээс хойш жилд дунджаар 6.29%-ийн өгөөж өгсөн. Хэдийгээр 500 он гэхэд тус сан сөрөг үзүүлэлттэй байгаа (- 17.14%, энэ нь одоог хүртэл -XNUMX% -ийн өгөөжийг өгсөн S&P XNUMX-ээс илүү гарсан.

“Инфляци бол үргэлж анхаарлын төвд байдаг хувьсагчуудын нэг боловч яг одоо хамгийн урд, төв нь байдаг; Энэ орчинд миний хамгийн дуртай хөрөнгө оруулалтын нэг бол Ногдол ашгийн өсөлт" гэж CFP®-ийн Жонатан Бэднар зөвлөж байна. WhatTheWealth.com. “Энэ стратеги нь ногдол ашгаа өсгөж байсан түүхтэй компаниудыг эзэмшихэд чиглэгддэг бөгөөд тэдгээрийн ихэнх нь хэдэн арван жил, зах зээлийн олон мөчлөгт байдаг. Энэ нь инфляцийн өндөр болон ойрын үеийн түгшүүрээс хамгаалахад тусалдаг уу? Үгүй ээ, бидний хяналтаас гадуур байгаа өнөөгийн үйл явдлууд дээр тулгуурлан зах зээл улам бүр доошилсоор байх болно. Бидний хяналтанд байгаа зүйл бол бидний стратеги, тууштай байдал юм."

3. Түүхий эдийн нөөцийг аврахад

Түүхий эдийн инфляцийн хамгийн дуртай хариу үйлдэл байж болно. Инфляцийн үед нааштай өгөөж өгдөг түүхий эдийн түүхээс гадна бид яг одоо ийм үр дүнг харж байна.

"2001-2007 оны хооронд инфляци маш удаан үргэлжилсэн тул инфляци аажмаар 1.0% -иас 6.0% хүртэл өссөн" гэж Гүйцэтгэх дэд ерөнхийлөгч, Хөрөнгө оруулалт хариуцсан захирал К.С.Матьюс хэлэв. UMB банк. "Инфляцийн энэ урт мөчлөгийн үед түүхий эдийн жилийн үнэ 13% -иар өссөн нь S&P 500-аас хоёр дахин их өсөлттэй байсан ч инфляциас хамгаалсан."

Эрчим хүч бол инфляцийн орчинд түүхий эдийн гүйцэтгэлийн тод жишээ юм. iShares АНУ-ын Газрын тос, байгалийн хийн хайгуул, олборлолтын ETF (IEO
IEO
) 78.44-р сарын 20-ны өдөр дууссан нэг жилийн хугацаанд XNUMX% өгөөжтэй байна.

Хэрэв та түүхий эдэд илүү олон талт хандлагыг хайж байгаа бол Invesco DB Бараа бүтээгдэхүүний индексийг хянах сан (DBC
DBC
) эрчим хүч, металл, хөдөө аж ахуйн түүхий эдийн салбарт албан тушаал хашдаг. 54.2-р сарын 20-нд дууссан нэг жилийн хугацаанд тус сан XNUMX%-ийн өгөөжөө өгсөн байна.

Инфляци хөрөх эсвэл зээлийн хүүгийн өсөлт хэрэглээг бууруулж эхэлбэл түүхий эдийн өгөөж эсрэг чиглэлд эргэлдэж болохыг анхаараарай.

4. I цуврал хадгаламжийн бондууд бараг 10% төлж байна!

I цуврал хадгаламжийн бонд бондын бүрдэл хэсгийг ашиглан инфляциас таны багцын багахан хэсгийг хамгаалах арга байж болох юм. "Би бонд" гэгддэг эдгээрийг АНУ-ын Сангийн яам гаргадаг тул хамгийн найдвартай хөрөнгө оруулалтын нэг болдог. Гэхдээ эдгээр нь мөнгөө инфляциас хамгаалах хамгийн сайн арга замуудын нэг юм. Мөн тэд үүнийг маш бага эрсдэлтэй хийдэг.

"1 оны 2022-р сарын 9.62-ээс хойш гаргасан I бондын хүү XNUMX% байна" гэж CFP®, ChFC дахь Том Дием мэдээлэв. Diem Wealth Management. “Энэхүү өгөөж зургаан сар тутамд шинэчлэгдэж, АНУ-ын инфляцтай холбоотой. Эдгээр нь 6 жилийн хугацаатай бонд боловч нэг жилийн дараа I бондыг өмнөх 5 сарын хүүтэй тэнцэх хэмжээний торгууль төлж татан буулгаж болно. Нэг жилийн хугацаанд татан буугдах энэ хувилбар нь хөрөнгө оруулагчийн аль нэгийг нь 3%-иас дээш хүүтэй болгох ёстой хамгийн найдвартай хөрөнгө оруулалт. "

I Bond-ийг АНУ-ын Төрийн сангаас шууд худалдаж авах эсвэл I Bond-ийг 5,000 доллар хүртэл худалдан авах татварын буцаан олголтыг шууд өгөх боломжтой гэж Дием зөвлөж байна. Нийт худалдан авалт нь хуанлийн жилд нэг хүнд ногдох 10,000 доллараар хязгаарлагддаг.

"Анх 1998 онд нэвтрүүлсэн I бондыг АНУ-ын засгийн газар гаргасан" гэж тайлбарлав. Forbes-ийн хувь нэмэр оруулагч, Роб Бергер. “Хөрөнгө оруулагчид I бондыг Засгийн газраас шууд худалдан авдаг TreasuryDirect.gov вэбсайт…I бонд нь хадгаламж эзэмшигчдийг инфляцийн сүйрлээс хамгаалах зорилготой юм. Тэд ХҮИ-ийн өөрчлөлтөд үндэслэн хүүг жилд хоёр удаа (XNUMX, XNUMX-р сар) тохируулах замаар үүнийг хийдэг. I бондын хүүг хоёр хүчин зүйл тодорхойлдог: Тогтмол хүү ба инфляцийн түвшин. Энэ хоёр ханшийг нийлүүлбэл нийлмэл ханш гэж нэрлэгддэг зүйлийг олж авна."

I бондыг Treasury Direct-ээр дамжуулан авах боломжтой цахимаар худалдаж авсан бол 25 доллар ба түүнээс дээш үнээр, мөн цаасан бондыг 50, 100, 200, 500, 1,000, 5,000 ам.доллар. Тэд 30 хүртэлх жилийн хугацаанд эсвэл та тэднийг бэлэн мөнгө болгох болгонд аль нь түрүүлж ирэхээс үл хамааран хүү авдаг. Бондыг таваас доошгүй жил эзэмшиж байгаа бол хугацаанаас нь өмнө эргүүлэн төлөх торгууль байхгүй. Инфляци өссөөр байвал I бондын өгөөжийн түвшин ч мөн адил өснө.

"Одоогийн инфляцийн түвшинг харгалзан би хөрөнгө оруулагчдад I Bond-ийн бүрэлдэхүүн хэсгийг багцдаа нэмэх талаар бодож үзэхийг зөвлөж байна" гэж компанийн үүсгэн байгуулагч Энтони Монтенегро зөвлөж байна. Blackmont групп. “Хэрэв инфляци хэлбэлзэлтэй хэвээр байвал энэ жил хөрөнгө оруулагчид хоёр оронтой тоонд орох боломжтой. I Bonds нь багцын үнэ цэнэтэй хувь нэмэр оруулж, өрсөлдөхүйц хүүтэй байж, консерватив байр суурьтай болж, инфляци өндөр байх үед аливаа хөрөнгө оруулагчдад тохирох хөрөнгө болгодог."

Доод зураас

Инфляцитай тэмцэх эдгээр болон бусад хөрөнгө оруулалтын стратеги үр дүнтэй байх баталгаа байхгүй. Инфляци нь үнэн хувьсагч; Энэ нь дээшлэх, унах боломжтой тул замд дасан зохицоход хэцүү болгодог. Гэхдээ энэ нь өнөөдөр хөрөнгө оруулалтад нөлөөлж буй гол хүчин зүйлүүдийн нэг учраас шуургыг илүү сайн даван туулахын тулд багцдаа зарим өөрчлөлт оруулах нь зүйтэй.

Багцдаа нэмэхийн тулд дээрх стратегиас нэг буюу хэд хэдэн зүйлийг сонгоорой. Энэ нь одоогийн инфляцийн давалгаанаас таны багцыг бүхэлд нь хамгаалахгүй байж болох ч хохирлыг багасгах хэрэгтэй.