Төрөлжүүлэх нь эрсдэлийг бууруулдаг учраас багцад ашигтай. Эрсдэлийг бүрэн бууруулах боломжгүй тул хөрөнгө оруулагчид эрсдэлийг бууруулж, багцаа өсгөх боломжийг олгох үүднээс багцаа тэнцвэржүүлэхийг хичээдэг.
Багцын эрсдэлийг бууруулах янз бүрийн арга байдаг. Нэг нь эрсдэлээс хамгаалах боловч зардал ихтэй бөгөөд санхүүгийн зах зээлийн талаар гүнзгий ойлголттой байхыг шаарддаг.
Өөр нэг зүйл бол таны багцад хамааралгүй эсвэл хамаарал багатай хөрөнгийг нэмэх явдал юм. Бонд ба хувьцаанууд Бонд нь багцын тогтвортой байдлыг хангадаг, харин хувьцаанууд илүү тогтворгүй байдаг тул бие биенээ нөхдөг.
Гэхдээ хөрөнгийн ангилал тус бүрт хэдийг хуваарилах вэ? 60/40 багц бол шийдэл юм.
60/40 багц гэж юу вэ?
60/40 багц нь 60% хувьцаа, 40% бондоос бүрддэг. Энэ нь хөрөнгийн хоёр ангиллын хоорондын хамаарал багассан учраас санхүүгийн зах зээл хямралд орсон ч өгөөжийг бий болгохын зэрэгцээ эрсдэлийг багасгах явдал юм.
2022 он 60/40 багцын хувьд хүнд жил байсан, учир нь энэ нь -24%-ийн өгөөжтэй байсан. Гэсэн хэдий ч ийм багц нь XNUMX-р сарын эхний арилжааны долоо хоногийн дараах жилийн өгөөжөөр тооцсон YTD-ийн хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй байсан.
60 онд ийм муу гүйцэтгэлийн дараа яагаад хэн нэгэн 40/2023 багцыг бий болгох вэ? 60/40 багцыг дэмжих гурван шалтгаан энд байна.
- Зуу гаруй жилийн дундаж өгөөж нь +9.5% байна.
- Зуу гаруй жилийн хугацаанд хоёр жил дараалан 60/40 багцын сөрөг үр дүн гарч байсан.
- Зөвхөн жил бүр тэнцвэржүүлэх шаардлагатай
60/40 багцыг хэрхэн бүтээх вэ?
Ийм багцын хамгийн энгийн хэлбэр нь хувьцааны индекс (өөрөөр хэлбэл хөрөнгийн зах зээлийн индексийг хянадаг ETF) болон бондыг хянадаг ETF худалдан авах явдал юм.
S & P500 ETF нь ойролцоогоор 1 их наяд долларын хөрөнгөтэй. Арван гурван ETF байдаг бөгөөд зардлын дундаж харьцаа 0.6% байна.
Бондын ETF-ийн хувьд нэг сонголт нь IEF байж болох бөгөөд энэ нь iShares 7-10 жилийн Төрийн сангийн бондын товчлол бөгөөд XNUMX-XNUMX жилийн хугацаатай АНУ-ын Төрийн сангийн бондоос бүрдсэн индексийн хөрөнгө оруулалтын үр дүнг хянадаг.
Source: https://invezz.com/news/2023/02/21/3-reasons-to-have-a-60-40-portfolio-in-2023/